CASE 01ENFORCED
2억 1,600만 달러
GVA Capital (2025)
제재 대상 러시아 개인을 대신하여 투자했습니다. 여러 기업 계층을 통한 최종 수익자 스크리닝에 실패했습니다.
What went wrong
수익적 소유권 스크리닝이 없었습니다. 제재 대상자는 이름 전용 점검을 통과한 중개 기업 뒤에 숨어 있었습니다.
DOSSIER · SANCTIONS ENFORCEMENTPUBLIC RECORD
제재 스크리닝
문제는 제재 대상을 만나게 될지 여부가 아닙니다. 제때 포착할 수 있는지 여부입니다.
2024년 글로벌 규제 벌금은 사상 최고치인 193억 달러를 기록했습니다. 엄격 책임 제도에서는 몰랐더라도 벌금을 냅니다. ScreenVeritAI는 단일 워크플로에서 59개의 제재 소스 — 11개 주요 관할권과 48개 추가 리스트 — 를 스크리닝하며, 정확한 검색이 놓치는 음역, 별칭 및 중개 수법을 포착하는 퍼지 매칭을 제공합니다.
§01잘못했을 때의 대가
01 / 10이것은 가상 시나리오가 아닙니다. 아래 모든 사례는 실제 벌금, 실제 수사 또는 실제 징역으로 이어졌습니다.
OFAC 집행 조치
CASE 02ENFORCED
960만 달러
3M Company
두바이와 스위스의 자회사를 통해 이란 제재를 위반했습니다. 모회사가 자회사의 행위에 대해 책임을 졌습니다.
What went wrong
자회사가 모회사의 제재 스크리닝 프로그램 외부에서 운영되었습니다. 중개 관할권이 최종 목적지를 은폐했습니다.
CASE 03ENFORCED
116만 파운드
익명의 영국 기업 (2025)
제재 규정을 위반하여 러시아에 상품을 제공한 건으로 영국 최고 기록의 가중 합의금이 부과되었습니다.
What went wrong
영국의 집행이 이론적이라고 가정했습니다. HMRC는 현재 적극적으로 제재 위반을 조사하고 처벌합니다. 기록적인 벌금이 부과되고 있습니다.
CASE 04ENFORCED
징역 5년
독일 수출업체 (2025)
중개인을 통한 러시아로의 고급 자동차 수출로 형사 기소되었습니다. 자산이 몰수되었습니다. 개인에게 징역형이 선고되었습니다.
What went wrong
최종 목적지에 대한 중개인의 보증에 의존했습니다. 공급망에 대한 독립적인 스크리닝이 없었습니다.
CASE 05ENFORCED
30만 달러
밀워키 전자기업
숨겨진 쿠바 정부 연결을 가진 파나마 기업에 텔레비전을 배송했습니다. 기업은 알지 못했으나 전액 벌금을 냈습니다.
What went wrong
구매자의 소유 구조에 대한 스크리닝이 없었습니다. 쿠바 정부 연결은 기업명이나 등록 정보에 보이지 않았습니다.
CASE 06ENFORCED
5만 달러
캘리포니아 차터 회사
쿠바 정부와 연결된 소유자의 보트 한 척을 차터했습니다. 단일 거래, 단일 벌금.
What went wrong
스크리닝을 거치지 않은 단일 거래였습니다. 선박 소유자의 정부 연결은 공개적으로 확인 가능했으나 조회되지 않았습니다.
§02제재 집행의 숫자들
02 / 10CONTROLS
한 번의 점검으로 11개 제재 관할권 스크리닝
OFAC, EU, UN, UK, 프랑스, 폴란드, 캐나다, 호주, 스위스, 남아프리카 및 뉴질랜드를 동시에 스크리닝합니다 — 여기에 48개의 추가 리스트도 포함됩니다. 한 번의 검색으로 전체 관할권을 포괄합니다.
정확한 검색이 놓치는 것을 포착하는 퍼지 매칭
음역, 별칭 해석 및 음성 매칭이 실제 집행 사례에서 악용된 철자 변형, 이름 역순 및 중개 수법을 포착합니다.
모든 의사결정을 위한 집행 등급 증거
모든 스크리닝은 매칭 세부정보, 출처 참조 및 의사결정 근거가 포함된 타임스탬프 증거를 생성합니다. OFAC의 10년 기록 보존 요건에 맞게 설계되었습니다.
실시간 리스트 업데이트
새로운 SDN 항목이 추가되거나 기존 지정이 변경되면 다음 스크리닝에 즉시 반영됩니다. 오래된 데이터 없이, 리스트 게시와 스크리닝 사이에 공백이 없습니다.
§03이름에서 의사결정까지 2분 이내
03 / 10귀하와 감사 가능한 제재 의사결정 사이에 5단계가 있습니다.
