A számla tiszta. A tulajdonos talán nem.
A cégnév szinte semmit nem árul el a kockázatról — a szankcionált fél, a PEP, a figyelőlistán szereplő személy egy vagy több szinttel feljebb ül a tulajdonosi láncban. Ügynökeink maguk olvassák a nyilvántartásokat, addig térképezik a tulajdonlást, amíg el nem érnek egy élő emberig, feltárják az igazgatókat és a kapcsolódó szervezeteket, és szűrik a vállalkozás mögött álló minden személyt. Egy időpontra rögzített dossziét kap. EU-s tárhely.
A probléma
Egy tiszta cégnév mögött kockázatos tulajdonos rejtőzhet
A KYB — Know Your Business — ellenőrzés a KYC vállalati megfelelője: annak megerősítése, hogy egy cég valóban legitim, és azoknak a személyeknek az azonosítása, akik végső soron birtokolják és irányítják azt. A ScreenVeritAI gráfként térképezi fel a tulajdonosi és irányítási struktúrát, feloldja a tényleges tulajdonosokat, és szűri a vállalkozás mögött álló kapcsolódó személyeket, nem csak a számlán szereplő szervezetet.
Egy cégnév önmagában történő szűrése szinte semmit nem árul el a kockázatról. A szankcionált fél, a PEP vagy a bűnügyi előéletű személy ritkán maga a bejegyzett szervezet — egy vagy több szinttel feljebb ül a tulajdonosi láncban, egy holdingtársaság, egy névleges igazgató vagy egy offshore struktúra mögött. A jogérvényesítési esetek pontosan ezen a résen buknak el: egy csak névre irányuló ellenőrzés átmegy, miközben a tényleges tulajdonos egy kijelölt személy. A felderítés ezt a rést zárja be azáltal, hogy feloldja a tulajdonosokat és irányítókat, és szűri ezeket a személyeket, így tudja, kivel is üzletel valójában, mielőtt befogadná, befektetne vagy fizetne.
És a „tiszta” státusz joghatóság-mély. Egy cég átmehet egy OFAC-ellenőrzésen, átmehet egy EU-s ellenőrzésen, és mégis vagyonzárolás alatt állhat valahol, ahová a csak névre irányuló eszköz sosem nézett — miközben az irányítója egy egészen más hatóság szankciós listáján szerepel. A tulajdonosi felderítés és a több joghatóságra kiterjedő szűrés az, ami megszünteti ennek az entitásnak a láthatatlanságát.
Az egy joghatóságra korlátozódó vakfolt
Tiszta az OFAC-nál. Tiszta az EU-nál. 2022 óta szankcionálva.
Ez egy valós minta, egy éles dossziéból merítve. Egy gyártó nem kap találatot az amerikai OFAC listán, és nem kap találatot az EU korlátozó intézkedései alatt sem — miközben 2022. április 26. óta nemzeti vagyonzárolás alatt áll egy EU-tagállamban, és egy már az EU és az Egyesült Királyság által szankcionált személy irányítja.
Egy csak névre irányuló ellenőrzés, amely megáll az OFAC-nál és az EU konszolidált listájánál, egyenesen átengedi. A cég tovább kereskedik, az akta megfelelőnek tűnik, a kitettség pedig teljes: azon a joghatóságon belül minden vagyontárgy és tranzakció zárolva van. A kockázat sosem azon a két listán volt, amit mindenki ellenőriz — eggyel arrébb, és egy tulajdonosi szinttel feljebb.
A felderítés az, ami elkapja: az entitás szűrése minden joghatóságban, a tulajdonosi lánc feloldása az irányító személyig, és annak a személynek a szűrése is. Két vakfolt, egyetlen vizsgálattal bezárva.
Az Ön jelenlegi eszköze elkapta volna?
Hogyan működik a KYB- és UBO-ellenőrzés
A platform felépíti a tulajdonosi képet, feloldja a céget irányító személyeket, és szűri őket — majd az egészet bizonyítékként csomagolja.
