Pažinkite įmonę — ir tuos, kas už jos stovi

Patikra prasideda nuo to, kaip įmonė valdoma ir kontroliuojama, atkūrimo. Užuot skaičiusi vieną registro eilutę, platforma grafu atvaizduoja nuosavybės ir kontrolės struktūrą: pačią įmonę, jos patronuojančias ir kontroliuojančiąsias bendroves, dukterines įmones bei akcijų valdymo ir kontrolės ryšius, kurie jas jungia. Sekant šiais ryšiais aukštyn, nustatomi galutiniai naudos gavėjai — fiziniai asmenys, kurie, atmetus įmonių sluoksnius, valdo ar kontroliuoja verslą. Kadangi struktūra yra grafas, ofšorinė bendrovė ar tarpinė kontroliuojančioji bendrovė, kuri galutinį naudos gavėją paslėptų nuo patikros vien pagal pavadinimą, tampa matomu mazgu kelyje, aiškiai parodant jos ryšį su įmone ir turimą dalį, todėl matote, kur iš tikrųjų sutelkta kontrolė.

Nuosavybė — tik dalis to, kas valdo įmonę. Patikra taip pat nustato registruotus direktorius bei pareigūnus ir susijusius grupės subjektus — dukterines įmones, filialus ir bendroves, turinčias tuos pačius savininkus ar kontroliuojančius asmenis. Tai šalys, kurių elgesį priežiūros institucija priskirs kontrahentui, ir ryšiai, kuriais paprastai keliauja rizika. Jas atskleidus, vienos įmonės paieška virsta viso ją supančio tinklo vaizdu, todėl problema seserinėje įmonėje ar direktorius su neigiama istorija matomi dar prieš tapdami jūsų problema. Kiekviena susijusi šalis su savo vaidmeniu įtraukiama į nuosavybės grafą, todėl analitikai gauna struktūruotą schemą, o ne padrikų vardų sąrašą.

Galutinių naudos gavėjų ir direktorių atskleidimas naudingas tik tada, jei juos patikrinate. Kiekvienas patikros atskleistas susijęs asmuo tikrinamas platformos sankcijų šaltiniuose, jos atskiroje PEP srityje su 750 000+ struktūrintų įrašų ir kriminaliniuose sąrašuose — ta pačia aprėptimi kaip įprasta patikra, tik taikoma už įmonės stovintiems žmonėms, o ne vien pačiai įmonei. Būtent tai aptinka atvejį, kurio patikra vien pagal pavadinimą nepastebi: registruotas subjektas švarus, bet galutinis naudos gavėjas yra sankcionuotas, direktorius yra politiškai pažeidžiamas asmuo arba kontroliuojantis asmuo figūruoja ieškomų asmenų sąraše. Matote riziką, susietą su žmonėmis, kuriems verslas priklauso ir kurie jį valdo — būtent ten iš tikrųjų slypi kliento priėmimo ir investavimo rizika.

Kiekviena KYB ir UBO patikra užfiksuojama kaip konkretaus laiko momento dosjė ir eksportuojama į PDF, kuris atkuria rezultatą būtent tokį, koks jis buvo patikros dieną — jis niekada neperskaičiuojamas. Dosjė užfiksuoja nuosavybės grafą, galutinius naudos gavėjus ir direktorius, susijusius subjektus bei už įmonės stovinčių žmonių patikros rezultatus su šaltiniais. Tai būtent tas dokumentas, kurio iš tikrųjų nori jūsų auditorius, priežiūros institucija ar investicijų komitetas: datuota, savarankiška ataskaita apie tai, kam priklausė ir ką kontroliavo kontrahentas ir ką nustatėte, kurią galima pagrįsti ir po mėnesių ar metų, kai sprendimas suabejojamas. Pasirinkite pakopą — nuo Lite iki Enhanced Due Diligence — atitinkančią sprendimo svarbą.