ScreenVeritAI
    DOSSIER · SANCTIONS ENFORCEMENTPUBLIC RECORD

    Санкционный скрининг

    Вопрос не в том, столкнётесь ли вы с санкционированным субъектом. Вопрос в том, успеете ли вы это заметить.

    Глобальные регуляторные штрафы достигли рекордных $19,3 млрд в 2024 году. При строгой ответственности вы платите, даже если не знали. ScreenVeritAI проверяет каждую основную санкционную юрисдикцию за один проход, с нечётким сопоставлением, которое выявляет транслитерации, псевдонимы и посреднические схемы, ускользающие от точного поиска.

    Запустить проверку Посмотреть тарифы

    Межъюрисдикционный след

    Чисто в OFAC. Чисто в EU. Под санкциями в Польше с 2022 года.

    Субъект может пройти все списки, которые вы догадались проверить, и всё равно оказаться под санкциями в соседней юрисдикции. Смотрите, как одна проверка проходит все режимы за один проход.

    Exhibit A · Multi-jurisdiction traceCase SV-2026-0904-0173

    Subject

    Subject name redacted

    Субъект · данные скрыты · Individual · DOB 1971 (year only in file) · passport ██████17

    Screened
    4 September 2026 · 09:41 UTC
    Sources in the pass
    67 official sources
    Matching
    14 name variants · Latin, Cyrillic, two transliteration schemes
    Level
    Quick Check · €0.39
    ClearReviewMatchClear = no relevant listing found in that source at the file version shown. Not a statement about sources outside this register.

    Source register · Проверка субъекта по всем санкционным юрисдикциям за один проход

    8 of 67 sources shown

    • ClearOFAC SDNUS Treasury · Specially Designated Nationals and Blocked PersonsNo relevant listing found
      List version
      file published 2026-09-03 · 19,326 entries
      Checked
      09:41:22 UTC
      Candidates
      2 candidates · discounted on date of birth
    • ClearOFAC CONSUS Treasury · Consolidated Sanctions List (non-SDN)No relevant listing found
      List version
      file published 2026-09-03 · 481 records
      Checked
      09:41:22 UTC
      Candidates
      0 candidates
    • ClearEU FSDEuropean Commission · consolidated financial sanctionsNo relevant listing found
      List version
      generated 2026-08-05 · 6,234 designations
      Checked
      09:41:23 UTC
      Candidates
      1 candidate · discounted on nationality
    • ClearUN CONSUN Security Council · Consolidated ListNo relevant listing found
      List version
      XML generated 2026-09-03 · 1,011 records
      Checked
      09:41:23 UTC
      Candidates
      0 candidates
    • ClearUK SLFCDO · UK Sanctions List (ConList.csv closed 2026-01-28)No relevant listing found
      List version
      report date 2026-09-03 · 6,334 designations
      Checked
      09:41:24 UTC
      Candidates
      0 candidates
    • ClearINTERPOL RNInterpol · Red Notices, public extractNo relevant listing found
      List version
      live lookup 2026-09-04 · queried, not mirrored
      Checked
      09:41:25 UTC
      Candidates
      0 candidates
    • ClearFBI WANTEDFBI · wanted persons, api.fbi.govNo relevant listing found
      List version
      pulled 2026-09-04 · 1,240 records
      Checked
      09:41:25 UTC
      Candidates
      0 candidates
    • MatchPL MSWiAMinistry of the Interior and Administration · national sanctions listSanctioned
      List version
      XLSX v.168 · 2026-05-26 · 554 listings in force
      Checked
      09:41:26 UTC
      Candidates
      1 candidate · confirmed on three identifiers

      Listing detail

      Legal basis
      Act of 13 April 2022 · Dz.U. 2022 poz. 835 · ministerial decision
      Listed on
      2022-04-26 · no removal date recorded
      Measures applied
      (a) заморозка активов on funds and economic resources · (b) prohibition on making them available · (d) register of undesirable foreigners
      Matched on
      Latin name, the Russian-language form recorded in parentheses on the MSWiA row, and year of birth

      Cross-check: the same subject is absent from OFAC SDN, the EU consolidated list, the UN Consolidated List and the UK Sanctions List at the file versions above. Poland publishes no API and no delta feed, so this listing only surfaces if the XLSX is polled and diffed.