01
대상 정보 입력
대상명, 알려진 별칭 및 국가를 제공하십시오. 더 많은 식별자를 포함할수록 매칭이 더 정확해집니다.
02
동시 다중 체제 스크리닝
ScreenVeritAI는 59개의 제재 소스 — 11개 주요 관할권과 48개 추가 리스트 — 를 병렬로 조회하며, 각각에 퍼지 매칭, 음역 및 별칭 해석을 적용합니다.
03
설명 가능한 매칭 검토
각 잠재적 매칭은 출처 리스트, 지정 프로그램, 매칭 신뢰도 및 결과를 트리거한 특정 필드를 표시합니다.
04
증거 번들 내보내기
스크리닝 결과, 출처 참조 및 문서화된 근거가 포함된 타임스탬프 보고서를 생성하십시오. 컴플라이언스 파일 또는 규제 검토에 사용 가능합니다.
05
지속적 모니터링 설정
스크리닝된 대상에 영향을 미치는 새로운 지정에 대한 알림을 설정하십시오. 리스트가 변경되면 다음 거래 전에 통지됩니다.
§04컴플라이언스 팀이 얻는 것
04 / 10- 리스트 출처 및 신뢰도 점수가 포함된 설명 가능한 제재 매칭
- 리스트를 개별적으로 확인할 필요를 없애는 다중 체제 적용 범위
- 음역, 별칭 및 음성 변형을 포착하는 퍼지 매칭
- OFAC 10년 보존 요건을 충족하는 타임스탬프 증거 번들
- 매칭 맥락 및 프로그램 세부정보를 통한 빠른 분석가 분류
- 새로운 지정 및 리스트 변경에 대한 지속적 모니터링
- 내부 검토 및 규제 심사를 위한 감사 대응 출력 형식
- 고객, 벤더 및 거래 상대방을 위한 일관된 스크리닝 워크플로
§05스크리닝 깊이를 선택하십시오
05 / 10모든 제재 스크리닝은 3단계 중 하나로 실행됩니다. 대량 처리에는 결정론적 방식으로 시작하고, 사안에 따라 AI로 격상하십시오 — 어느 단계를 선택하든 동일한 59개 소스를 확인합니다.
Quick Check
결정론적 완전·구조적 매칭입니다. AI가 개입하지 않으며 데이터는 플랫폼을 벗어나지 않습니다.
AI-Enhanced Check
쿼리 확장, 음역, 별칭 해석을 더해 이름 변형에 대한 검색 범위를 넓힙니다.
AI Review Check
AI 기반 매칭 판단 근거와 오탐 지표를 추가해 읽고 내보낼 수 있게 합니다.
§06제재 스크리닝 요금제
06 / 10선택한 단계별로 건당 결제합니다. 제재 스크리닝에는 월 플랫폼 이용료가 없습니다.
- €0.79
Quick Check
결정론적, AI 미사용 — 데이터가 플랫폼을 벗어나지 않습니다
- €1.39
AI-Enhanced Check
쿼리 확장, 음역, 별칭 해석
- €1.79
AI Review Check
AI 기반 판 단 근거와 오탐 지표
No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.
전체 요금제 보기§07주요 제재 용어
07 / 10- TERM 01OFAC (해외자산통제국)
- 경제 및 무역 제재를 관리하고 집행하는 미국 재무부 기관입니다. OFAC은 국가, 개인 및 단체를 대상으로 하는 SDN 리스트 및 기타 제재 프로그램을 관리합니다.
- TERM 02SDN 리스트 (특별지정국민 리스트)
- 자산이 동결된 개인 및 단체를 식별하는 OFAC의 주요 제재 리스트입니다. 미국인은 일반적으로 SDN 등재 당사자와의 거래가 금지되며, SDN 당사자가 관련된 거래는 엄격 책임의 대상입니다.
- TERM 03EU 통합 금융 제재 리스트
- EU 금융 제재의 대상이 되는 모든 개인, 그룹 및 단체를 포함하는 유럽연합의 통합 리스트입니다. 유럽위원회에서 관리하며 모든 EU 회원국에 법적 구속력이 있습니다.
- TERM 04IEEPA (국제비상경제권한법)
- 국가 비상사태에 대응하여 대통령에게 국제 상거래를 규제할 권한을 부여하는 미국 연방법입니다. IEEPA는 대부분의 미국 제재 프로그램의 법적 근거를 제공하며, 고의적 위반 시 최대 100만 달러의 벌금과 20년 징역을 규정합니다.
- TERM 05제재 스크리닝
- 개인, 기업 및 거래를 정부가 관리하는 제재 대상 리스트에 대해 확인하는 프로세스입니다. AML 규정 준수를 위해 의무적이며, 많은 관할권에서 엄격 책임의 대상입니다.
