ScreenVeritAI
    DOSSIER · SANCTIONS ENFORCEMENTPUBLIC RECORD

    Sankcijų patikra

    Klausimas ne tas, ar susidursite su sankcionuotu subjektu, o tas, ar spėsite tai pastebėti laiku.

    Pasaulinės priežiūros institucijų baudos 2024 m. pasiekė rekordinius 19,3 mlrd. USD. Taikant griežtąją atsakomybę, baudą sumokate net ir tada, kai apie pažeidimą nežinojote. ScreenVeritAI vienu ėjimu patikrina kiekvieną pagrindinę sankcijų jurisdikciją — pasitelkdama apytikslį atitikimą (angl. „fuzzy matching“), kuris pagauna transliteracijas, alternatyvius vardus ir tarpininkų schemas, praslystančias pro tikslią paiešką.

    Pradėti patikrą Žiūrėti kainas

    Kelių jurisdikcijų pėdsakas

    Švarus OFAC. Švarus ES. Sankcionuotas Lenkijoje nuo 2022 m.

    Subjektas gali praeiti kiekvieną sąrašą, kurį pagalvojote patikrinti, ir vis tiek būti sankcionuotas viena jurisdikcija toliau. Stebėkite, kaip viena patikra vienu ėjimu peržiūri kiekvieną režimą.

    MULTI-JURISDICTION TRACE
    t+6.70s
    insubject> ████████████████

    Subjektas · nuasmeninta

    01> Subjektas tikrinamas visose sankcijų jurisdikcijose, vienu ėjimu
    • OFACUS · OFAC SDNCLEAR
    • EUEU CONSOLIDATEDCLEAR
    • UNUN SECURITY COUNCILCLEAR
    • UKUK · OFSICLEAR
    • CACANADA · OSFICLEAR
    • PLPOLAND · MSWiAturto įšaldymas · 2022LISTED
    VERDICT· Viena jurisdikcija toliau — pagauta, nes kiekviena jurisdikcija tikrinama tame pačiame patikrinime.

    Vienos jurisdikcijos patikra šį subjektą būtų praleidusi.

    §01Klaidos kaina

    01 / 10

    Tai ne hipotetiniai scenarijai. Kiekviena toliau pateikta byla baigėsi tikromis baudomis, tikrais tyrimais arba tikru laisvės atėmimu.

    CASE 01ENFORCED

    $216M

    GVA Capital (2025)

    Investavo sankcionuoto Rusijos asmens vardu. Nepatikrino galutinių naudos gavėjų per kelis įmonių sluoksnius.

    What went wrong

    Neatlikta galutinių naudos gavėjų patikra. Sankcionuotas asmuo slėpėsi už tarpinių subjektų, kurie praėjo tik pagal vardą atliekamas patikras.

    OFAC vykdymo veiksmas
    CASE 02ENFORCED

    $9.6M

    3M Company

    Irano sankcijų pažeidimai nukreipti per dukterines įmones Dubajuje ir Šveicarijoje. Patronuojanti bendrovė atsakė už dukterinės įmonės veiksmus.

    What went wrong

    Dukterinės įmonės veikė už patronuojančios bendrovės sankcijų patikros programos ribų. Tarpinės jurisdikcijos užmaskavo galutinę paskirtį.

    OFAC susitarimas
    CASE 03ENFORCED

    GBP 1.16M

    Neįvardyta JK bendrovė (2025)

    Rekordinis JK taikos susitarimas už prekių tiekimą Rusijai pažeidžiant sankcijų taisykles.

    What went wrong

    Manyta, kad JK sankcijų vykdymas yra tik teorinis. HMRC dabar aktyviai tiria ir baudžia už sankcijų pažeidimus — rekordinėmis baudomis.

    Jungtinės Karalystės vyriausybė
    CASE 04ENFORCED

    5 years prison

    Vokietijos eksportuotojas (2025)

    Baudžiamasis persekiojimas už prabangių automobilių eksportą į Rusiją per tarpininkus. Turtas konfiskuotas. Asmeniui skirtas laisvės atėmimas.

