ScreenVeritAI
    DOSSIER · SANCTIONS ENFORCEMENTPUBLIC RECORD

    Pakoteseulonta

    Kysymys ei ole siitä, kohtaatko pakotelistalla olevan toimijan. Kysymys on siitä, huomaatko sen ajoissa.

    Maailmanlaajuiset regulaattorisakot nousivat ennätykselliseen 19,3 miljardiin dollariin vuonna 2024. Ankaran vastuun periaatteen mukaan maksat, vaikket tiennyt. ScreenVeritAI seuloo jokaista merkittävää pakotelainkäyttöaluetta yhdellä tarkistuksella — sumealla täsmäytyksellä, joka tunnistaa translitteroinnit, peitenimet ja välikäsien kautta rakennetut järjestelyt, jotka tarkka haku ohittaa.

    Aloita seulonta nyt Katso hinnoittelu

    Usean lainkäyttöalueen jäljitys

    Puhdas OFACissa. Puhdas EU:ssa. Pakotelistalla Puolassa vuodesta 2022.

    Kohde voi läpäistä jokaisen listan, jonka arvelit tarkistavasi, ja olla silti pakotelistalla yhtä lainkäyttöaluetta kauempana. Katso yhden tarkistuksen käyvän läpi jokaisen järjestelmän yhdellä tarkistuksella.

    MULTI-JURISDICTION TRACE
    t+6.70s
    insubject> ████████████████

    Kohde · anonymisoitu

    01> Kohteen seulonta jokaisella pakotelainkäyttöalueella, yhdellä tarkistuksella
    • OFACUS · OFAC SDNCLEAR
    • EUEU CONSOLIDATEDCLEAR
    • UNUN SECURITY COUNCILCLEAR
    • UKUK · OFSICLEAR
    • CACANADA · OSFICLEAR
    • PLPOLAND · MSWiAvarojen jäädytys · 2022LISTED
    VERDICT· Yksi lainkäyttöalue kauempana — havaittu, koska jokainen lainkäyttöalue tarkistetaan samassa tarkistuksessa.

    Yhden lainkäyttöalueen seulonta olisi vapauttanut tämän kohteen.

    §01Virheen hinta

    01 / 10

    Nämä eivät ole kuvitteellisia tapauksia. Jokainen alla oleva tapaus johti todellisiin sakkoihin, tutkintaan tai vankeusrangaistukseen.

    CASE 01ENFORCED

    $216M

    GVA Capital (2025)

    Sijoitti pakotelistalla olevan venäläishenkilön puolesta. Tosiasiallisia edunsaajia ei seulottu usean yhtiökerroksen läpi.

    What went wrong

    Tosiasiallisten edunsaajien seulonta puuttui kokonaan. Pakotelistalla oleva henkilö oli piilotettu välikäsien taakse, jotka läpäisivät pelkän nimitarkistuksen.

    OFAC:n täytäntöönpanotoimi
    CASE 02ENFORCED

    $9.6M

    3M Company

    Iranin pakotteiden rikkomukset ohjattiin tytäryhtiöiden kautta Dubaissa ja Sveitsissä. Emoyhtiö joutui vastuuseen tytäryhtiön toiminnasta.

    What went wrong

    Tytäryhtiöt toimivat emoyhtiön pakoteseulontaohjelman ulkopuolella. Välikäyttöalueet peittivät todellisen kohdemaan.

    OFAC:n sovintoratkaisu
    CASE 03ENFORCED

    GBP 1.16M

    Nimeämätön brittiläinen yritys (2025)

    Ison-Britannian ennätyksellinen sovintosakko tavaroiden toimittamisesta Venäjälle pakotesäännösten vastaisesti.

    What went wrong

    Oletettiin, että Ison-Britannian valvonta olisi vain teoriaa. HMRC tutkii ja sakottaa nyt aktiivisesti pakoterikkomuksia — myös ennätyksellisin sakoin.

    Ison-Britannian hallitus
    CASE 04ENFORCED

    5 years prison

    Saksalainen viejä (2025)

    Rikossyyte luksusautojen viennistä Venäjälle välikäsien kautta. Omaisuus takavarikoitiin, henkilö tuomittiin vankeuteen.

