ScreenVeritAI
    ScreenVeritAI · Customer Screeningclassification: reference · customer due diligence
    Klientų patikra

    Jūs pasitikite savo partneriais. Bet ar tikrai žinote, kas slypi už įmonės pavadinimo?

    Kiekvienas verslo santykis slepia paslėptą riziką. Priedangos įmonės (fiktyvios įmonės), dengiančios tikruosius savininkus; PEP ryšiai, palaidoti nuosavybės grandinėse; neigiama žiniasklaidos informacija (angl. „adverse media“) užsienio kalbomis. Standartinė sankcijų patikra pastebi tai, kas akivaizdu. ScreenVeritAI atskleidžia visą vaizdą — galutinius naudos gavėjus, politines sąsajas, reputacinius signalus ir ryšių tinklus — kad žinotumėte, su kuo iš tiesų dirbate.

    Tikrinti dabarŽiūrėti kainas

    §01Rizikos, kurių nematote

    p. 01 / 07

    Sankcijų sąrašai aptinka tai, kas akivaizdu. Šie scenarijai parodo, ką jie praleidžia.

    Nuosavybės neskaidrumas

    Priedangos įmonės problema

    Tiekėjas sėkmingai praeina jūsų vardų patikrą. Nepriekaištinga istorija, teisėtai atrodanti registracija. Tačiau 60 % jo akcijų valdo holdingo bendrovė slaptumo jurisdikcijoje. Tos holdingo bendrovės galutinis naudos gavėjas yra įtrauktas į sankcijų sąrašą. Be nuosavybės struktūros atvaizdavimo jūs to niekada nepamatysite.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI atseka nuosavybę per kelis įmonių sluoksnius ir sutikrina galutinius naudos gavėjus su sankcijų, PEP ir neigiamos žiniasklaidos duomenų bazėmis.

    Politinė sąsaja

    PEP, kurio net neieškojote

    Jūsų naujo platinimo partnerio valdyboje — didelės korupcijos rizikos šalyje dirbančio aukšto rango valstybės pareigūno sutuoktinis. Standartinė sankcijų patikra to nepažymės. Tačiau kai kyšininkavimo tyrimas pakliūva į antraštes, jūsų įmonė minima kaip verslo partnerė.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI tikrina PEP statusą ne tik pačiam asmeniui, bet ir jo šeimos nariams bei artimiems bendradarbiams — pasaulinėse PEP duomenų bazėse.

    Reputacinė rizika

    Neigiamos žiniasklaidos spraga

    Sandorio šalis prieš 18 mėnesių buvo tiriama dėl sukčiavimo — apie tai rašė rumuniškas verslo leidinys. Jokio sankcijų žymens. Jokio PEP žymens. Tačiau patikrinę neigiamą žiniasklaidą skirtingomis kalbomis, būtumėte tai žinoję dar prieš pasirašydami sutartį.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI tikrina neigiamą žiniasklaidą keliomis kalbomis, įvertina aktualumą ir cituoja pirminius šaltinius, kad komanda matytų tai, kas svarbu.

    Koncentracijos rizika

    Ryšių tinklo akloji zona

    Du jūsų tiekėjai turi tą patį galutinį naudos gavėją. Tas asmuo kartu kontroliuoja ir tiriamą subjektą. Vertinamas atskirai, kiekvienas tiekėjas atrodo nepriekaištingai. Bet kartu jie sudaro pavojingai sukoncentruotą riziką vieno didelės rizikos asmens atžvilgiu.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI atvaizduoja jūsų sandorio šalių ryšių tinklus ir atskleidžia bendrą nuosavybę bei paslėptas sąsajas.

    §02Daugiau nei sankcijos: visas vaizdas

    p. 02 / 07

    Sankcijų patikra atsako į vieną klausimą: ar šis subjektas yra draudžiamajame sąraše? Klientų patikra atskleidžia penkis rizikos sluoksnius, kurių vien sankcijų sąrašai niekada neparodys.

    01

    Sankcijos

    Teisinis minimumas

    Ar jie yra draudžiamajame sąraše? Ties šia riba sustoja dauguma patikrų — ir būtent čia prasideda didžioji rizikos dalis.

    02

    PEP rizika

    Politinės rizikos sluoksnis

    Ar jie susiję su politine valdžia? PEP bei jų šeimos nariai ar artimi bendradarbiai kelia padidintą kyšininkavimo ir korupcijos riziką, kurios sankcijų sąrašai neužfiksuoja.