    What went wrong

    Pasikliauta tarpininko patikinimais dėl galutinės paskirties. Nepriklausoma tiekimo grandinės patikra neatlikta.

    Duane Morris
    CASE 05ENFORCED

    $300K

    Milwaukee elektronikos įmonė

    Televizorių siuntos Panamos įmonei, turinčiai paslėptų ryšių su Kubos vyriausybe. Bendrovė apie tai nežinojo — ir sumokėjo visą baudą.

    What went wrong

    Neatlikta pirkėjo nuosavybės struktūros patikra. Ryšys su Kubos vyriausybe nebuvo matomas nei įmonės pavadinime, nei registracijos duomenyse.

    SGR Law
    CASE 06ENFORCED

    $50K

    Kalifornijos frachtavimo bendrovė

    Išfrachtuotas vienas laivas, kurio savininką siejo ryšiai su Kubos vyriausybe. Vienas sandoris — viena bauda.

    What went wrong

    Vienas nepatikrintas sandoris. Laivo savininko ryšiai su vyriausybe buvo vieši, tačiau niekada nepatikrinti.

    SGR Law

    §02Sankcijų vykdymo tikrovė skaičiais

    02 / 10
    STAT 01

    $19.3B

    Rekordinės pasaulinės priežiūros institucijų baudos 2024 m.

    Fintech Global
    STAT 02

    $377,700

    Didžiausia civilinė bauda už vieną OFAC pažeidimą (2025)

    Federal Register
    STAT 03

    $1M + 20 years

    Didžiausia baudžiamoji bausmė už tyčinį OFAC pažeidimą

    50 U.S.C. § 1705
    STAT 04

    10 years

    OFAC dabar reikalaujamas dokumentų saugojimo terminas (padvigubintas nuo 5 metų)

    Federal Register
    STAT 05

    9x

    Akcijų kainos kritimas — vidutiniškai 9 kartus didesnis už skirtą baudą

    Armour, Mayer & Polo — JFQA
    STAT 06

    2.71x

    Neatitikties kaštai, palyginti su investicijomis į atitiktį

    Ponemon Institute
    CONTROLS
    CTRL 01

    Kiekviena pagrindinė sankcijų jurisdikcija per vieną patikrą

    Vienu metu tikrinkite pagal JAV OFAC, ES, JT, JK, Prancūzijos, Lenkijos, Kanados, Australijos, Šveicarijos, Pietų Afrikos ir Naujosios Zelandijos sąrašus. Viena paieška — visapusiška jurisdikcijų aprėptis.

    CTRL 02

    Apytikslis atitikimas pagauna tai, ko tiksli paieška nemato

    Transliteracija, alternatyvių vardų atpažinimas ir fonetinis lyginimas pagauna rašybos variantus, sukeistus vardus ir tarpininkų schemas, kuriomis pasinaudota tikrose vykdymo bylose.

    CTRL 03

    Įrodymai, atlaikantys priežiūros patikrą, kiekvienam sprendimui

    Kiekviena patikra sukuria laiko žyma pažymėtus įrodymus su atitikmenų detalėmis, šaltinių nuorodomis ir sprendimo pagrindimu — pritaikytus OFAC 10 metų dokumentų saugojimo reikalavimui.

    CTRL 04

    Sąrašų atnaujinimai realiuoju laiku

    Vos atsiradus naujiems SDN įrašams ar pasikeitus esamiems įtraukimams, kita jūsų patikra tai iškart atspindi. Jokių pasenusių duomenų ir jokio atotrūkio tarp sąrašo paskelbimo ir jūsų patikros.

    §03Nuo vardo iki sprendimo per mažiau nei dvi minutes

    03 / 10

    Penki žingsniai, skiriantys jus nuo audituojamo sankcijų sprendimo.

    01

    Įveskite subjekto duomenis

    Nurodykite subjekto pavadinimą, žinomus alternatyvius vardus ir šalį. Kuo daugiau identifikatorių pateiksite, tuo tikslesnis atitikimas.

