Ataskaitos pavyzdys
PDF · Adverse Media CheckNeigiamų naujienų ir reputacinės rizikos ataskaita
- Tyrimo užduotis
- Neigiamų naujienų ir reputacinės rizikos vertinimas
- Šaltiniai
- Tiesioginis internetas + žiniasklaidos OSINT · vokiečių + anglų
- Informacijos pjūvio data
- Ataskaitos generavimo momentu
- Parengė
- Adverse Media Check · ScreenVeritAI
- Klasifikacija
- Pavyzdys · subjekto tapatybė redaguota
1 · Santrauka
1,9 mlrd. eurų apskaitos sukčiavimas
01Išvadų santrauka
Buvęs Vokietijos mokėjimų apdorojimo ir finansinių paslaugų koncernas žlugo paaiškėjus apie didelio masto apskaitos sukčiavimą, susijusį su maždaug 1,9 mlrd. eurų lėšų, kurias bendrovė nurodė laikanti sąlyginio deponavimo (escrow) sąskaitose ir kurių nepavyko patvirtinti. Skandalas 2020 m. lėmė koncerno nemokumą, ne vieną reguliuotojų tyrimą, vadovų suėmimą ir tebevykstančius teismo procesus.
Pagrindiniai paminėjimai žiniasklaidoje
- Pranešimai apie didelio masto apskaitos sukčiavimą ir balanso manipuliavimą.
- Kaltinimai fiktyviais užsienio sandoriais, nukreiptais per trečiųjų šalių aptarnaujančius bankus ir priedangos bendroves.
- Buvusių vadovų kaltinimai ir nuteisimai už sukčiavimą ir manipuliavimą rinka.
2 · Išsamios išvados
Išsamios išvados
022.1Žiniasklaidos kaltinimai ir neigiamos naujienos
Subjektas sulaukė plataus neigiamo dėmesio, kai 2020 m. birželį paaiškėjo, kad 1,9 mlrd. eurų nurodyto turto negalima patvirtinti, ir tai paskatino bendrovę pateikti nemokumo bylą. Pranešimuose aprašytas sudėtingų struktūrų su trečiųjų šalių aptarnaujančiais bankais Azijoje naudojimas keletą metų pučiant pajamas ir pelną. Buvęs generalinis direktorius (suimtas 2020 m. liepą) ir kiti vadovai buvo kaltinami sistemingai klastoję bendrovės apskaitą. Tarptautinė finansų spauda nuo 2015 m. skelbė kritinius straipsnius, kvestionuojančius koncerno finansinius rodiklius. Vokietijos institucijos pradėjo baudžiamuosius tyrimus, o ilgametis koncerno auditorius sulaukė reikšmingo priekaišto, kad neaptiko sukčiavimo.
2.2Verslo veikla ir ryšiai
Koncernas veikė kaip pasaulinis elektroninio mokėjimų apdorojimo ir rizikos valdymo paslaugų teikėjas, orientuotas į internetinius ir mobiliuosius mokėjimus, ir agresyviai plėtėsi per įsigijimus bei tarptautines dukterines bendroves. Pranešimuose dažnai minėti verslo partneriai ir aptarnaujantys bankai Filipinuose, Singapūre ir kitose jurisdikcijose, kai kurie iš jų vėliau įvardyti kaip sukčiavimo sandorių priemonės. Tarp pranešimuose įvardytų susijusių asmenų — buvęs operacijų vadovas (pasislėpęs; tebeieškomas) ir įvairūs valdybos nariai.
2.3Politinis įsitraukimas ir ryšiai su valdžia
Nerasta tiesioginių įrodymų, kad koncernas ar jo vadovai būtų ėję viešąsias pareigas. Pranešimuose minėtas politinis dėmesys Vokietijoje, įskaitant parlamentinį tyrimą dėl finansų priežiūros institucijos (BaFin) vaidmens ir pranešėjų skundų nagrinėjimo. Kai kuriuose pranešimuose pažymėti bendrovės ryšiai su Vokietijos valdžios institucijomis dėl fintech politikos iki žlugimo, tačiau po nemokumo jokių tęstinių ryšių su valdžia nedokumentuota.
2.4Vardo variantai ir paieškos metodika
Vardo variantai ir registruota vokiška rašyba buvo išplėsti ir sukryžminti tarpusavyje. Viešųjų šaltinių apžvalga apėmė pasaulinę ir vokiškakalbę žiniasklaidą, oficialius reguliuotojų dokumentus, nemokumo procesus ir teismo įrašus iš Vokietijos bei kitų jurisdikcijų. Slapyvardžiai, susiję asmenys ir susijusios bendrovės buvo sukryžminti šaltiniuose, apimančiuose 2015 m. – iki dabar.
Tiesioginėje ataskaitoje kiekvienas variantas nurodo tikslų įrašą, su kuriuo jis buvo sutikrintas.
3 · Pagrindinių įvykių eiga
Pagrindinių įvykių eiga
034 · Šaltiniai
Šaltinių registras
04Patikrinti vieši šaltiniai, kuriais remiasi šis pavyzdys. Tiesioginėje ataskaitoje registras generuojamas patikros momentu.
- 01Wirecard scandal — background and chronology (Wikipedia)https://en.wikipedia.org/wiki/Wirecard_scandal
- 02German payments firm files for insolvency after €1.9bn accounting hole (CNBC, 25 Jun 2020)https://www.cnbc.com/2020/06/25/german-payments-company-wirecard-files-for-insolvency.html
- 03When all lines of defense against corporate fraud fail (Oxford Business Law Blog)https://blogs.law.ox.ac.uk/business-law-blog/blog/2020/11/wirecard-scandal-when-all-lines-defense-against-corporate-fraud-fail
- 04German-language source register entry (Wikipedia DE)DEhttps://de.wikipedia.org/wiki/Wirecard
Tiesioginėje ataskaitoje kiekviena išvada nurodo tikslų straipsnį, kurį perskaitė agentas — o ne vėliau sudarytą bibliografiją.
Ataskaitos pavyzdys · Adverse Media Check · subjekto tapatybė redaguota
Tai yra pavyzdys
Kiekviena išvada su cituojamu šaltiniu — jūsų auditoriaus kalba
Tai redaguotas tikro Adverse Media Check pavyzdys — 1,49 € už patikrą. Kiekviena išvada nurodo tikslų straipsnį, kurį perskaitė agentas, o visa ataskaita pateikiama bet kuria kalba, kuria dirba jūsų vertintojas, reguliuotojas ar auditorius. Kai byla to reikalauja, eskaluokite iki išsamaus Deep Research dosjė.
Iš kur atsiranda ši ataskaita
Tiesiogiai atliekamas, šaltiniais pagrįstas OSINT tyrimas už kiekvienos šios ataskaitos išvados.
Deterministinė sąrašų patikra bei DI atitikmenų paieška ir peržiūra, kurias Full Search prideda viršuje.
Nuosavybės nustatymas ir susijusių asmenų patikra šalims, esančioms už verslo.
Kiekviena sankcijų jurisdikcija ir stebėjimo sąrašas, kurį tikrina platforma.