청구서는 깨끗합니다. 소유자는 그렇지 않을 수 있습니다.

KYB(기업실사) 검증은 KYC의 기업판이라 할 수 있으며, 기업이 합법적인지 확인하고 그 기업을 궁극적으로 소유·지배하는 사람을 식별하는 절차입니다. ScreenVeritAI는 소유·지배 구조를 그래프로 매핑하고 실제소유자를 규명하며, 청구서에 적힌 개체뿐 아니라 사업 뒤의 관련인까지 스크리닝합니다.

기업명만 스크리닝해서는 리스크에 대해 거의 아무것도 알 수 없습니다. 제재 대상자, PEP, 범죄 기록이 있는 사람은 등록된 개체 그 자체인 경우가 드물고, 지주회사나 명의 이사, 역외 법인 뒤에서 소유 경로를 한두 단계 이상 거슬러 올라간 지점에 자리합니다. 집행 사례는 바로 이 공백에서 발생합니다. 기업에 대한 이름만 확인하는 점검은 깨끗하게 나오지만, 그 기업을 지배하는 개인은 지정 대상자인 경우입니다. Discovery는 소유자와 지배자를 규명하고 그 사람들을 스크리닝함으로써 이 공백을 메워, 온보딩하거나 투자하거나 대금을 지급하기 전에 실제로 누구와 거래하는지 알 수 있게 합니다.

그리고 '깨끗하다'는 것은 관할권 한 겹만큼의 깊이일 뿐입니다. 한 기업이 OFAC 점검도 통과하고 EU 점검도 통과하면서, 이름만 확인하는 도구가 한 번도 들여다보지 않은 어딘가에서 여전히 자산 동결 상태일 수 있습니다 — 그리고 그 기업을 지배하는 사람은 또 다른 당국의 제재 대상일 수 있습니다. 소유 구조 탐색과 다중 관할권 스크리닝이 바로 그 개체를 더 이상 보이지 않는 존재로 남겨두지 않는 방법입니다.

단일 관할권의 사각지대

OFAC에서 깨끗함. EU에서 깨끗함. 2022년부터 제재 대상.

이것은 실제 패턴이며, 실제 운영 중인 자료에서 가져온 것입니다. 한 제조업체가 미국 OFAC 리스트에서도, EU 제한 조치에서도 히트가 없습니다 — 그러나 2022년 4월 26일부터 한 EU 회원국에서 국가 자산 동결 대상이며, 이미 EU와 영국의 제재를 받는 개인이 지배하고 있습니다.

OFAC과 EU 통합 리스트에서 멈추는 이름만 확인하는 점검은 이를 그대로 통과시킵니다. 기업은 계속 거래하고, 파일은 준법으로 보이지만, 노출은 전면적입니다. 해당 관할권 안에서는 모든 자산과 거래가 동결됩니다. 리스크는 모두가 확인하는 두 개의 리스트에 있던 적이 없습니다 — 리스트 하나를 건너뛴 곳에, 소유 구조 한 단계 위에 있었습니다.

Discovery가 이를 잡아냅니다. 모든 관할권에 걸쳐 개체를 스크리닝하고, 소유 구조를 지배자까지 규명하며, 그 사람까지 스크리닝하는 것입니다. 두 개의 사각지대가 동일한 조사 하나로 메워집니다.

귀하의 현재 도구였다면 이를 잡아냈을까요?