制裁スクリーニングを、主要リスト横断で一度に

これらは仮定のシナリオではありません。以下のすべてのケースは、実際の罰金、実際の調査、または実際の禁固刑をもたらしました。

監査可能な制裁判断までの5ステップ。

• リストソースと信頼度スコア付きの説明可能な制裁マッチ
• 個別のリスト確認を不要にするマルチ体制カバレッジ
• 音訳、エイリアス、音声変動を検出するファジーマッチング
• OFACの10年記録保持要件を満たすタイムスタンプ付きエビデンスバンドル
• マッチコンテキストとプログラム詳細による迅速なアナリストトリアージ
• 新規指定およびリスト変更に対する継続モニタリング
• 内部レビューおよび規制審査向けの監査対応出力フォーマット
• 顧客、ベンダー、取引先に対する一貫したスクリーニングワークフロー

すべての制裁スクリーニングは3段階のいずれかで実行されます。まずは確定的処理で件数をこなし、必要な案件だけAIにエスカレーション — どのレベルでも同じグローバル制裁ソースをチェックします。

お支払い方法は2通りあります。従量課金では、選んだレベルで€0.79からチェックでき、月額の契約なしに必要な分だけスクリーニングできます。または月額パック:予測可能な請求のための、パック料金による前払いの利用枠です。いずれの方法でも、月額のプラットフォーム利用料はかかりません。

No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.

TERM 01OFAC（外国資産管理局）

経済および貿易制裁を管理・執行する米国財務省の機関。OFACはSDNリストおよび国、個人、エンティティを対象とするその他の制裁プログラムを管理しています。

TERM 02SDNリスト（特別指定国民）

資産が凍結された個人およびエンティティを特定するOFACの主要制裁リスト。米国人は一般にSDNリスト掲載当事者との取引が禁止されており、SDN当事者を含む取引は厳格責任の対象です。

TERM 03EU統合金融制裁リスト

EU金融制裁の対象となるすべての人物、グループ、エンティティの統合リスト。欧州委員会が管理し、すべてのEU加盟国に法的拘束力があります。

TERM 04IEEPA（国際緊急経済権限法）

国家緊急事態に対応して大統領に国際商取引を規制する権限を与える米国連邦法。IEEPAはほとんどの米国制裁プログラムの法的根拠を提供し、故意の違反に対して最大100万ドルおよび禁固20年の刑事罰を規定しています。

TERM 05制裁スクリーニング

個人、企業、取引を政府が管理する制裁対象エンティティリストと照合するプロセス。AML規制の遵守に必要であり、多くの管轄区域で厳格責任の対象です。

TERM 06二次制裁

制裁対象者との特定の取引を行う非米国人に対して、取引に直接的な米国との関連がなくても罰則を科す制裁。二次制裁は米国制裁プログラムの適用範囲をグローバルに拡大します。

TERM 07制裁回避

仲介業者、シェルカンパニー、偽造文書、または禁止された取引を偽装するために設計されたその他のスキームを通じた制裁制限の故意的な迂回。制裁回避はほとんどの管轄区域で犯罪行為です。

TERM 08リストベーススクリーニング

取引先の名前と識別子を公開された制裁およびウォッチリストと照合する慣行。効果的なリストベーススクリーニングには、完全一致では見逃される変動を検出するためのファジーマッチング、エイリアス解決、音訳が必要です。

1. [01]
   OFAC制裁プログラムおよび情報

   米国財務省

2. [02]
   OFAC民事罰金および執行情報

   米国財務省

3. [03]
   EU金融制裁データベース（FSD）

   欧州対外行動庁

4. [04]
   国連安全保障理事会統合リスト

   国連安全保障理事会

5. [05]
   英国OFSI金融制裁

   HM Treasury、英国政府

6. [06]
   国際緊急経済権限法（IEEPA）

   米国法典

A01

制裁スクリーニングはどのような仕組みですか？

制裁スクリーニングでは、氏名に加えて既知の別名・生年月日・国といった情報を、各国政府が公表する制裁対象の個人・法人・船舶の統合リストと照合します。スクリーニングツールは名前を正規化したうえで、ファジーマッチング、音声照合、音訳照合を適用し、候補一致それぞれにスコアを付けます。判断は日付入りのエビデンスとして記録され、監査担当者が後から再確認できる形で残ります。

A02

どの制裁リストを照合すべきですか？

制裁リストは最低限、事業が関わるすべての管轄を対象にしてください。米国OFAC（SDNおよびConsolidated）、EUの統合金融制裁リスト、国連安全保障理事会の制裁、英国財務省（OFSI）が基本です。ScreenVeritAIはこれらを1回のスクリーニングで照合し、さらに各国・分野別のリストも同時に対象とします。ソースの完全な一覧はカバレッジページで公開しています。

A03

制裁チェック1件の費用はいくらですか？

ScreenVeritAIの制裁スクリーニングはチェック単位の料金で、月額のプラットフォーム利用料はかかりません。制裁・犯罪ウォッチリスト・PEPレコードを横断する確定的な照合と実施時点のPDFエビデンスが付くQuick Checkは€0.79です。クエリ拡張、別名・音訳の照合、すべての候補一致に対するAIレビューを加えたFull Searchは€5.90です。

A04

顧客の制裁スクリーニングはどのくらいの頻度で再実行すべきですか？

すべての顧客・仕入先・取引先をオンボーディング時にスクリーニングし、その後は既存ポートフォリオをスケジュールに沿って再スクリーニングしてください。指定は継続的に追加されるため、クリアという結果もリストが更新された瞬間に古くなります。ScreenVeritAIはエンティティを継続的モニタリング下に置き、チェックを自動で再実行し、結果に変化があればアプリ内で通知します。