Níveis de triagem com IA
Três níveis de inteligência de triagem
De um Quick Check determinístico e instantâneo a correspondências revistas por IA que sinalizam prováveis falsos positivos — escolha a profundidade que cada caso exige, em sanções, PEP e listas de vigilância criminal. Alojado na UE.
Дмитрий Ковалёв → Dmitri Kovalev
Variante de transliteração gerada
Candidato na OFAC SDN
Data de nascimento não coincide: 1971 vs. 1984
Candidato na Lista Consolidada da UE
Nome e nacionalidade coincidem
Raciocínio + indicadores
Exportado para o PDF de evidência
O problema
Mais correspondências ou menos falsos positivos — a maioria das ferramentas obriga a escolher
A triagem com IA aplica inteligência artificial à correspondência de nomes em sanções e AML: expande consultas, resolve transliterações e aliases, e raciocina sobre se uma correspondência é real. Em vez de uma única comparação de texto rígida, a ScreenVeritAI oferece três níveis — para que as equipas apanhem mais correspondências verdadeiras, gastando menos tempo a filtrar ruído.
Aumente a sensibilidade da correspondência e os analistas afogam-se em falsos positivos; diminua-a e um nome transliterado passa despercebido numa lista em vigor. Um único algoritmo fixo não pode servir tanto uma execução de monitorização com um milhão de linhas como uma decisão de onboarding de alto risco. A ScreenVeritAI divide o problema em três níveis, escolhidos por verificação, para que a deteção e o tempo do revisor sejam ajustados ao risco de cada caso, em vez de fixos para toda a conta.
Os três níveis, lado a lado
Todos os níveis analisam as mesmas fontes oficiais. O que muda é a forma como os nomes são comparados, quanto raciocínio é aplicado e o que — se algo — é enviado a modelos de IA.
| Nível de triagem | O que faz | Quando usar | Dados enviados a modelos de IA | Preço por verificação |
|---|---|---|---|---|
| Quick Check | Correspondência exata e estruturada determinística em todas as fontes — sem IA no processo. | Triagem de grande volume e menor risco, e monitorização em massa, onde a velocidade e o custo importam mais. | Nenhum — os dados nunca saem da plataforma. | €0.79 |
| AI-Enhanced Check | Acrescenta expansão de consulta, transliteração e resolução de aliases para alargar a deteção. | Alfabetos não latinos, registos transliterados ou sempre que uma pesquisa simples possa não apanhar variantes de nome. | Apenas formas de nome expandidas, através de modelos alojados na UE, sem retenção. | €1.39 |
| AI Review Check | Acrescenta raciocínio assistido por IA e indicadores de falso positivo para cada correspondência candidata. | Onboarding de maior risco, escalamentos e qualquer correspondência que precise de explicar a um auditor. | Apenas o contexto da correspondência, através de modelos alojados na UE, sem retenção. | €1.79 |
Os preços são tarifas públicas de pagamento por verificação. Aplicam-se descontos de volume — ver a tabela de volume abaixo. Dados de junho de 2026.
Exemplos de correspondência
Nomes que uma pesquisa simples não apanha — e o AI-Enhanced apanha
Os registos reais de sanções e PEP raramente chegam exatamente na forma que escreve. Estas são as classes de variantes que o AI-Enhanced Check resolve automaticamente.
Uma pesquisa simples não apanha isto
Дмитрий Ковалёв
O AI-Enhanced apanha
Dmitri Kovalev · Dmitriy Kovalyov · Dmytro Kovalov
Uma pesquisa simples não apanha isto
Abdul Rasheed
O AI-Enhanced apanha
Abd al-Rashid · Abdurrashid
Uma pesquisa simples não apanha isto
William
O AI-Enhanced apanha
Bill
Uma pesquisa simples não apanha isto
Eagle Pharmaceuticals
O AI-Enhanced apanha
Eagle Pharma OÜ
Uma pesquisa simples não apanha isto
Łukasz Kowalski
O AI-Enhanced apanha
Lukasz Kowalski
Uma pesquisa simples não apanha isto
Jürgen Müller
O AI-Enhanced apanha
Juergen Mueller
Como funcionam os níveis de IA
Cada nível constrói sobre o anterior, para que só acrescente inteligência onde o caso precisa dela.
Expansão de consulta e transliteração
Uma pesquisa simples compara o texto exato que escreveu com uma lista, e os nomes raramente chegam de forma tão limpa. O AI-Enhanced Check expande cada consulta para as formas que um registo real poderia usar: romaniza cirílico, árabe e outros alfabetos, gera variantes ortográficas e de diacríticos, e considera a ordem das palavras e iniciais. Uma pesquisa por Дмитрий Ковалёв é verificada contra Dmitri Kovalev, Dmitriy Kovalyov e Dmytro Kovalov; Jürgen Müller é verificado contra Juergen Mueller. Esta expansão corre contra as mesmas fontes oficiais do Quick Check determinístico, para que alargue a deteção sem alterar a sua cobertura. Correspondências legítimas escondidas atrás de uma transliteração ou de um acento em falta surgem como candidatas, em vez de passarem silenciosamente — o modo de falha que mais preocupa as equipas de compliance.
