Sankciju pārbaude
Pasaules regulatīvie sodi 2024. gadā sasniedza rekordaugstu 19,3 miljardu dolāru. Stingrās atbildības apstākļos maksājat pat tad, ja nezinājāt. ScreenVeritAI pārbauda pret vairāk nekā 10 sankciju režīmiem vienā darbplūsmā — ar tuvinātās meklēšanas tehnoloģiju, kas atpazīst transliterācijas, pseidonīmus un starpnieku shēmas, kuras precīzā meklēšana neaptver.
Šie nav hipotētiski scenāriji. Katra turpmāk aprakstītā lieta beidzās ar reāliem sodiem, reālu izmeklēšanu vai reālu cietumsodu.
$216M
Investēja sankcionētas Krievijas personas vārdā. Nepārbaudīja patiesos labuma guvējus cauri vairākiem korporatīvajiem slāņiem.
What went wrong
Netika veikta patieso labuma guvēju pārbaude. Sankcionētā persona bija paslēpta aiz starpnieku struktūrām, kas izturēja tikai vārdu pārbaudes.
$9.6M
Irānas sankciju pārkāpumi tika novirzīti caur meitasuzņēmumiem Dubaijā un Šveicē. Mātes uzņēmums atbildēja par meitasuzņēmuma darbību.
What went wrong
Meitasuzņēmumi darbojās ārpus mātes uzņēmuma sankciju pārbaudes programmas. Starpniekjurisdikcijas slēpa patieso galamērķi.
GBP 1.16M
Apvienotās Karalistes rekordsods par preču padarīšanu pieejamu Krievijai. Pirmā nozīmīgā OFSI izpildes darbība, kas apliecina AK gatavību saukt pie atbildības.
What went wrong
Tika pieņemts, ka AK izpilde ir tikai teorētiska. OFSI tagad aktīvi izmeklē un soda pārkāpumus — arī ar atpakaļejošu spēku.
5 years prison
Kriminālvajāšana par luksusa automobiļu eksportu uz Krieviju caur starpniekiem. Aktīvi konfiscēti. Persona notiesāta ar brīvības atņemšanu.
What went wrong
Paļāvās uz starpnieka apliecinājumiem par galamērķi. Neatkarīga piegādes ķēdes pārbaude netika veikta.
$300K
Televizoru sūtījumi Panamas uzņēmumam ar slēptām saitēm ar Kubas valdību. Uzņēmums to nezināja — un samaksāja pilnu sodu.
What went wrong
Pircēja īpašumtiesību struktūra netika pārbaudīta. Kubas valdības saite nebija konstatējama ne uzņēmuma nosaukumā, ne reģistrācijas datos.
$50K
Iznomāja vienu laivu, kura īpašniekam bija saites ar Kubas valdību. Viens darījums, viens sods.
What went wrong
Viens nepārbaudīts darījums. Kuģa īpašnieka valdības saites bija publiski pieejamas, taču nekad netika pārbaudītas.
Pārbaudiet vienlaicīgi OFAC, ES, ANO, AK, Austrāliju, Kanādu, Šveici, Dienvidāfriku, Jaunzēlandi un Poliju. Viena meklēšana — pilns jurisdikciju pārklājums.
Transliterācija, pseidonīmu analīze un fonētiskā salīdzināšana aptver rakstības variācijas, vārdu apgriešanu un starpnieku shēmas, ko reālās izpildes lietas ir izmantojušas.
Katra pārbaude izveido pierādījumus ar laika zīmogu, atbilstības detaļām, avotu atsaucēm un lēmuma pamatojumu — atbilstoši OFAC 10 gadu dokumentu glabāšanas prasībai.
Kad SDN sarakstā tiek pievienoti jauni ieraksti vai mainīti esošie, jūsu nākamā pārbaude uzreiz atspoguļo izmaiņas. Nav novecojušu datu, nav plaisu starp saraksta publicēšanu un jūsu pārbaudi.
Pieci soļi līdz auditējamam sankciju lēmumam.
