Screening PEP
Screening PEP z weryfikowalną głębią
Ponad 750 000 ustrukturyzowanych rekordów PEP ze 134 źródeł publicznych, wzbogaconych o wykrywanie AI i OSINT — krajowi, zagraniczni i międzynarodowi PEP wraz z ich krewnymi i bliskimi współpracownikami. Uwzględnione w każdym sprawdzeniu.
PEP zagraniczny — były minister
Funkcja: 2016–2021 (historyczna)
Powiązanie RCA — syn
Posiada 30% sprawdzanego podmiotu
134 źródła publiczne
Sprawdzone rekordy ustrukturyzowane
Wykrywanie OSINT
Sygnał niedawnej nominacji
Problem
Sprawdzenie nazwiska nic nie mówi o ekspozycji politycznej
Screening PEP to proces sprawdzania osoby na listach osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne — osób, które pełnią lub pełniły znaczące funkcje publiczne, oraz ich krewnych i bliskich współpracowników. Ponieważ ich pozycja stwarza wyższe ryzyko przekupstwa i korupcji, przepisy AML wymagają od firm identyfikacji PEP i stosowania pogłębionego due diligence.
Trudność nie leży w definicji, lecz w głębi. Wybitni urzędnicy rzadko dokonują transakcji pod własnym nazwiskiem, ekspozycja przebiega przez rodzinę i pełnomocników, a statyczne listy są opóźnione o tygodnie względem rzeczywistości. Płytka flaga PEP, która sprawdza tylko osobę wskazaną w formularzu, pomija syna, który jest właścicielem firmy, i ministra mianowanego w zeszłym miesiącu — dokładnie te powiązania, o które regulator zapyta później, dlaczego ich nie znalazłeś.
Poziomy i pokrycie PEP
Regulatorzy oczekują, że firmy rozpoznają pełną taksonomię PEP, nie tylko głowy państw. ScreenVeritAI obejmuje każdą kategorię i otaczającą ją warstwę RCA.
| Kategoria PEP | Kogo obejmuje | Przykłady |
|---|---|---|
| PEP krajowy | Wybitni urzędnicy publiczni we własnym kraju | Ministrowie, wysocy urzędnicy państwowi, sędziowie, urzędnicy banku centralnego |
| PEP zagraniczny | Wybitni urzędnicy publiczni innych krajów | Głowy państw, ministrowie spraw zagranicznych, ambasadorowie, wysocy rangą wojskowi |
| PEP organizacji międzynarodowej | Wysocy przedstawiciele organów międzynarodowych | Dyrektorzy, zastępcy dyrektorów i członkowie zarządu ONZ, MFW i instytucji UE |
| RCA — krewni i bliscy współpracownicy | Rodzina i znani współpracownicy dowolnego PEP powyżej | Małżonkowie, dzieci, rodzice, partnerzy biznesowi i bliscy doradcy |
Pokrycie obejmuje krajowych, zagranicznych i międzynarodowych PEP oraz ich RCA. Dane na czerwiec 2026.
Jak działa screening PEP w ScreenVeritAI
Dedykowana domena PEP, hybrydowy model danych i wyraźne pokrycie relacji — a nie lista nazwisk doczepiona do sankcji.
Dedykowana domena PEP, nie dodatek
Dane PEP żyją we własnej domenie screeningu w ScreenVeritAI, nie jako przypis do sankcji. Zawiera ponad 750 000 ustrukturyzowanych rekordów pochodzących ze 134 źródeł publicznych — dzienniki urzędowe, rejestry parlamentarne i rządowe, regulatorzy i zgłoszenia ujawnień — znormalizowanych do spójnych podmiotów z rolami, jurysdykcjami i okresami. Ponieważ jest to domena pierwszej klasy, każdy Quick Check zawiera sprawdzenie PEP bez dodatkowego kroku i od 0,79 €, zamiast naliczać osobne wyszukiwanie. Rekordy są ustrukturyzowane, więc dopasowanie mówi Ci o funkcji osoby, kraju i czy rola jest bieżąca czy historyczna — kontekst, którego analityk potrzebuje, aby zdecydować, czy stosować pogłębione due diligence, zamiast samego trafienia nazwiska bez wyjaśnienia.
Hybryda: dane ustrukturyzowane plus wykrywanie AI/OSINT
Statyczne listy PEP starzeją się między odświeżeniami: nowa nominacja, rezygnacja albo pojawiające się powiązanie rodzinne mogą potrzebować tygodni, by się na nich znaleźć. ScreenVeritAI łączy swoją ustrukturyzowaną bazę z odkrywaniem OSINT sterowanym przez AI, które szuka świeżych i kontekstowych sygnałów — nowej nominacji ministerialnej, świeżo opisanego krewnego, zmiany funkcji wypływającej w prasie lokalnej. Rekordy ustrukturyzowane dają obronny, poparty źródłami zasięg; warstwa AI dokłada świeżość i kontekst. To hybrydowe odkrywanie działa wewnątrz Full Search i Deep Research, a każde ustalenie da się prześledzić do jego pochodzenia, więc analityk może potwierdzić odkryte powiązanie w źródle, zamiast ufać niewyjaśnionej fladze. Dostajesz pokrycie na poziomie list bez ich opóźnienia.
RCA — krewni i bliscy współpracownicy
Przepisy nie kończą się na urzędniku: rozszerzają pogłębione due diligence na krewnych i bliskich współpracowników PEP — warstwę RCA — ponieważ wpływy i majątek są rutynowo utrzymywane przez rodzinę i zaufanych pełnomocników. Domena PEP ScreenVeritAI modeluje te relacje, łącząc małżonków, dzieci, rodziców, partnerów biznesowych i bliskich doradców z PEP, z którym są powiązani. Oznacza to, że firma należąca do syna ministra pojawia się jako powiązana z PEP, nawet gdy nazwisko ministra nigdy nie pojawia się w Twoim formularzu. Każda relacja jest oznaczona swoim typem i możliwa do prześledzenia do rekordu źródłowego, więc Twój zespół widzi dokładnie, dlaczego osoba jest traktowana jako powiązana z PEP, i może zapisać to uzasadnienie w aktach. Zamyka to lukę, która dopada firmy miesiące po onboardingu.
Screening PEP jest uwzględniony — płać za sprawdzenie lub w pakiecie miesięcznym
PEP jest sprawdzany przy każdym screeningu, nie sprzedawany jako osobny moduł — uwzględniony już od 0,79 €. Wybierz poziom, jakiego wymaga każda sprawa, i płać pay-as-you-go bez miesięcznego zobowiązania, albo korzystaj z pakietu miesięcznego dla przewidywalnych rozliczeń. W obu przypadkach nie ma miesięcznej opłaty za platformę.
Quick Check
Sprawdzenie PEP uwzględnione — 0,79 €, bez osobnego wyszukiwania
Full Search
Deep Research Report
No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Działa razem z
Screening PEP działa równolegle z każdą inną domeną w tym samym sprawdzeniu.