    03

    Neigiama žiniasklaida

    Reputacijos sluoksnis

    Kas apie juos rašoma? Sukčiavimo tyrimai, priežiūros institucijų sprendimai ir baudžiamosios bylos žiniasklaidoje neretai iškyla gerokai anksčiau, nei atsiranda bet kokiame sąraše.

    04

    Galutinė nuosavybė

    Skaidrumo sluoksnis

    Kas iš tiesų kontroliuoja šį subjektą? Priedangos įmonės ir daugiasluoksnės nuosavybės struktūros gali slėpti sankcionuotus asmenis, PEP ar tiriamus asmenis už teisėtai atrodančių fasadų.

    05

    Ryšių tinklai

    Koncentracijos sluoksnis

    Kaip jūsų sandorio šalys susijusios tarpusavyje? Bendra nuosavybė, tie patys vadovai ir bendri galutiniai naudos gavėjai gali sukurti paslėptą, sukoncentruotą riziką visame jūsų portfelyje.

    §03Kuo klientų patikra kitokia

    p. 03 / 07

    Keturi sluoksniai vykdomi kiekvienam naujam santykiui. Stebėkite, kaip vienas parodomasis įtraukimas praeina patikrą.

    ONBOARDING CHECK
    t+6.90s
    subsubject> Halcyon Trading Ltd · Cyprus · import / export
    • LAYER 01

      Galutinių naudos gavėjų (UBO) nustatymas

      3 LAYERS TRACED

      Atsekite nuosavybę per kelis įmonių sluoksnius ir nustatykite galutinius naudos gavėjus. Automatiškai sutikrinkite juos su sankcijų, PEP ir neigiamos žiniasklaidos duomenų bazėmis.

    • LAYER 02

      PEP ir politinių sąsajų analizė

      PEP ASSOCIATE

      Tikrinkite ne tik patį asmenį, bet ir jo šeimos narius bei artimus bendradarbius. Apima šalies viduje ir užsienyje veikiančius PEP pasaulinėse duomenų bazėse su ryšių kontekstu.

    • LAYER 03

      Neigiamos žiniasklaidos žvalgyba

      2 MEDIA FINDINGS

      Daugiakalbė žiniasklaidos patikra su šaltinių citatomis ir aktualumo vertinimu. Iškelia sukčiavimo, korupcijos ir priežiūros institucijų sprendimų pranešimus įvairiomis kalbomis ir jurisdikcijomis.

    • LAYER 04

      Rizikos lygiais grįsta patikra: SDD, CDD ir EDD

      EDD TIER

      Priderinkite patikros gylį prie realios rizikos. Žemos rizikos sandorio šalims taikykite supaprastintą deramą patikrinimą, o ten, kur rizikos požymiai reikalauja gilesnio tyrimo — Enhanced Due Diligence (sustiprintas deramas patikrinimas).

    RISK TIER · EDD· Keturi sluoksniai patikrinti. Rizikos lygis nustatytas. Įtraukimo sprendimas, kurį galite pagrįsti įrodymais.

    Pavyzdinis atvejis · subjektas ir išvados iliustraciniai

    §04Nuo kliento priėmimo iki nuolatinės stebėsenos (Beta)

    p. 04 / 07

    Atitiktis nesibaigia klientą priėmus. Štai kaip ScreenVeritAI keičiasi kartu su kiekvienu sandorio šalies santykiu.

    1 diena

    Gaunama nauja tiekėjo paraiška

    Atliekama pradinė patikra sankcijų, PEP, neigiamos žiniasklaidos ir nuosavybės duomenų bazėse. Rezultatai pateikiami per kelias minutes.

    1 savaitė

    Rezultatai rodo vidutinę riziką

    Taikomas standartinis CDD. Atvaizduojama nuosavybės struktūra. Atitikties bylai parengiamas įrodymų rinkinys.

    3 mėnuo

    Pasikeičia PEP statusas

    Nuolatinė stebėsena (Beta) pažymi naują PEP ryšį nuosavybės grandinėje. Atitikties komanda informuojama automatiškai.

    6 mėnuo

    Iškyla neigiama žiniasklaida

    Užsienio kalba parengtas pranešimas sieja galutinį naudos gavėją su sukčiavimo tyrimu. Inicijuojamas EDD. Atliekamas visapusiškas rizikos pervertinimas su šaltiniais pagrįstais įrodymais.

