Счёт чист. С владельцем — не факт.

Верификация начинается с реконструкции того, как компания принадлежит и контролируется. Вместо чтения одной строки реестра платформа картирует структуру владения и контроля в виде графа: компанию, её материнские и холдинговые структуры, дочерние компании, а также акционерные и контрольные отношения, которые их связывают. Прохождение этих связей вверх позволяет определить конечных бенефициарных владельцев — физических лиц, которые владеют бизнесом или контролируют его после устранения корпоративных уровней. Поскольку структура представлена графом, офшорная структура или промежуточная холдинговая компания, которая скрыла бы бенефициарного владельца от проверки только по имени, становится видимым узлом на пути — с явным указанием её связи с компанией и доли участия, — так что вы точно видите, где на самом деле находится контроль.

Владение — лишь часть того, кто управляет компанией. Верификация также выявляет зарегистрированных директоров и должностных лиц, а также связанные сущности в группе — дочерние компании, аффилированные структуры и компании с общими владельцами или контролирующими лицами. Это стороны, чьи действия регулятор будет относить на счёт контрагента, и связи, через которые обычно распространяется риск. Их выявление превращает проверку одной компании в картину сети вокруг неё, поэтому проблема в родственной компании или директор с негативной историей становятся видны до того, как станут вашей проблемой. Каждая связанная сторона помещается в граф владения со своей ролью, давая аналитикам структурированную карту для работы вместо разрозненного списка имён.

Выявленные владельцы, директора и контролирующие лица вносятся в отчёт как именные рекомендации для скрининга — каждая с приведёнными доказательствами и указанной связью по владению — поэтому аналитики видят, почему то или иное лицо важно, и могут запустить каждую рекомендацию как отдельную проверку по санкциям, ПДЛ и криминальным спискам наблюдения.

Каждая верификация KYB и UBO фиксируется как досье на момент проверки и экспортируется в виде PDF-файла, который в точности воспроизводит результат таким, каким он был на дату проверки, — он никогда не пересчитывается. Досье фиксирует граф владения, бенефициарных владельцев и директоров, связанные сущности и результаты скрининга людей за компанией, с указанием источников. Это тот артефакт, который на самом деле нужен вашему аудитору, регулятору или инвестиционному комитету: датированный, самодостаточный отчёт о том, кто владел контрагентом и контролировал его и что вы обнаружили, — защитимый месяцы или годы спустя, когда решение будет поставлено под сомнение. Выбирайте уровень — от Lite до Enhanced Due Diligence, — соответствующий значимости решения.