    + 45 further sanctions sources and 14 further criminal watchlists screened in the same pass · 0 candidates · every source snapshot kept in the evidence PDF

    Disposition · BlockОдним списком дальше — обнаружено, потому что все юрисдикции проверяются в одной проверке.

    Do not onboard. Freeze funds and economic resources, make nothing available to or for the listed party, escalate to the MLRO and report to MSWiA. The other seven sources stay in the file: they are what proves the check was not single-jurisdiction.

    Evidence
    SV-2026-0904-0173.pdf · point-in-time snapshot of every source at 09:41 UTC
    Re-screen
    Monthly, or on the next MSWiA version
    Billed
    1 × Quick Check · €0.39 · no platform fee

    Проверка по одной юрисдикции признала бы этого субъекта чистым. · Worked example, subject redacted · List versions as published and checked 4 September 2026

    Цена ошибки

    01 / 11

    Это не гипотетические сценарии. Каждый случай ниже привёл к реальным штрафам, расследованиям или реальным срокам заключения.

    CASE 01ENFORCED

    $216 млн

    GVA Capital (2025)

    Инвестировала от имени санкционированного российского гражданина. Не провела проверку конечных бенефициаров через несколько корпоративных уровней.

    What went wrong

    Отсутствие скрининга бенефициарного владения. Санкционированное лицо было скрыто за промежуточными структурами, прошедшими проверку только по имени.

    Правоприменительное действие OFAC
    CASE 02ENFORCED

    $9,6 млн

    3M Company

    Нарушение санкций против Ирана через дочерние компании в Дубае и Швейцарии. Материнская компания привлечена к ответственности за действия дочерних.

    What went wrong

    Дочерние компании действовали за пределами санкционной программы материнской компании. Промежуточные юрисдикции маскировали конечное назначение.

    Урегулирование OFAC
    CASE 03ENFORCED

    £1,16 млн

    Неназванная компания Великобритании (2025)

    Рекордное компромиссное урегулирование в Великобритании за поставку товаров в Россию в нарушение санкционного режима.

    What went wrong

    Предполагалось, что британское правоприменение носит теоретический характер. HMRC теперь активно расследует и наказывает за нарушения санкций — с рекордными штрафами.

    Правительство Великобритании
    CASE 04ENFORCED

    5 лет лишения свободы

    Немецкий экспортёр (2025)

    Уголовное преследование за экспорт люксовых автомобилей в Россию через посредников. Активы конфискованы. Вынесен приговор к лишению свободы.

    What went wrong

    Полагался на заверения посредника о конечном назначении товара. Независимый скрининг цепочки поставок не проводился.

    Duane Morris
    CASE 05ENFORCED

    $300 тыс.

    Электронная компания из Милуоки

    Поставки телевизоров панамской компании со скрытыми связями с правительством Кубы. Компания не знала об этом — и заплатила полный штраф.

    What went wrong

    Отсутствие проверки структуры владения покупателя. Связь с правительством Кубы не была видна ни в названии компании, ни в регистрационных данных.

    SGR Law
    CASE 06ENFORCED

    $50 тыс.

    Чартерная компания из Калифорнии

    Зафрахтовала одну лодку, владелец которой имел связи с правительством Кубы. Одна транзакция — один штраф.

    What went wrong

    Одна непроверенная транзакция. Связи владельца судна с правительством были общедоступны, но не проверялись.

    SGR Law

    Цифры санкционного правоприменения

    02 / 11
    STAT 01

    $19,3 млрд

    Рекордные глобальные регуляторные штрафы в 2024 году

    Fintech Global
    STAT 02

    $377 700

    Максимальный гражданский штраф за нарушение OFAC (2025)

    Federal Register
    STAT 03

    $1 млн + 20 лет

    Максимальная уголовная санкция за умышленное нарушение OFAC

    50 U.S.C. § 1705
    STAT 04

    10 лет

    Срок хранения записей, теперь требуемый OFAC (удвоен с 5 лет)

    Federal Register
    STAT 05

    9x

    Падение стоимости акций в среднем в 9 раз превышает наложенный штраф

    Armour, Mayer & Polo — JFQA
    STAT 06

    2,71x

    Затраты на несоблюдение против инвестиций в комплаенс

    Ponemon Institute
    CONTROLS
    CTRL 01

    Каждая основная санкционная юрисдикция в одной проверке

    Проверяйте по US OFAC, EU, UN, UK, France, Польше, Канаде, Австралии, Швейцарии, ЮАР и Новой Зеландии — и другим — одновременно. Один поиск, полный юрисдикционный охват.

