CASE 01ENFORCED
2億1,600万ドル
GVA Capital（2025年）
制裁対象のロシア人の代理で投資。複数の企業レイヤーを通じた実質的支配者のスクリーニングを怠った。
What went wrong
実質的支配者のスクリーニングなし。制裁対象者は名前のみのチェックをパスした仲介エンティティの背後に隠れていた。
制裁スクリーニング
制裁スクリーニングを、主要リスト横断で一度に
個人名・法人名を、OFAC、EU、国連、英国などの主要な制裁リストにまとめて照合します。表記ゆれ、別名、音訳にも対応し、候補一致の根拠と参照元を確認できます。1件€0.39から、月額のプラットフォーム利用料はかかりません。
複数管轄にまたがるトレース
OFACはクリーン。EUもクリーン。だがポーランドでは2022年から制裁対象。
対象者は、確認しようと思ったすべてのリストをクリアしても、別の1つの管轄では制裁対象になっていることがあります。1回のスクリーニングがすべての制裁体制を一度に実行する様子をご覧ください。
Exhibit A · Multi-jurisdiction traceCase SV-2026-0904-0173
Subject
Subject name redacted
対象者・匿名化済み · Individual · DOB 1971 (year only in file) · passport ██████17
- Screened
- 4 September 2026 · 09:41 UTC
- Sources in the pass
- 75 official sources
- Matching
- 14 name variants · Latin, Cyrillic, two transliteration schemes
- Level
- Quick Check · €0.39
ClearReviewMatchClear = no relevant listing found in that source at the file version shown. Not a statement about sources outside this register.
Source register · 対象者をすべての制裁管轄で一度にスクリーニング
8 of 75 sources shown
- ClearOFAC SDNUS Treasury · Specially Designated Nationals and Blocked PersonsNo relevant listing found
- List version
- file published 2026-09-03 · 19,326 entries
- Checked
- 09:41:22 UTC
- Candidates
- 2 candidates · discounted on date of birth
- ClearOFAC CONSUS Treasury · Consolidated Sanctions List (non-SDN)No relevant listing found
- List version
- file published 2026-09-03 · 481 records
- Checked
- 09:41:22 UTC
- Candidates
- 0 candidates
- ClearEU FSDEuropean Commission · consolidated financial sanctionsNo relevant listing found
- List version
- generated 2026-08-05 · 6,234 designations
- Checked
- 09:41:23 UTC
- Candidates
- 1 candidate · discounted on nationality
- ClearUN CONSUN Security Council · Consolidated ListNo relevant listing found
- List version
- XML generated 2026-09-03 · 1,011 records
- Checked
- 09:41:23 UTC
- Candidates
- 0 candidates
- ClearUK SLFCDO · UK Sanctions List (ConList.csv closed 2026-01-28)No relevant listing found
- List version
- report date 2026-09-03 · 6,334 designations
- Checked
- 09:41:24 UTC
- Candidates
- 0 candidates
- ClearINTERPOL RNInterpol · Red Notices, public extractNo relevant listing found
- List version
- live lookup 2026-09-04 · queried, not mirrored
- Checked
- 09:41:25 UTC
- Candidates
- 0 candidates
- ClearFBI WANTEDFBI · wanted persons, api.fbi.govNo relevant listing found
- List version
- pulled 2026-09-04 · 1,240 records
- Checked
- 09:41:25 UTC
- Candidates
- 0 candidates
- MatchPL MSWiAMinistry of the Interior and Administration · national sanctions listSanctioned
- List version
- XLSX v.168 · 2026-05-26 · 554 listings in force
- Checked
- 09:41:26 UTC
- Candidates
- 1 candidate · confirmed on three identifiers
Listing detail
- Legal basis
- Act of 13 April 2022 · Dz.U. 2022 poz. 835 · ministerial decision
- Listed on
- 2022-04-26 · no removal date recorded
- Measures applied
- (a) 資産凍結 on funds and economic resources · (b) prohibition on making them available · (d) register of undesirable foreigners
- Matched on
- Latin name, the Russian-language form recorded in parentheses on the MSWiA row, and year of birth
Cross-check: the same subject is absent from OFAC SDN, the EU consolidated list, the UN Consolidated List and the UK Sanctions List at the file versions above. Poland publishes no API and no delta feed, so this listing only surfaces if the XLSX is polled and diffed.
