OFAC wpisał 24 sierpnia na listę SDN 78 pozycji; pięć determinacji sektorowych wobec Iranu nie dodało żadnej

Departament Skarbu USA rozpoczął 24 sierpnia 2026 roku wobec Iranu akcję nazwaną Operation Economic Outcast. Jedna aktualizacja OFAC objęła pięć dokumentów, a tylko jeden z nich dopisał nazwy do listy.

Determinacja ma jedną stronę. Obowiązuje od 24 sierpnia i nie przewiduje żadnego okresu wygaszania. GL BB tej luki nie wypełnia, bo dotyczy tylko pięciu zawieszonych zezwoleń. Gdy w styczniu 2020 roku rozporządzenie wymieniło pierwsze cztery sektory, OFAC dał 90 dni na wygaszenie działalności, jak podaje jego FAQ 816. Żaden z dokumentów z 24 sierpnia nie ustala takiego terminu dla pięciu nowych sektorów.

Sekretarz skarbu Scott Bessent w przygotowanym wystąpieniu tego dnia mówił przede wszystkim o pieniądzach:

And let me be clear: any entity that facilitates money laundering on behalf of Iran will be removed from the U.S. dollar system. The clock is ticking.

— Scott Bessent, sekretarz skarbu USA, przygotowane wystąpienie, 24 sierpnia 2026

Według komunikatu Departamentu Skarbu OFAC objął sankcjami „nearly 60” podmiotów, osób i statków. Aktualizacja listy z tego dnia zawiera 78 nowych wpisów. Posortowaliśmy je według kodów programów. Z tego 57 ma podstawy prawne wymienione w komunikacie: E.O. 13902, 13382, 13694 i 13224. Pozostałe 21 oznaczono kodami IRAN-EO13846 i IRAN-CON-ARMS-EO; komunikat podaje, że tego samego dnia własnych desygnacji dokonał Departament Stanu.

Ta sama aktualizacja usunęła 13 wpisów: Front al-Nusra i 12 osób, wszystkie w programie SDGT. OFAC opublikował te usunięcia w tym samym zawiadomieniu co zniesienie uznania Syrii za państwo wspierające terroryzm. Plik do screeningu, który liczy wpisy, urósł więc o 65, a nie o 78.

Aktualizacja zawiera też 31 adresów kryptowalutowych. Szesnaście przypisano czterem nowo wpisanym osobom: trzem członkom grupy hakerskiej, którą według komunikatu kieruje irańskie Ministerstwo Wywiadu, oraz Grekowi Almpertosowi Tsorisowi, którego komunikat wiąże z bunkrowaniem statków przewożących irańską ropę. Pozostałe 15 dodano do istniejącego wpisu Behzada Mesriego. Łącznie to 6 adresów Bitcoin, 20 Ethereum, 4 TRON i 1 USDT.

Determinacja działa inaczej. Sekcja 1(a)(i) E.O. 13902 pozwala Departamentowi Skarbu zablokować każdą osobę, która według jego ustaleń działa w wymienionym lub objętym determinacją sektorze. Sekcja 1(a)(ii) obejmuje każdego, kto świadomie zawarł istotną transakcję dotyczącą istotnych towarów lub usług wykorzystywanych w takim sektorze. Sekcja 2 pozwala odciąć zagraniczny bank od amerykańskich rachunków korespondencyjnych za istotną transakcję finansową tego rodzaju. Nic z tego nie wskazuje nikogo z nazwy. Firma może prowadzić dokładnie taką działalność, jaką opisuje determinacja, i nie wywołać żadnego trafienia, dopóki Departament jej nie desygnuje.

Rozporządzenie obejmuje teraz 12 sektorów, a nie pięć:

Komunikat podaje, że OFAC może teraz objąć sankcjami „any person, regardless of where they are located”, która działa w pięciu sektorach. W przypadku banków dźwignią jest dostęp do dolara: OFAC może zakazać zagranicznej instytucji finansowej, która świadomie przeprowadza istotną transakcję na rzecz osoby desygnowanej, prowadzenia rachunku korespondencyjnego lub rachunku typu payable-through w USA albo obwarować go surowymi warunkami.

