Luotat kumppaneihisi. Mutta tiedätkö todella, kuka yrityksen nimen takana on?
Jokainen liikesuhde sisältää piilevää riskiä. Pöytälaatikkoyhtiöt peittävät omistajia, PEP-yhteydet piiloutuvat omistusketjuihin, kielteistä julkisuutta on vierailla kielillä. Tavallinen pakoteseulonta havaitsee ilmeisen. ScreenVeritAI kartoittaa kokonaiskuvan — tosiasiallisen omistuksen, poliittisen altistumisen, mainesignaalit ja suhdeverkoston — jotta tiedät, kenen kanssa todella asioit.
Riskit, joita et näe
p. 01 / 07Pakotelistat havaitsevat ilmeisen. Nämä skenaariot osoittavat, mitä ne eivät havaitse.
Pöytälaatikkoyhtiön ongelma
Toimittaja läpäisee nimitarkistuksen. Puhdas tausta, lailliselta näyttävä rekisteröinti. Mutta sen 60 %:n omistaja on holdingyhtiö salaisuuslainkäyttöalueella. Tämän holdingyhtiön tosiasiallinen edunsaaja on pakotelistalla. Ilman omistuskartoitusta et koskaan huomaa sitä.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI jäljittää omistuksen useiden yrityskerrosten läpi ja tarkistaa tosiasialliset edunsaajat pakote-, PEP- ja kielteisen julkisuuden tietokannoista.
PEP, jota et etsinyt
Uuden jakelupartnerisi hallituksessa istuu korkean korruptioriskin maan merkittävän virkamiehen puoliso. Tavallinen pakoteseulonta ei havaitse tätä. Mutta kun lahjontarikostutkinta nousee otsikoihin, yrityksesi mainitaan liikekumppanina.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI tarkistaa PEP-aseman perheenjäsenille ja lähipiirille — ei vain yksilölle — kansainvälisissä PEP-tietokannoissa.
Kielteisen mediauutisoinnin aukko
Vastapuoltasi tutkittiin petoksesta 18 kuukautta sitten — siitä raportoitiin romanialaisessa talouslehdessä. Ei pakotemerkintää. Ei PEP-merkintää. Mutta jos olisit seulonnut kielteistä julkisuutta eri kielillä, olisit tiennyt ennen sopimuksen allekirjoittamista.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI seuloo kielteistä julkisuutta useilla kielillä, pisteyttää osuvuutta ja viittaa alkuperäislähteisiin, jotta tiimisi näkee olennaisen.
Suhdeverkoston sokea piste
Kahdella toimittajallasi on sama tosiasiallinen edunsaaja. Tämä henkilö hallitsee myös tutkinnassa olevaa yhteisöä. Yksittäin kumpikin toimittaja näyttää puhtaalta. Yhdessä ne muodostavat vaarallisen keskittyneen riskiposition yhtä korkean riskin henkilöä kohtaan.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI kartoittaa suhdeverkoston vastapuoltesi välillä ja nostaa esiin jaetun omistuksen ja piilotetut yhteydet.
Pakotteiden tuolle puolen: kokonaiskuva
p. 02 / 07Pakoteseulonta vastaa yhteen kysymykseen: onko tämä taho kielletyllä listalla? Asiakasseulonta paljastaa viisi riskikerrosta, joita pakotelistat eivät koskaan paljasta.
Pakotteet
Lakisääteinen minimiOvatko he kielletyllä listalla? Tähän useimmat seulonnat päättyvät — ja tästä useimmat riskit alkavat.
PEP-altistuminen
Poliittisen riskin kerrosOnko heillä yhteyksiä poliittiseen valtaan? PEP-henkilöt sekä heidän perheenjäsenensä ja lähipiirinsä kantavat kohonnutta lahjonta- ja korruptioriskiä, jota pakotelistat eivät kata.
Kielteinen julkisuus
MainekerrosMitä heistä on kirjoitettu? Petostutkimukset, viranomaistoimenpiteet ja rikosprosessit nousevat mediassa usein esiin kauan ennen kuin ne päätyvät millekään listalle.
Tosiasiallinen omistus
LäpinäkyvyyskerrosKuka todella hallitsee tätä yhteisöä? Pöytälaatikkoyhtiöt ja monikerroksiset yritysrakenteet voivat piilottaa pakotoituja henkilöitä, PEP-henkilöitä tai tutkinnassa olevia lailliselta näyttävien julkisivujen taakse.
Suhdeverkosto
KeskittymäkerrosMiten vastapuolesi ovat yhteydessä toisiinsa? Jaettu omistus, päällekkäiset johtajat ja yhteiset tosiasialliset edunsaajat voivat luoda piilossa olevaa keskittynyttä riskiä salkkuusi.
Mikä tekee asiakasseulonnasta erilaisen
p. 03 / 07Neljä kerrosta käydään läpi jokaisessa uudessa asiakassuhteessa. Katso yhden käytännön asiakkaan avaamisen selviävän tarkistuksesta.