    02

    Vienalaikė patikra pagal visus režimus

    ScreenVeritAI lygiagrečiai užklausia kiekvieną pagrindinę sankcijų jurisdikciją, kiekvienai taikydama apytikslį atitikimą, transliteraciją ir alternatyvių vardų atpažinimą.

    03

    Peržiūrėkite paaiškinamus atitikmenis

    Kiekvienas galimas atitikmuo parodo, iš kurio sąrašo jis kilęs, kuriai sankcijų programai priklauso, koks atitikimo patikimumas ir kurie konkretūs laukai jį sukėlė.

    04

    Eksportuokite įrodymų paketą

    Sukurkite laiko žyma pažymėtą ataskaitą su patikros rezultatais, šaltinių nuorodomis ir dokumentuotu pagrindimu — iškart tinkamą atitikties bylai ar priežiūros institucijos peržiūrai.

    05

    Nustatykite nuolatinę stebėseną (Beta)

    Sukonfigūruokite įspėjimus apie naujus įtraukimus, susijusius su patikrintais subjektais. Pasikeitus sąrašams, būsite informuoti dar prieš kitą sandorį.

    §04Ką gauna atitikties komandos

    04 / 10
    • Paaiškinami sankcijų atitikmenys su sąrašo šaltiniu ir patikimumo balais
    • Kelių režimų aprėptis, panaikinanti poreikį tikrinti sąrašus po vieną
    • Apytikslis atitikimas, pagaunantis transliteracijas, alternatyvius vardus ir fonetinius variantus
    • Laiko žyma pažymėti įrodymų paketai, atitinkantys OFAC 10 metų saugojimo reikalavimus
    • Spartesnis analitikų atrankos darbas su atitikmens kontekstu ir programos detalėmis
    • Nuolatinė stebėsena (Beta) naujiems įtraukimams ir sąrašų pakeitimams
    • Auditui parengtas rezultatų formatas vidinei peržiūrai ir priežiūros institucijų patikrinimams
    • Vientisas patikros darbo srautas klientams, tiekėjams ir kontrahentams

    §05Pasirinkite patikros gylį

    05 / 10

    Kiekviena sankcijų patikra atliekama vienu iš trijų lygių. Dideliems srautams pradėkite nuo deterministinio lygio, o prireikus perkelkite atvejį į AI lygį — tie patys pasauliniai sankcijų šaltiniai tikrinami kiekviename lygyje.

    LVL 01

    Quick Check

    Deterministinis tikslus ir struktūrinis atitikimas. Jokio AI — duomenys niekada nepalieka platformos.

    LVL 02

    AI-Enhanced Check

    Prideda užklausos išplėtimą, transliteraciją ir alternatyvių vardų atpažinimą, kad būtų aptikta daugiau vardų variantų.

    LVL 03

    AI Review Check

    Prideda AI pagrįstą atitikmenų vertinimą ir klaidingų atitikmenų požymius, kuriuos galite perskaityti ir eksportuoti.

    Palyginkite tris patikros lygius

    §06Sankcijų patikros kainos

    06 / 10

    Du apmokėjimo būdai. Mokėjimas pagal naudojimą pasirinktu lygiu — nuo 0,79 € už patikrą, be jokio mėnesinio įsipareigojimo, tikrinkite tiek, kiek reikia. Arba mėnesinis paketas: iš anksto apmokėtas limitas paketo kainomis nuspėjamoms sąskaitoms. Bet kuriuo atveju — jokio mėnesinio platformos mokesčio.

    • Quick Check

      Deterministinis, be AI — duomenys niekada nepalieka platformos

      €0.79

    • AI-Enhanced Check

      Užklausos išplėtimas, transliteracija ir alternatyvių vardų atpažinimas

      €1.39

    • AI Review Check

      AI pagrįstas vertinimas ir klaidingų atitikmenų požymiai

      €1.79

    No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.