    §05Ką jūsų komanda gauna po patikros

    p. 05 / 07
    Išsamus rizikos profilis su sankcijų, PEP ir neigiamos žiniasklaidos rezultatais
    Galutinių naudos gavėjų schema, atsekanti nuosavybę per įmonių sluoksnius
    PEP sąsajų ataskaita, apimanti šeimos narius ir artimus bendradarbius
    Daugiakalbė neigiamos žiniasklaidos santrauka su šaltinių citatomis
    Rizikos lygio priskyrimas: SDD, CDD arba EDD rekomendacija
    Ryšių tinklo vaizdas, rodantis sąsajas tarp sandorio šalių
    Įrodymų rinkinys su laiko žymomis, šaltiniais ir sprendimo pagrindimu
    Nuolatinės stebėsenos (Beta) įspėjimai apie būsenos pokyčius ir naujus rizikos signalus

    §06Sankcijų patikra ir klientų patikra

    p. 06 / 07

    Klientų patikra nėra tas pats, kas sankcijų patikra. Štai kodėl reikia abiejų.

    Esminis klausimas
    Sankcijų patikra
    Ar šis subjektas yra draudžiamajame sąraše?
    Klientų patikra
    Koks yra visas šio subjekto rizikos profilis?
    Duomenų šaltiniai
    Sankcijų patikra
    Valstybių sankcijų sąrašai (OFAC, ES, JT, JK ir kt.)
    Klientų patikra
    Sankcijos + PEP duomenų bazės + neigiama žiniasklaida + įmonių registrai
    Nuosavybės analizė
    Sankcijų patikra
    Tik vardo ir alternatyvaus vardo atitikimas
    Klientų patikra
    Daugiasluoksnis galutinių naudos gavėjų (UBO) atvaizdavimas per įmonių struktūras
    PEP aprėptis
    Sankcijų patikra
    Tik jei PEP kartu yra ir sankcionuotas
    Klientų patikra
    PEP, šeimos nariai ir artimi bendradarbiai
    Žiniasklaidos žvalgyba
    Sankcijų patikra
    Neįtraukta
    Klientų patikra
    Daugiakalbė neigiama žiniasklaida su aktualumo vertinimu
    Rizikos skirstymas
    Sankcijų patikra
    Dvejetainis: atitikmuo arba ne
    Klientų patikra
    Rizikos lygiais grįstas: SDD, CDD arba EDD rekomendacija
    Nuolatinė stebėsena
    Sankcijų patikra
    Tik nauji sąrašo įrašai
    Klientų patikra
    Sankcijos + PEP pokyčiai + nauja neigiama žiniasklaida + nuosavybės pokyčiai

    Reikia sankcijų patikros? Apsilankykite specialiame sankcijų patikros puslapyje.