+ 53 further sanctions sources and 14 further criminal watchlists screened in the same pass · 0 candidates · every source snapshot kept in the evidence PDF
Disposition · Blockもう1つ先のリストで検出 — すべての管轄が同じチェックで実行されるからこそ捉えられた。
Do not onboard. Freeze funds and economic resources, make nothing available to or for the listed party, escalate to the MLRO and report to MSWiA. The other seven sources stay in the file: they are what proves the check was not single-jurisdiction.
- Evidence
- SV-2026-0904-0173.pdf · point-in-time snapshot of every source at 09:41 UTC
- Re-screen
- Monthly, or on the next MSWiA version
- Billed
- 1 × Quick Check · €0.39 · no platform fee
単一管轄のスクリーニングだけでは、この対象者はクリアと判定されていたはずです。 · Worked example, subject redacted · List versions as published and checked 4 September 2026
過ちの代償
これらは仮定のシナリオではありません。以下のすべてのケースは、実際の罰金、実際の調査、または実際の禁固刑をもたらしました。
OFAC執行措置
CASE 02ENFORCED
960万ドル
3M Company
ドバイとスイスの子会社を経由したイラン制裁違反。親会社が子会社の行為について責任を問われた。
What went wrong
子会社が親会社の制裁スクリーニングプログラムの外で運営。仲介管轄区域が最終目的地を隠蔽。
CASE 03ENFORCED
116万ポンド
英国企業（匿名、2025年）
制裁規制に違反してロシアに物品を利用可能にしたことによる英国での過去最高額の示談。
What went wrong
英国の執行は理論的なものと想定していた。HMRCは現在、制裁違反を積極的に調査し、過去最高の罰金を科している。
CASE 04ENFORCED
禁固5年
ドイツの輸出業者（2025年）
仲介業者を経由したロシアへの高級車輸出に対する刑事訴追。資産没収。個人に禁固刑。
What went wrong
最終目的地に関する仲介業者の保証に依存。サプライチェーンの独立したスクリーニングなし。
CASE 05ENFORCED
30万ドル
ミルウォーキーの電子機器会社
隠れたキューバ政府との関係を持つパナマ企業へのテレビ出荷。会社は知らなかったが、罰金全額を支払った。
What went wrong
買い手の所有構造のスクリーニングなし。キューバ政府との関係は社名や登記では確認できなかった。
CASE 06ENFORCED
5万ドル
カリフォルニアのチャーター会社
キューバ政府と関係のある所有者のボートを1回チャーター。1つの取引、1つの罰金。
What went wrong
1回のスクリーニングされなかった取引。船舶所有者の政府との関係は公開情報であったが、確認されなかった。
制裁執行の背景にある数字
1回のチェックで、あらゆる主要制裁管轄を網羅
OFAC、EU、UN、UK、フランス、ポーランド、カナダ、オーストラリア、スイス、南アフリカ、ニュージーランドを同時にスクリーニング — さらに追加リストも対象。1回の検索で完全な管轄区域カバレッジ。
完全一致が見逃すものを検出するファジーマッチング
音訳、エイリアス解決、音声マッチングにより、実際の執行ケースで悪用されたスペルの変動、名前の逆転、仲介スキームを検出。
すべての判断に対する執行グレードのエビデンス
すべてのスクリーニングでマッチの詳細、ソース参照、判断根拠を含むタイムスタンプ付きのエビデンスを生成 — OFACの10年記録保持要件に対応。
リアルタイムリスト更新
新しいSDNエントリが追加されたり既存の指定が変更された場合、次回のスクリーニングに反映。古いデータなし、リスト公開からスクリーニングまでのギャップなし。
名前から判断まで2分以内
監査可能な制裁判断までの5ステップ。
01
