ScreenVeritAI
    ScreenVeritAI · KYC Case Fileclassification: demo · case KYC-2024-04471
    Onboarding KYC

    Zweryfikuj każdego nowego klienta przed podpisaniem umowy

    Jeden niezweryfikowany klient może kosztować Twoją firmę miliony w karach i lata strat wizerunkowych. ScreenVeritAI przeprowadza pełną weryfikację KYC — sankcje, PEP, negatywne doniesienia medialne i beneficjenci rzeczywiści — w mniej niż pięć minut. Twój zespół compliance otrzymuje audytowalny plik ryzyka przed podpisaniem umowy, a nie po telefonie od regulatora.

    Zweryfikuj klienta terazZobacz cennik

    Subject of investigation

    p. 01 / 08

    A trading company in the UAE wants an account. What follows is what one €0.39 run returned, exhibit by exhibit.

    Case file — KYC investigation · REF KYC-2024-04471
    Under review
    EntityAl-Rashid Trading FZE
    CountryUnited Arab Emirates (UAE)
    TypeTrading Company
    Initiated4 Sep 2026 · 14:12 UTC
    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 1 — Sanctions screen

    p. 02 / 08

    The snapshot: 51 sanctions sources. Zero hits.

    A Quick Check now runs 59 sanctions and restriction sources in one pass — OFAC, EU, UN, UK, DFAT, SECO, Canada and the national and sectoral lists behind them. In this dated illustrative snapshot, Al-Rashid Trading FZE matched none of the 51 sources checked. The exhibit shows ten of those sources.

    "No sanctions match. The ownership chain and the media are where this case turns."

    Exhibit — Sanctions screen: Al-Rashid Trading FZE
    No match
    🇺🇸 OFAC SDNNo match
    🇪🇺 EU ConsolidatedNo match
    🇺🇳 UN Security CouncilNo match
    🇬🇧 UK HM TreasuryNo match
    🇦🇺 Australia DFATNo match
    🇨🇭 Switzerland SECONo match
    🇨🇦 Canada SEMANo match
    🇸🇬 MAS SingaporeNo match
    🇯🇵 METI JapanNo match
    🇫🇷 DGT FranceNo match

    Illustrative snapshot: 10 of 51 sanctions sources shown · 0 matches

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 2 — Ownership & PEP

    p. 03 / 08

    Who really owns this company?

    Corporate layers exist to obscure control. The €14.90 Deep Research Report follows owners and officers through them and cites a source URL for every entity and every relationship it draws.

    Exhibit 03Ownership & control — Al-Rashid Trading FZE
    PEP match · UBO
    Screened 2026-09-04 14:12 UTC59 sanctions sources · 16 criminal watchlists · 297 PEP/RCA datasetsSnapshot 2026-09-04 · point-in-time
    ClearReviewMatch / PEPverifiedunverified
    L0 · SubjectClear

    Al-Rashid Trading FZE

    Company · AE · Dubai (JAFZA)

    Reg. JAFZA-178423

    Director since 2019
    DirectorClear

    K. Al-Mansouri

    Person · AE · United Arab Emirates

    DOB 1979 · Emirates ID ···4471

    Owns 100%
    L1 · HoldingClear

    Gulf Ventures Holding Ltd

    Company · KY · Cayman Islands

    Reg. CR-342118

    45% · unverified
    ShareholderReview

    Undisclosed holder(s)

    Undisclosed · not in registry extract

    45% · no filing since 2021

    Owns 55%
    L2 · HoldingReview

    ATR International Ltd

    Company · VG · British Virgin Islands

    Co. no. 1927734

    Nominee director
    NomineeReview

    Harbourview Nominees Ltd

    Company · VG · British Virgin Islands

    Co. no. 1540021

    UBO 100%
    L3 · UBOPEP match

    F. Al-Rashid

    Person · SA · Saudi Arabia

    DOB 1971 · passport SA

    Father · primary PEP
    FamilyPEP

    M. Al-Rashid

    Person · SA · Saudi Arabia

    Former minister 2009–2014

    Findings register

    8 names · 4 layers · 2026-09-04 14:12 UTC

    01

    PEP — F. Al-Rashid, UBO (L3)

    Match · EDD

    Family member of a former minister (father, primary PEP). Reached through 3 corporate layers: KY → VG → UBO.

