Sankcijų tikrinimas
Pasaulinės reguliavimo baudos 2024 m. pasiekė rekordinius 19,3 mlrd. dolerių. Esant griežtajai atsakomybei, mokate net nežinodami. ScreenVeritAI tikrina pagal daugiau nei 10 sankcijų režimų vienu darbo procesu — su apytiksliu pavardžių sutapimu, kuris aptinka transliteracijas, slapyvardžius ir tarpininkavimo schemas, kurių tiksli paieška nepastebi.
Tai ne hipotetiniai scenarijai. Kiekviena toliau aprašyta byla baigėsi realiomis baudomis, realiais tyrimais arba realia laisvės atėmimo bausme.
$216M
Investavo sankcionuoto Rusijos piliečio vardu. Netikrino tikrųjų naudos gavėjų per kelis įmonių sluoksnius.
What went wrong
Tikrųjų naudos gavėjų tikrinimas nebuvo atliekamas. Sankcionuotas asmuo buvo paslėptas už tarpininkaujančių subjektų, kurie praėjo tik vardų patikras.
$9.6M
Irano sankcijų pažeidimai nukreipti per dukterines įmones Dubajuje ir Šveicarijoje. Patronuojanti bendrovė atsakė už dukterinės veiklą.
What went wrong
Dukterinės įmonės veikė už patronuojančios bendrovės sankcijų tikrinimo programos ribų. Tarpininkaujančios jurisdikcijos nuslėpė tikrąjį paskirties tikslą.
GBP 1.16M
Rekordinė JK bauda už prekių tiekimą Rusijai. Pirmasis stambus OFSI vykdymo veiksmas, parodantis JK pasiryžimą traukti atsakomybėn.
What went wrong
Manyta, kad JK vykdymas yra tik teorinis. Dabar OFSI aktyviai tiria ir baudžia pažeidimus — įskaitant atgaline data.
5 years prison
Baudžiamasis persekiojimas dėl prabangių automobilių eksporto į Rusiją per tarpininkus. Turtas konfiskuotas. Asmuo nuteistas laisvės atėmimu.
What went wrong
Pasikliautà tarpininko patikinimais dėl galutinės paskirties vietos. Nepriklausomas tiekimo grandinės tikrinimas nebuvo atliktas.
$300K
Televizorių siuntos Panamos įmonei su paslėptais ryšiais su Kubos vyriausybe. Įmonė to nežinojo — ir sumokėjo visą baudą.
What went wrong
Pirkėjo nuosavybės struktūra nebuvo tikrinta. Kubos vyriausybės ryšys nebuvo matomas nei iš įmonės pavadinimo, nei iš registracijos duomenų.
$50K
Išnuomotas vienas laivas, kurio savininkas turėjo ryšių su Kubos vyriausybe. Vienas sandoris, viena bauda.
What went wrong
Vienas nepatikrintas sandoris. Laivo savininko vyriausybiniai ryšiai buvo vieši, bet niekas jų netikrino.
Vienu metu tikrinkite OFAC, ES, JT, JK, Australijos, Kanados, Šveicarijos, Pietų Afrikos, Naujosios Zelandijos ir Lenkijos sąrašus. Viena paieška — pilnas jurisdikcijų padengimas.
Transliteracija, slapyvardžių analizė ir fonetinis lyginimas aptinka rašybos variacijas, vardų apvertimus ir tarpininkavimo schemas, kuriomis pasinaudota realiose vykdymo bylose.
Kiekvienas tikrinimas sukuria laiko žyma pažymėtus įrodymus su sutapimo detalėmis, šaltinių nuorodomis ir sprendimo pagrindimo — atitinkančius OFAC 10 metų dokumentų saugojimo reikalavimą.
Kai SDN sąraše atsiranda naujų įrašų arba keičiami esami, kitas jūsų tikrinimas tai iškart atspindi. Jokių pasenusių duomenų, jokių tarpų tarp sąrašo paskelbimo ir jūsų tikrinimo.
Penki žingsniai iki audituojamo sankcijų sprendimo.
