Sąskaita švari. Savininkas — nebūtinai.
Įmonės pavadinimas apie riziką pasako beveik nieko — sankcionuota šalis, PEP ar į stebimų asmenų sąrašą įtrauktas asmuo yra vienu ar keliais lygiais aukščiau nuosavybės grandinėje. Mūsų agentai patys skaito registrus, atvaizduoja nuosavybę, kol pasiekia žmogų, atskleidžia direktorius bei susijusius subjektus ir patikrina kiekvieną už verslo stovintį asmenį. Gaunate konkretaus laiko momento dosjė. Talpinama ES.
Problema
Fiktyvios įmonės patikra jos nepadarys saugios
KYB („Know Your Business“) patikra — tai KYC atitikmuo įmonių lygmeniu: procesas, kuriuo įsitikinama, kad įmonė yra teisėta, ir nustatoma, kam ji galiausiai priklauso ir kas ją kontroliuoja. ScreenVeritAI grafu atvaizduoja nuosavybės ir kontrolės struktūrą, nustato galutinius naudos gavėjus ir patikrina už verslo stovinčius susijusius asmenis, o ne vien subjektą sąskaitoje.
Vien įmonės pavadinimo patikra apie riziką beveik nieko nepasako. Sankcionuota šalis, PEP ar teistas asmuo retai būna pati registruota įmonė — jie yra vienu ar keliais lygiais aukščiau nuosavybės grandinėje: už kontroliuojančiosios bendrovės, nominalaus direktoriaus ar ofšorinės bendrovės. Priežiūros institucijų bylos remiasi būtent šia spraga: patikra vien pagal pavadinimą praeina sėkmingai, nors galutinis naudos gavėjas yra į sankcijų sąrašą įtrauktas asmuo. KYB patikra šią spragą pašalina, atskleisdama savininkus bei kontroliuojančius asmenis ir juos patikrindama, kad prieš priimdami klientą, investuodami ar mokėdami žinotumėte, su kuo iš tikrųjų turite reikalų.
Ir „švarumas“ priklauso nuo jurisdikcijos. Įmonė gali praeiti OFAC patikrą, praeiti ES patikrą ir vis tiek būti įšaldyto turto sąraše ten, kur patikra vien pagal pavadinimą niekada nežiūrėjo, — o ją kontroliuojantis asmuo būti sankcionuotas dar kitos institucijos. Nuosavybės atskleidimas ir daugelio jurisdikcijų patikra yra tai, kaip toks subjektas nustoja būti nematomas.
Vienos jurisdikcijos akloji zona
Švarus OFAC. Švarus ES. Sankcionuotas nuo 2022 m.
Tai tikras modelis, paimtas iš gamybinės dosjė. Gamintojas negrąžina jokio pataikymo JAV OFAC sąraše ir jokio pataikymo pagal ES ribojamąsias priemones — tačiau ES valstybėje narėje jam nuo 2022 m. balandžio 26 d. taikomas nacionalinis turto įšaldymas, o jį kontroliuoja asmuo, jau sankcionuotas ES ir JK.
Patikra vien pagal pavadinimą, sustojanti ties OFAC ir ES konsoliduotu sąrašu, praleidžia jį be jokių kliūčių. Įmonė toliau prekiauja, byla atrodo atitinkanti reikalavimus, o rizika — visiška: toje jurisdikcijoje įšaldytas kiekvienas turtas ir sandoris. Rizika niekada nebuvo tuose dviejuose sąrašuose, kuriuos tikrina visi, — ji buvo vienu sąrašu toliau ir vienu nuosavybės lygiu aukščiau.
Būtent atskleidimas tai aptinka: subjekto patikra visose jurisdikcijose, nuosavybės grandinės atsekimas iki kontroliuojančio asmens ir to asmens patikra. Dvi aklosios zonos, uždaromos to paties tyrimo.
Ar jūsų dabartinis įrankis tai būtų aptikęs?
Kaip veikia KYB ir UBO patikra
Platforma sudaro nuosavybės vaizdą, nustato įmonę kontroliuojančius asmenis ir juos patikrina, o tada viską supakuoja kaip įrodymus.
