A fatura está limpa. O proprietário pode não estar.
O nome da empresa quase nada diz sobre o risco — a parte sancionada, o PEP, a pessoa numa lista de vigilância está uma ou mais camadas acima na cadeia de propriedade. Os nossos agentes leem os registos por si mesmos, mapeiam a propriedade até chegarem a uma pessoa, revelam administradores e entidades relacionadas, e analisam todas as pessoas por detrás do negócio. Recebe um dossiê datado. Alojado na UE.
O problema
Analisar a fachada não a torna segura
A verificação KYB — Know Your Business — é a contraparte empresarial do KYC: o processo de confirmar que uma empresa é legítima e de identificar as pessoas que, em última instância, a possuem e controlam. A ScreenVeritAI mapeia a estrutura de propriedade e controlo como um grafo, resolve os beneficiários efetivos finais e analisa as pessoas relacionadas por detrás do negócio, não apenas a entidade que consta da fatura.
Analisar apenas o nome de uma empresa quase nada diz sobre o risco. A parte sancionada, o PEP ou a pessoa com registo criminal raramente é a entidade registada — está uma ou mais camadas acima na cadeia de propriedade, atrás de uma holding, de um administrador fiduciário ou de um veículo offshore. Os casos de aplicação da lei assentam exatamente nesta lacuna: uma verificação apenas pelo nome passa, enquanto o beneficiário efetivo final é uma pessoa designada. A verificação KYB fecha essa lacuna, descobrindo os proprietários e controladores e analisando essas pessoas, para que saiba com quem está realmente a negociar antes de fazer o onboarding, investir ou pagar.
E 'limpo' tem profundidade jurisdicional. Uma empresa pode passar numa verificação OFAC, passar numa verificação da UE, e continuar sob um congelamento de ativos algures que a ferramenta apenas pelo nome nunca verificou — enquanto a pessoa que a controla está sancionada por ainda outra autoridade. A descoberta de propriedade e a triagem multijurisdicional são o que faz essa entidade deixar de ser invisível.
O ponto cego de jurisdição única
Limpo na OFAC. Limpo na UE. Sancionado desde 2022.
Este é um padrão real, retirado de um dossiê de produção. Um fabricante não regista nenhum resultado na lista da OFAC dos EUA nem nas medidas restritivas da UE — e está sob um congelamento nacional de ativos num Estado-Membro da UE desde 26 de abril de 2022, controlado por um indivíduo já sancionado pela UE e pelo Reino Unido.
Uma verificação apenas pelo nome que se fica pela OFAC e pela lista consolidada da UE deixa-o passar sem obstáculos. A empresa continua a negociar, o processo parece conforme, e a exposição é total: dentro dessa jurisdição, todos os ativos e transações estão congelados. O risco nunca esteve nas duas listas que toda a gente verifica — estava uma lista ao lado, e uma camada de propriedade acima.
A descoberta é o que a apanha: analisar a entidade em todas as jurisdições, resolver a cadeia de propriedade até à pessoa que controla, e analisar também essa pessoa. Dois pontos cegos, fechados pela mesma investigação.
A sua ferramenta atual tê-lo-ia apanhado?
Como funciona a verificação KYB e UBO
A plataforma constrói o quadro de propriedade, resolve as pessoas que controlam a empresa, analisa-as — e empacota tudo como evidência.
Deteção de propriedade baseada em grafos
A verificação começa por reconstruir como a empresa é detida e controlada. Em vez de ler uma única linha de registo, a plataforma mapeia a estrutura de propriedade e controlo como um grafo: a empresa, as suas entidades-mãe e holdings, subsidiárias, e as relações de participação e controlo que as ligam. Ao seguir essas ligações para cima, resolvem-se os beneficiários efetivos finais — as pessoas singulares que possuem ou controlam o negócio, uma vez removidas as camadas societárias. Como a estrutura é um grafo, um veículo offshore ou uma holding intermédia que escondesse um beneficiário efetivo de uma verificação apenas pelo nome torna-se um nó visível no percurso, com a sua relação com a empresa e a sua participação mostradas explicitamente, para que veja exatamente onde reside o controlo.
Administradores, dirigentes e entidades relacionadas
A propriedade é apenas parte de quem gere uma empresa. A verificação também identifica os administradores e dirigentes registados e as entidades relacionadas do grupo — subsidiárias, afiliadas e empresas que partilham proprietários ou controladores. Estas são as partes cuja conduta um regulador irá atribuir à contraparte, e as ligações através das quais o risco tipicamente circula. Revelá-las transforma uma simples consulta a uma empresa num retrato de toda a rede à sua volta, para que um problema numa empresa irmã ou um administrador com histórico adverso seja visível antes de se tornar o seu problema. Cada parte relacionada é colocada no grafo de propriedade com a sua função, dando aos analistas um mapa estruturado a partir do qual trabalhar, em vez de uma lista desconexa de nomes.
Nomeie cada pessoa relacionada identificada para triagem
Os proprietários, administradores e controladores identificados são inscritos no relatório como referências de triagem nomeadas, cada uma com provas citadas e a respetiva relação de propriedade — para que os analistas vejam porque é que cada pessoa importa e executem cada referência como uma verificação própria de sanções, PEP e listas de vigilância criminais.
Dossiê PDF datado
Cada verificação KYB e UBO é capturada como um dossiê datado e exportada como um PDF que reproduz o resultado exatamente como estava na data da verificação — nunca é recalculado. O dossiê regista o grafo de propriedade, os beneficiários efetivos e administradores, as entidades relacionadas, e os resultados de triagem das pessoas por detrás da empresa, com as respetivas fontes. É este o artefacto que o seu auditor, regulador ou comité de investimento realmente quer: um relato datado e autocontido de quem possuía e controlava a contraparte e o que encontrou, defensável meses ou anos depois, quando uma decisão for questionada. Escolha o nível — de Lite a Enhanced Due Diligence — que corresponda ao peso da decisão.
Pague por dossiê, ou por pacote mensal — sem mensalidade
Comece com um dossiê focado da empresa e escale apenas quando a estrutura de propriedade ou o risco o exigirem. Os preços abaixo são tarifas públicas de pagamento por utilização; os saldos das subscrições são comparados na página de preços.
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Um dossiê focado numa única entidade — verificação e resultados-chave para uma empresa.
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Um dossiê completo, combinando estrutura de propriedade e investigação de notícias adversas.
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Funciona em conjunto com
O KYB baseia-se na mesma cobertura de triagem que o resto da plataforma usa em pessoas e entidades.