    Žiūrėti visas kainas

    §07Pagrindiniai sankcijų terminai

    07 / 10
    TERM 01OFAC (Office of Foreign Assets Control)
    JAV iždo departamento agentūra, atsakinga už ekonominių ir prekybos sankcijų administravimą bei vykdymą. OFAC tvarko SDN sąrašą ir kitas sankcijų programas, nukreiptas prieš valstybes, asmenis ir subjektus.
    TERM 02SDN List (Specially Designated Nationals)
    Pagrindinis OFAC sankcijų sąrašas, kuriame nurodomi asmenys ir subjektai, kurių turtas įšaldytas. JAV asmenims paprastai draudžiama palaikyti santykius su į SDN sąrašą įtrauktomis šalimis, o su jomis susijusiems sandoriams taikoma griežtoji atsakomybė.
    TERM 03EU Consolidated Financial Sanctions List
    Bendras Europos Sąjungos sąrašas, apimantis visus asmenis, grupes ir subjektus, kuriems taikomos ES finansinės sankcijos. Jį tvarko Europos Komisija; jis teisiškai privalomas visose ES valstybėse narėse.
    TERM 04IEEPA (International Emergency Economic Powers Act)
    JAV federalinis įstatymas, suteikiantis prezidentui teisę reguliuoti tarptautinę prekybą reaguojant į nacionalines nepaprastąsias padėtis. IEEPA yra daugumos JAV sankcijų programų teisinis pagrindas ir už kiekvieną tyčinį pažeidimą numato baudžiamąsias bausmes iki 1 mln. USD ir 20 metų laisvės atėmimo.
    TERM 05Sankcijų patikra
    Asmenų, įmonių ir sandorių tikrinimas pagal valstybių tvarkomus sankcionuotų subjektų sąrašus. Būtinas laikantis pinigų plovimo prevencijos (AML) reikalavimų; daugelyje jurisdikcijų jam taikoma griežtoji atsakomybė.
    TERM 06Antrinės sankcijos
    Sankcijos, baudžiančios ne JAV asmenis už tam tikrus sandorius su sankcionuotomis šalimis, net jei šie sandoriai neturi tiesioginio ryšio su JAV. Antrinės sankcijos išplečia JAV sankcijų programų poveikį visame pasaulyje.
    TERM 07Sankcijų vengimas
    Tyčinis sankcijų apribojimų apėjimas pasitelkiant tarpininkus, priedangos įmones, suklastotus dokumentus ar kitas schemas, skirtas nuslėpti draudžiamus sandorius. Daugelyje jurisdikcijų sankcijų vengimas yra baudžiamasis nusikaltimas.
    TERM 08Sąrašais grįsta patikra
    Kontrahentų vardų ir identifikatorių tikrinimas pagal paskelbtus sankcijų ir stebimų asmenų sąrašus. Kad būtų veiksminga, sąrašais grįsta patikra turi taikyti apytikslį atitikimą, alternatyvių vardų atpažinimą ir transliteraciją, kad pagautų variantus, kurių tiksli paieška nepastebi.

    §08Autoritetingi šaltiniai

    08 / 10
    1. [01]
      OFAC Sanctions Programs and Information

      U.S. Department of the Treasury

    2. [02]
    3. [03]
      EU Financial Sanctions Database (FSD)

      European External Action Service

    4. [04]
      UN Security Council Consolidated List

      United Nations Security Council

    5. [05]
      UK OFSI Financial Sanctions

      HM Treasury, UK Government

    6. [06]

    PEP patikra

    Atskira PEP sritis — 750 000+ struktūrizuotų įrašų iš 134 viešų šaltinių.

    Kriminalinių sąrašų patikra

    Oficialūs kriminaliniai ir ieškomų asmenų sąrašų šaltiniai, tikrinami kartu su sankcijomis.

    Klientų patikra ir deramas patikrinimas

    Eikite toliau nei sankcijų sąrašai — atvaizduokite nuosavybės struktūrą, PEP riziką ir neigiamą žiniasklaidą.

    Masinė patikra

    Patikrinkite šimtus subjektų pagal visus sankcijų režimus vienu įkėlimu.

    Sankcijų sąrašų aprėptis

    Peržiūrėkite visus sankcijų sąrašus ir jurisdikcijas, kuriuos apima ScreenVeritAI.

    Nuolatinė sankcijų stebėsena (Beta)

    Nustatykite nuolatinę stebėseną naujiems įtraukimams ir sąrašų pakeitimams.

