Rēķins ir tīrs. Īpašnieks — varbūt ne.
Uzņēmuma nosaukums gandrīz neko nepasaka par risku — sankcionētā puse, PEP, persona uzraudzības sarakstā atrodas vienu vai vairākus līmeņus augstāk īpašumtiesību ķēdē. Mūsu aģenti paši lasa reģistrus, kartē īpašumtiesības, līdz sasniedz konkrētu cilvēku, atklāj direktorus un saistītās vienības un pārbauda katru personu aiz biznesa. Jūs saņemat konkrēta brīža dokumentāciju. Serveri ES.
Problēma
Pārbaude nevar padarīt čaulas uzņēmumu drošu
KYB — Know Your Business — verifikācija ir KYC uzņēmuma puses atbilsme: tā apstiprina, ka uzņēmums ir likumīgs, un identificē personas, kurām tas galīgi pieder un kuras to kontrolē. ScreenVeritAI kartē īpašumtiesību un kontroles struktūru kā grafu, nosaka patiesos labuma guvējus un pārbauda saistītās personas aiz biznesa, nevis tikai vienību uz rēķina.
Uzņēmuma nosaukuma pārbaude vien gandrīz neko nepasaka par risku. Sankcionētā puse, PEP vai persona ar kriminālu vēsturi reti ir reģistrētā vienība — tā atrodas vienu vai vairākus līmeņus augstāk īpašumtiesību ķēdē, aiz holdinga uzņēmuma, nominālā direktora vai ārzonas struktūras. Izpildes lietas balstās tieši uz šo plaisu: pārbaude, kas skata tikai nosaukumu, uzrāda uzņēmumu kā tīru, kamēr persona, kas to kontrolē, ir norādīta persona. Atklāšana šo plaisu aizver, nosakot īpašniekus un kontrolētājus un pārbaudot šīs personas, lai jūs zinātu, ar ko patiešām darāt darījumus, pirms uzņemat klientu, ieguldāt vai maksājat.
Un "tīrs" ir tikai tik dziļš, cik dziļa ir pārbaudītā jurisdikcija. Uzņēmums var izturēt OFAC pārbaudi, izturēt ES pārbaudi — un tomēr atrasties aktīvu iesaldējumā kaut kur, kur rīks, kas skata tikai nosaukumu, nekad nav paskatījies, kamēr personu, kas to kontrolē, sankcionējusi vēl kāda cita iestāde. Īpašumtiesību atklāšana un daudzjurisdikciju pārbaude ir veids, kā šī vienība pārstāj būt neredzama.
Vienas jurisdikcijas aklais punkts
Tīrs OFAC sarakstā. Tīrs ES sarakstā. Sankcionēts kopš 2022. gada.
Šis ir reāls modelis, ņemts no produkcijas dokumentācijas. Ražotājs neuzrāda nevienu trāpījumu ASV OFAC sarakstā un nevienu trāpījumu ES ierobežojošo pasākumu sarakstā — un kopš 2022. gada 26. aprīļa atrodas nacionālā aktīvu iesaldējumā kādā ES dalībvalstī, ko kontrolē persona, kuru jau sankcionējusi gan ES, gan Apvienotā Karaliste.
Pārbaude, kas skata tikai nosaukumu un apstājas pie OFAC un ES konsolidētā saraksta, to laiž tieši cauri. Uzņēmums turpina tirgoties, lieta izskatās atbilstoša, un ekspozīcija ir totāla: šajā jurisdikcijā katrs aktīvs un darījums ir iesaldēts. Risks nekad nebija abos sarakstos, ko visi pārbauda — tas bija vienu sarakstu tālāk un vienu īpašumtiesību līmeni augstāk.
Atklāšana ir tas, kas to noķer: vienības pārbaude visās jurisdikcijās, īpašumtiesību ķēdes izsekošana līdz kontrolējošajai personai un arī šīs personas pārbaude. Divi aklie punkti, aizvērti ar vienu un to pašu izmeklēšanu.
Vai jūsu pašreizējais rīks to būtu pamanījis?
Kā darbojas KYB un PLG verifikācija
Platforma izveido īpašumtiesību ainu, nosaka personas, kas kontrolē uzņēmumu, pārbauda tās — un tad iesaiņo visu kā pierādījumu.