Įveskite pavadinimą, žinomus slapyvardžius ir šalį. Kuo daugiau identifikatorių pateiksite, tuo tikslesnis rezultatas.
ScreenVeritAI lygiagrečiai užklausia daugiau nei 10 sankcijų režimų, kiekvienam taikydama apytikslį pavardžių sutapimą, transliteraciją ir slapyvardžių analizę.
Kiekvienas galimas atitikmuo rodo pradinį sąrašą, sankcijų programą, sutapimo patikimumo balą ir konkrečius laukus, dėl kurių atsirado rezultatas.
Sukurkite laiko žyma pažymėtą ataskaitą su tikrinimo rezultatais, šaltinių nuorodomis ir dokumentuotu pagrindimu — iškart paruoštą atitikties bylai arba priežiūros institucijai.
Sukonfigūruokite pranešimus apie naujus sankcijų paskyrimus, susijusius su tikrintais subjektais. Pasikeitus sąrašams, būsite informuoti prieš kitą sandorį.
U.S. Department of the Treasury
U.S. Department of the Treasury
European External Action Service
United Nations Security Council
HM Treasury, UK Government
United States Code
Eikite toliau nei sankcijų sąrašai — nustatykite nuosavybę, PEP sąsajas ir neigiamą žiniasklaidą.
Tikrinkite šimtus subjektų pagal visus sankcijų režimus vienu įkėlimu.
Peržiūrėkite visus sankcijų sąrašus ir jurisdikcijas, kuriuos apima ScreenVeritAI.
Nustatykite nuolatinę stebėseną naujiems sankcijų paskyrimams ir sąrašo pakeitimams.
Sankcijų tikrinimas — tai asmenų, įmonių ir sandorių tikrinimas pagal valstybių tvarkomus sankcionuotų subjektų sąrašus. Jis teisiškai privalomas, nes dauguma jurisdikcijų taiko griežtąją atsakomybę už sankcijų pažeidimus — tai reiškia, kad jūsų organizacija gali būti nubaudta net tada, kai pažeidimas buvo netyčinis. JAV OFAC gali skirti civilines baudas iki $377,700 už pažeidimą, o tyčiniai pažeidimai pagal IEEPA užtraukia baudžiamąsias bausmes iki $1 mln. ir 20 metų laisvės atėmimo.
Pasekmės svyruoja nuo didelių baudų iki baudžiamojo persekiojimo. OFAC didžiausia civilinė bauda yra $377,700 už pažeidimą, tyčiniai pažeidimai pagal IEEPA užtraukia iki $1 mln. ir 20 metų laisvės atėmimo. Praktikoje baudos neretai siekia milijonus: GVA Capital gavo $216 mln. už investavimą sankcionuoto Rusijos piliečio vardu, o 3M sumokėjo $9,6 mln. už su Iranu susijusius pažeidimus, nukreiptus per dukterines įmones. Be finansinių baudų, akademiniai tyrimai rodo, kad akcijų kainų nuostoliai vidutiniškai 9 kartus viršija skirtą baudą (Armour, Mayer & Polo, JFQA), o neatitikties kaštai 2,71 karto didesni nei atitikties programos palaikymas (Ponemon Institute).
ScreenVeritAI vienu metu tikrina pagal daugiau nei 10 pagrindinių tarptautinių sankcijų režimų: JAV OFAC (SDN ir konsoliduoti sąrašai), ES konsoliduotas finansinių sankcijų sąrašas, JT Saugumo Tarybos sankcijos, JK HM Treasury (OFSI), Australijos DFAT konsoliduotas sankcijų sąrašas, Kanados OSFI konsoliduotas sąrašas, Šveicarijos SECO sankcijos, Pietų Afrikos FIC tikslinės finansinės sankcijos, Naujosios Zelandijos policijos paskirtieji teroristai ir Lenkijos MSWiA nacionalinis sąrašas — taip pat nacionaliniai, sektoriniai ir neigiamos žiniasklaidos šaltiniai.