エンティティの詳細を入力
エンティティ名、既知のエイリアス、国を入力。識別子を多く含めるほど、マッチングの精度が向上します。
02
マルチ体制同時スクリーニング
ScreenVeritAIがあらゆる主要制裁管轄に並行してクエリを送信し、それぞれにファジーマッチング、音訳、エイリアス解決を適用。
03
説明可能なマッチをレビュー
各候補マッチには、出典リスト、指定プログラム、マッチ信頼度、ヒットをトリガーした具体的なフィールドが表示。
04
エビデンスバンドルをエクスポート
スクリーニング結果、ソース参照、文書化された根拠を含むタイムスタンプ付きレポートを生成 — コンプライアンスファイルまたは規制レビューに対応。
05
継続モニタリングを設定
スクリーニング済みエンティティに影響する新規指定のアラートを設定。リストが変更された場合、次の取引前に通知されます。
コンプライアンスチームが得るもの
- リストソースと信頼度スコア付きの説明可能な制裁マッチ
- 個別のリスト確認を不要にするマルチ体制カバレッジ
- 音訳、エイリアス、音声変動を検出するファジーマッチング
- OFACの10年記録保持要件を満たすタイムスタンプ付きエビデンスバンドル
- マッチコンテキストとプログラム詳細による迅速なアナリストトリアージ
- 新規指定およびリスト変更に対する継続モニタリング
- 内部レビューおよび規制審査向けの監査対応出力フォーマット
- 顧客、ベンダー、取引先に対する一貫したスクリーニングワークフロー
スクリーニングの深さを選ぶ
すべての制裁スクリーニングは3段階のいずれかで実行されます。まずは確定的処理で件数をこなし、必要な案件だけAIにエスカレーション — どのレベルでも同じグローバル制裁ソースをチェックします。
Quick Check
確定的な完全一致・構造化照合。AIは介在せず、データがプラットフォームの外に出ることもありません。
Full Search
クエリ拡張、音訳、別名解決を追加し、表記ゆれのある名前の再現率を高めます。
Deep Research Report
AIによるマッチ理由の説明と誤検知の兆候を追加。そのまま読んで出力できます。
制裁スクリーニングの料金
お支払い方法は2通りあります。従量課金では、選んだレベルで€0.39からチェックでき、月額の契約なしに必要な分だけスクリーニングできます。または月額パック:予測可能な請求のための、パック料金による前払いの利用枠です。いずれの方法でも、月額のプラットフォーム利用料はかかりません。
- €0.39
Quick Check
確定的処理、AIなし — データはプラットフォームの外に出ません
- €5.90
Full Search
- €14.90
Deep Research Report
No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.
料金の全体を見る主要な制裁用語
- OFAC（外国資産管理局）
- 経済および貿易制裁を管理・執行する米国財務省の機関。OFACはSDNリストおよび国、個人、エンティティを対象とするその他の制裁プログラムを管理しています。
- SDNリスト（特別指定国民）
- 資産が凍結された個人およびエンティティを特定するOFACの主要制裁リスト。米国人は一般にSDNリスト掲載当事者との取引が禁止されており、SDN当事者を含む取引は厳格責任の対象です。
- EU統合金融制裁リスト
- EU金融制裁の対象となるすべての人物、グループ、エンティティの統合リスト。欧州委員会が管理し、すべてのEU加盟国に法的拘束力があります。
- IEEPA（国際緊急経済権限法）
- 国家緊急事態に対応して大統領に国際商取引を規制する権限を与える米国連邦法。IEEPAはほとんどの米国制裁プログラムの法的根拠を提供し、故意の違反に対して最大100万ドルおよび禁固20年の刑事罰を規定しています。
- 制裁スクリーニング
- 個人、企業、取引を政府が管理する制裁対象エンティティリストと照合するプロセス。AML規制の遵守に必要であり、多くの管轄区域で厳格責任の対象です。
- 二次制裁
- 制裁対象者との特定の取引を行う非米国人に対して、取引に直接的な米国との関連がなくても罰則を科す制裁。二次制裁は米国制裁プログラムの適用範囲をグローバルに拡大します。
- 制裁回避
- 仲介業者、シェルカンパニー、偽造文書、または禁止された取引を偽装するために設計されたその他のスキームを通じた制裁制限の故意的な迂回。制裁回避はほとんどの管轄区域で犯罪行為です。
- リストベーススクリーニング
- 取引先の名前と識別子を公開された制裁およびウォッチリストと照合する慣行。効果的なリストベーススクリーニングには、完全一致では見逃される変動を検出するためのファジーマッチング、エイリアス解決、音訳が必要です。
