Die Rechnung ist sauber. Der Eigentümer vielleicht nicht.
Der Firmenname sagt fast nichts über das Risiko — die sanktionierte Partei, der PEP, die Person auf einer Fahndungsliste sitzt eine oder mehrere Ebenen höher in der Eigentümerkette. Unsere Agenten lesen die Register selbst, verfolgen das Eigentum, bis sie bei einem Menschen ankommen, decken Geschäftsführung und verbundene Unternehmen auf und screenen jede Person hinter dem Geschäft. Sie erhalten ein Dossier zum Prüfzeitpunkt. EU-gehostet.
Das Problem
Kein Screening macht eine Briefkastenfirma sicher
KYB — Know Your Business — ist das unternehmensseitige Gegenstück zu KYC: Es bestätigt, dass ein Unternehmen echt ist, und ermittelt die Personen, die es letztlich besitzen und kontrollieren. ScreenVeritAI bildet die Eigentums- und Kontrollstruktur als Graphen ab, löst die wirtschaftlich Berechtigten auf und screent die beteiligten Personen hinter dem Geschäft — nicht nur die Firma auf der Rechnung.
Nur den Firmennamen zu prüfen sagt fast nichts über das Risiko aus. Die sanktionierte Partei, der PEP oder die vorbestrafte Person ist selten die eingetragene Gesellschaft — sie sitzt eine oder mehrere Ebenen höher in der Eigentümerkette, hinter einer Holding, einem vorgeschobenen Direktor oder einem Offshore-Vehikel. Genau an dieser Lücke entscheiden sich Sanktionsverstöße: Eine reine Namensprüfung des Unternehmens fällt sauber aus, während die Person, die es kontrolliert, gelistet ist. Die Ermittlung schließt sie, indem sie die Eigentümer und Kontrollpersonen auflöst und genau diese Personen screent — damit Sie wissen, mit wem Sie es wirklich zu tun haben, bevor Sie eine Geschäftsbeziehung eingehen, investieren oder zahlen.
Und „sauber“ reicht nur so tief wie die geprüfte Jurisdiktion. Ein Unternehmen kann eine OFAC-Prüfung bestehen, eine EU-Prüfung bestehen — und trotzdem irgendwo unter einem Vermögenseinfrieren stehen, wo das reine Namens-Tool nie hingesehen hat, während die Person, die es kontrolliert, von noch einer weiteren Behörde sanktioniert ist. Eigentümerermittlung und Screening über mehrere Jurisdiktionen sind der Weg, auf dem diese Firma aufhört, unsichtbar zu sein.
Der Ein-Jurisdiktions-Blindfleck
Sauber bei OFAC. Sauber in der EU. Sanktioniert seit 2022.
Das ist ein reales Muster, entnommen aus einem Produktions-Dossier. Ein Hersteller liefert keinen Treffer auf der US-OFAC-Liste und keinen Treffer unter den restriktiven Maßnahmen der EU — und steht seit dem 26. April 2022 in einem EU-Mitgliedstaat unter einem nationalen Vermögenseinfrieren, kontrolliert von einer Person, die von EU und UK bereits sanktioniert ist.
Eine reine Namensprüfung, die bei OFAC und der konsolidierten EU-Liste haltmacht, winkt ihn glatt durch. Das Unternehmen handelt weiter, die Akte sieht regelkonform aus, und das Risiko ist total: Innerhalb dieser Jurisdiktion sind jeder Vermögenswert und jede Transaktion eingefroren. Das Risiko stand nie auf den beiden Listen, die alle prüfen — es lag eine Liste weiter und eine Eigentümerebene höher.
Die Ermittlung ist es, die das aufdeckt: das Unternehmen über jede Jurisdiktion hinweg screenen, die Eigentümerkette bis zur kontrollierenden Person auflösen und diese Person ebenfalls screenen. Zwei Blindflecken, geschlossen durch dieselbe Recherche.
Hätte Ihr jetziges Tool das erkannt?
So funktioniert die KYB- & UBO-Verifizierung
Die Plattform zeichnet das Eigentümerbild, löst die Personen auf, die das Unternehmen kontrollieren, prüft sie — und bündelt das Ganze als Nachweis.