- TERM 062차 제재
- 거래에 직접적인 미국 관련이 없더라도, 제재 당사자와 특정 거래를 수행하는 비미국인에게 벌금을 부과하는 제재입니다. 2차 제재는 미국 제재 프로그램의 영향력을 전 세계적으로 확장합니다.
- TERM 07제재 회피
- 중개인, 위장 회사, 위조 문서 또는 금지 거래를 위장하기 위해 설계된 기타 수법을 통해 제재 제한을 의도적으로 우회하는 행위입니다. 제재 회피는 대부분의 관할권에서 범죄 행위입니다.
- TERM 08리스트 기반 스크리닝
- 거래 상대방 이름 및 식별자를 게시된 제재 및 감시 리스트에 대해 확인하는 관행입니다. 효과적인 리스트 기반 스크리닝에는 정확한 이름 매칭이 놓칠 수 있는 변형을 포착하기 위한 퍼지 매칭, 별칭 해석 및 음역이 필요합니다.
§08권위 있는 출처
08 / 10- [01]OFAC 제재 프로그램 및 정보
미국 재무부
- [02]OFAC 민사 벌금 및 집행 정보
미국 재무부
- [03]EU 금융 제재 데이터베이스 (FSD)
유럽대외관계청
- [04]UN 안전보장이사회 통합 리스트
유엔 안전보장이사회
- [05]영국 OFSI 금융 제재
HM Treasury, 영국 정부
- [06]국제비상경제권한법 (IEEPA)
미국 법전
PEP 스크리닝
전용 PEP 도메인 — 134개 공개 소스에서 수집한 75만 건 이상의 구조화된 기록.
범죄 감시 리스트 스크리닝
16개 공식 범죄·지명수배 리스트 소스를 제재와 함께 스크리닝합니다.
고객 스크리닝 및 실사
제재 리스트를 넘어서 — 소유 구조, PEP 노출, 부정적 미디어까지 매핑하십시오.
일괄 스크리닝
한 번의 업로드로 모든 제재 체제에 대해 수백 개의 대상을 스크리닝하십시오.
제재 리스트 커버리지
ScreenVeritAI가 포괄하는 모든 제재 리스트 및 관할권을 확인하십시오.
지속적 제재 모니터링
새로운 지정 및 리스트 변경에 대한 지속적 모니터링을 설정하십시오.
일괄 포트폴리오 재심사
고객·공급업체 전체를 몇 시간 만에 다시 스크리닝하십시오.
파트너 실사
M&A, 합작투자, 사업 제휴를 위한 심층 스크리닝입니다.
§10제재 스크리닝 FAQ
10 / 10Q01제재 스크리닝이란 무엇이며 왜 법적으로 의무적입니까?
제재 스크리닝은 개인, 기업 및 거래를 정부가 관리하는 제재 대상 리스트에 대해 확인하는 프로세스입니다. 대부분의 관할권에서 제재 위반에 대해 엄격 책임을 부과하기 때문 에 법적으로 의무적입니다. 이는 위반이 비의도적이었더라도 조직이 처벌받을 수 있음을 의미합니다. 미국에서 OFAC은 위반 건당 최대 377,700달러의 민사 벌금을 부과할 수 있으며, IEEPA에 따른 고의적 위반은 최대 100만 달러의 형사 벌금과 20년 징역을 수반합니다.
Q02제재 대상을 놓치면 어떻게 됩니까?
결과는 상당한 벌금에서 형사 기소까지 다양합니다. OFAC의 최대 민사 벌금은 위반 건당 377,700달러이며, 고의적 위반은 IEEPA에 따라 최대 100만 달러와 20년 징역을 수반합니다. 실제로 벌금은 수백만 달러에 달하는 경우가 많습니다. GVA Capital은 제재 대상 러시아 개인을 대신한 투자로 2억 1,600만 달러를 부과받았고, 3M은 자회사를 통한 이란 관련 위반으로 960만 달러를 지불했습니다. 벌금 외에도 학술 연구에 따르면 주가 손실은 부과된 벌금의 평균 9배에 달하며(Armour, Mayer & Polo, JFQA), 미준수 비용은 컴플라이언스 프로그램 유지 비용의 2.71배입니다(Ponemon Institute).
Q03ScreenVeritAI는 어떤 제재 리스트를 적용합니까?
ScreenVeritAI는 59개의 공식 제재 소스를 동시에 스크리닝합니다 — 11개 주요 관할권과 48개 추가 리스트. 11개 관할권은: US OFAC (SDN 및 통합 리스트), EU 통합 금융 제재 리스트, UN 안전보장이사회 제재, UK HM Treasury (OFSI), 프랑스, 폴란드(MSWiA 국가 리스트), 캐나다(OSFI 통합 리스트), 호주(DFAT 통합 제재 리스트), 스위스(SECO 제재), 남아프리카(FIC 대상 금융 제재), 뉴질랜드(경찰 지정 테러리스트) — 여기에 48개의 국가별·부문별 추가 리스트가 더해집니다. 이는 제재, 범죄 감시 리스트, PEP를 아우르는 75개의 공식 스크리닝 소스의 일부입니다.