    What went wrong

    Luotettiin välikäden vakuutuksiin lopullisesta määränpäästä. Toimitusketjua ei seulottu itsenäisesti.

    Duane Morris
    CASE 05ENFORCED

    $300K

    Milwaukeelainen elektroniikkayritys

    Televisiolähetykset panamalaiselle yritykselle, jolla oli piilotetut yhteydet Kuuban hallitukseen. Yritys ei tiennyt yhteydestä — ja maksoi täyden sakon.

    What went wrong

    Ostajan omistusrakennetta ei seulottu. Kuuban hallitusyhteys ei näkynyt yrityksen nimessä tai rekisteröintitiedoissa.

    SGR Law
    CASE 06ENFORCED

    $50K

    Kalifornialainen charter-yritys

    Vuokrasi yhden veneen, jonka omistajalla oli yhteyksiä Kuuban hallitukseen. Yksi liiketoimi, yksi sakko.

    What went wrong

    Yksi seulomaton liiketoimi. Aluksen omistajan hallitusyhteydet olivat julkisesti saatavilla, mutta niitä ei koskaan tarkistettu.

    SGR Law

    §02Pakotevalvonnan luvut

    02 / 10
    STAT 01

    $19.3B

    Ennätykselliset maailmanlaajuiset regulaattorisakot vuonna 2024

    Fintech Global
    STAT 02

    $377,700

    OFAC-rikkomuksen enimmäissiviilisakko (2025)

    Federal Register
    STAT 03

    $1M + 20 years

    Tahallisen OFAC-rikkomuksen enimmäisrikosseuraamus

    50 U.S.C. § 1705
    STAT 04

    10 years

    OFAC:n nyt vaatima asiakirjojen säilytysaika (kaksinkertaistui viidestä vuodesta)

    Federal Register
    STAT 05

    9x

    Osakekurssin lasku keskimäärin 9-kertainen määrättyyn sakkoon nähden

    Armour, Mayer & Polo — JFQA
    STAT 06

    2.71x

    Vaatimustenmukaisuuden laiminlyönnin kustannukset verrattuna vaatimustenmukaisuusinvestointiin

    Ponemon Institute
    CONTROLS
    CTRL 01

    Jokainen merkittävä pakotelainkäyttöalue yhdellä tarkistuksella

    Seulo samanaikaisesti Yhdysvaltain OFAC, EU:n, YK:n, Ison-Britannian, Ranskan, Puolan, Kanadan, Australian, Sveitsin, Etelä-Afrikan ja Uuden-Seelannin listat — sekä lisälistat. Yksi haku, täysi lainkäyttöaluekattavuus.

    CTRL 02

    Sumea täsmäytys tunnistaa sen, minkä tarkka haku ohittaa

    Translitterointi, peitenimien selvitys ja foneettinen täsmäytys tunnistavat kirjoitusasun vaihtelut, nimien käännökset ja välikäsien järjestelyt, joita todellisissa täytäntöönpanotapauksissa on hyödynnetty.

    CTRL 03

    Auditoitava todistusaineisto jokaiseen päätökseen

    Jokainen seulonta tuottaa aikaleimatun todistusaineiston osumatiedoin, lähdeviittein ja päätöksen perusteluin — rakennettu OFAC:n 10 vuoden säilytysvaatimusta varten.

    CTRL 04

    Reaaliaikaiset listapäivitykset

    Kun SDN-listalle lisätään uusia merkintöjä tai olemassa olevia pakotemerkintöjä muutetaan, seuraava seulontasi huomioi sen heti. Ei vanhentunutta dataa, ei viivettä listan julkaisun ja seulontasi välillä.

    §03Nimestä päätökseen alle kahdessa minuutissa

    03 / 10

    Viisi askelta auditoitavaan pakotepäätökseen.

    01

    Syötä toimijan tiedot

    Anna toimijan nimi, tunnetut peitenimet ja maa. Mitä enemmän tunnisteita annat, sitä tarkempi täsmäytys.

    02

    Samanaikainen monijärjestelmäseulonta

    ScreenVeritAI kysyy jokaista merkittävää pakotelainkäyttöaluetta rinnakkain, soveltaen kuhunkin sumeaa täsmäytystä, translitterointia ja peitenimien selvitystä.

