Iepazīstiet uzņēmumu — un to, kas stāv aiz tā

Verifikācija sākas ar uzņēmuma īpašumtiesību un kontroles rekonstruēšanu. Tā vietā, lai lasītu vienu reģistra rindu, platforma kartē īpašumtiesību un kontroles struktūru kā grafu: uzņēmumu, tā mātes un holdinga vienības, meitasuzņēmumus un akcionāru un kontroles attiecības, kas tos savieno. Sekojot šīm saiknēm augšup, tiek noteikti patiesie labuma guvēji — fiziskas personas, kurām pieder vai kuras kontrolē biznesu, kad korporatīvie slāņi ir noņemti. Tā kā struktūra ir grafs, ārzonas struktūra vai starpnieku holdinga uzņēmums, kas slēptu labuma guvēju no pārbaudes, kas balstīta tikai uz nosaukumu, kļūst par redzamu mezglu ceļā, ar tā attiecībām ar uzņēmumu un daļu skaidri parādītu, tāpēc jūs varat redzēt, kur kontrole patiešām atrodas.

Īpašumtiesības ir tikai daļa no tā, kas vada uzņēmumu. Verifikācija identificē arī reģistrētos direktorus un amatpersonas, kā arī saistītās vienības grupā — meitasuzņēmumus, saistītos uzņēmumus un uzņēmumus ar kopīgiem īpašniekiem vai kontrolētājiem. Tās ir puses, kuru rīcību uzraudzības iestāde attiecinās uz darījuma partneri, un saiknes, caur kurām parasti pārvietojas risks. Šo pušu atklāšana pārvērš vienkāršu uzņēmuma meklēšanu par ainu par tīklu ap to, tāpēc problēma saistītā uzņēmumā vai direktors ar negatīvu vēsturi ir redzama, pirms tā kļūst par jūsu problēmu. Katra saistītā puse tiek novietota īpašumtiesību grafā ar savu lomu, dodot analītiķiem strukturētu karti, no kuras strādāt, nevis nesaistītu vārdu sarakstu.

Patieso labuma guvēju un direktoru atklāšana ir noderīga tikai tad, ja tos pēc tam pārbauda. Katra saistītā persona, ko verifikācija atklāj, tiek pārbaudīta pret platformas sankciju avotiem, tās dedicēto PEP domēnu ar 750 000+ strukturētiem ierakstiem un noziedzības uzraudzības sarakstiem — tas pats pārklājums, kas standarta pārbaudei, piemērots cilvēkiem aiz uzņēmuma, nevis tikai pašam uzņēmumam. Tas ir tas, kas atklāj gadījumu, ko pārbaude, kas balstīta tikai uz nosaukumu, palaiž garām: reģistrētā vienība ir tīra, bet patiesais labuma guvējs ir sankcionēts, direktors ir politiski nozīmīga persona vai kontrolētājs parādās meklēto personu sarakstā. Jūs redzat ekspozīciju, kas piesaistīta cilvēkiem, kuriem pieder un kuri vada biznesu — tur, kur patiesībā mīt klientu uzņemšanas un investīciju risks.

Katra KYB un PLG verifikācija tiek fiksēta kā konkrēta brīža dokumentācija un eksportēta kā PDF, kas atveido rezultātu tieši tādu, kāds tas bija pārbaudes datumā — tas nekad netiek pārrēķināts. Dokumentācija ietver īpašumtiesību grafu, patiesos labuma guvējus un direktorus, saistītās vienības un pārbaudes rezultātus personām aiz uzņēmuma, ar avotiem. Tas ir artefakts, ko jūsu revidents, uzraudzības iestāde vai investīciju komiteja patiešām vēlas: datēts, patstāvīgs pārskats par to, kam piederēja un kas kontrolēja darījuma partneri un ko jūs atradāt, aizstāvams pēc mēnešiem vai gadiem, kad lēmums tiek apšaubīts. Izvēlieties līmeni — no Lite līdz Enhanced Due Diligence —, kas atbilst lēmuma nozīmīgumam.