    §07Klientų patikros DUK

    p. 07 / 07
    01Kas yra klientų patikra ir kuo ji skiriasi nuo sankcijų patikros?
    Klientų patikra — tai išsamus rizikos vertinimo procesas, kuris apima kur kas daugiau nei sankcijų sąrašų tikrinimą. Sankcijų patikra atsako, ar subjektas įtrauktas į draudžiamąjį sąrašą, o klientų patikra nagrinėja visą rizikos profilį: nuosavybės struktūras ir galutinius naudos gavėjus, PEP sąsajas (įskaitant šeimą ir bendradarbius), neigiamą žiniasklaidą įvairiomis kalbomis bei ryšių tinklus. Sankcijų patikra yra viena klientų patikros dalių, o ne jos pakaitalas.
    02Kodėl reikia nustatyti galutinius naudos gavėjus?
    Priedangos įmonės ir daugiasluoksnės nuosavybės struktūros gali slėpti sankcionuotus asmenis, PEP ar tiriamus asmenis už teisėtai atrodančių fasadų. Tiekėjas gali sėkmingai praeiti standartinę vardų patikrą, nors jo galutinis naudos gavėjas yra sankcijų sąraše, paslėptas už dviejų ar trijų holdingo bendrovių sluoksnių slaptumo jurisdikcijose. Galutinių naudos gavėjų nustatymas atseka nuosavybę per šiuos sluoksnius ir atskleidžia, kas iš tiesų kontroliuoja subjektą.
    03Koks skirtumas tarp SDD, CDD ir EDD?
    Supaprastintas deramas patikrinimas (SDD) taikomas žemos rizikos sandorio šalims, kai leidžiama lengvesnė patikra. Kliento deramas patikrinimas (CDD) — tai standartinis procesas, apimantis tapatybės tikrinimą, galutinių naudos gavėjų nustatymą ir rizikos vertinimą. Enhanced Due Diligence (EDD) privalomas didesnės rizikos santykiams — pavyzdžiui, susijusiems su PEP, didelės rizikos jurisdikcijomis ar neigiama žiniasklaida — ir apima gilesnę nuosavybės analizę, lėšų kilmės tikrinimą bei dažnesnę stebėseną.
    04Kaip ScreenVeritAI nustato PEP sąsajas?
    ScreenVeritAI tikrina ne tik patį asmenį, bet ir jo šeimos narius bei artimus bendradarbius pasaulinėse PEP duomenų bazėse. Valdybos nario sutuoktinis, einantis aukšto rango valstybės pareigūno pareigas, ar akcininkas, kuris yra užsienio reikalų ministro vaikas, bus pažymėti kartu su ryšio kontekstu. Taip aptinkamos politinės sąsajos, kurių tik pagal vardą atliekama patikra visiškai nepastebi.
    05Kas yra neigiamos žiniasklaidos patikra ir kodėl ji svarbi?
    Neigiamos žiniasklaidos patikra naujienų šaltiniuose, priežiūros institucijų duomenų bazėse ir viešuosiuose registruose ieško neigiamos informacijos apie subjektą. Sukčiavimo tyrimai, kyšininkavimo kaltinimai ir priežiūros institucijų sprendimai žiniasklaidoje neretai pasirodo mėnesiais ar metais anksčiau, nei virsta įtraukimu į sankcijų sąrašus ar apkaltinamuoju nuosprendžiu. ScreenVeritAI tikrina neigiamą žiniasklaidą keliomis kalbomis, todėl sukčiavimo pranešimas rumuniškame verslo leidinyje pateikiamas greta rezultatų anglų kalba.
    06Ar klientų patikrą galima taikyti tiekėjams, o ne tik klientams?
    Taip. Klientų patikra taikoma bet kokiam sandorio šalies santykiui: klientams, tiekėjams, rangovams, platinimo partneriams, agentams ir tarpininkams. Rizika nepriklauso nuo santykio krypties — tiekėjas su paslėpta sankcionuota nuosavybe kelia tokią pat atitikties ir reputacijos riziką kaip ir tokio pat profilio klientas.
    07Ar po pradinės patikros reikia nuolatinės stebėsenos?
    Taip. Rizikos profiliai laikui bėgant kinta. Sandorio šalis, kuri priėmimo metu buvo nepriekaištinga, po trijų mėnesių gali įtraukti su PEP susijusį valdybos narį, arba gali iškilti neigiama žiniasklaida, siejanti jos galutinį naudos gavėją su sukčiavimo tyrimu. Nuolatinė stebėsena (Beta) užtikrina, kad jūsų atitikties įrašai atspindėtų dabartinę riziką, o ne priėmimo dienos momentinį vaizdą.
    08Kaip ScreenVeritAI tvarko sudėtingas įmonių nuosavybės struktūras?
    ScreenVeritAI atseka nuosavybę per kelis įmonių sluoksnius ir nustato tarpines holdingo bendroves, nominaliuosius akcininkus bei galutinius naudos gavėjus. Platforma vaizdžiai atvaizduoja šiuos ryšius ir kiekvieną nustatytą asmenį bei subjektą sutikrina su sankcijų, PEP ir neigiamos žiniasklaidos duomenų bazėmis.
    09Kokius įrodymus gauname auditui ir priežiūros institucijų patikrai?
    Kiekviena patikra sukuria įrodymų rinkinį, kuriame yra: patikros rezultatai su atitikmenų detalėmis ir patikimumo balais, galutinių naudos gavėjų schemos, PEP sąsajų ataskaitos, neigiamos žiniasklaidos santraukos su šaltinių citatomis, rizikos lygio priskyrimas, laiko žymos ir sprendimų pagrindimas. Ši dokumentacija parengta taip, kad atitiktų priežiūros institucijų dokumentų saugojimo reikalavimus.
    10Ar klientų patikra privaloma pagal teisės aktus?
    Taip. Praktiškai visų jurisdikcijų pinigų plovimo prevencijos (AML) teisės aktai reikalauja atlikti kliento deramą patikrinimą kaip verslo santykių užmezgimo ir palaikymo sąlygą. ES kovos su pinigų plovimu direktyvos, JAV Bankų paslapties įstatymas ir JK pinigų plovimo prevencijos taisyklės — visi reikalauja CDD, o didesnės rizikos santykiams — sustiprintų priemonių. Nepakankamas deramas patikrinimas gali užtraukti priežiūros institucijų baudas ir asmeninę atitikties pareigūnų atsakomybę.
    Pagrindinės sąvokos
    CDD (Customer Due Diligence)
    Standartinis procesas, kurio metu patvirtinama kliento tapatybė, suprantamas jo veiklos pobūdis ir įvertinama keliama rizika. Pagal pinigų plovimo prevencijos (AML) reikalavimus privalomas daugumai verslo santykių.
    EDD (Enhanced Due Diligence)
    Gilesnio lygio tyrimas, taikomas didesnės rizikos klientams: išsamesnė nuosavybės analizė, lėšų kilmės tikrinimas ir nuolatinė stebėsena. Inicijuojamas dėl PEP statuso, didelės rizikos jurisdikcijų ar neigiamos žiniasklaidos radinių.
    UBO (Ultimate Beneficial Owner)
    Fizinis asmuo, kuris galiausiai valdo ar kontroliuoja juridinį asmenį — paprastai laikoma, kad tai asmuo, turintis 25 % ar daugiau akcijų arba balsavimo teisių. Galutinių naudos gavėjų nustatymas yra esminis AML/KYC reikalavimas visame pasaulyje.
    PEP (Politically Exposed Person)
    Asmuo, einantis arba ėjęs svarbias viešąsias pareigas — valstybės vadovas, aukšto rango pareigūnas ar teismų sistemos atstovas. PEP statusas taikomas ir jų šeimos nariams bei artimiems bendradarbiams dėl padidintos kyšininkavimo ir korupcijos rizikos.
    KYC (Know Your Customer)
    Reguliuojamas procesas, kurio metu klientų tapatybė tikrinama prieš verslo santykius ir jų metu. KYC yra platesnės AML atitikties dalis ir apima tapatybės tikrinimą, rizikos vertinimą bei nuolatinę stebėseną.
    KYB (Know Your Business)
    Procesas, kurio metu tikrinama verslo subjekto teisinė egzistencija, nuosavybės struktūra ir rizikos profilis. KYB perkelia KYC principus įmonėms — sandorio šalims — ir apima galutinių naudos gavėjų nustatymą.
    Neigiamos žiniasklaidos patikra
    Procesas, kurio metu naujienų šaltiniuose, priežiūros institucijų duomenų bazėse ir viešuosiuose registruose ieškoma neigiamos informacijos apie subjektą ar asmenį. Apima sukčiavimą, korupciją, priežiūros institucijų sprendimus, baudžiamąsias bylas ir reputacijos rizikos požymius.
    Rizika grįstas požiūris
    Reguliavimo principas, reikalaujantis, kad organizacijos įvertintų kiekvieno kliento ar sandorio šalies keliamą riziką ir taikytų proporcingas deramo patikrinimo priemones. Didesnės rizikos santykiams reikia sustiprintos priežiūros, o mažesnės rizikos atvejais gali pakakti supaprastintų priemonių.
    Reguliavimo ir sektoriaus šaltiniai
    1. 01
      ES kovos su pinigų plovimu reglamentas (AMLR)