    03

    Tarkista selitettävät osumat

    Jokainen mahdollinen osuma näyttää alkuperäisen listan, pakoteohjelman, osuman varmuusasteen ja täsmälleen ne kentät, jotka laukaisivat osuman.

    04

    Vie todistusaineisto

    Luo aikaleimattu raportti seulontatuloksista, lähdeviitteistä ja dokumentoidusta perustelustasi — valmis vaatimustenmukaisuusarkistoon tai viranomaistarkastukseen.

    05

    Ota käyttöön jatkuva seuranta

    Määritä hälytykset uusista pakotemerkinnöistä, jotka koskevat seulottuja toimijoita. Kun listat muuttuvat, saat ilmoituksen ennen seuraavaa liiketointasi.

    §04Mitä vaatimustenmukaisuustiimit saavat

    04 / 10
    • Selitettävät pakoteosumat listalähteen ja varmuuspisteiden kera
    • Monijärjestelmäkattavuus, joka poistaa tarpeen tarkistaa listoja erikseen
    • Sumea täsmäytys, joka tunnistaa translitteroinnit, peitenimet ja foneettiset vaihtelut
    • Aikaleimatut todistuspaketit, jotka täyttävät OFAC:n 10 vuoden säilytysvaatimuksen
    • Nopeampi analyytikon työ osumakontekstin ja ohjelmatietojen ansiosta
    • Jatkuva seuranta uusien pakotemerkintöjen ja listamuutosten varalta
    • Auditointivalmis tulostemuoto sisäistä arviointia ja viranomaistarkastusta varten
    • Yhdenmukainen seulontatyönkulku asiakkaille, toimittajille ja vastapuolille

    §05Valitse seulonnan syvyys

    05 / 10

    Jokainen pakoteseulonta suoritetaan yhdellä kolmesta tasosta. Aloita deterministisellä tasolla suurille volyymeille ja nosta tekoälytasolle, kun tapaus sitä vaatii — samat globaalit pakotelähteet tarkistetaan joka tasolla.

    LVL 01

    Quick Check

    Deterministinen tarkka ja strukturoitu täsmäytys. Ei tekoälyä silmukassa — data ei koskaan poistu alustalta.

    LVL 02

    AI-Enhanced Check

    Lisää kyselynlaajennuksen, translitteroinnin ja peitenimien selvityksen nimivarianttien tunnistuksen laajentamiseksi.

    LVL 03

    AI Review Check

    Lisää tekoälyavusteisen osuman päättelyn ja väärän positiivisen tuloksen indikaattorit, jotka voit lukea ja viedä.

    Vertaile kolmea seulontatasoa

    §06Pakoteseulonnan hinnoittelu

    06 / 10

    Kaksi tapaa maksaa. Pay-as-you-go valitsemallasi tasolla — alkaen 0,79 € per tarkistus, ilman kuukausisitoumusta, ja seulot juuri niin paljon tai vähän kuin tarvitset. Tai kuukausipaketti: ennakkoon maksettu kiintiö pakettihinnoin ennakoitavaan laskutukseen. Kummassakin tapauksessa kuukausittaista alustamaksua ei ole.

    • Quick Check

      Deterministinen, ei tekoälyä — data ei koskaan poistu alustalta

      €0.79

    • AI-Enhanced Check

      Kyselynlaajennus, translitterointi ja peitenimien selvitys

      €1.39

    • AI Review Check

      Tekoälyavusteinen päättely ja väärän positiivisen tuloksen indikaattorit

      €1.79

    No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.

