Weryfikacja sankcyjna
W 2024 roku kary za naruszenia compliance przekroczyły 19,3 mld USD. Odpowiadasz nawet bez winy — tak działa reżim odpowiedzialności niezależnej od zawinienia. ScreenVeritAI sprawdza ponad 10 list sankcyjnych w jednym procesie. Inteligentne dopasowanie wyłapuje transliteracje, aliasy i schematy pośredników, które umykają przy wyszukiwaniu po dokładnej nazwie.
To nie scenariusze z podręcznika. Każda z tych spraw skończyła się realnymi karami, realnymi dochodzeniami albo realnym wyrokiem.
$216M
Inwestycje w imieniu rosyjskiej osoby objętej sankcjami. Brak weryfikacji beneficjenta rzeczywistego przez kilka warstw korporacyjnych.
What went wrong
Nikt nie sprawdził struktury własnościowej. Osoba sankcjonowana kryła się za podmiotami pośredniczącymi, które przeszły kontrolę wyłącznie po nazwie.
$9.6M
Naruszenia sankcji wobec Iranu — transakcje szły przez spółki zależne w Dubaju i Szwajcarii. Spółka matka odpowiedziała za działania córek.
What went wrong
Spółki zależne działały poza programem compliance grupy. Pośrednie jurysdykcje skutecznie maskowały końcowe przeznaczenie towarów.
GBP 1.16M
Rekordowa kara w UK za udostępnienie towarów Rosji. Pierwszy poważny przypadek egzekwowania sankcji przez OFSI — sygnał, że Wielka Brytania ściga naruszenia na poważnie.
What went wrong
Firma zakładała, że egzekwowanie sankcji w UK to teoria. OFSI prowadzi aktywne dochodzenia i karze — w tym wstecz.
5 years prison
Postępowanie karne za eksport luksusowych samochodów do Rosji przez pośredników. Konfiskata majątku. Wyrok więzienia.
What went wrong
Eksporter polegał na zapewnieniach brokera co do miejsca docelowego. Nikt niezależnie nie zweryfikował łańcucha dostaw.
$300K
Dostawy telewizorów do firmy w Panamie z ukrytymi powiązaniami z rządem Kuby. Firma nie wiedziała — i zapłaciła pełną karę.
What went wrong
Nikt nie zbadał struktury własnościowej nabywcy. Powiązanie z rządem kubańskim nie wynikało z nazwy ani z dokumentów rejestrowych.
$50K
Jeden czarter łodzi. Właściciel jednostki miał powiązania z rządem kubańskim. Jedna transakcja — jedna kara.
What went wrong
Jedna niezweryfikowana transakcja. Powiązania właściciela z rządem były publicznie dostępne, ale nikt ich nie sprawdził.
9x
Spadek ceny akcji średnio 9-krotnie przewyższający nałożoną karę finansową
Armour, Mayer & Polo — JFQAOFAC, UE, ONZ, UK, Australia, Kanada, Szwajcaria, RPA, Nowa Zelandia, Polska — wszystko jednocześnie. Jedno wyszukiwanie, pełne pokrycie jurysdykcyjne.
Transliteracja, rozwiązywanie aliasów i dopasowanie fonetyczne wykrywają warianty pisowni, odwrócone kolejności nazwisk i schematy pośredników znane ze spraw egzekucyjnych.
Po każdej weryfikacji otrzymujesz komplet dokumentów z datą i godziną: szczegóły dopasowania, źródła i uzasadnienie decyzji. Gotowe na 10-letni wymóg archiwizacji OFAC.
Nowy wpis na SDN albo zmiana desygnacji? Twój następny screening już to uwzględnia. Żadnych opóźnień między publikacją listy a Twoim sprawdzeniem.
Pięć kroków dzieli Cię od udokumentowanej decyzji sankcyjnej.
Wpisz nazwę podmiotu, znane aliasy i kraj. Im więcej identyfikatorów podasz, tym trafniejsze dopasowanie.
ScreenVeritAI odpytuje ponad 10 list sankcyjnych jednocześnie — z inteligentnym dopasowaniem, transliteracją i rozwiązywaniem aliasów.
Każde potencjalne trafienie wskazuje listę źródłową, program desygnacji, poziom pewności i konkretne pola, które wywołały dopasowanie.
Wygeneruj raport ze znacznikiem czasu: wyniki screeningu, źródła i Twoje udokumentowane uzasadnienie — gotowy do akt compliance lub kontroli regulatora.
Ustaw alerty o nowych desygnacjach dotyczących sprawdzonych podmiotów. Gdy lista się zmieni — dowiesz się o tym, zanim zrealizujesz kolejną transakcję.
U.S. Department of the Treasury
U.S. Department of the Treasury
European External Action Service
United Nations Security Council
HM Treasury, UK Government
United States Code
Wykraczaj poza listy sankcyjne — mapuj strukturę własnościową, ekspozycję PEP i negatywne doniesienia medialne.
Weryfikuj setki podmiotów jednocześnie we wszystkich reżimach sankcyjnych.
Zobacz każdą listę sankcyjną i jurysdykcję obsługiwaną przez ScreenVeritAI.
Skonfiguruj stałe monitorowanie nowych wpisów i zmian na listach.