Taip, bet tik taikant tinkamą metodą. Daugelyje vykdymo bylų — įskaitant 3M ($9,6 mln. už Irano pažeidimus per Dubajaus ir Šveicarijos dukterines įmones) bei Vokietijos eksportuotoją (5 metai kalėjimo už automobilių eksportą į Rusiją per tarpininkus) — sankcionuotos šalys buvo paslėptos už tarpininkų sluoksnių. ScreenVeritAI apytikslis pavardžių sutapimas ir slapyvardžių analizė aptinka rašybos variacijas, transliteracijas ir vardų struktūras, kuriomis tarpininkavimo schemos dažniausiai pasinaudoja.
Taip. Sankcijų prievolės taikomos praktiškai visoms įmonėms, ne tik bankams. Milwaukee'io elektronikos įmonė sumokėjo $300,000 už televizorių siuntimą įmonei su paslėptais Kubos vyriausybės ryšiais, to nežinodama. Kalifornijos čarterio bendrovė sumokėjo $50,000 už vieną laivo nuomą. OFAC jurisdikcija apima kiekvieną JAV asmenį ir subjektą, o antrinės sankcijos gali pasiekti ne JAV įmones, bendradarbiaujančias su sankcionuotomis šalimis.
OFAC dabar reikalauja 10 metų dokumentų saugojimo — dvigubai daugiau nei ankstesnis 5 metų reikalavimas. Tai reiškia, kad kiekvienas tikrinimo sprendimas, sutapimo rezultatas ir pagrindimo dokumentas turi būti saugomi ir prieinami visą dešimtmetį. ScreenVeritAI kuria laiko žyma pažymėtus įrodymų paketus su šaltinių nuorodomis ir dokumentuotu pagrindimu, skirtus šiam reikalavimui atitikti.
Sankcijų tikrinimas nustato, ar subjektas yra draudžiamame sąraše — tai viena platesnės atitikties programos dalis. Kliento patikrinimas (CDD) apima visapusišką rizikos vertinimą: tikrųjų naudos gavėjų nustatymą, PEP sąsajų analizę, neigiamos žiniasklaidos tikrinimą ir rizikos lygio klasifikavimą. Sankcijų tikrinimas atsako — ar subjektas draudžiamas; CDD atsako — ar subjektas rizikingas. Dauguma atitikties sistemų reikalauja abiejų.
Tiksli paieška praleidžia transliteracijas (pvz., iš kirilicos į lotynų rašmenis), slapyvardžių variacijas, vardų apvertimus ir rašybos skirtumus tarp kalbų. Apytikslis pavardžių sutapimas taiko fonetinius algoritmus, transliteracijos lenteles ir slapyvardžių analizę šioms variacijoms aptikti. Tai ypač svarbu, nes sankcijų vengimas dažnai pasinaudoja būtent šiomis spragomis — nedideliais vardo pakeitimais, kurie apgauna tikslią paiešką, bet lieka atpažįstami sudėtingesniems algoritmams.
Dauguma tikrinimų baigiami per mažiau nei dvi minutes. Įvedate subjekto pavadinimą, slapyvardžius ir šalį; ScreenVeritAI vienu metu užklausia daugiau nei 10 sankcijų režimų su apytiksliu pavardžių sutapimu; rezultatai pateikiami su paaiškinamu sutapimo kontekstu, patikimumo balais ir šaltinių nuorodomis. Visas procesas nuo vardo įvedimo iki eksportuojamo įrodymų paketo trunka minutes, ne valandas.
Kiekvienas tikrinimas sukuria laiko žyma pažymėtą įrodymų paketą, apimantį: pateiktus subjekto duomenis, visus patikrintus sankcijų režimus, kiekvieną galimą sutapimą su sąrašo šaltiniu ir patikimumo balu, konkrečius laukus, dėl kurių atsirado kiekvienas sutapimas, ir jūsų dokumentuotą sprendimo pagrindimą. Ši informacija sukurta atitikti OFAC 10 metų dokumentų saugojimo reikalavimą ir priežiūros institucijų lūkesčius dėl audituojamos atitikties dokumentacijos.