    PEP register · 297 contributing datasets

    02

    Sanctions — 8 names screened

    No match

    0 candidates across 59 sanctions sources (OFAC SDN, EU, UN, UK HM Treasury and the rest of the register).

    Point-in-time snapshot 2026-09-04

    03

    Criminal watchlists — 8 names screened

    No match

    0 candidates across 16 wanted-person lists; Interpol Red Notices via live lookup.

    Point-in-time snapshot 2026-09-04

    04

    Ownership — 45% of L1 not disclosed

    Review

    Registry extract lists 45% of Gulf Ventures Holding Ltd as “other shareholders”; no filing since 2021. Beneficial holder unverified.

    Registry extract (KY) 2026-08-30 · company filings

    05

    Adverse media — 3 articles, 3 languages

    Review

    Maeil Business Newspaper (KO), Ziarul Financiar (RO), Al-Sharq Al-Awsat (AR): smuggling and sanctions-evasion allegations, 2023–2024.

    Exhibit 04 · cited sources

    Specimen output · entities fictitious · demoPer name: Quick Check €0.39 · ownership map: Deep Research Report €14.90

    UBO F. Al-Rashid identified as PEP — son of a former minister. 3 corporate layers traced to reach this finding.

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 3 — Adverse media

    p. 04 / 08

    What the press wrote, in the language it was written in

    A designation is the end of a story the local press usually runs first. A €0.99 Adverse Media Check reads those sources and puts a clickable link behind every finding.

    Exhibit 04Adverse media — Al-Rashid Trading FZE
    3 hits
    Searched 2026-09-04 14:12 UTCVariants: Al-Rashid · الراشد · 알라시드News · regulatory filings · court records
    KO

    Maeil Business Newspaper

    Jan 2024

    Review

    알라시드 트레이딩, 이란 부품 밀수 의혹

    Al-Rashid Trading suspected of Iran parts smuggling

    Match basis · Name + UAE + trading activity

    Sanctions evasion · Iran

    RO

    Ziarul Financiar

    Mar 2024

    Review

    Companie din EAU, legată de rețea de evaziune sancțiuni

    UAE company linked to sanctions evasion network

    Match basis · Name variant + UAE + network

    Sanctions evasion network

    AR

    Al-Sharq Al-Awsat

    Nov 2023

    Review

    تحقيق في شركة الراشد بشأن انتهاكات التصدير

    Investigation into Al-Rashid Co. over export violations

    Match basis · Arabic name form + UAE + exports

    Export-control violation

    3 hits · 3 languages · searched 50+ languagesAdverse Media Check €0.99 · cited sources · local-language expansion

    "Three languages. An English-only search returns an empty page and lets you read it as clean."

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    The verdict

    p. 05 / 08

    One run, €0.39, and a PDF that still says this in two years.

    Sanctions, PEP, criminal watchlists and the ownership chain land in one report. The snapshot is stored as it stood today and is never recalculated when a list moves, so the file an examiner opens is the decision you actually made.

    Final investigation report — Al-Rashid Trading FZE
    EDD Required
    human review · hitl
    SanctionsSnapshot: no match across 51 sanctions sources
    PEPMatch — UBO F. Al-Rashid
    Adverse Media3 hits across 3 languages
    Ownership3 layers traced, UBO identified

    Point-in-time snapshot · sources cited · never recalculated

    Jak zweryfikować nowego klienta — krok po kroku

    p. 06 / 08
    1

    Wprowadź dane klienta

    Wpisz imię i nazwisko klienta, kraj oraz wszelkie dostępne identyfikatory. W przypadku klientów korporacyjnych podaj zarejestrowaną nazwę podmiotu i jurysdykcję. Platforma przyjmuje nazwiska w dowolnym piśmie.

    2

    Agent AI przeprowadza screening wieloźródłowy

    Agent AI jednocześnie sprawdza listy sankcyjne, bazy PEP, źródła negatywnych doniesień medialnych i rejestry korporacyjne. Transliteruje nazwiska, generuje warianty i śledzi łańcuchy własności — wszystko automatycznie.