権威あるソース
- [01]OFAC制裁プログラムおよび情報
米国財務省
- [02]OFAC民事罰金および執行情報
米国財務省
- [03]EU金融制裁データベース（FSD）
欧州対外行動庁
- [04]国連安全保障理事会統合リスト
国連安全保障理事会
- [05]英国OFSI金融制裁
HM Treasury、英国政府
- [06]国際緊急経済権限法（IEEPA）
米国法典
PEPスクリーニング
専用のPEPドメイン — 134の公開ソースから収集した75万件以上の構造化レコード。
犯罪ウォッチリストスクリーニング
公式な犯罪・指名手配リストソースを、制裁リストと同時にスクリーニング。
顧客スクリーニング＆デューデリジェンス
制裁リストを超えて — 出資構造、PEP該当性、アドバースメディアをマッピング。
一括スクリーニング
1回のアップロードで、全制裁体制に対して数百のエンティティをスクリーニング。
制裁リスト収録範囲
ScreenVeritAIが対象とするすべての制裁リストと管轄区域を確認。
継続的な制裁モニタリング
新規指定およびリスト変更に対する継続的モニタリングを設定。
既存顧客の一括再スクリーニング
顧客・仕入先ベース全体を数時間で再スクリーニング。
取引先デューデリジェンス
M&A、JV、業務提携のための徹底したスクリーニング。
制裁スクリーニングの疑問にお答えします
- A01
制裁スクリーニングはどのような仕組みですか？
- 制裁スクリーニングでは、氏名に加えて既知の別名・生年月日・国といった情報を、各国政府が公表する制裁対象の個人・法人・船舶の統合リストと照合します。スクリーニングツールは名前を正規化したうえで、ファジーマッチング、音声照合、音訳照合を適用し、候補一致それぞれにスコアを付けます。判断は日付入りのエビデンスとして記録され、監査担当者が後から再確認できる形で残ります。
- A02
どの制裁リストを照合すべきですか？
- 制裁リストは最低限、事業が関わるすべての管轄を対象にしてください。米国OFAC（SDNおよびConsolidated）、EUの統合金融制裁リスト、国連安全保障理事会の制裁、英国財務省（OFSI）が基本です。ScreenVeritAIはこれらを1回のスクリーニングで照合し、さらに各国・分野別のリストも同時に対象とします。ソースの完全な一覧はカバレッジページで公開しています。
- A03
制裁チェック1件の費用はいくらですか？
- ScreenVeritAIの制裁スクリーニングはチェック単位の料金で、月額のプラットフォーム利用料はかかりません。制裁・犯罪ウォッチリスト・PEPレコードを横断する確定的な照合と実施時点のPDFエビデンスが付くQuick Checkは€0.39です。クエリ拡張、別名・音訳の照合、すべての候補一致に対するAIレビューを加えたFull Searchは€5.90です。
- A04
顧客の制裁スクリーニングはどのくらいの頻度で再実行すべきですか？
- すべての顧客・仕入先・取引先をオンボーディング時にスクリーニングし、その後は既存ポートフォリオをスケジュールに沿って再スクリーニングしてください。指定は継続的に追加されるため、クリアという結果もリストが更新された瞬間に古くなります。ScreenVeritAIはエンティティを継続的モニタリング下に置き、チェックを自動で再実行し、結果に変化があればアプリ内で通知します。
制裁スクリーニングFAQ
Q01制裁スクリーニングとは何ですか？なぜ法的に義務付けられているのですか？
制裁スクリーニングとは、個人、企業、取引を政府が管理する制裁対象エンティティリストと照合するプロセスです。ほとんどの管轄区域が制裁違反に厳格責任を課しているため、法的に義務付けられています — つまり、違反が意図的でなくても罰則を受ける可能性があります。米国では、OFACは1件の違反につき最大377,700ドルの民事罰金を課すことができ、IEEPAに基づく故意の違反には最大100万ドルと禁固20年の刑事罰が科されます。
Q02制裁対象エンティティを見逃した場合どうなりますか？
結果は多額の罰金から刑事訴追まで多岐にわたります。OFACの最大民事罰金は1件あたり377,700ドルで、故意の違反にはIEEPAに基づき最大100万ドルと禁固20年が科されます。実際には罰金が数百万ドルに達することが多く、GVA Capitalは制裁対象のロシア人の代理投資で2億1,600万ドルに直面し、3Mは子会社を経由したイラン関連違反で960万ドルを支払いました。経済的罰則に加え、学術研究では株価の損失が課された罰金の平均9倍に達することが示されています（Armour, Mayer & Polo, JFQA）。また、非コンプライアンスのコストはコンプライアンスプログラムの維持費用の2.71倍です（Ponemon Institute）。