Norādiet nosaukumu, zināmos pseidonīmus un valsti. Jo vairāk identifikatoru norādīsiet, jo precīzāks rezultāts.
ScreenVeritAI paralēli veic pieprasījumus pret vairāk nekā 10 sankciju režīmiem, katram piemērojot tuvinātās meklēšanas, transliterācijas un pseidonīmu analīzes tehnoloģiju.
Katra potenciālā sakritība parāda izcelsmes sarakstu, sankciju programmu, sakritības ticamību un konkrētos laukus, kas izraisīja rezultātu.
Ģenerējiet pārskatu ar laika zīmogu, pārbaudes rezultātiem, avotu atsaucēm un dokumentētu pamatojumu — gatavu atbilstības lietai vai uzraudzības iestādes pārskatīšanai.
Konfigurējiet paziņojumus par jaunām sankciju noteikšanām, kas skar pārbaudītos subjektus. Kad saraksti mainās, jūs tiekat informēti pirms nākamā darījuma.
U.S. Department of the Treasury
U.S. Department of the Treasury
European External Action Service
United Nations Security Council
HM Treasury, UK Government
United States Code
Ejiet tālāk par sankciju sarakstiem — kartējiet īpašumtiesības, PEP saikni un nelabvēlīgo informāciju.
Pārbaudiet simtiem subjektu pret visiem sankciju režīmiem ar vienu augšupielādi.
Apskatiet visus sankciju sarakstus un jurisdikcijas, ko ScreenVeritAI aptver.
Iestatiet pastāvīgu uzraudzību jaunām sankciju noteikšanām un sarakstu izmaiņām.
Sankciju pārbaude ir personu, uzņēmumu un darījumu pārbaude pret valstu uzturētiem sankcionēto subjektu sarakstiem. Tā ir likumā noteikta, jo lielākā daļa jurisdikciju piemēro stingro atbildību par sankciju pārkāpumiem — tas nozīmē, ka jūsu organizācija var tikt sodīta arī tad, ja pārkāpums bija netīšs. ASV OFAC var piemērot civilsodus līdz $377,700 par pārkāpumu, un tīši pārkāpumi saskaņā ar IEEPA paredz kriminālsodus līdz $1 miljonam un 20 gadiem brīvības atņemšanas.
Sekas ir no ievērojamiem sodiem līdz kriminālvajāšanai. OFAC maksimālais civilsods ir $377,700 par pārkāpumu, un tīši pārkāpumi saskaņā ar IEEPA paredz līdz $1 miljonam un 20 gadiem brīvības atņemšanas. Praksē sodi nereti sasniedz miljonus: GVA Capital saņēma $216 miljonus par investēšanu sankcionētas Krievijas personas vārdā, un 3M samaksāja $9,6 miljonus par Irānas pārkāpumiem, kas novirzīti caur meitasuzņēmumiem. Papildus finansiālajiem sodiem akadēmiskie pētījumi liecina, ka akciju cenu zaudējumi vidēji ir 9 reizes lielāki par uzlikto sodu (Armour, Mayer & Polo, JFQA), un neatbilstības izmaksas ir 2,71 reizi augstākas nekā atbilstības programmas uzturēšana (Ponemon Institute).
ScreenVeritAI vienlaicīgi pārbauda pret vairāk nekā 10 galvenajiem starptautiskajiem sankciju režīmiem: ASV OFAC (SDN un konsolidētie saraksti), ES konsolidētais finanšu sankciju saraksts, ANO Drošības padomes sankcijas, AK HM Treasury (OFSI), Austrālijas DFAT konsolidētais sankciju saraksts, Kanādas OSFI konsolidētais saraksts, Šveices SECO sankcijas, Dienvidāfrikas FIC mērķētās finanšu sankcijas, Jaunzēlandes policijas noteiktie teroristi un Polijas MSWiA nacionālais saraksts — kā arī nacionālie, sektoru un nelabvēlīgās informācijas avoti.