    Katso koko hinnoittelu

    §07Keskeiset pakotetermit

    07 / 10
    TERM 01OFAC (Office of Foreign Assets Control)
    Yhdysvaltain valtiovarainministeriön virasto, joka hallinnoi ja valvoo talous- ja kauppapakotteita. OFAC ylläpitää SDN-listaa ja muita valtioihin, henkilöihin ja yhteisöihin kohdistuvia pakoteohjelmia.
    TERM 02SDN List (Specially Designated Nationals)
    OFAC:n ensisijainen pakotelista, joka yksilöi henkilöt ja yhteisöt, joiden varat on jäädytetty. Yhdysvaltalaisia toimijoita koskee yleensä kielto asioida SDN-listalla olevien kanssa, ja näihin liittyviin liiketoimiin sovelletaan ankaraa vastuuta.
    TERM 03EU Consolidated Financial Sanctions List
    Euroopan unionin yhtenäinen luettelo kaikista henkilöistä, ryhmistä ja yhteisöistä, joihin kohdistuu EU:n talouspakotteita. Euroopan komission ylläpitämä ja oikeudellisesti sitova kaikissa EU:n jäsenvaltioissa.
    TERM 04IEEPA (International Emergency Economic Powers Act)
    Yhdysvaltain liittovaltion laki, joka valtuuttaa presidentin säätelemään kansainvälistä kauppaa kansallisten hätätilojen aikana. IEEPA on useimpien Yhdysvaltain pakoteohjelmien oikeusperusta, ja se säätää tahallisesta rikkomuksesta enintään miljoonan dollarin sakon ja 20 vuoden vankeusrangaistuksen.
    TERM 05Pakoteseulonta
    Henkilöiden, yritysten ja liiketoimien tarkistaminen viranomaisten ylläpitämiä pakotelistoja vastaan. Vaaditaan AML-sääntelyn noudattamiseksi, ja siihen sovelletaan ankaraa vastuuta monilla lainkäyttöalueilla.
    TERM 06Toissijaiset pakotteet
    Pakotteet, jotka kohdistuvat muihin kuin yhdysvaltalaisiin toimijoihin tiettyjen pakotelistalla olevien osapuolten kanssa tehtyjen liiketoimien vuoksi, vaikka liiketoimella ei olisi suoraa yhteyttä Yhdysvaltoihin. Toissijaiset pakotteet laajentavat Yhdysvaltain pakoteohjelmien ulottuvuutta maailmanlaajuisesti.
    TERM 07Pakotteiden kiertäminen
    Pakoterajoitusten tahallinen kiertäminen välikäsien, pöytälaatikkoyhtiöiden, väärennettyjen asiakirjojen tai muiden kiellettyjä liiketoimia peittelevien järjestelyjen avulla. Pakotteiden kiertäminen on rikos useimmilla lainkäyttöalueilla.
    TERM 08Listapohjainen seulonta
    Vastapuolten nimien ja tunnisteiden tarkistaminen julkaistuja pakote- ja tarkkailulistoja vastaan. Tehokas listapohjainen seulonta edellyttää sumeaa täsmäytystä, peitenimien selvitystä ja translitterointia, jotta tarkka nimihaku ei jätä huomaamatta vaihteluita.

    §08Viralliset lähteet

    08 / 10
    1. [01]
      OFAC Sanctions Programs and Information

      U.S. Department of the Treasury

    2. [02]
    3. [03]
      EU Financial Sanctions Database (FSD)

      European External Action Service

    4. [04]
      UN Security Council Consolidated List

      United Nations Security Council

    5. [05]
      UK OFSI Financial Sanctions

      HM Treasury, UK Government

    6. [06]

    PEP-seulonta

    Oma PEP-alue — yli 750 000 strukturoitua tietuetta 134 julkisesta lähteestä.

    Rikollisuuden tarkkailulistojen seulonta

    Viralliset rikollisuuden ja etsintäkuulutuslistat, seulottuna pakotteiden rinnalla.

    Asiakasseulonta ja tuntemisvelvollisuus

    Mene pakotelistoja pidemmälle — kartoita omistussuhteet, PEP-altistuminen ja kielteinen julkisuus.

    Eräseulonta

    Seulo satoja toimijoita kaikkia pakotejärjestelmiä vastaan yhdellä latauksella.

    Pakotelistojen kattavuus

    Näe jokainen pakotelista ja lainkäyttöalue, jonka ScreenVeritAI kattaa.

    Jatkuva pakoteseuranta

    Ota käyttöön jatkuva seuranta uusille pakotemerkinnöille ja listamuutoksille.

    Salkun eräuudelleenseulonta

    Seulo koko asiakas- ja toimittajakantasi uudelleen tunneissa.

    Kumppanien due diligence

    Syvällinen seulonta yritysjärjestelyihin, yhteisyrityksiin ja kumppanuuksiin.