Subject
Halcyon Trading Ltd
Cyprus · import / export · new counterparty · trade finance facility requested
- Screened
- 4 September 2026 · 11:07 UTC
- Sources in the pass
- 75 official sources
- Domains
- 4 screening domains — sanctions, criminal watchlists, PEP, adverse media — plus ownership and control
- Level
- Full Search · €5.90
Applicant file · submitted
- Legal name
- Halcyon Trading Ltd
- Registration
- HE 418227 · Registrar of Companies, Cyprus
- Incorporated
- 2019-06-11
- Registered seat
- Limassol, CY
- Activity
- Import / export · freight forwarding
- Product requested
- Trade finance facility · EUR 2,400,000
- Clear01
Sanctions
No relevant listing found- Checked
- 59 sanctions sources · OFAC SDN, EU FSD, UN, UK Sanctions List, PL MSWiA and 54 more
- Result
- 0 candidates on the company · 1 on a director, discounted on date of birth
- Clear02
Criminal watchlists
No relevant listing found- Checked
- 16 criminal and wanted-person lists · Interpol Red Notices by live lookup, FBI wanted feed, Europol
- Result
- 0 candidates on the company, its directors or its resolved owners
- Review03
PEP
Potential PEP match- Checked
- 695,000+ structured records from 297 contributing datasets, plus OSINT discovery
- Result
- 1 candidate · on the 31.4% beneficial owner, not on the applicant
- Beneficial owner recorded as the spouse of a serving member of a national parliament — PEP by family relationship, not by office.
- First seen 2018-05-02 · last seen 2026-08-29 · source: public PEP registry, corroborated by a second register.
Method · PEP- ja poliittisen altistumisen analyysi. Seulo henkilön itsensä lisäksi myös perheenjäsenet ja lähipiiri. Kattaa kotimaiset ja ulkomaiset PEP-henkilöt kansainvälisissä tietokannoissa suhdekonteksteineen.
- Review04
Adverse media
Potential adverse media- Checked
- Live OSINT research in local languages · every finding carries a source URL in the evidence PDF
- Result
- 2 findings · both cited · neither is a conviction
- 2023-11-14 · national business daily · customs undervaluation penalty against the Maltese parent; appeal recorded, outcome not published.
- 2025-06-02 · regional outlet · the applicant named as a counterparty in freight-invoicing fraud reporting; no charge recorded against it.
Method · Kielteisen mediauutisoinnin seuranta. Monikielinen mediaseulonta lähdemainnoineen ja osuvuuspisteytyksineen. Nostaa esiin petos-, korruptio- ja viranomaistoimenpideraportit eri kielillä ja lainkäyttöalueilla.
- Review05
Ownership and control
Threshold owner identified- Checked
- 3 ownership layers traced across CY, MT and LU · beneficial-ownership threshold 25%
- Result
- 3 owners resolved · 1 above the 25% threshold at 31.4% effective
Ownership chain
- Halcyon Trading LtdCY · HE 418227—applicant
- Meridian Freight Holdings LtdMT · C 9244162.0%62.0% effective
- Aurelia Capital Partners LPLU · B 241887 · beneficial owner behind the chain50.6%31.4% effective
- ████████ (individual)CY · resident director and shareholder24.0%below the 25% threshold
- Minority holders3 parties, none above 5%14.0%—
62.0% × 50.6% = 31.4%. The chain crosses the 25% threshold at the third layer, which is where the PEP finding attaches — and where a two-layer registry check stops.
Method · Tosiasiallisten edunsaajien ja UBO-kartoitus. Jäljitä omistus useiden yrityskerrosten läpi todellisten edunsaajien tunnistamiseksi. Tarkista tosiasialliset edunsaajat automaattisesti pakote-, PEP- ja kielteisen julkisuuden tietokannoista.
- 01Source-of-funds and source-of-wealth file on the 31.4% beneficial owner before the facility is drawn.
- 02MLRO sign-off recorded against this case reference; the two media findings go in the file with their URLs.
- 03Re-screen monthly and on any change to the ownership chain; adverse media re-run at renewal.
Tiering · Riskitasoon perustuva seulonta: SDD, CDD ja EDD. Sovita seulonnan syvyys todelliseen riskiin. Sovella kevennettyjä tuntemistoimenpiteitä matalan riskin vastapuolille ja tehostettuja tuntemistoimenpiteitä silloin, kun riski-indikaattorit vaativat perusteellisempaa tutkintaa.
- Evidence
- SV-2026-0904-0206.pdf · point-in-time snapshot of every source at 11:07 UTC
- Decision owner
- Onboarding, countersigned by the MLRO
- Billed
- 1 × Full Search €5.90 · monthly re-screen at Quick Check €0.39
Havainnollistava esimerkki · kohde ja löydökset ovat suuntaa-antavia · Source counts and prices from the published registers
Asiakassuhteen avaamisesta jatkuvaan seurantaan
p. 04 / 07Compliance ei pääty asiakassuhteen avaamiseen. Näin ScreenVeritAI kehittyy jokaisen vastapuolisuhteen myötä.