Graphbasierte Eigentümerermittlung
Die Verifizierung beginnt damit, zu rekonstruieren, wem das Unternehmen gehört und wer es kontrolliert. Statt eine einzelne Registerzeile zu lesen, bildet die Plattform die Eigentums- und Kontrollstruktur als Graphen ab: das Unternehmen, seine Mutter- und Holdinggesellschaften, Tochtergesellschaften sowie die Beteiligungs- und Kontrollbeziehungen, die sie verbinden. Verfolgt man diese Verbindungen nach oben, ergeben sich die wirtschaftlich Berechtigten — die natürlichen Personen, die das Unternehmen besitzen oder kontrollieren, sobald man die Unternehmensschichten abträgt. Weil die Struktur ein Graph ist, wird ein Offshore-Vehikel oder eine zwischengeschaltete Holding, die einen wirtschaftlich Berechtigten vor einer reinen Namensprüfung verbergen würde, zu einem sichtbaren Knoten auf dem Pfad — mit ihrer Beziehung zum Unternehmen und ihrem Anteil explizit ausgewiesen. So sehen Sie genau, wo die Kontrolle tatsächlich liegt.
Geschäftsführung, leitende Angestellte und verbundene Unternehmen
Eigentum ist nur ein Teil davon, wer ein Unternehmen führt. Die Verifizierung erfasst auch die eingetragene Geschäftsführung und die leitenden Angestellten sowie die verbundenen Unternehmen der Gruppe — Tochtergesellschaften, Beteiligungen und Firmen mit denselben Eigentümern oder Kontrollpersonen. Das sind die Parteien, deren Verhalten eine Aufsichtsbehörde der Gegenpartei zurechnet, und die Verbindungen, über die Risiko typischerweise wandert. Sie sichtbar zu machen verwandelt eine einzelne Unternehmensabfrage in ein Bild des umgebenden Netzwerks — sodass ein Problem bei einer Schwestergesellschaft oder ein Geschäftsführer mit belastender Vorgeschichte sichtbar wird, bevor es zu Ihrem Problem wird. Jede verbundene Partei wird mit ihrer Rolle im Eigentümergraphen verortet und gibt Analysten so eine strukturierte Karte an die Hand statt einer unzusammenhängenden Namensliste.
Jede aufgedeckte verbundene Person namentlich fürs Screening benennen
Identifizierte Eigentümer, Direktoren und kontrollierende Personen werden als namentlich benannte Screening-Empfehlungen in den Bericht geschrieben — jeweils mit zitierten Belegen und der zugehörigen Eigentumsbeziehung —, sodass Analysten sehen, warum jede Person relevant ist, und jede Empfehlung als eigene Sanktions-, PEP- und Fahndungslisten-Prüfung durchführen können.
PDF-Dossier zum Prüfzeitpunkt
Jede KYB- und UBO-Verifizierung wird als Dossier zum Prüfzeitpunkt festgehalten und als PDF exportiert, das das Ergebnis exakt so wiedergibt, wie es am Tag der Prüfung stand — es wird nie neu berechnet. Das Dossier hält den Eigentümergraphen, die wirtschaftlich Berechtigten und die Geschäftsführung, die verbundenen Unternehmen und die Screening-Ergebnisse für die Personen hinter dem Unternehmen fest, samt Quellen. Das ist genau der Nachweis, den Ihr Prüfer, Ihre Aufsichtsbehörde oder Ihr Investitionsausschuss tatsächlich will: eine datierte, in sich geschlossene Darstellung, wem die Gegenpartei gehörte, wer sie kontrollierte und was Sie festgestellt haben — auch Monate oder Jahre später belastbar, wenn eine Entscheidung hinterfragt wird. Wählen Sie die Stufe — von Lite bis Enhanced Due Diligence —, die dem Gewicht der Entscheidung entspricht.
Je Dossier zahlen oder im Monatspaket — ohne Plattformgebühr
Beginnen Sie mit einem fokussierten Unternehmensdossier und eskalieren Sie nur, wenn die Eigentümerstruktur oder das Risiko es erfordert. Die Preise unten sind öffentliche Pay-as-you-go-Sätze; Abo-Kontingente werden auf der Preisseite verglichen.
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KYB greift auf dieselbe Screening-Abdeckung zurück, die auch der Rest der Plattform für Personen und Unternehmen nutzt.