Screening de sanções
As multas regulatórias globais atingiram um recorde de US$ 19,3 mil milhões em 2024. Com responsabilidade objetiva, paga mesmo sem saber. O ScreenVeritAI faz screening em 10+ regimes de sanções num único workflow — com fuzzy matching que deteta transliterações, aliases e esquemas de intermediários que a pesquisa exata não apanha.
Não são cenários hipotéticos. Cada caso abaixo resultou em penalidades reais, investigações reais ou penas de prisão efetivas.
$216M
Investiu em nome de um cidadão russo sancionado. Os beneficiários efetivos por detrás de múltiplas camadas societárias não foram verificados.
What went wrong
Sem screening de beneficiários efetivos. A pessoa sancionada estava oculta por detrás de entidades intermediárias que passaram nas verificações baseadas apenas no nome.
$9.6M
Violações de sanções ao Irão encaminhadas através de subsidiárias no Dubai e na Suíça. A empresa-mãe foi responsabilizada pela conduta das subsidiárias.
What went wrong
As subsidiárias operavam fora do programa de screening de sanções da empresa-mãe. Jurisdições intermediárias ocultaram o destino final.
GBP 1.16M
Multa recorde no Reino Unido por disponibilizar bens à Rússia. Primeira grande ação de enforcement do OFSI — sinal claro de que o Reino Unido agora atua.
What went wrong
Partiu do princípio de que o enforcement no Reino Unido era teórico. O OFSI investiga e sanciona ativamente — inclusive retroativamente.
5 anos de prisão
Processo criminal por exportação de automóveis de luxo para a Rússia via intermediários. Bens confiscados. Pena de prisão efetiva.
What went wrong
Confiou nas garantias do intermediário sobre o destino final. Não fez screening independente da cadeia de fornecimento.
$300K
Envio de televisores a uma empresa no Panamá com ligações ocultas ao governo cubano. A empresa desconhecia — e pagou a multa na íntegra.
What went wrong
Sem screening da estrutura de propriedade do comprador. A ligação ao governo cubano não era visível no nome ou no registo da empresa.
$50K
Fretou uma única embarcação cujo proprietário tinha ligações ao governo cubano. Uma transação, uma multa.
What went wrong
Uma única transação sem screening. As ligações governamentais do proprietário eram públicas, mas nunca foram verificadas.
Faça screening simultâneo contra OFAC, UE, ONU, Reino Unido, Austrália, Canadá, Suíça, África do Sul, Nova Zelândia e Polónia. Uma pesquisa, cobertura jurisdicional completa.
Transliteração, resolução de aliases e correspondência fonética detetam variações ortográficas, inversões de nomes e esquemas de intermediários explorados em casos reais de enforcement.
Cada screening gera evidências com data/hora, detalhes de correspondência, referências de fontes e fundamentação da decisão — concebido para o requisito de retenção de 10 anos do OFAC.
Quando novas entradas SDN são adicionadas ou designações existentes mudam, o seu próximo screening já reflete a alteração. Sem dados desatualizados, sem lacunas entre publicação e screening.
Cinco passos entre si e uma decisão de sanções auditável.
Indique o nome da entidade, aliases conhecidos e país. Quanto mais identificadores incluir, mais precisa será a correspondência.
O ScreenVeritAI consulta 10+ regimes de sanções em paralelo, aplicando fuzzy matching, transliteração e resolução de aliases a cada um.
Cada correspondência potencial mostra a lista de origem, o programa de designação, a pontuação de confiança e os campos específicos que a originaram.
Gere um relatório com data/hora contendo resultados de screening, referências de fontes e a sua fundamentação — pronto para o ficheiro de compliance ou revisão regulatória.
Defina alertas para novas designações que afetem entidades já analisadas. Quando as listas mudam, é notificado antes da próxima transação.
U.S. Department of the Treasury
U.S. Department of the Treasury
European External Action Service
United Nations Security Council
HM Treasury, UK Government
United States Code
Vá além das listas de sanções — mapeie propriedade, exposição a PEP e adverse media.
Analise centenas de entidades contra todos os regimes de sanções numa única importação.
Consulte todas as listas de sanções e jurisdições cobertas pelo ScreenVeritAI.
Configure monitorização contínua para novas designações e alterações de listas.
Screening de sanções é o processo de verificar indivíduos, empresas e transações contra listas governamentais de entidades sancionadas. É legalmente obrigatório porque a maioria das jurisdições impõe responsabilidade objetiva por violações de sanções — a sua organização pode ser penalizada mesmo que a violação tenha sido involuntária. Nos EUA, o OFAC pode impor penalidades civis até $377.700 por violação, e violações dolosas sob a IEEPA acarretam penas criminais até US$ 1 milhão e 20 anos de prisão.