    Portfelio pakartotinė masinė patikra

    Per kelias valandas iš naujo patikrinkite visą savo klientų ir tiekėjų bazę.

    Partnerių deramas patikrinimas

    Nuodugni patikra susijungimams ir įsigijimams (M&A), bendroms įmonėms (JV) ir verslo partnerystėms.

    §10Sankcijų patikros DUK

    10 / 10
    Q01Kas yra sankcijų patikra ir kodėl ji teisiškai privaloma?
    Sankcijų patikra — tai asmenų, įmonių ir sandorių tikrinimas pagal valstybių tvarkomus sankcionuotų subjektų sąrašus. Ji teisiškai privaloma, nes dauguma jurisdikcijų už sankcijų pažeidimus taiko griežtąją atsakomybę — vadinasi, jūsų organizacija gali būti nubausta net ir tada, kai pažeidimas buvo netyčinis. JAV OFAC gali skirti civilines baudas iki 377 700 USD už vieną pažeidimą, o už tyčinius pažeidimus IEEPA numato baudžiamąsias bausmes iki 1 mln. USD ir 20 metų laisvės atėmimo.
    Q02Kas nutinka, jei nepastebime sankcionuoto subjekto?
    Pasekmės svyruoja nuo didelių baudų iki baudžiamojo persekiojimo. Didžiausia OFAC civilinė bauda siekia 377 700 USD už pažeidimą, o už tyčinius pažeidimus IEEPA numato iki 1 mln. USD ir 20 metų laisvės atėmimo. Praktikoje baudos neretai siekia milijonus: GVA Capital sumokėjo 216 mln. USD už investavimą sankcionuoto Rusijos asmens vardu, o 3M — 9,6 mln. USD už su Iranu susijusius pažeidimus, nukreiptus per dukterines įmones. Be finansinių baudų, akademiniai tyrimai rodo, kad akcijų kainos kritimas vidutiniškai 9 kartus viršija skirtą baudą (Armour, Mayer & Polo, JFQA), o neatitikties kaštai 2,71 karto didesni nei atitikties programos išlaikymas (Ponemon Institute).
    Q03Kokius sankcijų sąrašus apima ScreenVeritAI?
    ScreenVeritAI vienu metu tikrina pagal kiekvieną pagrindinę sankcijų jurisdikciją. Tarp jų: JAV OFAC (SDN ir konsoliduoti sąrašai), ES konsoliduotas finansinių sankcijų sąrašas, JT Saugumo Tarybos sankcijos, JK HM Treasury (OFSI), Prancūzija, Lenkija (MSWiA nacionalinis sąrašas), Kanada (OSFI konsoliduotas sąrašas), Australija (DFAT konsoliduotas sankcijų sąrašas), Šveicarija (SECO sankcijos), Pietų Afrika (FIC tikslinės finansinės sankcijos) ir Naujoji Zelandija (policijos paskelbti teroristai) — kartu su papildomais nacionaliniais ir sektoriniais sąrašais. Visas šaltinių registras — sankcijos, kriminaliniai sąrašai ir PEP — skelbiamas mūsų aprėpties puslapyje. Duomenys — 2026 m. birželio būklės.
    Q04Ar sankcijų patikra gali atskleisti netiesioginę riziką per tarpininkus?
    Taip, tačiau tik taikant tinkamą metodą. Daugelis vykdymo bylų — įskaitant 3M (9,6 mln. USD už Irano pažeidimus per dukterines įmones Dubajuje ir Šveicarijoje) bei Vokietijos eksportuotojo bylą (5 metai laisvės atėmimo už automobilių eksportą į Rusiją per tarpininkus) — apėmė sankcionuotas šalis, paslėptas už tarpininkų sluoksnių. ScreenVeritAI apytikslis atitikimas ir alternatyvių vardų atpažinimas pagauna rašybos variantus, transliteracijas ir vardų struktūras, kuriomis paprastai naudojasi tarpininkų schemos.
    Q05Ar mums reikia sankcijų patikros, jei nesame finansų įstaiga?