Weryfikacja sankcyjna to sprawdzanie osób, firm i transakcji na listach sankcyjnych prowadzonych przez rządy i organizacje międzynarodowe. Jest obowiązkowa, bo w większości jurysdykcji odpowiadasz za naruszenie nawet bez winy umyślnej — to tzw. odpowiedzialność niezależna od zawinienia. W USA OFAC może nałożyć karę cywilną do 377 700 USD za jedno naruszenie. Za umyślne naruszenie w ramach IEEPA grozi do 1 mln USD grzywny i 20 lat więzienia.
Konsekwencje sięgają od wysokich kar finansowych po odpowiedzialność karną. Kara cywilna OFAC to nawet 377 700 USD za jedno naruszenie; za umyślne — do 1 mln USD i 20 lat więzienia. W praktyce kary idą w miliony: GVA Capital zapłaciło 216 mln USD za inwestowanie w imieniu rosyjskiej osoby sankcjonowanej, 3M — 9,6 mln USD za naruszenia związane z Iranem. Do tego spadek ceny akcji średnio 9-krotnie przewyższający nałożoną karę finansową, a koszty braku zgodności są 2,71 razy wyższe niż inwestycja w compliance.
ScreenVeritAI sprawdza jednocześnie ponad 10 głównych list sankcyjnych: OFAC (SDN i listy skonsolidowane), skonsolidowaną listę sankcji finansowych UE, sankcje Rady Bezpieczeństwa ONZ, UK HM Treasury (OFSI), australijską listę DFAT, kanadyjską listę OSFI, szwajcarskie sankcje SECO, południowoafrykańskie sankcje FIC, nowozelandzką listę Policji oraz polską listę MSWiA — a także źródła krajowe, sektorowe i informacje o negatywnych doniesieniach medialnych.
Tak, ale pod warunkiem właściwego podejścia. Wiele spraw — w tym 3M (9,6 mln USD za naruszenia przez spółki zależne w Dubaju i Szwajcarii) czy niemiecki eksporter (5 lat więzienia za eksport samochodów do Rosji przez brokerów) — dotyczyło podmiotów sankcjonowanych ukrytych za kilkoma warstwami pośredników. Inteligentne dopasowanie i rozwiązywanie aliasów w ScreenVeritAI wyłapuje warianty pisowni, transliteracje i schematy nazewnictwa typowe dla prób obejścia sankcji.
Tak. Obowiązki sankcyjne dotyczą praktycznie każdej firmy, nie tylko instytucji finansowych. Firma elektroniczna z Milwaukee zapłaciła 300 000 USD za nieświadome wysłanie telewizorów do podmiotu powiązanego z rządem kubańskim. Kalifornijska firma czarterowa — 50 000 USD za jeden czarter łodzi. Jurysdykcja OFAC obejmuje każdą osobę i podmiot amerykański, a sankcje wtórne mogą dosięgnąć firmy spoza USA prowadzące transakcje z podmiotami sankcjonowanymi.
OFAC wymaga teraz 10 lat archiwizacji — dwukrotnie więcej niż wcześniej. Każda decyzja, wynik screeningu i uzasadnienie muszą być zachowane i dostępne przez pełną dekadę. ScreenVeritAI generuje pakiety dowodowe ze znacznikami czasu, źródłami i uzasadnieniem — zaprojektowane tak, by spełnić ten wymóg od pierwszego dnia.
Screening sankcyjny odpowiada na jedno pytanie: czy podmiot figuruje na liście zakazanej? To jeden element szerszego programu compliance. Due diligence kontrahenta (CDD) to pełna ocena ryzyka: mapowanie beneficjentów rzeczywistych, analiza ekspozycji PEP, screening mediów i klasyfikacja poziomu ryzyka. Screening sankcyjny sprawdza, czy podmiot jest zakazany. CDD sprawdza, czy jest ryzykowny. Regulatorzy wymagają obu.
Wyszukiwanie po dokładnej nazwie nie wyłapie transliteracji (np. z cyrylicy na alfabet łaciński), wariantów aliasów, odwróconej kolejności nazwisk ani różnic w pisowni między językami. Inteligentne dopasowanie stosuje algorytmy fonetyczne, tablice transliteracji i rozwiązywanie aliasów. To kluczowe, bo obchodzenie sankcji celowo wykorzystuje te luki — drobne zmiany w nazwie, które przechodzą proste wyszukiwanie, ale są wykrywalne przez zaawansowane algorytmy.
Większość sprawdzeń zajmuje niecałe dwie minuty. Wpisujesz nazwę podmiotu, aliasy i kraj. ScreenVeritAI odpytuje równolegle ponad 10 list sankcyjnych z inteligentnym dopasowaniem. Wyniki zwracane są z pełnym kontekstem: poziom pewności, źródła, przyczyny trafienia. Od wpisania nazwy do gotowego pakietu dowodowego — minuty, nie godziny.
Po każdym sprawdzeniu otrzymujesz pakiet dowodowy ze znacznikiem czasu: dane wprowadzonego podmiotu, pełną listę sprawdzonych reżimów, każde potencjalne trafienie ze wskazaniem listy źródłowej i poziomem pewności, konkretne pola, które wywołały dopasowanie, oraz Twoje udokumentowane uzasadnienie decyzji. Format jest zaprojektowany pod 10-letni wymóg archiwizacji OFAC i oczekiwania regulatorów wobec dokumentacji compliance.