Gráfalapú tulajdonosi felderítés
Az ellenőrzés azzal kezdődik, hogy rekonstruáljuk, hogyan birtokolják és irányítják a céget. Ahelyett hogy egyetlen nyilvántartási sort olvasnánk, a platform gráfként térképezi fel a tulajdonosi és irányítási struktúrát: a céget, anyavállalatait és holdingszervezeteit, leányvállalatait, valamint a köztük lévő tulajdonosi és irányítási kapcsolatokat. Ezeknek az éleknek a felfelé követése feloldja a tényleges tulajdonosokat — azokat a természetes személyeket, akik a vállalati rétegek eltávolítása után birtokolják vagy irányítják a vállalkozást. Mivel a struktúra egy gráf, egy offshore struktúra vagy egy köztes holdingtársaság, amely egy csak névre irányuló ellenőrzés elől elrejtene egy tényleges tulajdonost, látható csomópontként jelenik meg az úton, kapcsolatával és részesedésével kifejezetten feltüntetve, így pontosan látja, hol van valójában az irányítás.
Igazgatók, tisztségviselők és kapcsolódó szervezetek
A tulajdonlás csak része annak, ki vezeti a céget. Az ellenőrzés azonosítja a nyilvántartott igazgatókat és tisztségviselőket, valamint a csoport kapcsolódó szervezeteit is — leányvállalatokat, kapcsolt vállalkozásokat és a közös tulajdonosokkal vagy irányítókkal rendelkező cégeket. Ezek azok a felek, akiknek magatartását egy szabályozó a partnernek fogja tulajdonítani, és azok a kapcsolatok, amelyeken keresztül a kockázat jellemzően terjed. Feltárásuk egyetlen cégre irányuló lekérdezésből a körülötte lévő hálózat képévé alakítja a vizsgálatot, így egy testvérvállalatnál jelentkező probléma vagy egy negatív előélettel rendelkező igazgató még azelőtt látható, hogy az Ön problémájává válna. Minden kapcsolódó fél a tulajdonosi gráfban, szerepével együtt jelenik meg, strukturált térképet adva az elemzőknek egy szétszórt névlista helyett.
Minden feltárt kapcsolódó személy megnevezése szűrésre
Az azonosított tulajdonosok, igazgatók és irányítást gyakorlók megnevezett szűrési ajánlásként kerülnek a jelentésbe, mindegyik hivatkozott bizonyítékokkal és a hozzá tartozó tulajdonosi kapcsolattal — így az elemzők látják, miért fontos az adott személy, és minden ajánlást önálló szankciós, PEP- és bűnügyi figyelőlistás ellenőrzésként futtathatnak.
Időpontra rögzített PDF-dosszié
Minden KYB- és UBO-ellenőrzést időpontra rögzített dossziéként rögzítünk, és PDF-ként exportáljuk, amely pontosan azt az eredményt reprodukálja, amely az ellenőrzés napján fennállt — soha nem számolódik újra. A dosszié rögzíti a tulajdonosi gráfot, a tényleges tulajdonosokat és igazgatókat, a kapcsolódó szervezeteket, valamint a cég mögötti személyek szűrési eredményeit, forrásokkal. Ez az az anyag, amelyet auditora, szabályozója vagy befektetési bizottsága valójában szeretne: egy dátumozott, önmagában megálló beszámoló arról, ki birtokolta és irányította a partnert, és mit talált — hónapokkal vagy évekkel később is megvédhető, ha egy döntést megkérdőjeleznek. Válassza a döntés súlyához illő szintet — a Lite-tól az Enhanced Due Diligence-ig.
Fizessen dossziénként, vagy havi csomaggal — platformdíj nélkül
Kezdje egy fókuszált cégdossziéval, és csak akkor eszkaláljon, ha a tulajdonosi struktúra vagy a kockázat megköveteli. Az alábbi árak nyilvános pay-as-you-go díjak; az előfizetési keretek összehasonlítása az árazási oldalon található.
Full Search
Fókuszált, egyszervezetes dosszié — ellenőrzés és kulcsmegállapítások egyetlen cégről.
€5.90
Deep Research Report
Teljes dosszié, amely a tulajdonosi struktúrát és a negatívmédia-vizsgálatot ötvözi.
€14.90
No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Együtt működik ezekkel
A KYB ugyanarra a szűrési lefedettségre épít, amelyet a platform a személyeknél és szervezeteknél is használ.