Przykładowy raport

Adverse Media Check

Raport adverse media

Podmiot: — niemiecki procesor płatności

CONFIDENTIAL / SAMPLE

Produkt: Adverse Media Check
Data oceny: 2 paź 2026
Data odcięcia informacji: 2 paź 2026, data przeprowadzenia sprawdzenia
Zakres badania: Globalny (angielski) · lokalny (niemiecki) · runda uzupełniająca
Źródła: Cytowane: 8 · spośród 23 pobranych wyników
Klasyfikacja: Przykład · tożsamość podmiotu zredagowana

To zredagowana webowa wersja Adverse Media Check przeprowadzonego 2 paź 2026 z konta demonstracyjnego, na tej samej wersji oprogramowania, z której korzystają klienci. Nie jest to aktualny wynik screeningu: nie obejmuje niczego, co opublikowano po dacie sprawdzenia, a cytowane strony mogą się zmienić. Brzmienie odpowiada raportowi; nazwa podmiotu i nazwiska osób zostały zredagowane.

Pobierz PDF

1 · Streszczenie

1,9 mld euro, których prawdopodobnie nigdy nie było

Streszczenie

Doniesienia z publicznych źródeł i oficjalne komunikaty łączą spółkę z dużym skandalem księgowym i związanym z oszustwami. W czerwcu 2020 r. spółka złożyła wniosek o ogłoszenie upadłości po tym, jak poinformowała, że 1,9 mld euro wykazane w jej księgach prawdopodobnie nie istniało. Niemiecka prokuratura wniosła następnie akty oskarżenia przeciwko byłym członkom kierownictwa w związku z domniemanym podawaniem nieprawdziwych danych finansowych, manipulacją rynkiem, oszustwem i nadużyciem zaufania; zarzuty te wciąż podlegają rozstrzygnięciu sądowemu. Powiązane postępowania w Singapurze zakończyły się skazaniem byłych pracowników spółki Asia za przestępstwa dotyczące tej spółki zależnej.

Ustalenia w skrócie

3.1Wniosek upadłościowy
3.2Domniemany mechanizm fałszowania sprawozdawczości finansowej, oszustw i manipulacji rynkiem
3.3Akty oskarżenia przeciwko byłym członkom kierownictwa i pracownikom
3.4Kolejne domniemane przypadki nadużycia zaufania
3.5Ograniczenie zakresu postępowania karnego w Monachium
3.6Wyroki skazujące dotyczące spółki zależnej

Data oceny2 paź 2026

2 · Zakres badania

Zakres badania

Przeanalizowano zakończone globalne wyszukiwanie w języku angielskim oraz zakończone lokalne wyszukiwanie w języku niemieckim. Po analizie globalnego materiału dowodowego przeprowadzono ukierunkowaną rundę uzupełniającą.

Rundy wyszukiwania

Globalna: Angielski · zakończona · wyniki: 10
Lokalna: Niemiecki · zakończona · wyniki: 10
Uzupełniająca: Angielski · zakończona · wyniki: 10
Źródła: Pobrane unikalne wyniki: 23 · cytowane w raporcie: 8

Zakończona runda bez wyników nie dowodzi, że wobec podmiotu nie ma zastrzeżeń.

3 · Kluczowe ustalenia

Kluczowe ustalenia

Każde ustalenie wskazuje, czy chodzi o zarzut opisany w doniesieniach, czy o oficjalne działanie, i odsyła do źródła, na którym się opiera.

Oficjalne działanie25 cze 2020

3.1Wniosek upadłościowy

25 czerwca 2020 r. spółka złożyła wniosek o wszczęcie postępowania upadłościowego. Według briefingu Parlamentu Europejskiego wniosek złożono po ogłoszeniu przez spółkę , że 1,9 mld euro, rzekomo przechowywane na rachunku powierniczym (escrow), nie istnieje. Reuters poinformował 22 czerwca 2020 r., że spółka oświadczyła, iż 1,9 mld euro wykazane w jej księgach prawdopodobnie nigdy nie istniało.

Źródła02 01

Zarzuty i działania prokuratury22 lip 2020

3.2Domniemany mechanizm fałszowania sprawozdawczości finansowej, oszustw i manipulacji rynkiem

22 lipca 2020 r. prokuratura Monachium I ogłosiła zatrzymania i rozszerzenie śledztwa na podejrzenie oszustwa popełnionego w zorganizowanej grupie w celu osiągnięcia stałego źródła dochodu, obejmującego około 3,2 mld euro. Prokuratura zarzucała, że niektórzy byli członkowie kierownictwa spółki i inne osoby uzgodnili w 2015 r. zawyżanie sumy bilansowej i przychodów spółki poprzez rzekome transakcje z zewnętrznymi agentami rozliczeniowymi (third-party acquirers) oraz wykorzystywanie do pozyskiwania finansowania sprawozdań finansowych, które według zarzutów były nieprawdziwe. Były to zarzuty prokuratury, a nie ustalenia winy.