Nowe wpisy pokazują, gdzie leży ryzyko. Singapurska Wellbred Capital ma spółki handlowe w Emiratach i w Genewie; według komunikatu spółka genewska kupiła w 2024 roku La Nivernaise de Raffinage, rafinerię oleju spożywczego we Francji. Do tego dochodzi grupa firm logistycznych z Shenzhen powiązana z irańskim spedytorem BRE Line, cztery tureckie firmy z branży tworzyw sztucznych i petrochemii, indyjscy handlowcy oraz brytyjska spółka, do której należy tankowiec TELA. Zgodnie z zasadą 50 procent zablokowane są też spółki, w których mają one co najmniej połowę udziałów, choć na liście ich nie ma.

1. Ponownie sprawdź klientów, dostawców i odbiorców płatności względem aktualizacji z 24 sierpnia, łącznie z wariantami pisowni. Wynik sprzed 24 sierpnia jej nie uwzględnia.
2. Załóż rejestr kontrahentów działających w którymkolwiek z 12 sektorów. To ten rejestr, a nie raport z trafień SDN, pokazuje ekspozycję, którą tworzy determinacja.
3. Sprawdź strukturę własności każdego kontrahenta powiązanego z nowym wpisem, bo zasada 50 procent blokuje spółki zależne, których lista nie pokazuje.
4. W przypadku kontrahentów z sektora objętego determinacją zapisz, czym się zajmują, kto jest ich właścicielem i z kim handlują, z datami i źródłami. Niejasne przypadki przekaż prawnikowi.
5. Porównaj historię portfeli z 31 wpisanymi adresami.
6. Zakończ wszystko, co nadal opiera się na zawieszonym zezwoleniu. GL BB wygasła 8 września; według zawiadomienia OFAC dalsza działalność wymaga zezwolenia indywidualnego.

W wystąpieniu Bessent powiedział, że każde państwo „has a defined timeline to shut down activities we have identified”. Żaden z komunikatów Departamentu Skarbu, które otworzyliśmy, nie podaje tych terminów.

Aktualizacja z 1 października 2026: Departament Skarbu podjął od tego czasu kolejne działania pod tą samą nazwą. 28 sierpnia FinCEN zaproponował przepis, który odciąłby Banque Misr UAE od współpracy korespondencyjnej z amerykańskimi instytucjami finansowymi. 10 września OFAC uderzył w sieci wspierające Kata'ib Hezbollah i Hezbollah. 14 września desygnował rosyjski VTB Bank za pomoc w obchodzeniu sankcji wobec Iranu, m.in. przez relacje korespondencyjne z objętymi sankcjami bankami irańskimi.

Wpisy z 24 sierpnia były u nas uwzględniane w screeningu tego samego dnia, czasu waszyngtońskiego, a monitoring ciągły ponownie sprawdza istniejących kontrahentów względem nowych wpisów bez ręcznego importu. Determinacja sektorowa nie daje żadnego wpisu do wczytania; opisana wyżej analiza ekspozycji pozostaje zadaniem działu compliance.

Liczby dotyczą wpisów SDN na stronie OFAC z 24 sierpnia, a nie firm czy statków, które nadal prowadzą działalność. Podział między Departament Skarbu a Departament Stanu opiera się na kodach programów i komunikacie, a nie na wykazie, kto kogo desygnował.

To są środki amerykańskie. Obowiązki w UE lub w Wielkiej Brytanii wynikają z własnych aktów prawnych, które trzeba sprawdzić osobno; nie sprawdzaliśmy, czy E.O. 13902 mieści się w załączniku do unijnego rozporządzenia blokującego.

Media cytowały odpowiedź Bessenta na pytanie o chińskie banki podczas ogłoszenia akcji. Tych słów nie ma ani w komunikacie, ani w przygotowanym wystąpieniu, które otworzyliśmy, więc ich nie przytaczamy. Nie sprawdzaliśmy też FAQ OFAC wydanych po 24 sierpnia pod kątem okresu wygaszania dla pięciu sektorów. Nic w tym tekście nie stanowi porady prawnej.