Uusi toimittajahakemus saapuu
Tee alkuseulonta pakote-, PEP-, kielteisen julkisuuden ja omistustietokantoja vasten. Tulokset minuuteissa.
Tulokset osoittavat keskitason riskin
Sovelletaan standardia CDD-tuntemisvelvollisuutta. Omistusrakenne kartoitetaan. Todistusaineistopaketti luodaan vaatimustenmukaisuuskansioon.
PEP-status muuttuu
Jatkuva seuranta havaitsee uuden PEP-yhteyden omistusketjussa. Vaatimustenmukaisuustiimille ilmoitetaan automaattisesti.
Kielteistä julkisuutta nousee esiin
Vieraskielinen raportti yhdistää tosiasiallisen edunsaajan petostutkintaan. EDD käynnistetään. Perusteellinen riskin uudelleenarviointi lähdeviitatulla todistusaineistolla.
Mitä tiimisi saa seulonnan jälkeen
p. 05 / 07Pakoteseulonta vs. asiakasseulonta
p. 06 / 07Asiakasseulonta ei ole sama kuin pakoteseulonta. Siksi tarvitset molempia.
- Pakoteseulonta
- Onko tämä taho kielletyllä listalla?
- Asiakasseulonta
- Mikä on tämän tahon kattava riskiprofiili?
- Pakoteseulonta
- Valtioiden pakotelistat (OFAC, EU, YK, UK jne.)
- Asiakasseulonta
- Pakotteet + PEP-tietokannat + kielteinen julkisuus + yritysrekisterit
- Pakoteseulonta
- Vain nimen ja peitenimien vertailu
- Asiakasseulonta
- Monikerroksinen UBO-kartoitus yritysrakenteiden läpi
- Pakoteseulonta
- Vain jos PEP on myös pakotoitu
- Asiakasseulonta
- PEP-henkilöt, perheenjäsenet ja lähipiiri
- Pakoteseulonta
- Ei sisälly
- Asiakasseulonta
- Monikielinen kielteinen julkisuus osuvuuspisteytyksineen
- Pakoteseulonta
- Kyllä tai ei: osuma tai ei osumaa
- Asiakasseulonta
- Riskitasoon perustuva: SDD-, CDD- tai EDD-suositus
- Pakoteseulonta
- Vain uudet listamerkinnät
- Asiakasseulonta
- Pakotteet + PEP-muutokset + uusi kielteinen julkisuus + omistusmuutokset
Tarvitsetko pakoteseulontaa? Tutustu pakoteseulontasivuumme.
Asiakasseulonnan UKK
p. 07 / 0701Mitä asiakasseulonta tarkoittaa ja miten se eroaa pakoteseulonnasta?
02Miksi tosiasiallinen omistus pitää kartoittaa?
03Mikä ero on SDD:llä, CDD:llä ja EDD:llä?
04Miten ScreenVeritAI tunnistaa PEP-altistumisen?
05Mitä kielteisen julkisuuden seulonta tarkoittaa ja miksi se on tärkeää?
06Voidaanko asiakasseulontaa soveltaa toimittajiin ja tavarantoimittajiin, ei vain asiakkaisiin?
07Tarvitaanko alkuseulonnan jälkeen jatkuvaa seurantaa?
08Miten ScreenVeritAI käsittelee monimutkaisia yrityksen omistusrakenteita?
09Millaisen todistusaineiston saamme auditointia ja viranomaistarkastusta varten?
10Edellyttääkö sääntely asiakasseulontaa?
- 01EU:n rahanpesunvastainen asetus (AMLR)
Euroopan unionin virallinen lehti
- 02FATF:n ohjeet tosiasiallisesta omistuksesta ja läpinäkyvyydestä
Rahanpesun vastainen toimintaryhmä (FATF)
- 03Yhdysvaltain pankkisalaisuuslaki / AML-vaatimukset
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
- 04Iso-Britannian rahanpesusäädökset 2017
Iso-Britannian hallituksen lainsäädäntö
- 05Wolfsberg Group KYC/CDD -standardit
Wolfsberg Group
- 06Yritysläpinäkyvyyslaki — tosiasiallisen omistuksen raportointi
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
Pakoteseulonta
Seulo kohteita jokaista virallista lähdettä vasten sumealla haulla.
Massaseulonta
Seulo koko vastapuolisalkkusi yhdellä latauksella.
Asiakassuhteen avaamisen seulonta
Tehosta vaatimustenmukaisuustarkistuksia uusille asiakassuhteille.
Toimittajien ja tavarantoimittajien tuntemisvelvollisuus
Seulo toimitusketjusi piilotetun omistuksen ja riskialtistumisen varalta.
Uuden asiakkaan tarkistus — vaihe vaiheelta
Täydellinen KYC-liittymistyönkulku: lähettämisestä vaatimustenmukaisuustiedostoon.
Uuden toimittajan tarkistus
Toimittajan huolellisuusvelvoitteen työnkulku hankintatiimeille.
End of reference.