Grafā balstīta īpašumtiesību atklāšana
Verifikācija sākas ar uzņēmuma īpašumtiesību un kontroles rekonstruēšanu. Tā vietā, lai lasītu vienu reģistra rindu, platforma kartē īpašumtiesību un kontroles struktūru kā grafu: uzņēmumu, tā mātes un holdinga vienības, meitasuzņēmumus un akcionāru un kontroles attiecības, kas tos savieno. Sekojot šīm saiknēm augšup, tiek noteikti patiesie labuma guvēji — fiziskas personas, kurām pieder vai kuras kontrolē biznesu, kad korporatīvie slāņi ir noņemti. Tā kā struktūra ir grafs, ārzonas struktūra vai starpnieku holdinga uzņēmums, kas slēptu labuma guvēju no pārbaudes, kas balstīta tikai uz nosaukumu, kļūst par redzamu mezglu ceļā, ar tā attiecībām ar uzņēmumu un daļu skaidri parādītu, tāpēc jūs varat redzēt, kur kontrole patiešām atrodas.
Direktori, amatpersonas un saistītās vienības
Īpašumtiesības ir tikai daļa no tā, kas vada uzņēmumu. Verifikācija identificē arī reģistrētos direktorus un amatpersonas, kā arī saistītās vienības grupā — meitasuzņēmumus, saistītos uzņēmumus un uzņēmumus ar kopīgiem īpašniekiem vai kontrolētājiem. Tās ir puses, kuru rīcību uzraudzības iestāde attiecinās uz darījuma partneri, un saiknes, caur kurām parasti pārvietojas risks. Šo pušu atklāšana pārvērš vienkāršu uzņēmuma meklēšanu par ainu par tīklu ap to, tāpēc problēma saistītā uzņēmumā vai direktors ar negatīvu vēsturi ir redzama, pirms tā kļūst par jūsu problēmu. Katra saistītā puse tiek novietota īpašumtiesību grafā ar savu lomu, dodot analītiķiem strukturētu karti, no kuras strādāt, nevis nesaistītu vārdu sarakstu.
Katra atklātā saistītā persona tiek nosaukta pārbaudei
Identificētie īpašnieki, direktori un kontrolējošās personas pārskatā tiek ierakstīti kā nosaukti pārbaudes ieteikumi — katrs ar citētiem pierādījumiem un pievienotu īpašumtiesību saikni — lai analītiķi redzētu, kāpēc katra persona ir svarīga, un varētu katru ieteikumu izpildīt kā atsevišķu sankciju, PEP un noziedzības uzraudzības sarakstu pārbaudi.
Konkrēta brīža PDF dokumentācija
Katra KYB un PLG verifikācija tiek fiksēta kā konkrēta brīža dokumentācija un eksportēta kā PDF, kas atveido rezultātu tieši tādu, kāds tas bija pārbaudes datumā — tas nekad netiek pārrēķināts. Dokumentācija ietver īpašumtiesību grafu, patiesos labuma guvējus un direktorus, saistītās vienības un pārbaudes rezultātus personām aiz uzņēmuma, ar avotiem. Tas ir artefakts, ko jūsu revidents, uzraudzības iestāde vai investīciju komiteja patiešām vēlas: datēts, patstāvīgs pārskats par to, kam piederēja un kas kontrolēja darījuma partneri un ko jūs atradāt, aizstāvams pēc mēnešiem vai gadiem, kad lēmums tiek apšaubīts. Izvēlieties līmeni — no Lite līdz Enhanced Due Diligence —, kas atbilst lēmuma nozīmīgumam.
Maksājiet par dokumentāciju vai ikmēneša pakotni — bez platformas maksas
Sāciet ar fokusētu uzņēmuma dosjē un eskalējiet tikai tad, kad to prasa īpašumtiesību struktūra vai risks. Tālāk norādītās cenas ir publiskas maksā-par-lietošanu likmes; abonementa apjomi ir salīdzināti cenu lapā.
Full Search
Fokusēta viena uzņēmuma dokumentācija — verifikācija un galvenie konstatējumi vienam uzņēmumam.
€5.90
Deep Research Report
Pilna dokumentācija, kas apvieno īpašumtiesību struktūru un negatīvo mediju izmeklēšanu.
€14.90
No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Darbojas kopā ar
KYB izmanto to pašu pārbaudes pārklājumu, ko pārējā platforma izmanto cilvēkiem un vienībām.