Sanktionsprüfung
Compliance-Strafen weltweit: 19,3 Milliarden US-Dollar im Jahr 2024. Bei Gefährdungshaftung zahlen Sie auch ohne Vorsatz. ScreenVeritAI prüft in einem einzigen Workflow über 10 Sanktionsregime gleichzeitig — mit Fuzzy-Matching, das Transliterationen, Aliasnamen und verschachtelte Umgehungskonstruktionen erkennt, die eine exakte Suche übersieht.
Keine Theorie, keine Planspiele. Jeder der folgenden Fälle endete mit echten Strafen, echten Ermittlungen oder echten Haftstrafen.
$216M
Investition im Auftrag einer sanktionierten russischen Person. Die wirtschaftlich Berechtigten hinter mehreren Unternehmensschichten wurden nicht geprüft.
What went wrong
Kein Screening der wirtschaftlich Berechtigten. Die sanktionierte Person war hinter Zwischengesellschaften verborgen, die reine Namensabgleiche problemlos bestanden.
$9.6M
Iran-Sanktionsverstöße über Tochtergesellschaften in Dubai und der Schweiz. Die Muttergesellschaft haftete für das Handeln der Töchter.
What went wrong
Die Tochtergesellschaften lagen außerhalb des Sanktionsprüfungsprogramms der Muttergesellschaft. Zwischenjurisdiktionen verschleierten die tatsächliche Endbestimmung.
GBP 1.16M
Rekordstrafe in Großbritannien für Warenlieferungen an Russland. Erste größere OFSI-Durchsetzungsmaßnahme — das UK meint es ernst.
What went wrong
Das Unternehmen hielt die britische Sanktionsdurchsetzung für theoretisch. OFSI ermittelt und sanktioniert inzwischen aktiv — auch rückwirkend.
5 years prison
Strafverfahren wegen Luxusfahrzeug-Export nach Russland über Zwischenhändler. Vermögen beschlagnahmt. Freiheitsstrafe.
What went wrong
Blindes Vertrauen auf die Zusicherungen des Zwischenhändlers zum Endverbleib. Keine eigenständige Prüfung der Lieferkette.
$300K
TV-Lieferungen an ein panamaisches Unternehmen mit verdeckten Verbindungen zur kubanischen Regierung. Das Unternehmen wusste nichts davon — und zahlte trotzdem.
What went wrong
Keine Prüfung der Eigentümerstruktur des Käufers. Die Verbindung zur kubanischen Regierung war weder am Firmennamen noch an der Registrierung erkennbar.
$50K
Charterung eines einzigen Bootes, dessen Eigentümer Verbindungen zur kubanischen Regierung hatte. Eine Transaktion, ein Bußgeld.
What went wrong
Eine einzige ungeprüfte Transaktion. Die Regierungsverbindungen des Eigentümers waren öffentlich zugänglich — aber niemand hat nachgesehen.
9x
Aktienkursverlust durchschnittlich 9-fach höher als die verhängte Geldstrafe
Armour, Mayer & Polo — JFQAGleichzeitiges Screening gegen OFAC, EU, UN, UK, Australien, Kanada, Schweiz, Südafrika, Neuseeland und Polen. Eine Abfrage, volle jurisdiktionelle Abdeckung.
Transliteration, Alias-Auflösung und phonetischer Abgleich finden Schreibvarianten, Namensdreher und verschachtelte Umgehungskonstruktionen — genau die Lücken, die in realen Enforcement-Fällen ausgenutzt wurden.
Jedes Screening erzeugt zeitgestempelte Dokumentation mit Trefferdetails, Quellenverweisen und Entscheidungsbegründung — entwickelt für die 10-jährige Aufbewahrungspflicht nach OFAC.
Neue SDN-Einträge oder geänderte Listungen fließen sofort ein. Ihr nächstes Screening ist immer aktuell — keine Lücken zwischen Veröffentlichung und Prüfung.
Fünf Schritte bis zur auditierbaren Sanktionsentscheidung.
Name, bekannte Aliasnamen und Land eingeben. Je mehr Identifikatoren Sie liefern, desto präziser der Abgleich.
ScreenVeritAI durchsucht gleichzeitig über 10 Sanktionsregime und wendet auf jedes Fuzzy-Matching, Transliteration und Alias-Auflösung an.
Jeder potenzielle Treffer zeigt die Ursprungsliste, das Sanktionsprogramm, den Konfidenzgrad und die Felder, die den Treffer ausgelöst haben.
Zeitgestempelter Bericht mit Screening-Ergebnissen, Quellenverweisen und Ihrer dokumentierten Begründung — fertig für die Compliance-Akte oder regulatorische Prüfungen.
Konfigurieren Sie Alerts für neue Listungen geprüfter Personen und Unternehmen. Bei Listenänderungen werden Sie benachrichtigt, bevor die nächste Transaktion ansteht.
U.S. Department of the Treasury
U.S. Department of the Treasury
European External Action Service
United Nations Security Council
HM Treasury, UK Government
United States Code
Umfassende Due Diligence über Sanktionslisten hinaus — UBO, PEP, Adverse Media und Beziehungsnetzwerke.
Hunderte oder Tausende von Einträgen auf einmal prüfen — mit demselben Fuzzy-Matching und derselben Dokumentation.
Alle Sanktionsregime und Datenquellen, die ScreenVeritAI abdeckt, auf einen Blick.
Automatische Benachrichtigungen bei neuen Listungen und Änderungen — damit Sie vor der nächsten Transaktion informiert sind.