    §10Pakoteseulonnan UKK

    10 / 10
    Q01Mitä pakoteseulonta on ja miksi se on lakisääteistä?
    Pakoteseulonta on henkilöiden, yritysten ja liiketoimien tarkistamista viranomaisten ylläpitämiä pakotelistoja vastaan. Se on lakisääteistä, koska useimmat lainkäyttöalueet soveltavat pakoterikkomuksiin ankaraa vastuuta — organisaatiotasi voidaan sakottaa, vaikka rikkomus olisi tahaton. Yhdysvalloissa OFAC voi määrätä siviilisakkoja enintään 377 700 dollaria rikkomusta kohden, ja tahallisista rikkomuksista voi IEEPA:n nojalla seurata enintään miljoonan dollarin sakko ja 20 vuoden vankeusrangaistus.
    Q02Mitä tapahtuu, jos pakotelistalla oleva toimija jää huomaamatta?
    Seuraukset vaihtelevat merkittävistä sakoista rikossyytteeseen. OFAC:n enimmäissiviilisakko on 377 700 dollaria rikkomusta kohden, ja tahallisista rikkomuksista voi IEEPA:n nojalla seurata enintään miljoona dollaria ja 20 vuotta vankeutta. Käytännössä sakot nousevat usein miljooniin: GVA Capital sai 216 miljoonan dollarin sakon pakotelistalla olevan venäläishenkilön puolesta sijoittamisesta, ja 3M maksoi 9,6 miljoonaa dollaria Iraniin liittyvistä rikkomuksista, jotka ohjattiin tytäryhtiöiden kautta. Taloudellisten seuraamusten lisäksi tutkimukset osoittavat, että osakekurssin lasku on keskimäärin 9-kertainen määrättyyn sakkoon nähden (Armour, Mayer & Polo, JFQA), ja vaatimustenmukaisuuden laiminlyönti maksaa 2,71 kertaa enemmän kuin vaatimustenmukaisuusohjelman ylläpito (Ponemon Institute).
    Q03Mitä pakotelistoja ScreenVeritAI kattaa?
    ScreenVeritAI seuloo samanaikaisesti jokaista merkittävää pakotelainkäyttöaluetta. Näihin kuuluvat Yhdysvaltain OFAC (SDN ja konsolidoidut listat), EU:n konsolidoitu talouspakoteluettelo, YK:n turvallisuusneuvoston pakotteet, Ison-Britannian HM Treasury (OFSI), Ranska, Puola (MSWiA:n kansallinen lista), Kanada (OSFI:n konsolidoitu lista), Australia (DFAT:n konsolidoitu pakotelista), Sveitsi (SECO-pakotteet), Etelä-Afrikka (FIC:n kohdennetut talouspakotteet) ja Uusi-Seelanti (poliisin nimeämät terroristit) — sekä muita kansallisia ja sektorikohtaisia listoja. Koko lähdeluettelo — pakotteet, rikollisuuden tarkkailulistat ja PEP — on julkaistu kattavuussivullamme. Kattavuus kesäkuulta 2026.
    Q04Voiko pakoteseulonta tunnistaa epäsuoran altistumisen välikäsien kautta?
    Kyllä, mutta vain oikealla lähestymistavalla. Monissa täytäntöönpanotapauksissa — mukaan lukien 3M:n tapaus (9,6 miljoonaa dollaria Iranin rikkomuksista Dubain ja Sveitsin tytäryhtiöiden kautta) ja saksalaisen viejän tapaus (5 vuotta vankeutta autojen viennistä Venäjälle välikäsien kautta) — pakotelistalla olevat osapuolet oli piilotettu välikäsien kerrosten taakse. ScreenVeritAI:n sumea täsmäytys ja peitenimien selvitys tunnistavat kirjoitusasun vaihtelut, translitteroinnit ja nimirakenteet, joita välikäsien järjestelyt tyypillisesti hyödyntävät.
    Q05Tarvitsemmeko pakoteseulontaa, vaikka emme ole rahoituslaitos?
