파트너를 신뢰하고 계십니다. 하지만 기업명 뒤에 누가 있는지 정말 알고 계십니까?
모든 사업 관계에는 숨겨진 리스크가 있습니다. 소유자를 은폐하는 위장 회사, 소유 경로에 묻혀 있는 PEP 연결, 외국어로 된 부정적 미디어. 표준 제재 스크리닝은 명백한 것만 포착합니다. ScreenVeritAI는 실제소유권, 정치적 노출, 평판 신호 및 관계 네트워크를 포함한 전체 그림을 매핑합니다. 이를 통해 실제로 누구와 거래하고 있는지 알 수 있습니다.
§01보이지 않는 리스크
p. 01 / 07제재 리스트는 명백한 것을 포착합니다. 다음 시나리오는 리스트가 놓치는 것을 보여줍니다.
위장 회사 문제
공급업체가 이름 점검을 통과합니다. 깨끗한 기록과 합법적으로 보이는 등록. 그러나 60%의 지분을 가진 소유자는 비밀 관할권의 지주회사입니다. 해당 지주회사의 실제소유자는 제재 리스트에 올라 있습니다. 소유권 매핑 없이는 절대 알 수 없습니다.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI는 여러 기업 계층을 통해 소유권을 추적하고 제재, PEP 및 부정적 미디어 데이터베이스에 대해 UBO를 플래그합니다.
찾지 않은 PEP
새로운 유통 파트너의 이사회에는 고부패위험 국가의 고위 공무원 배우자가 포함되어 있습니다. 표준 제재 스크리닝은 이를 플래그하지 않습니다. 그러나 뇌물 수사가 헤드라인을 장식하면 귀사가 사업 관계자로 거명됩니다.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI는 글로벌 PEP 데이터베이스에서 개인뿐만 아니라 가족 구성원 및 밀접 관계자의 PEP 지위도 확인합니다.
부정적 미디어 공백
거래 상대방이 18개월 전에 사기 혐의로 조사를 받았으며, 이는 루마니아어 비즈니스 매체에 보도되었습니다. 제재 플래그도 없고 PEP 플래그도 없습니다. 그러나 여러 언어에 걸쳐 부정적 미디어를 스크리닝했다면 계약을 체결하기 전에 알 수 있었을 것입니다.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI는 여러 언어로 부정적 미디어를 스캔하여 관련성을 점수화하고 원본 출처를 인용하므로 팀이 중요한 내용을 확인할 수 있습니다.
관계 네트워크 사각지대
두 벤더가 동일한 실제소유자를 공유합니다. 해당 개인은 조사 중인 기업도 지배합니다. 개별적으로 각 벤더는 깨끗해 보입니다. 그러나 함께 보면 단일 고위험 인물에 대한 위험한 집중 노출을 나타냅니다.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI는 거래 상대방 간의 관계 네트워크를 매핑하여 공유 소유권 및 숨겨진 연결을 도출합니다.
§02제재를 넘어서: 전체 그림
p. 02 / 07제재 스크리닝은 하나의 질문에 답합니다: 이 대상이 금지 리스트에 있습니까? 고객 스크리닝은 제재 리스트만으로는 절대 드러나지 않는 다섯 가지 리스크 계층을 벗깁니다.
제재
법적 최소 요건금지 리스트에 있습니까? 이것은 대부분의 스크리닝이 멈추는 지점이며 대부분의 리스크가 시작되는 지점입니다.
PEP 노출
정치적 리스크 계층정치 권력과 연결되어 있습니까? PEP와 그 가족 구성원 또는 밀접 관계자는 제재 리스트가 포착하지 못하는 높은 뇌물 및 부패 리스크를 수반합니다.
부정적 미디어
평판 계층그들에 대해 무엇이 보도되었습니까? 사기 수사, 규제 조치 및 형사 소송은 종종 어떤 리스트에 등재되기 훨씬 전에 미디어에 나타납니다.
실제소유권
투명성 계층이 대상을 실제로 누가 지배합니까? 위장 회사와 다층 기업 구조는 합법적으로 보이는 외관 뒤에 제재 대상, PEP 또는 수사 대상자를 숨길 수 있습니다.
