PEP patikra
PEP patikra su patikrinamu gyliu
750 000+ struktūrizuotų PEP įrašų iš 134 viešų šaltinių, papildytų AI ir OSINT paieška — vidaus, užsienio ir tarptautiniai PEP bei jų giminės ir artimi bendradarbiai. Įtraukta į kiekvieną patikrą.
Užsienio PEP — buvęs ministras
Pareigos: 2016–2021 (istorinės)
RCA ryšys — sūnus
Valdo 30 % tikrinamo subjekto
134 vieši šaltiniai
Patikrinti struktūrizuoti įrašai
OSINT paieška
Naujo paskyrimo signalas
Problema
Vardo patikrinimas nieko nepasako apie politinę riziką
PEP patikra — tai asmens tikrinimas pagal politiškai pažeidžiamų (paveikiamų) asmenų (PEP) sąrašus, t. y. asmenų, kurie eina ar ėjo svarbias viešąsias pareigas, bei jų giminių ir artimų bendradarbių. Kadangi tokia padėtis kelia didesnę kyšininkavimo ir korupcijos riziką, pinigų plovimo prevencijos (AML) reikalavimai įpareigoja įmones nustatyti PEP ir taikyti sustiprintą deramą patikrinimą.
Sunkiausia ne apibrėžti PEP, o pasiekti reikiamą gylį. Aukšto rango pareigūnai retai sudaro sandorius savo pačių vardu, rizika sklinda per šeimą ir įgaliotinius, o statiniai sąrašai nuo tikrovės atsilieka savaitėmis. Paviršutiniška PEP žyma, tikrinanti tik formoje nurodytą asmenį, praleidžia įmonę valdantį sūnų ir praėjusį mėnesį paskirtą ministrą — būtent tuos ryšius, dėl kurių priežiūros institucija vėliau paklaus, kodėl jų neradote.
PEP lygiai ir aprėptis
Priežiūros institucijos tikisi, kad įmonės atpažins visą PEP klasifikaciją, o ne tik valstybių vadovus. ScreenVeritAI apima kiekvieną kategoriją ir aplink ją esantį RCA sluoksnį.
| PEP kategorija | Ką apima | Pavyzdžiai |
|---|---|---|
| Vidaus PEP | Aukšto rango viešieji pareigūnai jūsų šalyje | Ministrai, aukšti valstybės tarnautojai, teisėjai, centrinio banko pareigūnai |
| Užsienio PEP | Kitų šalių aukšto rango viešieji pareigūnai | Valstybių vadovai, užsienio reikalų ministrai, ambasadoriai, aukšto rango kariškiai |
| Tarptautinių organizacijų PEP | Aukšto rango asmenys tarptautinėse institucijose | JT, TVF ir ES institucijų direktoriai, direktorių pavaduotojai ir valdybos nariai |
| RCA — giminės ir artimi bendradarbiai | Bet kurio pirmiau nurodyto PEP šeimos nariai ir žinomi bendradarbiai | Sutuoktiniai, vaikai, tėvai, verslo partneriai ir artimi patarėjai |
Aprėptis apima vidaus, užsienio ir tarptautinių organizacijų PEP bei jų RCA. Duomenys — 2026 m. birželio būklės.
Kaip veikia PEP patikra ScreenVeritAI platformoje
Atskira PEP sritis, hibridinis duomenų modelis ir aiški ryšių aprėptis — o ne prie sankcijų prisegtas vardų sąrašas.
Atskira PEP sritis, o ne priedas
PEP duomenys ScreenVeritAI platformoje gyvuoja savo atskiroje patikros srityje, o ne kaip išnaša prie sankcijų. Ją sudaro daugiau nei 750 000 struktūrizuotų įrašų iš 134 viešų šaltinių — oficialių leidinių, parlamento ir vyriausybės registrų, priežiūros institucijų ir atskleidimo dokumentų — normalizuotų į nuoseklius subjektus su vaidmenimis, jurisdikcijomis ir laikotarpiais. Kadangi tai savarankiška sritis, kiekvienas Quick Check apima PEP patikrą be papildomo žingsnio ir jau nuo 0,79 €, užuot apmokestinus atskirą paiešką. Įrašai yra struktūrizuoti, todėl atitikmuo iškart parodo asmens funkciją, šalį ir tai, ar pareigos einamos dabar, ar jau istorinės — kontekstą, kurio analitikui reikia sprendžiant, ar taikyti sustiprintą deramą patikrinimą, užuot pateikus tuščią vardo atitikmenį be jokio paaiškinimo.
Hibridas: struktūrizuoti duomenys ir AI/OSINT paieška
Statiniai PEP sąrašai tarp atnaujinimų pasensta: naujas paskyrimas, atsistatydinimas ar besiformuojantis šeimos ryšys gali pasirodyti tik po kelių savaičių. ScreenVeritAI derina savo struktūrizuotą pagrindą su DI valdomu OSINT atradimu, kuris ieško šviežių ir kontekstinių signalų — naujo ministro paskyrimo, ką tik paminėto giminaičio, pareigų pasikeitimo, iškylančio vietine kalba rašytoje spaudoje. Struktūrizuoti įrašai suteikia jums apginamą, šaltiniais paremtą aprėptį; DI sluoksnis prideda šviežumo ir konteksto. Šis hibridinis atradimas veikia Full Search ir Deep Research viduje, o kiekvienas radinys atsekamas iki jo kilmės, todėl analitikas gali patvirtinti atrastą ryšį prie jo šaltinio, o ne pasitikėti nepaaiškinta žyma. Gaunate sąrašų lygio aprėptį be sąrašams būdingo vėlavimo.
RCA — giminės ir artimi bendradarbiai
Reikalavimai neapsiriboja pareigūnu: sustiprintas deramas patikrinimas taikomas ir PEP giminėms bei artimiems bendradarbiams — RCA sluoksniui — nes įtaka ir turtas dažnai valdomi per šeimą ir patikimus įgaliotinius. ScreenVeritAI PEP sritis modeliuoja šiuos ryšius, susiedama sutuoktinius, vaikus, tėvus, verslo partnerius ir artimus patarėjus su atitinkamu PEP. Tai reiškia, kad ministro sūnui priklausanti įmonė išryškėja kaip susijusi su PEP net tada, kai paties ministro vardo jūsų formoje nėra. Kiekvienas ryšys pažymimas savo tipu ir atsekamas iki šaltinio įrašo, todėl jūsų komanda mato, kodėl asmuo laikomas susijusiu su PEP, ir gali užfiksuoti šį pagrindimą byloje. Taip užpildoma spraga, dėl kurios įmonės nukenčia praėjus mėnesiams po kliento priėmimo.
PEP patikra jau įtraukta — mokėkite už patikrą arba pagal mėnesinį paketą
PEP tikrinamas atliekant kiekvieną patikrą, o ne parduodamas kaip atskiras modulis — įtraukta nuo 0,79 €. Pasirinkite lygį, kurio reikia konkrečiam atvejui, ir mokėkite pagal naudojimą be jokio mėnesinio įsipareigojimo arba naudokite patikras iš mėnesinio paketo nuspėjamoms sąskaitoms. Bet kuriuo atveju — jokio mėnesinio platformos mokesčio.
Quick Check
PEP patikra įtraukta — 0,79 €, be atskiros paieškos
Full Search
Deep Research Report
No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Veikia kartu su
PEP patikra vyksta kartu su visomis kitomis sritimis toje pačioje patikroje.