As consequências vão de multas avultadas a processo criminal. A penalidade civil máxima do OFAC é de $377.700 por violação, e violações dolosas podem atingir US$ 1 milhão e 20 anos de prisão sob a IEEPA. Na prática, as penalidades chegam frequentemente a milhões: a GVA Capital enfrentou $216 milhões por investir em nome de um cidadão russo sancionado, e a 3M pagou $9,6 milhões por violações relacionadas com o Irão via subsidiárias. Para além das penalidades financeiras, investigação académica mostra que as perdas de cotação bolsista são em média 9 vezes a penalidade imposta (Armour, Mayer & Polo, JFQA), e a não-conformidade custa 2,71 vezes mais do que manter um programa de compliance (Ponemon Institute).
O ScreenVeritAI faz screening simultâneo contra 10+ grandes regimes de sanções: US OFAC (Listas SDN e Consolidadas), Lista Consolidada de Sanções Financeiras da UE, Sanções do Conselho de Segurança da ONU, UK HM Treasury (OFSI), Austrália DFAT, Canadá OSFI, Suíça SECO, África do Sul FIC, Nova Zelândia Police Designated Terrorists e Polónia MSWiA — mais fontes nacionais, sectoriais e de adverse media.
Sim, mas só com a abordagem certa. Muitos casos de enforcement — incluindo o da 3M (US$ 9,6M por violações ao Irão via subsidiárias no Dubai e Suíça) e o do exportador alemão (5 anos de prisão por exportação de automóveis para a Rússia via intermediários) — envolveram partes sancionadas ocultas por detrás de camadas de intermediários. O fuzzy matching e a resolução de aliases do ScreenVeritAI detetam as variações ortográficas, transliterações e estruturas de nomes que esses esquemas tipicamente exploram.
Sim. As obrigações de sanções aplicam-se a praticamente todas as empresas, não só a bancos. Uma empresa de eletrónica de Milwaukee pagou $300.000 por ter enviado televisores a uma empresa com ligações ocultas ao governo cubano. Uma empresa de fretamento da Califórnia pagou $50.000 por uma única embarcação. A jurisdição do OFAC estende-se a qualquer pessoa ou entidade dos EUA, e as sanções secundárias podem alcançar empresas não-americanas que negociem com partes sancionadas.
O OFAC exige agora 10 anos de retenção — o dobro do requisito anterior de 5 anos. Cada decisão de screening, resultado de correspondência e fundamentação deve ser preservada e recuperável durante uma década completa. O ScreenVeritAI gera dossiês de evidências com data/hora, referências de fontes e fundamentação documentada, concebidos para cumprir este requisito.
O screening de sanções verifica se uma entidade consta de uma lista proibida — é um componente de um programa de compliance mais amplo. A due diligence de clientes (CDD) abrange a avaliação completa de risco: mapeamento de beneficiários efetivos, análise de exposição a PEP, screening de adverse media e classificação por nível de risco. O screening de sanções responde se a entidade está proibida; a CDD responde se a entidade é arriscada. A maioria dos enquadramentos de compliance exige ambos.
A correspondência exata de nomes não deteta transliterações (por exemplo, cirílico para latino), variações de aliases, inversões de nomes e diferenças ortográficas entre idiomas. O fuzzy matching aplica algoritmos fonéticos, tabelas de transliteração e resolução de aliases para detetar estas variações. Isto é crítico porque a evasão de sanções explora frequentemente estas lacunas — pequenas alterações de nome que escapam à pesquisa exata mas permanecem identificáveis por algoritmos sofisticados.
A maioria dos screenings fica concluída em menos de dois minutos. Introduz o nome da entidade, aliases e país; o ScreenVeritAI consulta simultaneamente 10+ regimes de sanções com fuzzy matching; e os resultados são devolvidos com contexto explicável, pontuações de confiança e referências de fontes. Todo o workflow, da introdução do nome ao dossiê de evidências exportável, demora minutos — não horas.
Cada screening gera um dossiê de evidências com data/hora contendo: os dados da entidade submetidos, todos os regimes de sanções consultados, cada correspondência potencial com fonte da lista e pontuação de confiança, os campos específicos que originaram cada correspondência, e a sua fundamentação documentada. Este output foi concebido para satisfazer o requisito de retenção de 10 anos do OFAC e as expetativas regulatórias de documentação de compliance auditável.