Źródło03

Oficjalne działanie10 mar 2022

3.3Akty oskarżenia przeciwko byłym członkom kierownictwa i pracownikom

10 marca 2022 r. prokuratura Monachium I wniosła akt oskarżenia przeciwko byłemu prezesowi zarządu spółki , byłemu kierownikowi działu księgowości oraz byłemu menedżerowi pośredniej spółki zależnej z siedzibą w Dubaju. Prokuratura oświadczyła, że zarzucane czyny, w tym rzekomo nieprawdziwe skonsolidowane sprawozdania finansowe za lata 2015–2018, wymagają jeszcze udowodnienia przed sądem. W grudniu 2023 r. wniosła kolejny akt oskarżenia przeciwko byłemu dyrektorowi finansowemu (CFO) spółki , zarzucając mu podawanie nieprawdziwych danych, manipulację rynkiem, oszustwo popełnione w zorganizowanej grupie w celu osiągnięcia stałego źródła dochodu, nadużycie zaufania oraz pomocnictwo do przestępstw.

Źródła04 05

Oficjalne działanie31 lip 2024

3.4Kolejne domniemane przypadki nadużycia zaufania

31 lipca 2024 r. prokuratura Monachium I wniosła akt oskarżenia przeciwko dwóm kolejnym byłym członkom zarządu spółki w związku z domniemanym wielokrotnym nadużyciem zaufania, w tym z zarzutami dotyczącymi niezabezpieczonego „depozytu zabezpieczającego” w wysokości 40 mln euro, przekazanego za pośrednictwem spółek zależnych, oraz umów związanych z finansowaniem typu merchant cash advance. Prokuratura wyraźnie zaznaczyła, że zarzucane czyny wymagają jeszcze udowodnienia przed sądem.

Źródło06

Decyzja sądu27 lut 2025

3.5Ograniczenie zakresu postępowania karnego w Monachium

27 lutego 2025 r. Sąd Krajowy Monachium I ograniczył zakres sprawy karnej przeciwko byłym członkom kierownictwa, odstępując od ścigania niektórych zarzutów, w tym dotyczących skonsolidowanego sprawozdania finansowego za 2015 r., określonych gwarancji i pożyczek, niektórych transakcji finansowania oraz 26 domniemanych przypadków manipulacji rynkiem. Sąd stwierdził, że pozostałe zarzucane przestępstwa oszustwa i nadużycia zaufania nadal wiążą się z przewidywaną bardzo wysoką łączną szkodą. To proceduralne ograniczenie nie stanowi rozstrzygnięcia co do samych zarzutów.

Źródło07

Wyrok skazujący20 cze 2023

3.6Wyroki skazujące dotyczące spółki zależnej

20 czerwca 2023 r. sąd w Singapurze skazał dwóch byłych pracowników spółki Asia za przestępstwa związane ze sprzeniewierzeniem środków spółki Asia. Jedna osoba została skazana na 10 miesięcy pozbawienia wolności za pomocnictwo w zmowie mającej na celu sprzeniewierzenie środków z rachunku bankowego spółki zależnej; druga otrzymała karę 21 miesięcy pozbawienia wolności po przyznaniu się do przestępstw, w tym nadużycia zaufania, sfałszowania faktury i przekazania korzyści pochodzących z przestępstwa.

Źródło08

4 · Oś czasu kluczowych zdarzeń

Oś czasu kluczowych zdarzeń

Opracowana na podstawie datowanych ustaleń powyżej. Każdy wpis odsyła do źródła, które raport podaje na jego poparcie.

22 cze 2020Spółka oświadcza, że 1,9 mld euro wykazane w jej księgach prawdopodobnie nigdy nie istniało.Źródło01
25 cze 2020Spółka składa wniosek o wszczęcie postępowania upadłościowego.Źródło02
22 lip 2020Prokuratura Monachium I ogłasza zatrzymania i rozszerza śledztwo na podejrzenie oszustwa popełnionego w zorganizowanej grupie w celu osiągnięcia stałego źródła dochodu, obejmującego około 3,2 mld euro.Źródło03
10 mar 2022Prokuratura oskarża byłego prezesa zarządu, byłego kierownika działu księgowości i byłego menedżera pośredniej spółki zależnej z siedzibą w Dubaju.Źródło04
20 cze 2023Sąd w Singapurze skazuje dwóch byłych pracowników spółki Asia za przestępstwa związane ze sprzeniewierzeniem środków tej spółki zależnej.Źródło08
gru 2023Prokuratura oskarża byłego dyrektora finansowego (CFO).Źródło05
31 lip 2024Prokuratura oskarża dwóch kolejnych byłych członków zarządu o domniemane nadużycie zaufania.Źródło06
27 lut 2025Sąd Krajowy Monachium I zawęża sprawę karną przeciwko byłym członkom kierownictwa; pozostałe zarzuty oszustwa i nadużycia zaufania są nadal rozpatrywane.Źródło07

5 · Źródła

Rejestr źródeł

Źródła cytowane w raporcie (8), w kolejności z raportu. Tytuły pozostają w języku oryginału; nazwy są zredagowane w tytułach, ale nie w linkach.

Każde ustalenie odsyła do strony, na której opiera się raport. Wszystkie linki (8) zostały przed publikacją otwarte i porównane z ustaleniami.

END OF SAMPLE

Przykładowy raport · Adverse Media Check · tożsamość podmiotu zredagowana