    3

    Przegląd ustaleń i dowodów

    Wyniki są prezentowane ze wskaźnikami pewności dopasowania, cytowaniami źródeł i bezpośrednimi linkami do oryginalnych dokumentów. Każde ustalenie zawiera łańcuch rozumowania, dzięki czemu Twój zespół rozumie, dlaczego zostało oznaczone.

    4

    Decyzja o poziomie ryzyka

    Na podstawie wyników screeningu platforma rekomenduje poziom ryzyka: standardowa należyta staranność, wzmożona należyta staranność lub odrzucenie. Twój zespół compliance podejmuje ostateczną decyzję z pełnym materiałem dowodowym.

    5

    Generowanie pliku compliance

    Eksportuj raport screeningowy z datą i godziną zawierający wszystkie ustalenia, źródła, klasyfikację ryzyka i uzasadnienie decyzji. Plik jest gotowy do dokumentacji compliance i audytów regulacyjnych.

    By the numbers

    p. 07 / 08

    Każde

    Oficjalne źródło sprawdzane na screening

    Pokrycie ScreenVeritAI

    50+

    Języków rozumianych przez agenta AI

    Wielojęzyczny silnik ScreenVeritAI

    <5min

    Średni czas do pełnego profilu ryzyka klienta

    Benchmarki ScreenVeritAI

    FAQ — screening klientów

    p. 08 / 08
    01Jakie informacje są potrzebne do weryfikacji nowego klienta?
    Minimum to pełne imię i nazwisko klienta oraz kraj. W przypadku klientów korporacyjnych należy podać zarejestrowaną nazwę podmiotu i jurysdykcję rejestracji. Dodatkowe identyfikatory, takie jak data urodzenia, numer rejestracyjny lub aliasy, poprawiają dokładność dopasowania, ale nie są wymagane do rozpoczęcia screeningu.
    02Jak długo trwa pełny screening klienta?
    Większość screeningów kończy się w mniej niż pięć minut. Agent AI przeprowadza weryfikację sankcji, PEP, negatywnych doniesień medialnych i łańcuchów własności równolegle. Złożone struktury korporacyjne z wieloma warstwami własności mogą trwać nieco dłużej, ponieważ agent śledzi każdy łańcuch.
    03Czy mogę weryfikować klientów z nazwiskami w piśmie innym niż łacińskie?
    Tak. Wprowadź nazwisko w dowolnym piśmie — arabskim, cyrylicy, hangulu, chińskim lub innym. Agent AI automatycznie transliteruje nazwisko, generuje popularne warianty pisowni i przeszukuje w wielu językach. Nie musisz samodzielnie dostarczać transliteracji łacińskiej.
    04Co się dzieje, gdy screening znajdzie potencjalne dopasowanie?
    Platforma prezentuje każde ustalenie ze wskaźnikiem pewności, źródłem oraz łańcuchem rozumowania wyjaśniającym, dlaczego zostało oznaczone. Twój zespół compliance przegląda dowody i decyduje, czy kontynuować, eskalować do EDD, czy odrzucić klienta. Ostateczna decyzja zawsze należy do Twojego zespołu.
    05Czy mogę zintegrować ten screening z naszym istniejącym systemem onboardingowym?
    Tak. ScreenVeritAI oferuje REST API, które przyjmuje dane klienta i zwraca ustrukturyzowane wyniki screeningu. Możesz je wbudować w swój CRM, portal onboardingowy lub system zarządzania sprawami, aby screening uruchamiał się automatycznie po zgłoszeniu nowego klienta.
    06Czy raport ze screeningu jest wystarczający do audytów regulacyjnych?
    Raport zawiera wyniki z datą i godziną, cytowania źródeł, wskaźniki pewności dopasowania, klasyfikację poziomu ryzyka i uzasadnienie decyzji. Jest zaprojektowany tak, aby spełniać wymogi prowadzenia dokumentacji FATF, EU AMLR, reguły FinCEN CDD oraz UK MLR 2017. Wiele zespołów compliance używa go jako podstawowej dokumentacji screeningowej.
    07Czym to się różni od prostego sprawdzenia listy sankcyjnej?
