Factura e curată. Proprietarul poate să nu fie.
Numele companiei nu vă spune aproape nimic despre risc — partea sancționată, PEP-ul, persoana de pe o listă de supraveghere se află unul sau mai multe niveluri mai sus în lanțul de proprietate. Agenții noștri citesc chiar ei registrele, mapează proprietatea până ajung la o persoană fizică, scot la iveală administratorii și entitățile afiliate și verifică fiecare persoană din spatele afacerii. Primiți un dosar la momentul verificării. Găzduit în UE.
Problema
Screeningul nu face un shell company sigur
Verificarea KYB — Know Your Business — este echivalentul KYC la nivel de companie: procesul de confirmare a legitimității unei companii și de identificare a persoanelor care o dețin și o controlează în ultimă instanță. ScreenVeritAI mapează structura de proprietate și control ca un graf, rezolvă beneficiarii reali și verifică persoanele asociate din spatele afacerii, nu doar entitatea de pe factură.
Verificarea doar a numelui unei companii nu vă spune aproape nimic despre risc. Partea sancționată, PEP-ul sau persoana cu cazier rareori este entitatea înregistrată — se află unul sau mai multe niveluri mai sus în lanțul de proprietate, în spatele unui holding, al unui administrator nominal sau al unui vehicul offshore. Cazurile de aplicare a legii se decid exact pe această breșă: o verificare doar de nume trece, în timp ce persoana care controlează compania este o persoană desemnată. Descoperirea închide breșa rezolvând proprietarii și persoanele de control și verificându-i, astfel încât să știți cu cine faceți afaceri cu adevărat înainte de a integra, investi sau plăti.
Iar «curat» are adâncime de jurisdicție. O companie poate trece un control OFAC, poate trece un control UE și tot poate fi sub un blocaj de active undeva unde instrumentul bazat doar pe nume nu s-a uitat niciodată — în timp ce persoana care o controlează este sancționată de o cu totul altă autoritate. Descoperirea proprietății și screeningul multi-jurisdicțional sunt modul în care acea entitate încetează să mai fie invizibilă.
Punctul orb al unei singure jurisdicții
Curat în OFAC. Curat în UE. Sancționat din 2022.
Acesta este un tipar real, extras dintr-un dosar de producție. Un producător nu returnează niciun hit pe lista OFAC a SUA și niciun hit conform măsurilor restrictive ale UE — și se află sub un blocaj național de active într-un stat membru UE din 26 aprilie 2022, controlat de o persoană deja sancționată de UE și Regatul Unit.
O verificare doar de nume care se oprește la OFAC și lista consolidată UE o lasă să treacă direct. Compania continuă să tranzacționeze, dosarul pare conform, iar expunerea este totală: în acea jurisdicție, fiecare activ și tranzacție este blocată. Riscul n-a fost niciodată pe cele două liste pe care le verifică toată lumea — era pe o listă alăturată și cu un nivel mai sus în lanțul de proprietate.
Descoperirea este cea care îl prinde: verificarea entității în fiecare jurisdicție, rezolvarea lanțului de proprietate până la persoana de control și verificarea și a acelei persoane. Două puncte oarbe, închise de aceeași investigație.
Instrumentul dumneavoastră actual l-ar fi prins?
Cum funcționează verificarea KYB și UBO
Platforma construiește imaginea proprietății, rezolvă persoanele care controlează compania și le verifică — apoi împachetează totul ca dovadă.
Descoperirea proprietății pe bază de graf
Verificarea începe prin reconstituirea modului în care compania este deținută și controlată. În loc să citească o singură linie de registru, platforma mapează structura de proprietate și control ca un graf: compania, entitățile-mamă și holdingurile ei, filialele și relațiile de acționariat și control care le leagă. Urmărind aceste legături în sus, se rezolvă beneficiarii reali — persoanele fizice care dețin sau controlează afacerea odată ce straturile corporative sunt înlăturate. Deoarece structura este un graf, un vehicul offshore sau un holding intermediar care ar ascunde un beneficiar real de o verificare doar de nume devine un nod vizibil pe traseu, cu relația sa cu compania și participația arătate explicit, astfel încât puteți vedea exact unde se află de fapt controlul.
Administratori, directori și entități afiliate
Proprietatea este doar o parte din cine conduce o companie. Verificarea identifică și administratorii și directorii înregistrați, precum și entitățile afiliate din grup — filiale, entități asociate și companii care au proprietari sau persoane de control comuni. Aceștia sunt actorii a căror conduită un reglementator o va atribui contrapartidei, precum și legăturile prin care riscul circulă de obicei. Scoaterea lor la iveală transformă o simplă căutare a unei companii într-o imagine a rețelei din jurul ei, astfel încât o problemă la o companie soră sau un administrator cu istoric negativ devine vizibilă înainte să vă devină propria problemă. Fiecare parte afiliată este plasată în graful de proprietate, cu rolul ei, oferind analiștilor o hartă structurată de la care să pornească, nu o listă disparată de nume.
Numiți fiecare persoană afiliată identificată pentru screening
Proprietarii, directorii și persoanele care exercită controlul, odată identificați, sunt înscriși în raport ca recomandări de screening nominale, fiecare cu dovezi citate și cu relația de proprietate atașată — astfel analiștii văd de ce contează fiecare persoană și pot rula fiecare recomandare ca o verificare separată de sancțiuni, PEP și liste de urmărire penală.
Dosar PDF la momentul verificării
Fiecare verificare KYB și UBO este captată ca un dosar la momentul verificării și exportată ca PDF care reproduce exact rezultatul așa cum a stat la data verificării — nu este niciodată recalculat. Dosarul consemnează graful de proprietate, beneficiarii reali și administratorii, entitățile afiliate și rezultatele screeningului pentru persoanele din spatele companiei, cu surse. Acesta este artefactul pe care auditorul, reglementatorul sau comitetul dumneavoastră de investiții îl dorește cu adevărat: o relatare datată, autonomă, despre cine deținea și controla contrapartida și ce ați găsit, apărabilă luni sau ani mai târziu, când o decizie este pusă sub semnul întrebării. Alegeți nivelul — de la Lite până la Enhanced Due Diligence — care se potrivește greutății deciziei.
Plătiți per dosar, sau prin pachet lunar — fără abonament
Începeți cu un dosar concentrat al companiei și escaladați doar când structura de proprietate sau riscul o cer. Prețurile de mai jos sunt tarife publice pay-as-you-go; creditele abonamentelor sunt comparate pe pagina de prețuri.
Full Search
Un dosar concentrat, pentru o singură entitate — verificare și constatări-cheie pentru o companie.
€5.90
Deep Research Report
Un dosar complet, combinând structura de proprietate cu o investigație media adversă.
€14.90
No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Funcționează împreună cu
KYB se bazează pe aceeași acoperire de screening pe care restul platformei o folosește pentru persoane și entități.