Jā, bet tikai ar pareizu pieeju. Daudzās izpildes lietās — tostarp 3M lietā ($9,6M par Irānas pārkāpumiem caur meitasuzņēmumiem Dubaijā un Šveicē) un Vācijas eksportētāja lietā (5 gadi brīvības atņemšanas par automobiļu eksportu uz Krieviju caur starpniekiem) — sankcionētās puses bija paslēptas aiz starpnieku slāņiem. ScreenVeritAI tuvinātā meklēšana un pseidonīmu analīze atpazīst rakstības variācijas, transliterācijas un vārdu struktūras, ko starpnieku shēmas parasti izmanto.
Jā. Sankciju pienākumi attiecas praktiski uz visiem uzņēmumiem, ne tikai bankām. Milwaukee elektronikas uzņēmums samaksāja $300,000 par neapzinātu televizoru piegādi uzņēmumam ar slēptām saitēm ar Kubas valdību. Kalifornijas frakts uzņēmums samaksāja $50,000 par vienu laivu nomu. OFAC jurisdikcija attiecas uz ikvienu ASV personu vai subjektu, un sekundārās sankcijas var skart arī ārpus ASV esošus uzņēmumus, kas veic darījumus ar sankcionētajām pusēm.
OFAC tagad prasa 10 gadu dokumentu glabāšanu — divkāršotu no iepriekšējās 5 gadu prasības. Tas nozīmē, ka katrs pārbaudes lēmums, sakritības rezultāts un pamatojuma dokuments jāsaglabā un jābūt pieejamam pilnus desmit gadus. ScreenVeritAI izveido pierādījumu paketes ar laika zīmogu, avotu atsaucēm un dokumentētu pamatojumu, kas paredzētas šīs prasības izpildei.
Sankciju pārbaude noskaidro, vai subjekts ir aizliegtā sarakstā — tā ir viena plašākas atbilstības programmas daļa. Klienta izpēte (CDD) ietver pilnu riska novērtējumu: patieso labuma guvēju noteikšanu, PEP saiknes analīzi, nelabvēlīgās informācijas meklēšanu un riska līmeņa klasifikāciju. Sankciju pārbaude atbild — vai subjekts ir aizliegts; CDD atbild — vai subjekts ir riskants. Lielākā daļa atbilstības ietvaru prasa abus.
Precīzā meklēšana palaiž garām transliterācijas (piem., no kirilicas uz latīņu), pseidonīmu variācijas, vārdu apgriešanu un rakstības atšķirības starp valodām. Tuvinātā meklēšana piemēro fonētiskos algoritmus, transliterācijas tabulas un pseidonīmu analīzi šo variāciju atpazīšanai. Tas ir kritiski svarīgi, jo sankciju apiešanā bieži tiek izmantotas tieši šīs nepilnības — nelielas vārda izmaiņas, kas apiet precīzo meklēšanu, bet paliek atpazīstamas sarežģītākiem algoritmiem.
Lielākā daļa pārbaužu tiek pabeigtas mazāk nekā divās minūtēs. Jūs ievadāt subjekta nosaukumu, pseidonīmus un valsti; ScreenVeritAI vienlaicīgi pieprasījumus pret vairāk nekā 10 sankciju režīmiem ar tuvinātās meklēšanas tehnoloģiju; rezultāti tiek atgriezti ar izskaidrojamu sakritības kontekstu, ticamības rādītājiem un avotu atsaucēm. Visa procesa ilgums no vārda ievades līdz eksportējamam pierādījumu komplektam — minūtes, ne stundas.
Katra pārbaude izveido pierādījumu paketi ar laika zīmogu, kas ietver: iesniegtos subjekta datus, visus pieprasītos sankciju režīmus, katru potenciālo sakritību ar saraksta avotu un ticamības rādītāju, konkrētos laukus, kas izraisīja katru sakritību, un jūsu dokumentēto lēmuma pamatojumu. Šī informācija ir izstrādāta atbilstoši OFAC 10 gadu dokumentu glabāšanas prasībai un uzraudzības iestāžu prasībām attiecībā uz auditējamu atbilstības dokumentāciju.