Пример отчёта

Adverse Media Check

Отчёт о негативных публикациях

Субъект: — немецкий платёжный процессор

CONFIDENTIAL / SAMPLE

Продукт: Adverse Media Check
Дата оценки: 2 окт. 2026 г.
Дата среза информации: 2 окт. 2026 г., дата проведения проверки
Охват исследования: Глобальный (английский) · локальный (немецкий) · дополнительный раунд
Источники: Процитировано: 8 из 23 полученных результатов
Классификация: Пример · личность субъекта скрыта

Это веб-версия со скрытыми данными проверки Adverse Media Check, проведённой 2 окт. 2026 г. с демонстрационного аккаунта на той же версии программного обеспечения, которой пользуются клиенты. Это не актуальный результат проверки: всё, что опубликовано после даты проверки, не охвачено, а цитируемые страницы могут измениться. Формулировки соответствуют отчёту; название субъекта и имена физических лиц скрыты.

Скачать PDF

1 · Резюме

1,9 млрд евро, которых, вероятно, никогда не существовало

Резюме

Публикации в открытых источниках и официальные заявления связывают компанию с крупным скандалом вокруг бухгалтерской отчётности и мошенничества. Компания подала заявление о несостоятельности в июне 2020 года после того, как сообщила, что 1,9 млрд евро, отражённые в её отчётности, вероятно, не существовали. Впоследствии немецкая прокуратура предъявила обвинения бывшим руководителям в связи с предполагаемым искажением финансовой отчётности, манипулированием рынком, мошенничеством и злоупотреблением доверием; эти обвинения ещё подлежат рассмотрению судом. В ходе связанных разбирательств в Сингапуре бывшие сотрудники компании Asia были осуждены за преступления, связанные с этой дочерней компанией.

Выводы вкратце

3.1Заявление о несостоятельности
3.2Предполагаемая схема искажения финансовой отчётности, мошенничества и манипулирования рынком
3.3Обвинения против бывших руководителей и сотрудников
3.4Другие предполагаемые случаи злоупотребления доверием
3.5Ограничение предмета уголовного разбирательства в Мюнхене
3.6Обвинительные приговоры по делам, связанным с дочерней компанией

Дата оценки2 окт. 2026 г.

2 · Охват исследования

Охват исследования

Проанализированы результаты завершённого глобального поиска на английском языке и завершённого локального поиска на немецком языке. После анализа глобальных данных был проведён целевой дополнительный раунд.

Раунды поиска

Глобальный: английский · завершён · результатов: 10
Локальный: немецкий · завершён · результатов: 10
Дополнительный: английский · завершён · результатов: 10
Источники: Получено уникальных результатов: 23 · процитировано в отчёте: 8

Завершённый раунд без результатов не является доказательством того, что в отношении субъекта нет негативной информации.

3 · Ключевые выводы

Ключевые выводы

Для каждого вывода указано, идёт ли речь о сообщениях о предполагаемых нарушениях или о публичном действии, и дана ссылка на источник, на котором он основан.

Публичное действие25 июн. 2020 г.

3.1Заявление о несостоятельности

25 июня 2020 года компания подала заявление об открытии производства по делу о несостоятельности. В аналитической записке Европейского парламента указано, что заявление последовало за объявлением компании о том, что 1,9 млрд евро, якобы находившиеся на эскроу-счёте, не существовали. Агентство Reuters 22 июня 2020 года сообщило, что, по словам компании , 1,9 млрд евро, отражённые в её отчётности, вероятно, никогда не существовали.

Источники02 01

Обвинения и действия прокуратуры22 июл. 2020 г.

3.2Предполагаемая схема искажения финансовой отчётности, мошенничества и манипулирования рынком

22 июля 2020 года прокуратура Мюнхена I объявила об арестах и о расширении расследования по подозрению в мошенничестве в составе банды на коммерческой основе на сумму около 3,2 млрд евро. Прокуратура утверждала, что ряд бывших руководителей компании и другие лица в 2015 году договорились завышать валюту баланса и выручку компании за счёт якобы осуществлявшегося бизнеса со сторонними эквайерами, а также использовать предположительно ложную финансовую отчётность для получения финансирования. Это были утверждения обвинения, а не установление вины.

Источник03

Публичное действие10 мар. 2022 г.