    CTRL 02

    Нечёткое сопоставление, выявляющее то, что упускает точный поиск

    Транслитерация, разрешение псевдонимов и фонетическое сопоставление выявляют вариации написания, перестановки имён и посреднические схемы, использовавшиеся в реальных правоприменительных делах.

    CTRL 03

    Доказательства правоприменительного уровня для каждого решения

    Каждый скрининг формирует доказательства с временными метками, деталями совпадений, ссылками на источники и обоснованием решений — для соответствия требованию OFAC о 10-летнем хранении записей.

    CTRL 04

    Обновление списков в реальном времени

    Когда добавляются новые записи SDN или меняются существующие статусы, ваш следующий скрининг это учитывает. Без устаревших данных, без разрыва между публикацией списка и вашей проверкой.

    От имени до решения менее чем за две минуты

    03 / 11

    Пять шагов между вами и аудируемым санкционным решением.

    01

    Введите данные субъекта

    Укажите наименование субъекта, известные псевдонимы и страну. Чем больше идентификаторов вы укажете, тем точнее будет сопоставление.

    02

    Одновременный мультирежимный скрининг

    ScreenVeritAI параллельно запрашивает каждую основную санкционную юрисдикцию, применяя к каждой нечёткое сопоставление, транслитерацию и разрешение псевдонимов.

    03

    Анализ объяснимых совпадений

    Каждое потенциальное совпадение показывает исходный список, программу включения в список, уровень достоверности и конкретные поля, вызвавшие совпадение.

    04

    Экспорт пакета доказательств

    Сформируйте отчёт с временными метками, содержащий результаты скрининга, ссылки на источники и ваше задокументированное обоснование — готовый для комплаенс-досье или регуляторной проверки.

    05

    Настройте непрерывный мониторинг

    Настройте оповещения о новых включениях в списки, затрагивающих проверенные субъекты. При изменении списков вы будете уведомлены до следующей транзакции.

    Что получают команды комплаенса

    04 / 11
    • Объяснимые санкционные совпадения с указанием источника списка и показателей достоверности
    • Мультирежимный охват, исключающий необходимость проверять списки по отдельности
    • Нечёткое сопоставление, выявляющее транслитерации, псевдонимы и фонетические вариации
    • Пакеты доказательств с временными метками, соответствующие 10-летнему требованию OFAC о хранении записей
    • Ускоренная сортировка аналитиками благодаря контексту совпадений и деталям программ
    • Непрерывный мониторинг новых включений в списки и изменений в них
    • Формат результатов, готовый к аудиту, для внутренней проверки и регуляторной инспекции
    • Единообразный процесс скрининга для клиентов, поставщиков и контрагентов

    Выберите глубину скрининга

    05 / 11

    Каждый санкционный скрининг выполняется на одном из трёх уровней. Начните с детерминированного для больших объёмов, переходите на ИИ, когда того требует конкретный случай — на каждом уровне проверяются одни и те же глобальные источники санкций.

    LVL 01

    Quick Check

    Детерминированное точное и структурированное сопоставление. Без ИИ в процессе — данные никогда не покидают платформу.

    LVL 02

    Full Search

    Добавляет расширение запроса, транслитерацию и разрешение псевдонимов для расширения охвата вариантов имён.

    LVL 03

    Deep Research Report

    Добавляет ИИ-обоснование совпадений и индикаторы ложных срабатываний, которые можно прочитать и экспортировать.

