PEP-szűrés ellenőrizhető mélységgel

A PEP-adatok a ScreenVeritAI saját szűrési területén élnek, nem a szankciók lábjegyzeteként. Több mint 750 000 strukturált rekordot tartalmaz 134 nyilvános forrásból — hivatalos közlönyök, parlamenti és kormányzati nyilvántartások, szabályozók és közzétételi bejelentések —, amelyeket konzisztens szervezetekké normalizáltunk szerepkörrel, joghatósággal és időtartammal. Mivel ez egy önálló terület, minden Quick Check tartalmaz PEP-ellenőrzést külön lépés nélkül, már 0,79 eurótól, ahelyett hogy külön díjaznánk a lekérdezést. A rekordok strukturáltak, így egy találat megmutatja a személy funkcióját, országát és azt, hogy a szerep aktuális vagy történeti — pontosan azt a kontextust, amelyre egy elemzőnek szüksége van a fokozott átvilágítás eldöntéséhez, egy puszta, magyarázat nélküli névtalálat helyett.

A statikus PEP-listák a frissítések között elavulnak: egy új kinevezés, egy lemondás vagy egy kibontakozó családi kapcsolat hetekbe telhet, mire megjelenik. A ScreenVeritAI a strukturált alapját MI vezérelte OSINT-felderítéssel párosítja, amely friss és kontextuális jeleket keres — egy friss miniszteri kinevezést, egy újonnan említett rokont, egy helyi nyelvű tudósításban felbukkanó szerepváltást. A strukturált rekordok védhető, forrásokkal alátámasztott szélességet adnak; az MI-réteg frissességet és kontextust tesz hozzá. Ez a hibrid felderítés a Full Search és a Deep Research belsejében fut, és minden megállapítás visszavezethető az eredetéhez, így az elemző egy felfedezett kapcsolatot a forrásánál erősíthet meg ahelyett, hogy egy megmagyarázatlan jelzésben bízna. Listaszintű lefedettséget kap a listák késése nélkül.

A szabályozás nem áll meg a tisztségviselőnél: kiterjeszti a fokozott átvilágítást a PEP hozzátartozóira és közeli munkatársaira is — az RCA-rétegre —, mert a befolyást és a vagyont rendszeresen családtagokon és megbízott személyeken keresztül tartják. A ScreenVeritAI PEP-területe modellezi ezeket a kapcsolatokat, összekötve a házastársakat, gyermekeket, szülőket, üzlettársakat és közeli tanácsadókat azzal a PEP-pel, akihez kapcsolódnak. Ez azt jelenti, hogy egy miniszter fia tulajdonában lévő cég PEP-kapcsolatúként bukkan fel akkor is, ha a miniszter neve soha nem szerepel az űrlapján. Minden kapcsolat típusával megjelölve és forrásáig visszakövethetően jelenik meg, így csapata pontosan látja, miért kezelünk egy személyt PEP-hez kapcsolódóként, és rögzítheti ezt az indoklást az aktában. Ez zárja be azt a rést, amely gyakran hónapokkal a befogadás után éri utol a cégeket.