Sanktionsscreening ist die systematische Prüfung von Personen, Unternehmen und Transaktionen gegen staatliche Sanktionslisten. Es ist gesetzlich vorgeschrieben, weil in den meisten Rechtsordnungen Gefährdungshaftung gilt — Ihr Unternehmen kann auch dann bestraft werden, wenn der Verstoß unbeabsichtigt war. In den USA drohen OFAC-Bußgelder von bis zu 377.700 US-Dollar pro Verstoß. Bei Vorsatz sieht IEEPA bis zu 1 Mio. US-Dollar und 20 Jahre Freiheitsstrafe vor.
Die Folgen reichen von hohen Geldstrafen bis zur strafrechtlichen Verfolgung. Das OFAC-Höchstbußgeld liegt bei 377.700 US-Dollar pro Verstoß; bei Vorsatz drohen nach IEEPA bis zu 1 Mio. US-Dollar und 20 Jahre Haft. In der Praxis gehen die Strafen oft in die Millionen: GVA Capital zahlte 216 Mio. US-Dollar für Investitionen im Auftrag einer sanktionierten russischen Person, 3M zahlte 9,6 Mio. US-Dollar für Iran-bezogene Verstöße über Tochtergesellschaften. Hinzu kommen Aktienkursverluste, die im Durchschnitt 9-mal höher als die Geldstrafe ausfallen, und Compliance-Kosten, die bei Nicht-Compliance 2,71-mal höher liegen als bei proaktiver Investition.
ScreenVeritAI prüft gleichzeitig über 10 internationale Sanktionsregime: US OFAC (SDN- und konsolidierte Listen), EU Consolidated Financial Sanctions List, UN-Sicherheitsratssanktionen, UK HM Treasury (OFSI), Australien DFAT Consolidated Sanctions List, Kanada OSFI Consolidated, Schweiz SECO-Sanktionen, Südafrika FIC Targeted Financial Sanctions, Neuseeland Police Designated Terrorists und Polen MSWiA National List — ergänzt um nationale, sektorale und Adverse-Media-Quellen.
Ja — aber nur mit dem richtigen Ansatz. Viele Enforcement-Fälle betrafen sanktionierte Parteien hinter Vermittlerschichten: 3M zahlte 9,6 Mio. US-Dollar für Iran-Verstöße über Tochtergesellschaften in Dubai und der Schweiz; ein deutscher Exporteur erhielt 5 Jahre Freiheitsstrafe für Autoexporte nach Russland über Zwischenhändler. Das Fuzzy-Matching und die Alias-Auflösung von ScreenVeritAI erkennen genau die Schreibvarianten, Transliterationen und Namensstrukturen, die bei solchen Konstruktionen ausgenutzt werden.
Ja. Sanktionspflichten gelten für praktisch alle Unternehmen, nicht nur für Banken. Ein Elektronikhändler in Milwaukee zahlte 300.000 US-Dollar für unwissentliche TV-Lieferungen an ein Unternehmen mit verdeckten Verbindungen zur kubanischen Regierung. Ein kalifornisches Charter-Unternehmen zahlte 50.000 US-Dollar für eine einzige Bootscharter. Die OFAC-Zuständigkeit erstreckt sich auf alle US-Personen und -Unternehmen. Sekundärsanktionen können auch Nicht-US-Unternehmen treffen.
OFAC verlangt jetzt 10 Jahre Aufbewahrung — doppelt so lang wie zuvor. Jede Screening-Entscheidung, jedes Trefferergebnis und jede Begründung muss ein volles Jahrzehnt lang aufbewahrt und abrufbar sein. ScreenVeritAI erstellt zeitgestempelte Nachweisdossiers mit Quellenverweisen und dokumentierter Begründung, die diese Anforderung erfüllen.
Sanktionsscreening prüft, ob jemand auf einer Verbotsliste steht — es ist ein Baustein eines umfassenden Compliance-Programms. Customer Due Diligence (CDD) umfasst die gesamte Risikobewertung: Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten, PEP-Analyse, Adverse-Media-Screening und Risikoeinstufung. Sanktionsscreening beantwortet, ob jemand verboten ist. CDD beantwortet, ob jemand riskant ist. Die meisten Compliance-Rahmenwerke verlangen beides.
Ein exakter Namensabgleich übersieht Transliterationen (z. B. Kyrillisch-zu-Lateinisch), Alias-Varianten, Namensdreher und Schreibunterschiede zwischen Sprachen. Fuzzy-Matching setzt phonetische Algorithmen, Transliterationstabellen und Alias-Auflösung ein, um diese Varianten zu erkennen. Das ist entscheidend, weil Sanktionsumgehung genau diese Lücken ausnutzt — minimale Namensänderungen, die eine exakte Suche umgehen, aber für intelligente Matching-Algorithmen erkennbar bleiben.
Die meisten Screenings sind in unter zwei Minuten abgeschlossen. Sie geben Name, Aliasnamen und Land ein; ScreenVeritAI durchsucht gleichzeitig über 10 Sanktionsregime mit Fuzzy-Matching; Ergebnisse werden mit nachvollziehbarem Trefferkontext, Konfidenzwerten und Quellenverweisen geliefert. Vom Namenseintrag bis zum exportfertigen Nachweisdossier vergehen Minuten, nicht Stunden.
Jedes Screening erzeugt ein zeitgestempeltes Nachweisdossier mit: den eingegebenen Daten, allen abgefragten Sanktionsregimen, jedem potenziellen Treffer samt Listenquelle und Konfidenzwert, den konkreten Feldern, die den Treffer ausgelöst haben, und Ihrer dokumentierten Entscheidungsbegründung. Dieses Dossier ist auf die 10-jährige OFAC-Aufbewahrungspflicht und regulatorische Anforderungen an auditierbare Compliance-Dokumentation ausgelegt.