3.3Обвинения против бывших руководителей и сотрудников

10 марта 2022 года прокуратура Мюнхена I предъявила обвинения бывшему генеральному директору компании , бывшему руководителю бухгалтерии и бывшему менеджеру косвенной дочерней компании, базирующейся в Дубае. Прокуратура заявила, что вменяемые факты, включая предположительно ложную консолидированную финансовую отчётность за 2015–2018 годы, ещё подлежат доказыванию в суде. В декабре 2023 года прокуратура предъявила дополнительные обвинения бывшему финансовому директору компании в недостоверном представлении сведений, манипулировании рынком, мошенничестве в составе банды на коммерческой основе, злоупотреблении доверием и пособничестве в совершении преступлений.

Источники04 05

Публичное действие31 июл. 2024 г.

3.4Другие предполагаемые случаи злоупотребления доверием

31 июля 2024 года прокуратура Мюнхена I предъявила обвинения ещё двум бывшим членам правления компании в предполагаемом многократном злоупотреблении доверием, в том числе в связи с необеспеченным «гарантийным депозитом» в размере 40 млн евро, внесённым через дочерние компании, и с договорённостями о кредитовании в форме авансов под будущую выручку торговых предприятий (merchant cash advance). Прокуратура прямо заявила, что вменяемые факты ещё подлежат доказыванию в суде.

Источник06

Действие суда27 февр. 2025 г.

3.5Ограничение предмета уголовного разбирательства в Мюнхене

27 февраля 2025 года Земельный суд Мюнхена I ограничил объём уголовного дела против бывших руководителей, прекратив рассмотрение части обвинений, в том числе касающихся консолидированной финансовой отчётности за 2015 год, отдельных гарантий и займов, некоторых операций по финансированию и 26 предполагаемых эпизодов манипулирования рынком. Суд указал, что оставшиеся предполагаемые преступления — мошенничество и злоупотребление доверием — по-прежнему связаны с ожидаемым очень высоким общим ущербом. Это процессуальное ограничение не является решением по существу лежащих в его основе обвинений.

Источник07

Обвинительный приговор20 июн. 2023 г.

3.6Обвинительные приговоры по делам, связанным с дочерней компанией

20 июня 2023 года суд Сингапура вынес приговоры двум бывшим сотрудникам компании Asia за преступления, связанные с растратой средств компании Asia. Один из них был приговорён к 10 месяцам лишения свободы за пособничество в сговоре с целью растраты средств с банковского счёта дочерней компании; другой получил 21 месяц лишения свободы после признания вины в преступлениях, включая уголовно наказуемое злоупотребление доверием, фальсификацию счёта и перевод доходов, полученных преступным путём.

Источник08

4 · Хронология ключевых событий

Хронология ключевых событий

Составлена на основе датированных выводов выше. Каждая запись ссылается на источник, который приводится для неё в отчёте.

22 июн. 2020 г.Компания сообщает, что 1,9 млрд евро, отражённые в её отчётности, вероятно, никогда не существовали.Источник01
25 июн. 2020 г.Компания подаёт заявление об открытии производства по делу о несостоятельности.Источник02
22 июл. 2020 г.Прокуратура Мюнхена I объявляет об арестах и расширяет расследование по подозрению в мошенничестве в составе банды на коммерческой основе на сумму около 3,2 млрд евро.Источник03
10 мар. 2022 г.Прокуратура предъявляет обвинения бывшему генеральному директору, бывшему руководителю бухгалтерии и бывшему менеджеру косвенной дочерней компании в Дубае.Источник04
20 июн. 2023 г.Суд Сингапура выносит приговоры двум бывшим сотрудникам компании Asia за преступления, связанные с растратой средств дочерней компании.Источник08
дек. 2023 г.Прокуратура предъявляет обвинения бывшему финансовому директору.Источник05
31 июл. 2024 г.Прокуратура предъявляет обвинения ещё двум бывшим членам правления в предполагаемом злоупотреблении доверием.Источник06
27 февр. 2025 г.Земельный суд Мюнхена I сужает уголовное дело против бывших руководителей; рассмотрение оставшихся обвинений в мошенничестве и злоупотреблении доверием продолжается.Источник07

5 · Источники

Реестр источников

Источники, на которые ссылается отчёт (8), в порядке отчёта. Заголовки приведены на языке оригинала; имена скрыты в заголовках, но не в ссылках.

Каждый вывод ссылается на страницу, на которой он основан. Все ссылки (8) перед публикацией были открыты и сверены с выводами.

END OF SAMPLE

Пример отчёта · Adverse Media Check · личность субъекта скрыта