    Сравнить три уровня скрининга

    Тарифы санкционного скрининга

    06 / 11

    Есть два способа оплаты. Оплата по использованию на выбранном вами уровне — от 0,39 € за проверку, без ежемесячных обязательств, проверяйте столько, сколько нужно. Или месячный пакет: предоплаченный лимит по пакетным тарифам для предсказуемых платежей. В любом случае ежемесячной платы за платформу нет.

    • Quick Check

      Детерминированный, без ИИ — данные никогда не покидают платформу

      €0.39

    • Full Search

      €5.90

    • Deep Research Report

      €14.90

    No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.

    Посмотреть полный тарифный план

    Ключевые санкционные термины

    07 / 11
    TERM 01OFAC (Управление по контролю за иностранными активами)
    Агентство Министерства финансов США, отвечающее за администрирование и обеспечение соблюдения экономических и торговых санкций. OFAC ведёт список SDN и другие санкционные программы, нацеленные на страны, физических лиц и организации.
    TERM 02Список SDN (Специально назначенные граждане)
    Основной санкционный список OFAC, содержащий физических и юридических лиц, чьи активы заблокированы. Лицам США, как правило, запрещено вести дела со сторонами из списка SDN, а транзакции с их участием подпадают под строгую ответственность.
    TERM 03Консолидированный список финансовых санкций EU
    Единый список Европейского союза всех лиц, групп и организаций, подпадающих под финансовые санкции EU. Ведётся Европейской комиссией и является юридически обязательным для всех государств — членов EU.
    TERM 04IEEPA (Закон о международных чрезвычайных экономических полномочиях)
    Федеральный закон США, уполномочивающий президента регулировать международную торговлю в ответ на чрезвычайные ситуации национального характера. IEEPA обеспечивает правовую основу для большинства санкционных программ США и предусматривает уголовные санкции до $1 млн и 20 лет лишения свободы за умышленное нарушение.
    TERM 05Санкционный скрининг
    Процесс проверки физических лиц, компаний и транзакций по государственным санкционным спискам. Требуется для соблюдения AML-регулирования и подпадает под строгую ответственность во многих юрисдикциях.
    TERM 06Вторичные санкции
    Санкции, налагаемые на неамериканских лиц за проведение определённых транзакций с санкционированными сторонами, даже если транзакции не имеют прямой привязки к США. Вторичные санкции расширяют глобальный охват санкционных программ США.
    TERM 07Уклонение от санкций
    Намеренное обход санкционных ограничений через посредников, компании-оболочки, поддельные документы или иные схемы, направленные на маскировку запрещённых транзакций. Уклонение от санкций является уголовным преступлением в большинстве юрисдикций.
    TERM 08Скрининг по спискам
    Практика проверки имён и идентификаторов контрагентов по опубликованным санкционным спискам и спискам наблюдения. Эффективный скрининг по спискам требует нечёткого сопоставления, разрешения псевдонимов и транслитерации для выявления вариаций, которые точное совпадение по имени упустит.

    Авторитетные источники

    08 / 11
    1. [01]
      Санкционные программы и информация OFAC

      Министерство финансов США

    2. [02]
    3. [03]
      База данных финансовых санкций EU (FSD)

      Европейская служба внешних связей

    4. [04]
      Консолидированный список Совета Безопасности UN

      Совет Безопасности Организации Объединённых Наций

    5. [05]
      Финансовые санкции UK OFSI

      HM Treasury, Правительство Великобритании

    6. [06]

    Скрининг ПДЛ

    Отдельный домен ПДЛ — 750 000+ структурированных записей из 134 публичных источников.

    Скрининг по уголовным спискам

    Официальные уголовные источники и списки разыскиваемых лиц, проверяемые наряду с санкциями.

    Скрининг клиентов и должная проверка

    Выходите за рамки санкционных списков — картируйте владение, экспозицию ПДЛ и негативные публикации.

    Пакетный скрининг

    Проверьте сотни субъектов по всем санкционным режимам за одну загрузку.

    Охват санкционных списков

    Все санкционные списки и юрисдикции, охватываемые ScreenVeritAI.

    Непрерывный санкционный мониторинг

    Настройте непрерывный мониторинг новых включений в списки и их изменений.

    Пакетный повторный скрининг портфеля

    Проведите повторный скрининг всей клиентской и поставщической базы за часы.

