Ismerje a céget — és azt, ki áll mögötte

Az ellenőrzés azzal kezdődik, hogy rekonstruáljuk, hogyan birtokolják és irányítják a céget. Ahelyett hogy egyetlen nyilvántartási sort olvasnánk, a platform gráfként térképezi fel a tulajdonosi és irányítási struktúrát: a céget, anyavállalatait és holdingszervezeteit, leányvállalatait, valamint a köztük lévő tulajdonosi és irányítási kapcsolatokat. Ezeknek az éleknek a felfelé követése feloldja a tényleges tulajdonosokat — azokat a természetes személyeket, akik a vállalati rétegek eltávolítása után birtokolják vagy irányítják a vállalkozást. Mivel a struktúra egy gráf, egy offshore struktúra vagy egy köztes holdingtársaság, amely egy csak névre irányuló ellenőrzés elől elrejtene egy tényleges tulajdonost, látható csomópontként jelenik meg az úton, kapcsolatával és részesedésével kifejezetten feltüntetve, így pontosan látja, hol van valójában az irányítás.

A tulajdonlás csak része annak, ki vezeti a céget. Az ellenőrzés azonosítja a nyilvántartott igazgatókat és tisztségviselőket, valamint a csoport kapcsolódó szervezeteit is — leányvállalatokat, kapcsolt vállalkozásokat és a közös tulajdonosokkal vagy irányítókkal rendelkező cégeket. Ezek azok a felek, akiknek magatartását egy szabályozó a partnernek fogja tulajdonítani, és azok a kapcsolatok, amelyeken keresztül a kockázat jellemzően terjed. Feltárásuk egyetlen cégre irányuló lekérdezésből a körülötte lévő hálózat képévé alakítja a vizsgálatot, így egy testvérvállalatnál jelentkező probléma vagy egy negatív előélettel rendelkező igazgató még azelőtt látható, hogy az Ön problémájává válna. Minden kapcsolódó fél a tulajdonosi gráfban, szerepével együtt jelenik meg, strukturált térképet adva az elemzőknek egy szétszórt névlista helyett.

A tényleges tulajdonosok és igazgatók felfedezése csak akkor hasznos, ha utána szűri is őket. Az ellenőrzés által feltárt minden kapcsolódó személyt ellenőrizünk a platform szankciós forrásai, 750 000+ strukturált rekordot tartalmazó, önálló PEP-területe, valamint a bűnügyi figyelőlistái ellen — ugyanaz a lefedettség, mint egy standard szűrésnél, csak a cég mögötti személyekre alkalmazva, nem csak magára a cégre. Ez fogja el azt az esetet, amelyet egy csak névre irányuló ellenőrzés kihagy: a bejegyzett szervezet tiszta, de egy tényleges tulajdonos szankcionált, egy igazgató politikailag exponált személy, vagy egy irányító körözési listán szerepel. Így látja a kitettséget azokhoz az emberekhez kötve, akik birtokolják és vezetik a vállalkozást — pontosan ott, ahol a befogadási és befektetési kockázat valójában él.

Minden KYB- és UBO-ellenőrzést időpontra rögzített dossziéként rögzítünk, és PDF-ként exportáljuk, amely pontosan azt az eredményt reprodukálja, amely az ellenőrzés napján fennállt — soha nem számolódik újra. A dosszié rögzíti a tulajdonosi gráfot, a tényleges tulajdonosokat és igazgatókat, a kapcsolódó szervezeteket, valamint a cég mögötti személyek szűrési eredményeit, forrásokkal. Ez az az anyag, amelyet auditora, szabályozója vagy befektetési bizottsága valójában szeretne: egy dátumozott, önmagában megálló beszámoló arról, ki birtokolta és irányította a partnert, és mit talált — hónapokkal vagy évekkel később is megvédhető, ha egy döntést megkérdőjeleznek. Válassza a döntés súlyához illő szintet — a Lite-tól az Enhanced Due Diligence-ig.