ScreenVeritAI
    DOSSIER · SANCTIONS ENFORCEMENTPUBLIC RECORD

    Санкционный скрининг

    Вопрос не в том, столкнётесь ли вы с санкционированным субъектом. Вопрос в том, успеете ли вы это заметить.

    Глобальные регуляторные штрафы достигли рекордных $19,3 млрд в 2024 году. При строгой ответственности вы платите, даже если не знали. ScreenVeritAI проверяет 59 источников санкций — 11 основных юрисдикций плюс 48 дополнительных списков — в одном процессе, с нечётким сопоставлением, которое выявляет транслитерации, псевдонимы и посреднические схемы, ускользающие от точного поиска.

    Запустить проверку Посмотреть тарифы

    §01Цена ошибки

    01 / 10

    Это не гипотетические сценарии. Каждый случай ниже привёл к реальным штрафам, расследованиям или реальным срокам заключения.

    CASE 01ENFORCED

    $216 млн

    GVA Capital (2025)

    Инвестировала от имени санкционированного российского гражданина. Не провела проверку конечных бенефициаров через несколько корпоративных уровней.

    What went wrong

    Отсутствие скрининга бенефициарного владения. Санкционированное лицо было скрыто за промежуточными структурами, прошедшими проверку только по имени.

    Правоприменительное действие OFAC
    CASE 02ENFORCED

    $9,6 млн

    3M Company

    Нарушение санкций против Ирана через дочерние компании в Дубае и Швейцарии. Материнская компания привлечена к ответственности за действия дочерних.

    What went wrong

    Дочерние компании действовали за пределами санкционной программы материнской компании. Промежуточные юрисдикции маскировали конечное назначение.

    Урегулирование OFAC
    CASE 03ENFORCED

    £1,16 млн

    Неназванная компания Великобритании (2025)

    Рекордное компромиссное урегулирование в Великобритании за поставку товаров в Россию в нарушение санкционного режима.

    What went wrong

    Предполагалось, что британское правоприменение носит теоретический характер. HMRC теперь активно расследует и наказывает за нарушения санкций — с рекордными штрафами.

    Правительство Великобритании
    CASE 04ENFORCED

    5 лет лишения свободы

    Немецкий экспортёр (2025)

    Уголовное преследование за экспорт люксовых автомобилей в Россию через посредников. Активы конфискованы. Вынесен приговор к лишению свободы.

    What went wrong

    Полагался на заверения посредника о конечном назначении товара. Независимый скрининг цепочки поставок не проводился.

    Duane Morris
    CASE 05ENFORCED

    $300 тыс.

    Электронная компания из Милуоки

    Поставки телевизоров панамской компании со скрытыми связями с правительством Кубы. Компания не знала об этом — и заплатила полный штраф.

    What went wrong

    Отсутствие проверки структуры владения покупателя. Связь с правительством Кубы не была видна ни в названии компании, ни в регистрационных данных.

    SGR Law
    CASE 06ENFORCED

    $50 тыс.

    Чартерная компания из Калифорнии

    Зафрахтовала одну лодку, владелец которой имел связи с правительством Кубы. Одна транзакция — один штраф.

    What went wrong

    Одна непроверенная транзакция. Связи владельца судна с правительством были общедоступны, но не проверялись.

    SGR Law

    §02Цифры санкционного правоприменения

    02 / 10
    STAT 01

    $19,3 млрд

    Рекордные глобальные регуляторные штрафы в 2024 году

    Fintech Global
    STAT 02

    $377 700

    Максимальный гражданский штраф за нарушение OFAC (2025)

    Federal Register
    STAT 03

    $1 млн + 20 лет

    Максимальная уголовная санкция за умышленное нарушение OFAC

    50 U.S.C. § 1705
    STAT 04

    10 лет

    Срок хранения записей, теперь требуемый OFAC (удвоен с 5 лет)

    Federal Register
    STAT 05

    9x

    Падение стоимости акций в среднем в 9 раз превышает наложенный штраф

    Armour, Mayer & Polo — JFQA
    STAT 06

    2,71x

    Затраты на несоблюдение против инвестиций в комплаенс

    Ponemon Institute
    CONTROLS
    CTRL 01

    11 санкционных юрисдикций в одной проверке

    Проверяйте по US OFAC, EU, UN, UK, France, Польше, Канаде, Австралии, Швейцарии, ЮАР и Новой Зеландии — плюс 48 дополнительных списков — одновременно. Один поиск, полный юрисдикционный охват.

    CTRL 02

    Нечёткое сопоставление, выявляющее то, что упускает точный поиск

    Транслитерация, разрешение псевдонимов и фонетическое сопоставление выявляют вариации написания, перестановки имён и посреднические схемы, использовавшиеся в реальных правоприменительных делах.