      Europos Sąjungos oficialusis leidinys

    2. 02
      FATF gairės dėl galutinių naudos gavėjų ir skaidrumo

      Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF)

    3. 03
      JAV Bankų paslapties įstatymas / AML reikalavimai

      Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

    4. 04
    5. 05
    6. 06
    Sužinokite daugiau

    Sankcijų patikra

    Tikrinkite subjektus pagal kiekvieną oficialų šaltinį su apytiksliu atitikimu (angl. „fuzzy matching“).

    Masinė patikra

    Patikrinkite visą sandorio šalių portfelį vienu įkėlimu.

    Klientų priėmimo patikra

    Supaprastinkite atitikties patikras užmezgant naujus santykius su klientais.

    Tiekėjų deramas patikrinimas

    Patikrinkite tiekimo grandinę dėl paslėptos nuosavybės ir rizikos.

    Naujo kliento patikra — žingsnis po žingsnio

    Pilnas KYC priėmimo procesas: nuo paraiškos iki atitikties bylos.

    Naujo tiekėjo patikra

    Tiekėjų deramo patikrinimo procesas pirkimų komandoms.

    chk cust-screeningsvai-referencev14 scenarios · 4 pillars

    End of reference.

    Pradėkite patikrą per kelias minutes.

    Pasirinkite planą ir pradėkite tikrinti jau šiandien.

    Žiūrėti kainas