Resolução de aliases, alcunhas e entidades
Pessoas sancionadas e politicamente expostas aparecem sob alcunhas, nomes de casada, sufixos societários e formas em língua local. O AI-Enhanced Check resolve isto: William é ligado a Bill, Abdul Rasheed a Abd al-Rashid e Abdurrashid, e Eagle Pharmaceuticals a Eagle Pharma OÜ. Em vez de o obrigar a pensar em todas as variantes, a plataforma gera o conjunto de aliases e formas de entidade por si, analisando-os depois em conjunto. Para empresas, considera também tokens de forma jurídica — OÜ, GmbH, Lda — que rotineiramente quebram a correspondência exata. Cada candidato devolvido é rastreável até ao registo de origem e à variante que o desencadeou, para que um analista veja porque é que um nome surgiu e o confirme ou dispense rapidamente, em vez de tentar adivinhar a lógica da ferramenta.
Raciocínio de correspondência por IA e indicadores de falso positivo
O AI Review Check acrescenta uma camada de raciocínio sobre a pesquisa expandida. Para cada candidato, compara os identificadores disponíveis — nome, data de nascimento, nacionalidade, tipo de entidade — e produz uma justificação curta e legível de porque é que o registo é, ou não, uma provável correspondência, juntamente com indicadores explícitos de falso positivo, como um ano de nascimento incompatível ou um país diferente. É este o nível que ataca diretamente a fadiga de alertas: em vez de uma fila de correspondências indiferenciadas, a sua equipa vê quais os candidatos que valem a pena escalar e quais têm motivos claros para serem dispensados. O raciocínio e os indicadores são exportados com o resultado, para que o julgamento fique documentado no seu processo. Utilize este nível em onboarding de maior risco, escalamentos e qualquer correspondência que um analista precise de defender.
Explicável por conceção
Raciocínio que pode ler e exportar — nunca um número de caixa negra
O AI Review nunca reduz uma correspondência a um número de risco opaco. Para cada candidato, devolve o raciocínio por detrás da decisão e os indicadores concretos de falso positivo que encontrou — datas incompatíveis, nacionalidades diferentes, sobreposição de nome fraca — em linguagem clara, que os seus analistas e auditores podem ler, questionar e exportar juntamente com o resultado.
- Uma justificação escrita e curta para cada correspondência candidata
- Indicadores explícitos de falso positivo, não apenas um número
- Cada candidato rastreável ao seu registo de origem e à variante correspondida
- Raciocínio e indicadores incluídos no PDF de evidência datada
Residência de dados na UE
Os modos determinísticos não enviam nada a modelos de IA
A ScreenVeritAI está alojada na UE, na Finlândia, e os dados em repouso nunca saem da UE. O Quick Check determinístico e a monitorização contínua não enviam quaisquer dados a modelos de IA. Quando escolhe um nível assistido por IA, a triagem corre em modelos alojados na UE, sem retenção de dados.
- Quick Check e monitorização: zero dados para modelos de IA
- AI-Enhanced e AI Review: modelos alojados na UE, sem retenção
- Os dados em repouso permanecem na UE (Finlândia)
- Combine níveis por caso — pague apenas pela inteligência que usa
Preços por volume
As tarifas por verificação descem à medida que o volume mensal aumenta. Os mesmos três níveis estão disponíveis em todos os patamares.
| Volume mensal | Quick Check | AI-Enhanced Check | AI Review Check |
|---|---|---|---|
| Up to 500 / mo | €0.79 | €1.39 | €1.79 |
| 500+ / mo | €0.59 | €1.09 | €1.69 |
| 1,000+ / mo | €0.49 | €0.89 | €1.59 |
| 1,500+ / mo | €0.39 | €0.69 | €1.49 |
Tarifas públicas de pagamento por verificação, em euros. Dados de junho de 2026.
Pague por verificação — sem mensalidade
Escolha um nível por triagem. Não existe subscrição mensal para a inteligência de triagem.
Quick Check
Determinístico, sem IA — os dados nunca saem da plataforma
AI-Enhanced Check
Expansão de consulta, transliteração e resolução de aliases
AI Review Check
Raciocínio assistido por IA e indicadores de falso positivo
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Funciona em conjunto com
Os níveis de IA correm em todos os domínios de triagem da plataforma.