    CTRL 03

    Доказательства правоприменительного уровня для каждого решения

    Каждый скрининг формирует доказательства с временными метками, деталями совпадений, ссылками на источники и обоснованием решений — для соответствия требованию OFAC о 10-летнем хранении записей.

    CTRL 04

    Обновление списков в реальном времени

    Когда добавляются новые записи SDN или меняются существующие статусы, ваш следующий скрининг это учитывает. Без устаревших данных, без разрыва между публикацией списка и вашей проверкой.

    §03От имени до решения менее чем за две минуты

    03 / 10

    Пять шагов между вами и аудируемым санкционным решением.

    01

    Введите данные субъекта

    Укажите наименование субъекта, известные псевдонимы и страну. Чем больше идентификаторов вы укажете, тем точнее будет сопоставление.

    02

    Одновременный мультирежимный скрининг

    ScreenVeritAI параллельно запрашивает все 59 источников санкций — 11 основных юрисдикций плюс 48 дополнительных списков, — применяя к каждому нечёткое сопоставление, транслитерацию и разрешение псевдонимов.

    03

    Анализ объяснимых совпадений

    Каждое потенциальное совпадение показывает исходный список, программу включения в список, уровень достоверности и конкретные поля, вызвавшие совпадение.

    04

    Экспорт пакета доказательств

    Сформируйте отчёт с временными метками, содержащий результаты скрининга, ссылки на источники и ваше задокументированное обоснование — готовый для комплаенс-досье или регуляторной проверки.

    05

    Настройте непрерывный мониторинг

    Настройте оповещения о новых включениях в списки, затрагивающих проверенные субъекты. При изменении списков вы будете уведомлены до следующей транзакции.

    §04Что получают команды комплаенса

    04 / 10
    • Объяснимые санкционные совпадения с указанием источника списка и показателей достоверности
    • Мультирежимный охват, исключающий необходимость проверять списки по отдельности
    • Нечёткое сопоставление, выявляющее транслитерации, псевдонимы и фонетические вариации
    • Пакеты доказательств с временными метками, соответствующие 10-летнему требованию OFAC о хранении записей
    • Ускоренная сортировка аналитиками благодаря контексту совпадений и деталям программ
    • Непрерывный мониторинг новых включений в списки и изменений в них
    • Формат результатов, готовый к аудиту, для внутренней проверки и регуляторной инспекции
    • Единообразный процесс скрининга для клиентов, поставщиков и контрагентов

    §05Выберите глубину скрининга

    05 / 10

    Каждый санкционный скрининг выполняется на одном из трёх уровней. Начните с детерминированного для больших объёмов, переходите на ИИ, когда того требует конкретный случай — на каждом уровне проверяются одни и те же 59 источников.

    LVL 01

    Quick Check

    Детерминированное точное и структурированное сопоставление. Без ИИ в процессе — данные никогда не покидают платформу.

    LVL 02

    AI-Enhanced Check

    Добавляет расширение запроса, транслитерацию и разрешение псевдонимов для расширения охвата вариантов имён.

    LVL 03

    AI Review Check

    Добавляет ИИ-обоснование совпадений и индикаторы ложных срабатываний, которые можно прочитать и экспортировать.

    Сравнить три уровня скрининга

    §06Тарифы санкционного скрининга

    06 / 10

    Оплата за каждую проверку на выбранном уровне. Ежемесячной платы за платформу для санкционного скрининга нет.

    • Quick Check

      Детерминированный, без ИИ — данные никогда не покидают платформу

      €0.79

    • AI-Enhanced Check

      Расширение запроса, транслитерация и разрешение псевдонимов

      €1.39

    • AI Review Check

      ИИ-обоснование и индикаторы ложных срабатываний

      €1.79

    No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.