    Sprawdzenie listy sankcyjnej odpowiada na jedno pytanie: czy to nazwisko znajduje się na zakazanej liście? ScreenVeritAI idzie dalej — sprawdza status PEP i powiązania rodzinne, przeszukuje negatywne doniesienia medialne w ponad 50 językach, mapuje beneficjentów rzeczywistych i buduje pełny profil ryzyka. Agent AI analizuje kontekst zamiast polegać na dokładnym dopasowaniu ciągów znaków.
    08Czy mogę zweryfikować grupę nowych klientów jednocześnie?
    Tak. Prześlij plik CSV z danymi klientów, a platforma zweryfikuje ich wszystkich w jednym przebiegu wsadowym. Każdy klient przechodzi taki sam dokładny screening jak przy indywidualnym zgłoszeniu. Wyniki można pobrać jako raporty indywidualne lub skonsolidowane podsumowanie.
    Kluczowe pojęcia
    KYC (Know Your Customer — Poznaj swojego klienta)
    Wymóg regulacyjny dotyczący weryfikacji tożsamości klienta i oceny jego ryzyka przed nawiązaniem relacji biznesowej. KYC stanowi fundament zgodności z AML i dotyczy banków, fintechów, ubezpieczycieli oraz każdego regulowanego podmiotu onboardującego klientów.
    CDD (Customer Due Diligence — Należyta staranność wobec klienta)
    Standardowy zestaw weryfikacji przeprowadzanych podczas onboardingu: weryfikacja tożsamości, identyfikacja beneficjentów rzeczywistych, ocena ryzyka i zrozumienie celu relacji biznesowej. Wymagane dla wszystkich klientów na mocy przepisów AML.
    EDD (Enhanced Due Diligence — Wzmożona należyta staranność)
    Dodatkowe dochodzenie stosowane, gdy klient przedstawia wyższe ryzyko — np. status PEP, negatywne doniesienia medialne lub powiązania z jurysdykcjami wysokiego ryzyka. Obejmuje głębszą analizę własności, weryfikację źródła środków i zatwierdzenie przez kadrę zarządzającą.
    UBO (Ultimate Beneficial Owner — Beneficjent rzeczywisty)
    Osoba fizyczna, która ostatecznie jest właścicielem lub kontroluje podmiot prawny, zazwyczaj definiowana jako posiadająca 25% lub więcej udziałów lub praw głosu. Identyfikacja UBO jest obowiązkowa na mocy przepisów AML w UE, USA, Wielkiej Brytanii i większości innych jurysdykcji.
    PEP (Politically Exposed Person — Osoba eksponowana politycznie)
    Osoba piastująca lub piastująca w przeszłości prominentną funkcję publiczną. Screening PEP obejmuje członków rodziny i bliskich współpracowników, ponieważ niosą oni podwyższone ryzyko łapówkarstwa i korupcji. Regulatorzy wymagają EDD dla wszystkich relacji z PEP.
    Screening negatywnych doniesień medialnych
    Przeszukiwanie wiadomości, dokumentów regulacyjnych i rejestrów publicznych w poszukiwaniu negatywnych informacji o kliencie — znane też jako screening negatywnych informacji (negative news screening) — w tym oszustw, korupcji, uchylania się od sankcji i postępowań karnych. Często najwcześniejszy wskaźnik ryzyka, pojawiający się miesiące przed formalnym umieszczeniem na listach.
    Źródła regulacyjne
    1. 01
      Rekomendacja FATF 10 — Należyta staranność wobec klienta

      Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF)

    2. 02
    3. 03
    4. 04
    5. 05
      Wytyczne FATF dotyczące podejścia opartego na ryzyku w sektorze bankowym

      Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF)

    Powiązane procesy

    Weryfikacja nowego dostawcy

    Zweryfikuj dostawców i vendorów przed pierwszym zamówieniem.

    Due diligence partnera

    Pogłębiony screening dla fuzji, przejęć, joint venture i partnerstw biznesowych.

    Wsadowy rescreening portfela

    Ponownie zweryfikuj całą bazę klientów w kilka godzin.

    Integracja API

    Wbuduj screening w proces onboardingowy przez API.

    chk kyc-04471svai-case-filev13 figures · demo

    End of case file.

    Zacznij screening w kilka minut.

    Wybierz plan i zacznij sprawdzać już dziś.

    Zobacz cennik