請求書はクリーンだ。だが、所有者はそうとは限らない。
社名だけでは、リスクについてほとんど何もわかりません — 制裁対象者、PEP、ウォッチリストに載る人物は、出資構造を1段階以上さかのぼった先にいます。当社のエージェントは登記情報そのものを読み込み、自然人に到達するまで出資構造をマッピングし、役員や関連エンティティを洗い出し、事業の背後にいるすべての人物をスクリーニングします。得られるのは実施時点の調査報告書です。EUホスティング。
課題
スクリーニングだけでは、ペーパーカンパニーは安全にならない
KYB（法人確認）は、KYCの法人版に当たるプロセスで、企業が正当なものであることを確認し、それを最終的に所有・支配する人物を特定します。ScreenVeritAIは、出資・支配構造をグラフとして可視化し、実質的支配者を解明し、請求書に記載されたエンティティだけでなく、その事業の背後にいる関係者までスクリーニングします。
企業名だけをスクリーニングしても、リスクについてはほとんど何もわかりません。制裁対象者やPEP、犯罪歴のある人物が登記上のエンティティそのものであることは稀で、多くの場合、持株会社や名義取締役、オフショアの器を挟んだ出資構造の一段階以上上に位置しています。摘発事例の多くは、まさにこのギャップが原因です — 名前だけのチェックはクリアするのに、実質的支配者は指定された個人だったというケースです。KYB確認は、所有者・支配者を発見してその人物をスクリーニングすることでこのギャップを埋め、オンボーディング、投資、支払いの前に、実際に誰と取引しているのかを把握できるようにします。
そして「クリーン」かどうかは、管轄区域の深さに左右されます。ある企業がOFACのチェックをクリアし、EUのチェックもクリアしていながら、名前だけのツールが一度も確認しなかったどこかの国で資産凍結の対象になっていることがあります — しかもそれを支配する人物は、また別の当局から制裁を受けているのです。出資構造の発見と複数管轄区域にわたるスクリーニングこそが、そのエンティティを可視化する方法です。
単一管轄区域の死角
OFACはクリーン。EUもクリーン。だが2022年から制裁対象。
これは、実際の案件の調査報告書から抽出した実在のパターンです。ある製造業者は、米国OFACリストでも、EUの制限措置でもヒットしません — しかし、あるEU加盟国では2022年4月26日以降、国内の資産凍結の対象となっており、その企業を支配する人物は、すでにEUと英国から制裁を受けています。
OFACとEU統合リストで止まる名前だけのチェックは、そのまま素通しにしてしまいます。企業は取引を続け、ファイルはコンプライアンス上問題ないように見え、しかし露出は完全です — その管轄区域内では、あらゆる資産・取引が凍結されます。リスクは、誰もがチェックする2つのリストには一度も載っていませんでした — もう1つ別のリストに、そして出資構造をもう1段階さかのぼった先にあったのです。
これを捉えるのが、KYB確認です。あらゆる管轄区域にわたってそのエンティティをスクリーニングし、出資構造をたどって支配者となる人物を解明し、その人物もスクリーニングします。2つの死角を、同じ1つの調査で閉じます。
あなたが今お使いのツールは、これを捉えられたでしょうか？
KYB・UBO確認の仕組み
プラットフォームが出資構造を組み立て、企業を支配する人物を解明し、スクリーニングしたうえで、その全体をエビデンスとしてまとめます。
グラフベースの出資構造の解明
確認作業は、まずその企業がどのように所有・支配されているかを再構築するところから始まります。登記情報の1行を読むのではなく、プラットフォームは企業、その親会社・持株会社、子会社、そしてそれらをつなぐ株式保有・支配関係を、1つのグラフとして可視化します。そのつながりを上方向にたどることで、法人の層を取り除いた先にいる、実際に事業を所有・支配する自然人 — 実質的支配者 — が明らかになります。構造がグラフであるため、名前だけのチェックでは実質的支配者を隠してしまうオフショアの器や中間持株会社も、経路上の目に見えるノードとして表示され、その企業との関係や持分が明示されるため、支配が実際にどこにあるのかを正確に把握できます。
役員および関連エンティティ
誰が企業を運営しているかは、出資構造だけではわかりません。確認作業では、登記上の役員に加え、グループ内の関連エンティティ — 子会社、関連会社、所有者や支配者を共有する企業 — も特定します。これらは、規制当局がその取引先の行為として扱う相手であり、リスクが伝わる典型的な経路でもあります。これらを洗い出すことで、単一企業の照会が、その周囲のネットワーク全体像へと変わります。関連会社での問題や、問題歴のある役員が、あなた自身の問題になる前に見えるようになります。各関連当事者は役割とともに出資構造グラフに配置され、アナリストはつながりのない名前の羅列ではなく、構造化された地図をもとに作業できます。
浮かび上がったすべての関係者をスクリーニング対象として明示
特定された所有者、役員、支配者は、根拠の引用と所有関係を添えた名前付きのスクリーニング対象候補としてレポートに記載されます — アナリストは各人物が重要な理由を確認したうえで、各候補を個別の制裁・PEP・犯罪ウォッチリストのチェックとして実行できます。
実施時点のPDF調査報告書
すべてのKYB・UBO確認は実施時点の調査報告書として記録され、確認を実行した日の結果をそのまま再現するPDFとして出力されます — 後から再計算されることはありません。この報告書には、出資構造グラフ、実質的支配者と役員、関連エンティティ、そして企業の背後にいる人物のスクリーニング結果が、出典とともに記録されます。これこそが、監査担当者、規制当局、投資委員会が本当に求める成果物です — 取引先を誰が所有・支配していたか、何が見つかったかについての、日付入りの自己完結した記録であり、数か月・数年後にその判断が問われても説明できます。判断の重みに応じて、LiteからEnhanced Due Diligenceまでのティアをお選びください。
調査報告書ごとの従量課金、または月額パック — プラットフォーム利用料なし
まずは対象企業に絞った調査ドシエから始め、出資構造やリスクが必要とする場合にのみ拡張してください。以下の料金は公開されている従量課金の単価です。サブスクリプションの利用枠は料金ページで比較できます。
Full Search
単一エンティティに絞った調査報告書 — 1社の確認と主要な発見内容。
€5.90
Deep Research Report
出資構造とアドバースメディア調査を組み合わせた完全な調査報告書。
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ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
組み合わせて使える機能
KYBは、プラットフォームが人物・エンティティに対して用いるのと同じスクリーニング収録範囲を活用します。