    Посмотреть полный тарифный план

    §07Ключевые санкционные термины

    07 / 10
    TERM 01OFAC (Управление по контролю за иностранными активами)
    Агентство Министерства финансов США, отвечающее за администрирование и обеспечение соблюдения экономических и торговых санкций. OFAC ведёт список SDN и другие санкционные программы, нацеленные на страны, физических лиц и организации.
    TERM 02Список SDN (Специально назначенные граждане)
    Основной санкционный список OFAC, содержащий физических и юридических лиц, чьи активы заблокированы. Лицам США, как правило, запрещено вести дела со сторонами из списка SDN, а транзакции с их участием подпадают под строгую ответственность.
    TERM 03Консолидированный список финансовых санкций EU
    Единый список Европейского союза всех лиц, групп и организаций, подпадающих под финансовые санкции EU. Ведётся Европейской комиссией и является юридически обязательным для всех государств — членов EU.
    TERM 04IEEPA (Закон о международных чрезвычайных экономических полномочиях)
    Федеральный закон США, уполномочивающий президента регулировать международную торговлю в ответ на чрезвычайные ситуации национального характера. IEEPA обеспечивает правовую основу для большинства санкционных программ США и предусматривает уголовные санкции до $1 млн и 20 лет лишения свободы за умышленное нарушение.
    TERM 05Санкционный скрининг
    Процесс проверки физических лиц, компаний и транзакций по государственным санкционным спискам. Требуется для соблюдения AML-регулирования и подпадает под строгую ответственность во многих юрисдикциях.
    TERM 06Вторичные санкции
    Санкции, налагаемые на неамериканских лиц за проведение определённых транзакций с санкционированными сторонами, даже если транзакции не имеют прямой привязки к США. Вторичные санкции расширяют глобальный охват санкционных программ США.
    TERM 07Уклонение от санкций
    Намеренное обход санкционных ограничений через посредников, компании-оболочки, поддельные документы или иные схемы, направленные на маскировку запрещённых транзакций. Уклонение от санкций является уголовным преступлением в большинстве юрисдикций.
    TERM 08Скрининг по спискам
    Практика проверки имён и идентификаторов контрагентов по опубликованным санкционным спискам и спискам наблюдения. Эффективный скрининг по спискам требует нечёткого сопоставления, разрешения псевдонимов и транслитерации для выявления вариаций, которые точное совпадение по имени упустит.

    §08Авторитетные источники

    08 / 10
    1. [01]
      Санкционные программы и информация OFAC

      Министерство финансов США

    2. [02]
    3. [03]
      База данных финансовых санкций EU (FSD)

      Европейская служба внешних связей

    4. [04]
      Консолидированный список Совета Безопасности UN

      Совет Безопасности Организации Объединённых Наций

    5. [05]
      Финансовые санкции UK OFSI

      HM Treasury, Правительство Великобритании

    6. [06]

    Скрининг ПДЛ

    Отдельный домен ПДЛ — 750 000+ структурированных записей из 134 публичных источников.

    Скрининг по уголовным спискам

    16 официальных уголовных источников и списков разыскиваемых лиц, проверяемых наряду с санкциями.

    Скрининг клиентов и должная проверка

    Выходите за рамки санкционных списков — картируйте владение, экспозицию ПДЛ и негативные публикации.

    Пакетный скрининг

    Проверьте сотни субъектов по всем санкционным режимам за одну загрузку.

    Охват санкционных списков

    Все санкционные списки и юрисдикции, охватываемые ScreenVeritAI.

    Непрерывный санкционный мониторинг

    Настройте непрерывный мониторинг новых включений в списки и их изменений.

    Пакетный повторный скрининг портфеля

    Проведите повторный скрининг всей клиентской и поставщической базы за часы.

    Проверка партнёров

    Глубокий скрининг для M&A, СП и деловых партнёрств.