Grafu grįstas nuosavybės atskleidimas
Patikra prasideda nuo to, kaip įmonė valdoma ir kontroliuojama, atkūrimo. Užuot skaičiusi vieną registro eilutę, platforma grafu atvaizduoja nuosavybės ir kontrolės struktūrą: pačią įmonę, jos patronuojančias ir kontroliuojančiąsias bendroves, dukterines įmones bei akcijų valdymo ir kontrolės ryšius, kurie jas jungia. Sekant šiais ryšiais aukštyn, nustatomi galutiniai naudos gavėjai — fiziniai asmenys, kurie, atmetus įmonių sluoksnius, valdo ar kontroliuoja verslą. Kadangi struktūra yra grafas, ofšorinė bendrovė ar tarpinė kontroliuojančioji bendrovė, kuri galutinį naudos gavėją paslėptų nuo patikros vien pagal pavadinimą, tampa matomu mazgu kelyje, aiškiai parodant jos ryšį su įmone ir turimą dalį, todėl matote, kur iš tikrųjų sutelkta kontrolė.
Direktoriai, pareigūnai ir susiję subjektai
Nuosavybė — tik dalis to, kas valdo įmonę. Patikra taip pat nustato registruotus direktorius bei pareigūnus ir susijusius grupės subjektus — dukterines įmones, filialus ir bendroves, turinčias tuos pačius savininkus ar kontroliuojančius asmenis. Tai šalys, kurių elgesį priežiūros institucija priskirs kontrahentui, ir ryšiai, kuriais paprastai keliauja rizika. Jas atskleidus, vienos įmonės paieška virsta viso ją supančio tinklo vaizdu, todėl problema seserinėje įmonėje ar direktorius su neigiama istorija matomi dar prieš tapdami jūsų problema. Kiekviena susijusi šalis su savo vaidmeniu įtraukiama į nuosavybės grafą, todėl analitikai gauna struktūruotą schemą, o ne padrikų vardų sąrašą.
Kiekvienas aptiktas susijęs asmuo įvardijamas patikrai
Nustatyti savininkai, direktoriai ir kontroliuojantys asmenys į ataskaitą įrašomi kaip įvardytos patikros rekomendacijos — kiekviena su cituojamais įrodymais ir pridėtu nuosavybės ryšiu — kad analitikai matytų, kodėl kiekvienas asmuo svarbus, ir galėtų kiekvieną rekomendaciją atlikti kaip atskirą sankcijų, PEP ir nusikalstamumo stebėjimo sąrašų patikrą.
Konkretaus laiko momento PDF dosjė
Kiekviena KYB ir UBO patikra užfiksuojama kaip konkretaus laiko momento dosjė ir eksportuojama į PDF, kuris atkuria rezultatą būtent tokį, koks jis buvo patikros dieną — jis niekada neperskaičiuojamas. Dosjė užfiksuoja nuosavybės grafą, galutinius naudos gavėjus ir direktorius, susijusius subjektus bei už įmonės stovinčių žmonių patikros rezultatus su šaltiniais. Tai būtent tas dokumentas, kurio iš tikrųjų nori jūsų auditorius, priežiūros institucija ar investicijų komitetas: datuota, savarankiška ataskaita apie tai, kam priklausė ir ką kontroliavo kontrahentas ir ką nustatėte, kurią galima pagrįsti ir po mėnesių ar metų, kai sprendimas suabejojamas. Pasirinkite pakopą — nuo Lite iki Enhanced Due Diligence — atitinkančią sprendimo svarbą.
Mokėkite už dosjė arba pagal mėnesinį paketą — be platformos mokesčio
Pradėkite nuo sutelkto įmonės dosjė ir pereikite toliau tik tada, kai to reikalauja nuosavybės struktūra ar rizika. Toliau nurodytos kainos — vieši mokėjimo pagal naudojimą tarifai; prenumeratos limitai palyginami kainų puslapyje.
Full Search
Sutelktas vieno subjekto dosjė — vienos įmonės patikra ir pagrindinės išvados.
€5.90
Deep Research Report
Išsamus dosjė, apjungiantis nuosavybės struktūrą ir neigiamos žiniasklaidos tyrimą.
€14.90
No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Veikia kartu su
KYB remiasi ta pačia patikros aprėptimi, kurią likusi platforma taiko asmenims ir subjektams.