Screening PEP
Screening PEP cu profunzime verificabilă
Peste 750.000 de înregistrări PEP structurate din 134 de surse publice, completate cu detectare AI și OSINT — PEP interni, străini și internaționali, plus rudele și asociații lor apropiați. Inclus în fiecare verificare.
PEP străin — fost ministru
Rol: 2016–2021 (istoric)
Legătură RCA — fiu
Deține 30% din entitatea verificată
134 de surse publice
Înregistrări structurate verificate
Detectare OSINT
Semnal de numire recentă
Problema
O verificare de nume nu vă spune nimic despre expunerea politică
Screeningul PEP este procesul de verificare a unei persoane în raport cu listele persoanelor expuse politic — persoane care dețin sau au deținut funcții publice importante, precum și rudele și asociații lor apropiați. Deoarece poziția lor creează un risc mai ridicat de mită și corupție, reglementările AML impun firmelor să identifice PEP-urile și să aplice diligență sporită.
Partea dificilă nu este definiția, ci profunzimea. Oficialii de rang înalt rareori tranzacționează sub numele lor propriu, expunerea trece prin familie și persoane interpuse, iar listele statice rămân în urma realității cu săptămâni întregi. Un semnal PEP superficial, care verifică doar persoana din formular, ratează fiul care deține compania și ministrul numit luna trecută — exact legăturile pe care un reglementator vă va întreba mai târziu de ce nu le-ați găsit.
Nivelurile și acoperirea PEP
Reglementatorii se așteaptă ca firmele să recunoască întreaga taxonomie PEP, nu doar șefii de stat. ScreenVeritAI acoperă fiecare categorie și stratul RCA din jurul acesteia.
| Categorie PEP | Pe cine acoperă | Exemple |
|---|---|---|
| PEP intern | Oficiali publici de rang înalt din propria țară | Miniștri, funcționari publici superiori, judecători, oficiali ai băncii centrale |
| PEP străin | Oficiali publici de rang înalt din alte țări | Șefi de stat, miniștri de externe, ambasadori, militari de rang înalt |
| PEP din organizații internaționale | Figuri de rang înalt din organisme internaționale | Directori, directori adjuncți și membri ai consiliului la ONU, FMI și instituțiile UE |
| RCA — rude și asociați apropiați | Familia și asociații cunoscuți ai oricărui PEP de mai sus | Soți/soții, copii, părinți, parteneri de afaceri și consilieri apropiați |
Acoperirea cuprinde PEP interni, străini și din organizații internaționale, precum și RCA-urile acestora. Cifre valabile din iunie 2026.
Cum funcționează screeningul PEP pe ScreenVeritAI
Un domeniu PEP dedicat, un model hibrid de date și o acoperire explicită a relațiilor — nu o listă de nume atașată sancțiunilor.
Un domeniu PEP dedicat, nu un adaos
Datele PEP se află în propriul domeniu de screening pe ScreenVeritAI, nu ca o notă de subsol la sancțiuni. Conține peste 750.000 de înregistrări structurate, provenite din 134 de surse publice — monitoare oficiale, registre parlamentare și guvernamentale, reglementatori și declarații publice — normalizate în entități consistente, cu roluri, jurisdicții și perioade de timp. Fiind un domeniu de prim rang, fiecare Quick Check include o verificare PEP fără niciun pas suplimentar și de la 0,79 €, în loc să factureze o căutare separată. Înregistrările sunt structurate, așa că o potrivire vă spune funcția persoanei, țara și dacă rolul este actual sau istoric — contextul de care un analist are nevoie pentru a decide dacă se aplică diligența sporită, în loc de o simplă potrivire de nume, fără nicio explicație.
Hibrid: date structurate plus detectare AI/OSINT
Listele PEP statice se învechesc între actualizări: o numire nouă, o demisie sau o legătură de familie în curs de apariție pot dura săptămâni până să apară. ScreenVeritAI împerechează baza sa structurată cu descoperire OSINT condusă de AI, care caută semnale recente și contextuale — o numire ministerială proaspătă, o rudă tocmai raportată, o schimbare de funcție care iese la iveală în presa în limba locală. Înregistrările structurate vă oferă amploare defendabilă, susținută de surse; stratul AI adaugă prospețime și context. Această descoperire hibridă rulează în interiorul Full Search și Deep Research, iar fiecare constatare poate fi urmărită până la originea ei, astfel încât un analist poate confirma o legătură descoperită la sursa ei în loc să se bazeze pe un semnal neexplicat. Obțineți acoperire la nivel de listă fără întârzierea listelor.
RCA — rude și asociați apropiați
Reglementările nu se opresc la oficial: extind diligența sporită la rudele și asociații apropiați ai unui PEP — stratul RCA — deoarece influența și activele sunt deținute frecvent prin familie și persoane de încredere interpuse. Domeniul PEP al ScreenVeritAI modelează aceste relații, legând soți/soții, copii, părinți, parteneri de afaceri și consilieri apropiați de PEP-ul de care se leagă. Aceasta înseamnă că o companie deținută de fiul unui ministru apare ca fiind conectată la PEP, chiar și atunci când numele ministrului nu apare niciodată în formularul dumneavoastră. Fiecare relație este etichetată cu tipul ei și poate fi urmărită până la înregistrarea sursă, astfel încât echipa dumneavoastră poate vedea exact de ce o persoană este tratată ca fiind adiacentă unui PEP și poate consemna acel raționament în dosar. Acest lucru închide lacuna care prinde firmele nepregătite la luni după integrare.
Screeningul PEP este inclus — plătiți per verificare sau prin pachet lunar
PEP este verificat la fiecare screening, nu vândut ca modul separat — inclus de la 0,79 €. Alegeți nivelul potrivit fiecărui caz și plătiți pay-as-you-go fără niciun angajament lunar, sau includeți verificările într-un pachet lunar pentru o facturare previzibilă. Fără abonament lunar de platformă în ambele cazuri.
Quick Check
Verificare PEP inclusă — 0,79 €, fără căutare separată
Full Search
Deep Research Report
No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Funcționează împreună cu
Screeningul PEP rulează alături de fiecare alt domeniu, în aceeași verificare.