    §10Часто задаваемые вопросы о санкционном скрининге

    10 / 10
    Q01Что такое санкционный скрининг и почему он требуется по закону?
    Санкционный скрининг — это процесс проверки физических лиц, компаний и транзакций по государственным санкционным спискам. Он требуется по закону, поскольку в большинстве юрисдикций действует строгая ответственность за нарушение санкционного режима — то есть ваша организация может быть оштрафована, даже если нарушение было непреднамеренным. В США OFAC может наложить гражданский штраф до $377 700 за нарушение, а умышленные нарушения по IEEPA влекут уголовные санкции до $1 млн и 20 лет лишения свободы.
    Q02Что произойдёт, если мы пропустим санкционированный субъект?
    Последствия варьируются от крупных штрафов до уголовного преследования. Максимальный гражданский штраф OFAC составляет $377 700 за нарушение, а умышленные нарушения влекут до $1 млн и 20 лет лишения свободы по IEEPA. На практике штрафы часто исчисляются миллионами: GVA Capital получила штраф $216 млн за инвестирование от имени санкционированного российского гражданина, а 3M заплатила $9,6 млн за нарушения, связанные с Ираном, через дочерние компании. Помимо финансовых санкций, исследования показывают, что падение стоимости акций в среднем в 9 раз превышает наложенный штраф (Armour, Mayer & Polo, JFQA), а несоблюдение обходится в 2,71 раза дороже, чем поддержание комплаенс-программы (Ponemon Institute).
    Q03Какие санкционные списки покрывает ScreenVeritAI?
    ScreenVeritAI одновременно проверяет по 59 официальным источникам санкций — 11 основным юрисдикциям плюс 48 дополнительным спискам. 11 юрисдикций: US OFAC (списки SDN и консолидированный), Консолидированный список финансовых санкций EU, санкции Совета Безопасности UN, UK HM Treasury (OFSI), France, Польша (национальный список MSWiA), Канада (OSFI Consolidated), Австралия (консолидированный список DFAT), Швейцария (санкции SECO), ЮАР (целевые финансовые санкции FIC) и Новая Зеландия (список назначенных террористов полиции) — а также 48 дополнительных национальных и секторальных списков. Это часть общего охвата в 75 официальных источников по санкциям, уголовным спискам и ПДЛ. Данные приведены по состоянию на июнь 2026 года.
    Q04Может ли санкционный скрининг выявить непрямую экспозицию через посредников?
    Да, но только при правильном подходе. Многие правоприменительные дела — включая дело 3M ($9,6 млн за нарушения, связанные с Ираном, через дочерние компании в Дубае и Швейцарии) и дело немецкого экспортёра (5 лет лишения свободы за экспорт автомобилей в Россию через посредников) — включали санкционированные стороны, скрытые за несколькими уровнями посредников. Нечёткое сопоставление и разрешение псевдонимов ScreenVeritAI выявляют вариации написания, транслитерации и именные структуры, которые обычно используют посреднические схемы.
    Q05Нужен ли санкционный скрининг, если мы не финансовая организация?
    Да. Санкционные обязательства распространяются практически на все предприятия, а не только на банки. Электронная компания из Милуоки заплатила $300 000 за невольную поставку телевизоров компании со скрытыми связями с правительством Кубы. Чартерная компания из Калифорнии заплатила $50 000 за один фрахт лодки. Юрисдикция OFAC распространяется на любое лицо или организацию США, а вторичные санкции могут затронуть неамериканские компании, взаимодействующие с санкционированными сторонами.
    Q06Как долго необходимо хранить записи санкционного скрининга?
    OFAC теперь требует 10-летний срок хранения записей — вдвое больше прежних 5 лет. Это означает, что каждое решение по скринингу, результат совпадения и обоснование должны храниться и быть доступными для извлечения в течение полного десятилетия. ScreenVeritAI формирует пакеты доказательств с временными метками, ссылками на источники и задокументированным обоснованием, разработанные для соответствия этому требованию.
    Q07В чём разница между санкционным скринингом и надлежащей проверкой клиентов?
    Санкционный скрининг проверяет, состоит ли субъект в запрещённом списке — это один из компонентов более широкой комплаенс-программы. Надлежащая проверка клиентов (CDD) охватывает полную оценку риска: картирование бенефициарного владения, анализ экспозиции ПДЛ, скрининг негативных публикаций и классификацию по уровню риска. Санкционный скрининг отвечает на вопрос, запрещён ли субъект; CDD — на вопрос, является ли субъект рисковым. Большинство комплаенс-фреймворков требуют обоих процессов.
    Q08Как нечёткое сопоставление повышает точность санкционного скрининга?
    Точное совпадение по имени упускает транслитерации (например, с кириллицы на латиницу), вариации псевдонимов, перестановки имён и различия в написании на разных языках. Нечёткое сопоставление применяет фонетические алгоритмы, таблицы транслитерации и разрешение псевдонимов для выявления этих вариаций. Это критически важно, поскольку уклонение от санкций часто эксплуатирует именно эти пробелы — незначительные изменения имени, которые обходят точный поиск, но остаются идентифицируемыми для продвинутых алгоритмов сопоставления.
    Q09Как быстро можно провести санкционный скрининг нового субъекта?
    Большинство проверок завершается менее чем за две минуты. Вы вводите наименование субъекта, псевдонимы и страну; ScreenVeritAI одновременно запрашивает все 59 источников санкций с нечётким сопоставлением; результаты возвращаются с объяснимым контекстом совпадений, показателями достоверности и ссылками на источники. Весь процесс — от ввода имени до экспортируемого пакета доказательств — занимает минуты, а не часы.
    Q10Какие доказательства ScreenVeritAI предоставляет для каждого скрининга?
    Каждый скрининг формирует пакет доказательств с временными метками, содержащий: данные представленного субъекта, все запрошенные санкционные режимы, каждое потенциальное совпадение с указанием источника списка и показателя достоверности, конкретные поля, вызвавшие каждое совпадение, и ваше задокументированное обоснование решения. Этот результат разработан для соответствия 10-летнему требованию OFAC о хранении записей и регуляторным ожиданиям по ведению аудируемой комплаенс-документации.

    Начните проверку за считанные минуты.

    Выберите тариф и начните проверку уже сегодня.

    Посмотреть тарифы