관계 네트워크
집중 계층거래 상대방 간에 어떻게 연결되어 있습니까? 공유 소유권, 중복 이사 및 공통 UBO는 포트폴리오 전체에 걸쳐 숨겨진 집중 리스크를 만들 수 있습니다.
§03고객 스크리닝이 다른 점
p. 03 / 07실제소유권 및 UBO 매핑
여러 기업 계층을 통해 소유권을 추적하여 실제소유자를 식별합니다. 제재, PEP 및 부정적 미디어 데이터베이스에 대해 UBO를 자동으로 플래그합니다.
PEP 및 정치적 노출 분석
개인뿐만 아니라 가족 구성원과 밀접 관계자도 스크리닝합니다. 관계 맥락을 포함하여 글로벌 데이터베이스에서 국내 및 해외 PEP를 포괄합니다.
부정적 미디어 인텔리전스
출처 인용 및 관련성 점수가 포함된 다국어 미디어 스크리닝입니다. 여러 언어와 관할권에 걸쳐 사기, 부패 및 규제 조치 보고서를 도출합니다.
리스크 등급별 스크리닝: SDD, CDD 및 EDD
스크리닝 깊이를 실제 리스크에 맞추십시오. 저위험 거래 상대방에게는 간소화된 실사를 적용하고 리스크 지표가 심층 조사를 요구하는 경우 강화된 실사를 적용합니다.
§04온보딩에서 지속적 모니터링까지
p. 04 / 07컴플라이언스는 온보딩에서 끝나지 않습니다. ScreenVeritAI가 모든 거래 상대방 관계와 함께 어떻게 발전하는지 확인하십시오.
신규 벤더 신청서 접수
제재, PEP, 부정적 미디어 및 소유권 데이터베이스에 대한 초기 스크리닝을 실행합니다. 결과는 몇 분 내에 전달됩니다.
결과가 중간 리스크를 보여줌
표준 CDD가 적용됩니다. 소유 구조가 매핑됩니다. 컴플라이언스 파일을 위한 증거 번들이 생성됩니다.
PEP 지위 변경
지속적 모니터링이 소유 경로에서 새로운 PEP 연결을 플래그합니다. 컴플라이언스 팀에 자동으로 통지됩니다.
부정적 미디어 발견
외국어 보고서가 UBO를 사기 수사와 연결합니다. EDD가 트리거됩니다. 출처 인용이 포함된 전체 리스크 재평가가 이루어집니다.
§05스크리닝 후 팀이 받는 것
p. 05 / 07§06제재 스크리닝 vs. 고객 스크리닝
p. 06 / 07고객 스크리닝은 제재 스크리닝과 다릅니다. 두 가지 모두 필요한 이유는 다음과 같습니다.
제재 스크리닝이 필요하십니까? 전용 제재 스크리닝 페이지를 확인하십시오.
§07고객 스크리닝 FAQ
p. 07 / 0701고객 스크리닝이란 무엇이며 제재 스크리닝과 어떻게 다릅니까?
02실제소유권을 매핑해야 하는 이유는 무엇입니까?
03SDD, CDD, EDD의 차이점은 무엇입니까?
04ScreenVeritAI는 PEP 노출을 어떻게 식별합니까?
05부정적 미디어 스크리닝이란 무엇이며 왜 중요합니까?
06고객 스크리닝을 고객뿐만 아니라 벤더 및 공급업체에도 적용할 수 있습니까?
07초기 스크리닝 후 지속적 모니터링이 필요합니까?
08ScreenVeritAI는 복잡한 기업 소유 구조를 어떻게 처리합니까?
09감사 및 규제 검토를 위해 어떤 증거를 받습니까?
10고객 스크리닝은 규정에 의해 의무화됩니까?
- 01EU 자금세탁방지 규정 (AMLR)
유럽연합 관보
- 02FATF 실제소유권 및 투명성 가이드
국제자금세탁방지기구 (FATF)
- 03미국 은행비밀법 / AML 요건
금융범죄단속네트워크 (FinCEN)
- 04영국 자금세탁 규정 2017
영국 정부 법률
- 05볼프스베르크 그룹 KYC/CDD 표준
볼프스베르크 그룹
- 06기업투명성법 — 실제소유권 보고
금융범죄단속네트워크 (FinCEN)
End of reference.