    Проверка партнёров

    Глубокий скрининг для M&A, СП и деловых партнёрств.

    Санкционный скрининг: коротко о главном

    10 / 11
    A01

    Как работает санкционный скрининг?

    При санкционном скрининге имя — вместе с известными псевдонимами, датой рождения и страной — сверяется со сводными перечнями подсанкционных физлиц, компаний и судов, которые публикуют государства. Система скрининга нормализует имя, применяет нечёткое, фонетическое и транслитерационное сопоставление, оценивает каждое возможное совпадение и фиксирует решение как датированное доказательство, к которому аудитор сможет вернуться позже.
    A02

    По каким санкционным спискам нужно проверять?

    Как минимум — по санкционным спискам всех юрисдикций, с которыми связан ваш бизнес: OFAC США (SDN и Consolidated), сводный перечень финансовых санкций ЕС, санкции Совета Безопасности ООН и HM Treasury Великобритании (OFSI). ScreenVeritAI проверяет их за один прогон вместе с дополнительными национальными и отраслевыми списками и публикует полный реестр источников на странице охвата.
    A03

    Сколько стоит проверка по санкционным спискам?

    ScreenVeritAI берёт плату за каждую проверку отдельно, без ежемесячной платы за платформу. Quick Check — детерминированное сопоставление по санкциям, уголовным спискам наблюдения и записям ПДЛ, с доказательством в формате PDF на момент проверки — стоит €0.39. Full Search, добавляющий расширение запроса, сопоставление псевдонимов и транслитераций и ИИ-разбор каждого возможного совпадения, стоит €5.90.
    A04

    Как часто нужно повторно проверять клиентов по санкционным спискам?

    Проверяйте каждого клиента, поставщика и партнёра при онбординге, а затем повторяйте скрининг действующего портфеля по расписанию: новые лица включаются в перечни постоянно, и чистый результат устаревает в тот момент, когда список меняется. ScreenVeritAI держит организации и лиц на постоянном мониторинге, автоматически перезапускает проверки и уведомляет вас в приложении, когда результат меняется.

