法人だけでなく、その背後にいる人物まで知る

確認作業は、まずその企業がどのように所有・支配されているかを再構築するところから始まります。登記情報の1行を読むのではなく、プラットフォームは企業、その親会社・持株会社、子会社、そしてそれらをつなぐ株式保有・支配関係を、1つのグラフとして可視化します。そのつながりを上方向にたどることで、法人の層を取り除いた先にいる、実際に事業を所有・支配する自然人 — 実質的支配者 — が明らかになります。構造がグラフであるため、名前だけのチェックでは実質的支配者を隠してしまうオフショアの器や中間持株会社も、経路上の目に見えるノードとして表示され、その企業との関係や持分が明示されるため、支配が実際にどこにあるのかを正確に把握できます。

誰が企業を運営しているかは、出資構造だけではわかりません。確認作業では、登記上の役員に加え、グループ内の関連エンティティ — 子会社、関連会社、所有者や支配者を共有する企業 — も特定します。これらは、規制当局がその取引先の行為として扱う相手であり、リスクが伝わる典型的な経路でもあります。これらを洗い出すことで、単一企業の照会が、その周囲のネットワーク全体像へと変わります。関連会社での問題や、問題歴のある役員が、あなた自身の問題になる前に見えるようになります。各関連当事者は役割とともに出資構造グラフに配置され、アナリストはつながりのない名前の羅列ではなく、構造化された地図をもとに作業できます。

実質的支配者や役員を発見するだけでは意味がなく、その人物をスクリーニングして初めて価値が生まれます。確認作業が洗い出したすべての関係者は、プラットフォームの制裁ソース、75万件以上の構造化レコードを持つ専用PEPドメイン、犯罪ウォッチリストに照会されます — 通常のスクリーニングと同じ収録範囲を、企業そのものだけでなく、その背後にいる人物に適用します。これこそが、名前だけのチェックでは見逃すケースを捉える仕組みです。登記上のエンティティはクリアでも、実質的支配者が制裁対象だったり、役員がPEPだったり、支配者が指名手配リストに載っていたりすることがあります。事業を所有・運営する当人に紐づいた露出が見えるようになります。オンボーディングや投資のリスクは、実際にはそこに存在しています。

すべてのKYB・UBO確認は実施時点の調査報告書として記録され、確認を実行した日の結果をそのまま再現するPDFとして出力されます — 後から再計算されることはありません。この報告書には、出資構造グラフ、実質的支配者と役員、関連エンティティ、そして企業の背後にいる人物のスクリーニング結果が、出典とともに記録されます。これこそが、監査担当者、規制当局、投資委員会が本当に求める成果物です — 取引先を誰が所有・支配していたか、何が見つかったかについての、日付入りの自己完結した記録であり、数か月・数年後にその判断が問われても説明できます。判断の重みに応じて、LiteからEnhanced Due Diligenceまでのティアをお選びください。