検証可能な深さを持つPEPスクリーニング

PEPデータは、制裁リストの補足としてではなく、ScreenVeritAI上の独立したスクリーニング領域として存在します。134の公開ソース — 官報、議会・政府の名簿、規制当局や開示書類 — から収集した75万件以上の構造化レコードを保持し、役職・管轄・在任期間を伴う一貫したエンティティとして正規化しています。独立したドメインであるため、すべてのQuick Checkに追加の手順なしでPEPチェックが含まれ、料金は€0.79からです。別料金の照会にはなりません。レコードは構造化されているため、ヒットすると該当者の役職、国、その役職が現職か過去のものかまでわかります。単なる名前だけのヒットではなく、アナリストがエンハンストデューデリジェンスの要否を判断するために必要な文脈が得られます。

静的な PEP リストは更新の合間に古くなります。新たな任命、辞任、浮上しつつある家族関係が反映されるまでに数週間かかることもあります。ScreenVeritAI は構造化されたベースラインに、AI 主導の OSINT 探索を組み合わせます。この探索は直近かつ文脈のあるシグナル、たとえば新しい閣僚任命、新たに報じられた親族、現地語の報道で表面化した役職変更を探します。構造化レコードは出典に裏づけられた説明可能な広がりを与え、AI 層が鮮度と文脈を加えます。このハイブリッド探索は Full Search と Deep Research の内部で動作し、すべての所見はその出所まで追跡できるため、アナリストは説明のないフラグを信じるのではなく、発見された関係を出典で確認できます。リスト級のカバレッジを、リストにつきものの遅れなしに得られます。

規制は本人だけにとどまりません。影響力や資産は家族や信頼できる代理人を通じて保有されることが多いため、エンハンストデューデリジェンスはPEPの家族・近親者、すなわちRCA層にまで及びます。ScreenVeritAIのPEPドメインはこれらの関係性をモデル化し、配偶者、子、親、事業パートナー、側近を、つながりのあるPEPに紐づけます。つまり、大臣の息子が保有する会社は、フォーム上に大臣の名前が一切現れなくても、PEP関連として浮かび上がります。それぞれの関係性には種類のラベルが付き、出典まで追跡できるため、チームはある人物がなぜPEP関連として扱われるのかを正確に把握し、その根拠を記録に残せます。これにより、オンボーディングの数か月後に発覚して企業を窮地に陥れるギャップを防ぎます。