Q03ScreenVeritAIはどの制裁リストをカバーしていますか？
ScreenVeritAIはあらゆる主要制裁管轄を同時にスクリーニングします。対象には、US OFAC（SDNおよび統合リスト）、EU統合金融制裁リスト、国連安全保障理事会制裁、UK HM Treasury（OFSI）、フランス、ポーランド（MSWiA国内リスト）、カナダ（OSFI統合）、オーストラリア（DFAT統合制裁リスト）、スイス（SECO制裁）、南アフリカ（FIC対象金融制裁）、ニュージーランド（警察指定テロリスト） — に加えてさらなる国内・分野別リストが含まれます。制裁、犯罪ウォッチリスト、PEPにわたる情報源の全体は、収録範囲ページで公開しています。収録範囲は2026年6月時点。
Q04制裁スクリーニングで仲介業者を通じた間接的なエクスポージャーを検出できますか？
はい、ただし適切なアプローチが必要です。3M案件（ドバイとスイスの子会社を経由したイラン違反で960万ドル）やドイツの輸出業者案件（仲介業者を経由したロシアへの自動車輸出で禁固5年）を含む多くの執行ケースでは、制裁対象者が仲介業者のレイヤーの背後に隠れていました。ScreenVeritAIのファジーマッチングとエイリアス解決は、仲介スキームが通常悪用するスペルの変動、音訳、名前構造を検出します。
Q05金融機関でない場合も制裁スクリーニングは必要ですか？
はい。制裁義務は銀行だけでなく、ほぼすべての企業に適用されます。ミルウォーキーの電子機器会社は、隠れたキューバ政府との関係を持つ会社にテレビを出荷したことを知らずに30万ドルを支払いました。カリフォルニアのチャーター会社は1回のボートチャーターで5万ドルを支払いました。OFACの管轄権はすべての米国人およびエンティティに及び、二次制裁は制裁対象者と取引する非米国企業にも適用される可能性があります。
Q06制裁スクリーニング記録はどのくらい保持する必要がありますか？
OFACは現在10年間の記録保持を要求しています — 従来の5年から倍増しました。これは、すべてのスクリーニング判断、マッチ結果、根拠文書を10年間保存し取得可能にする必要があることを意味します。ScreenVeritAIはソース参照と文書化された根拠を含むタイムスタンプ付きエビデンスバンドルを生成し、この要件に対応するよう設計されています。
Q07制裁スクリーニングと顧客デューデリジェンスの違いは何ですか？
制裁スクリーニングは、エンティティが禁止リストに掲載されているかを確認します — より広範なコンプライアンスプログラムの一要素です。顧客デューデリジェンス（CDD）は完全なリスク評価を包括します：実質的支配者マッピング、PEP該当性分析、アドバースメディアスクリーニング、リスクレベル分類。制裁スクリーニングはエンティティが禁止されているかに答え、CDDはエンティティがリスクを持つかに答えます。ほとんどのコンプライアンスフレームワークは両方を必要としています。
Q08ファジーマッチングはどのように制裁スクリーニングの精度を向上させますか？
完全一致の名前マッチングでは、音訳（例：キリル文字からラテン文字）、エイリアスの変動、名前の逆転、言語間のスペルの違いを見逃します。ファジーマッチングは音声アルゴリズム、音訳テーブル、エイリアス解決を適用してこれらの変動を検出します。制裁回避はまさにこれらのギャップを悪用することが多いため、これは重要です — 完全一致検索では検出できないが、高度なマッチングアルゴリズムでは特定可能なわずかな名前の変更。
Q09新しいエンティティの制裁スクリーニングはどのくらい速くできますか？
ほとんどのスクリーニングは2分以内に完了します。エンティティ名、エイリアス、国を入力すると、ScreenVeritAIがファジーマッチングであらゆる主要制裁管轄を同時にクエリし、説明可能なマッチコンテキスト、信頼度スコア、ソース参照付きで結果を返します。名前入力からエクスポート可能なエビデンスバンドルまでのワークフロー全体が数時間ではなく数分で完了します。
Q10ScreenVeritAIは各スクリーニングでどのようなエビデンスを提供しますか？
各スクリーニングでは、送信されたエンティティの詳細、クエリされたすべての制裁体制、リストソースと信頼度スコア付きの各候補マッチ、各マッチをトリガーした具体的なフィールド、判断に対する文書化された根拠を含むタイムスタンプ付きエビデンスバンドルが生成されます。この出力はOFACの10年記録保持要件と監査可能なコンプライアンス文書に対する規制上の期待を満たすよう設計されています。