    Часто задаваемые вопросы о санкционном скрининге

    11 / 11
    Q01Что такое санкционный скрининг и почему он требуется по закону?
    Санкционный скрининг — это процесс проверки физических лиц, компаний и транзакций по государственным санкционным спискам. Он требуется по закону, поскольку в большинстве юрисдикций действует строгая ответственность за нарушение санкционного режима — то есть ваша организация может быть оштрафована, даже если нарушение было непреднамеренным. В США OFAC может наложить гражданский штраф до $377 700 за нарушение, а умышленные нарушения по IEEPA влекут уголовные санкции до $1 млн и 20 лет лишения свободы.
    Q02Что произойдёт, если мы пропустим санкционированный субъект?
    Последствия варьируются от крупных штрафов до уголовного преследования. Максимальный гражданский штраф OFAC составляет $377 700 за нарушение, а умышленные нарушения влекут до $1 млн и 20 лет лишения свободы по IEEPA. На практике штрафы часто исчисляются миллионами: GVA Capital получила штраф $216 млн за инвестирование от имени санкционированного российского гражданина, а 3M заплатила $9,6 млн за нарушения, связанные с Ираном, через дочерние компании. Помимо финансовых санкций, исследования показывают, что падение стоимости акций в среднем в 9 раз превышает наложенный штраф (Armour, Mayer & Polo, JFQA), а несоблюдение обходится в 2,71 раза дороже, чем поддержание комплаенс-программы (Ponemon Institute).
    Q03Какие санкционные списки покрывает ScreenVeritAI?
    ScreenVeritAI одновременно проверяет по каждой основной санкционной юрисдикции. Среди них: US OFAC (списки SDN и консолидированный), Консолидированный список финансовых санкций EU, санкции Совета Безопасности UN, UK HM Treasury (OFSI), France, Польша (национальный список MSWiA), Канада (OSFI Consolidated), Австралия (консолидированный список DFAT), Швейцария (санкции SECO), ЮАР (целевые финансовые санкции FIC) и Новая Зеландия (список назначенных террористов полиции) — а также дополнительные национальные и секторальные списки. Полный реестр источников — по санкциям, уголовным спискам и ПДЛ — опубликован на нашей странице покрытия. Данные приведены по состоянию на июнь 2026 года.
    Q04Может ли санкционный скрининг выявить непрямую экспозицию через посредников?
    Да, но только при правильном подходе. Многие правоприменительные дела — включая дело 3M ($9,6 млн за нарушения, связанные с Ираном, через дочерние компании в Дубае и Швейцарии) и дело немецкого экспортёра (5 лет лишения свободы за экспорт автомобилей в Россию через посредников) — включали санкционированные стороны, скрытые за несколькими уровнями посредников. Нечёткое сопоставление и разрешение псевдонимов ScreenVeritAI выявляют вариации написания, транслитерации и именные структуры, которые обычно используют посреднические схемы.
    Q05Нужен ли санкционный скрининг, если мы не финансовая организация?
    Да. Санкционные обязательства распространяются практически на все предприятия, а не только на банки. Электронная компания из Милуоки заплатила $300 000 за невольную поставку телевизоров компании со скрытыми связями с правительством Кубы. Чартерная компания из Калифорнии заплатила $50 000 за один фрахт лодки. Юрисдикция OFAC распространяется на любое лицо или организацию США, а вторичные санкции могут затронуть неамериканские компании, взаимодействующие с санкционированными сторонами.
    Q06Как долго необходимо хранить записи санкционного скрининга?
    OFAC теперь требует 10-летний срок хранения записей — вдвое больше прежних 5 лет. Это означает, что каждое решение по скринингу, результат совпадения и обоснование должны храниться и быть доступными для извлечения в течение полного десятилетия. ScreenVeritAI формирует пакеты доказательств с временными метками, ссылками на источники и задокументированным обоснованием, разработанные для соответствия этому требованию.
    Q07В чём разница между санкционным скринингом и надлежащей проверкой клиентов?
    Санкционный скрининг проверяет, состоит ли субъект в запрещённом списке — это один из компонентов более широкой комплаенс-программы. Надлежащая проверка клиентов (CDD) охватывает полную оценку риска: картирование бенефициарного владения, анализ экспозиции ПДЛ, скрининг негативных публикаций и классификацию по уровню риска. Санкционный скрининг отвечает на вопрос, запрещён ли субъект; CDD — на вопрос, является ли субъект рисковым. Большинство комплаенс-фреймворков требуют обоих процессов.
    Q08Как нечёткое сопоставление повышает точность санкционного скрининга?
    Точное совпадение по имени упускает транслитерации (например, с кириллицы на латиницу), вариации псевдонимов, перестановки имён и различия в написании на разных языках. Нечёткое сопоставление применяет фонетические алгоритмы, таблицы транслитерации и разрешение псевдонимов для выявления этих вариаций. Это критически важно, поскольку уклонение от санкций часто эксплуатирует именно эти пробелы — незначительные изменения имени, которые обходят точный поиск, но остаются идентифицируемыми для продвинутых алгоритмов сопоставления.
    Q09Как быстро можно провести санкционный скрининг нового субъекта?
    Большинство проверок завершается менее чем за две минуты. Вы вводите наименование субъекта, псевдонимы и страну; ScreenVeritAI одновременно запрашивает каждую основную санкционную юрисдикцию с нечётким сопоставлением; результаты возвращаются с объяснимым контекстом совпадений, показателями достоверности и ссылками на источники. Весь процесс — от ввода имени до экспортируемого пакета доказательств — занимает минуты, а не часы.
    Q10Какие доказательства ScreenVeritAI предоставляет для каждого скрининга?
    Каждый скрининг формирует пакет доказательств с временными метками, содержащий: данные представленного субъекта, все запрошенные санкционные режимы, каждое потенциальное совпадение с указанием источника списка и показателя достоверности, конкретные поля, вызвавшие каждое совпадение, и ваше задокументированное обоснование решения. Этот результат разработан для соответствия 10-летнему требованию OFAC о хранении записей и регуляторным ожиданиям по ведению аудируемой комплаенс-документации.

    Начните проверку за считанные минуты.

    Выберите тариф и начните проверку уже сегодня.

    Посмотреть тарифы