    Kyllä. Pakotevelvoitteet koskevat käytännössä kaikkia yrityksiä, ei vain pankkeja. Milwaukeelainen elektroniikkayritys maksoi 300 000 dollaria televisioiden toimittamisesta tietämättään yritykselle, jolla oli piilotetut yhteydet Kuuban hallitukseen. Kalifornialainen charter-yritys maksoi 50 000 dollaria yhdestä venevuokrauksesta. OFAC:n toimivalta ulottuu kaikkiin yhdysvaltalaisiin henkilöihin ja yhteisöihin, ja toissijaiset pakotteet voivat ulottua myös muihin kuin yhdysvaltalaisiin yrityksiin, jotka asioivat pakotelistalla olevien osapuolten kanssa.
    Q06Kuinka kauan pakoteseulonnan asiakirjoja on säilytettävä?
    OFAC vaatii nyt 10 vuoden asiakirjojen säilytysajan — kaksinkertaistettu aiemmasta viidestä vuodesta. Tämä tarkoittaa, että jokainen seulontapäätös, osumatulos ja perusteludokumentti on säilytettävä ja oltava haettavissa koko vuosikymmenen ajan. ScreenVeritAI tuottaa aikaleimatut todistuspaketit lähdeviittein ja dokumentoiduin perusteluin tämän vaatimuksen täyttämiseksi.
    Q07Mitä eroa on pakoteseulonnalla ja asiakkaan tuntemisvelvollisuudella?
    Pakoteseulonta tarkistaa, esiintyykö toimija kielletyllä listalla — se on yksi osa laajempaa vaatimustenmukaisuusohjelmaa. Asiakkaan tuntemisvelvollisuus (KYC/CDD) kattaa koko riskinarvioinnin: tosiasiallisten edunsaajien kartoituksen, PEP-altistumisen analyysin, kielteisen julkisuuden seulonnan ja riskiluokittelun. Pakoteseulonta vastaa kysymykseen, onko toimija kielletty; tuntemisvelvollisuus vastaa kysymykseen, onko toimija riskialtis. Useimmat vaatimustenmukaisuuskehykset edellyttävät molempia.
    Q08Miten sumea täsmäytys parantaa pakoteseulonnan tarkkuutta?
    Tarkka nimihaku ei tunnista translitterointeja (esim. kyrillisestä latinalaiseen), peitenimivaihteluita, nimien käännöksiä eikä eri kielten kirjoitusasueroja. Sumea täsmäytys hyödyntää foneettisia algoritmeja, translitterointitaulukoita ja peitenimien selvitystä näiden vaihteluiden tunnistamiseksi. Tämä on ratkaisevaa, koska pakotteiden kiertäminen hyödyntää usein juuri näitä aukkoja — pieniä nimimuutoksia, jotka ohittavat tarkan haun mutta jäävät tunnistettaviksi kehittyneille täsmäytysalgoritmeille.
    Q09Kuinka nopeasti voimme seuloa uuden toimijan pakotteiden osalta?
    Useimmat seulonnat valmistuvat alle kahdessa minuutissa. Syötät toimijan nimen, peitenimet ja maan; ScreenVeritAI kysyy samanaikaisesti jokaista pakotelähdettä sumealla täsmäytyksellä; ja tulokset palautetaan selitettävine osumakonteksteineen, varmuuspisteineen ja lähdeviitteineen. Koko työnkulku nimen syöttämisestä vietävään todistuspakettiin kestää minuutteja, ei tunteja.
    Q10Millaisen todistusaineiston ScreenVeritAI tuottaa jokaisesta seulonnasta?
    Jokainen seulonta tuottaa aikaleimatun todistuspaketin, joka sisältää: syötetyt toimijan tiedot, kaikki kysellyt pakotejärjestelmät, jokaisen mahdollisen osuman listalähteineen ja varmuuspisteineen, ne kentät, jotka laukaisivat kunkin osuman, sekä dokumentoidun perustelusi päätökselle. Tuloste on suunniteltu täyttämään OFAC:n 10 vuoden säilytysvaatimus ja viranomaisten odotukset auditoitavasta vaatimustenmukaisuusdokumentaatiosta.

    Aloita seulonta minuuteissa.

    Valitse sopiva paketti ja aloita seulonta jo tänään.

    Katso hinnoittelu