    Taip. Sankcijų prievolės taikomos beveik visoms įmonėms, ne tik bankams. Milwaukee elektronikos įmonė sumokėjo 300 000 USD už tai, kad, pati to nežinodama, tiekė televizorius bendrovei, turinčiai paslėptų ryšių su Kubos vyriausybe. Kalifornijos frachtavimo bendrovė sumokėjo 50 000 USD už vienintelį laivo frachtavimą. OFAC jurisdikcija apima kiekvieną JAV asmenį ar subjektą, o antrinės sankcijos gali pasiekti ir ne JAV įmones, palaikančias santykius su sankcionuotomis šalimis.
    Q06Kiek laiko privalome saugoti sankcijų patikros dokumentus?
    OFAC dabar reikalauja saugoti dokumentus 10 metų — dvigubai ilgiau nei ankstesnis 5 metų reikalavimas. Vadinasi, kiekvienas patikros sprendimas, atitikmens rezultatas ir pagrindimo dokumentas turi būti išsaugotas ir prieinamas visą dešimtmetį. ScreenVeritAI kuria laiko žyma pažymėtus įrodymų paketus su šaltinių nuorodomis ir dokumentuotu pagrindimu, pritaikytus šiam reikalavimui atitikti.
    Q07Kuo skiriasi sankcijų patikra ir kliento deramas patikrinimas?
    Sankcijų patikra nustato, ar subjektas yra draudžiamame sąraše — tai tik vienas platesnės atitikties programos elementas. Kliento deramas patikrinimas (CDD) apima visapusišką rizikos vertinimą: galutinių naudos gavėjų nuosavybės struktūros atvaizdavimą, PEP rizikos analizę, neigiamos žiniasklaidos informacijos patikrą ir rizikos lygio klasifikavimą. Sankcijų patikra atsako, ar subjektas draudžiamas; CDD atsako, ar subjektas rizikingas. Dauguma atitikties sistemų reikalauja abiejų.
    Q08Kaip apytikslis atitikimas pagerina sankcijų patikros tikslumą?
    Tiksli paieška praleidžia transliteracijas (pvz., iš kirilicos į lotynų rašmenis), alternatyvių vardų variantus, sukeistus vardus ir rašybos skirtumus skirtingose kalbose. Apytikslis atitikimas taiko fonetinius algoritmus, transliteracijos lenteles ir alternatyvių vardų atpažinimą šiems variantams pagauti. Tai itin svarbu, nes sankcijų vengimas dažnai išnaudoja būtent tokias spragas — nedidelius vardo pakeitimus, kurie apgauna tikslią paiešką, bet lieka atpažįstami pažangesniems atitikimo algoritmams.
    Q09Kaip greitai galime atlikti naujo subjekto sankcijų patikrą?
    Dauguma patikrų atliekamos per mažiau nei dvi minutes. Įvedate subjekto pavadinimą, alternatyvius vardus ir šalį; ScreenVeritAI vienu metu su apytiksliu atitikimu užklausia kiekvieną pagrindinę sankcijų jurisdikciją; rezultatai pateikiami su paaiškinamu atitikmens kontekstu, patikimumo balais ir šaltinių nuorodomis. Visas kelias nuo vardo įvedimo iki eksportuojamo įrodymų paketo trunka minutes, o ne valandas.
    Q10Kokius įrodymus ScreenVeritAI pateikia kiekvienai patikrai?
    Kiekviena patikra sukuria laiko žyma pažymėtą įrodymų paketą, kuriame yra: pateikti subjekto duomenys, visi patikrinti sankcijų režimai, kiekvienas galimas atitikmuo su sąrašo šaltiniu ir patikimumo balu, konkretūs laukai, sukėlę kiekvieną atitikmenį, ir jūsų dokumentuotas sprendimo pagrindimas. Šis rezultatas pritaikytas atitikti OFAC 10 metų dokumentų saugojimo reikalavimą ir priežiūros institucijų lūkesčius dėl audituojamos atitikties dokumentacijos.

    Pradėkite patikrą per kelias minutes.

    Pasirinkite planą ir pradėkite tikrinti jau šiandien.

    Žiūrėti kainas