Q04제재 스크리닝이 중개인을 통한 간접 노출을 포착할 수 있습니까?
네, 올바른 접근법이 있다면 가능합니다. 3M 사례(두바이와 스위스 자회사를 통한 이란 위반으로 960만 달러)와 독일 수출업체 사례(중개인을 통한 러시아로의 자동차 수출로 5년 징역)를 포함한 많은 집행 사례에서 제재 당사자가 중개인 계층 뒤에 숨어 있었습니다. ScreenVeritAI의 퍼지 매칭 및 별칭 해석은 중개 수법이 일반적으로 악용하는 철자 변형, 음역 및 이름 구조를 포착합니다.
Q05금융기관이 아닌 경우에도 제재 스크리닝이 필요합니까?
네. 제재 의무는 은행뿐만 아니라 거의 모든 기업에 적용됩니다. 밀워키의 한 전자기업은 숨겨진 쿠바 정부 연결을 가진 기업에 텔레비전을 무심코 배송한 건으로 30만 달러를 지불했습니다. 캘리포니아의 한 차터 회사는 단일 보트 차터로 5만 달러를 냈습니다. OFAC의 관할권은 모든 미 국인 또는 기업에 적용되며, 2차 제재는 제재 당사자와 거래하는 비미국 기업에도 영향을 미칠 수 있습니다.
Q06제재 스크리닝 기록은 얼마나 오래 보존해야 합니까?
OFAC은 현재 10년의 기록 보존을 요구합니다. 이전 5년 요건에서 두 배 증가한 것입니다. 이는 모든 스크리닝 결정, 매칭 결과 및 근거 문서를 10년간 보존하고 조회 가능해야 함을 의미합니다. ScreenVeritAI는 이 요건을 충족하도록 설계된 출처 참조 및 문서화된 근거가 포함된 타임스탬프 증거 번들을 생성합니다.
Q07제재 스크리닝과 고객 실사의 차이점은 무엇입니까?
제재 스크리닝은 대상이 금지 리스트에 등재되어 있는지 확인합니다. 이는 광범위한 컴플라이언스 프로그램의 한 구성 요소입니다. 고객 실사(CDD)는 수익적 소유권 매핑, PEP 노출 분석, 부정적 미디어 스크리닝 및 리스크 등급 분류를 포함하는 전체 리스크 평가를 포괄합니다. 제재 스크리닝은 대상이 금지되었는지에 답하고, CDD는 대상이 위험한지에 답합니다. 대부분의 컴플라이언스 체계는 두 가지 모두를 요구합니다.
Q08퍼지 매칭은 제재 스크리닝 정확도를 어떻게 향상시킵니까?
정확한 이름 매칭은 음역(예: 키릴 문자에서 라틴 문자로), 별칭 변형, 이름 역순 및 언어 간 철자 차이를 놓칩니다. 퍼지 매칭은 이러한 변형을 포착하기 위해 음성 알고리즘, 음역 테이블 및 별칭 해석을 적용합니다. 이는 제재 회피가 정확한 검색을 무력화하지만 정교한 매칭 알고리즘으로는 식별 가능한 미세한 이름 변경을 정확히 악용하기 때문에 매우 중요합니다.
Q09새로운 대상에 대해 제재 스크리닝을 얼마나 빨리 실행할 수 있습니까?
대부분의 스크리닝은 2분 이내에 완료됩니다. 대상명, 별칭 및 국가를 입력하면 ScreenVeritAI가 퍼지 매칭을 통해 59개의 제재 소스 전체를 동시에 조회하며, 설명 가능한 매칭 맥락, 신뢰도 점수 및 출처 참조와 함께 결과가 반환됩니다. 이름 입력에서 내보내기 가능한 증거 번들까지 전체 워크플로가 몇 시간이 아닌 몇 분 만에 완료됩니다.
Q10ScreenVeritAI는 각 스크리닝에 대해 어떤 증거를 제공합니까?
모든 스크리닝은 제출된 대상 세부정보, 조회된 모든 제재 체제, 리스트 출처 및 신뢰도 점수가 포함된 각 잠재적 매칭, 각 매칭을 트리거한 특정 필드, 의사결정에 대한 문서화된 근거가 포함된 타임스탬프 증거 번들을 생성합니다. 이 출력은 OFAC의 10년 기록 보존 요건과 감사 가능한 컴플라이언스 문서에 대한 규제 기대를 충족하도록 설계되었습니다.