ScreenVeritAI
    ScreenVeritAI · KYC Case Fileclassification: demo · case KYC-2024-04471
    KYC-liittyminen

    Tarkista jokainen uusi asiakas ennen sopimuksen allekirjoittamista

    Yksi tarkistamaton asiakas voi maksaa yrityksellesi miljoonia sakkoja ja vuosia mainehaittaa. ScreenVeritAI suorittaa täydellisen KYC-tarkistuksen — pakotteet, PEP, kielteinen julkisuus ja tosiasiallinen omistajuus — alle viidessä minuutissa. Vaatimustenmukaisuustiimisi saa auditoitavan riskitiedoston ennen sopimuksen allekirjoittamista, ei sääntelyviranomaisen yhteydenoton jälkeen.

    Tarkista asiakas nytKatso hinnoittelu

    Subject of investigation

    p. 01 / 08

    A trading company in the UAE wants an account. What follows is what one €0.39 run returned, exhibit by exhibit.

    Case file — KYC investigation · REF KYC-2024-04471
    Under review
    EntityAl-Rashid Trading FZE
    CountryUnited Arab Emirates (UAE)
    TypeTrading Company
    Initiated4 Sep 2026 · 14:12 UTC
    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 1 — Sanctions screen

    p. 02 / 08

    The snapshot: 51 sanctions sources. Zero hits.

    A Quick Check now runs 59 sanctions and restriction sources in one pass — OFAC, EU, UN, UK, DFAT, SECO, Canada and the national and sectoral lists behind them. In this dated illustrative snapshot, Al-Rashid Trading FZE matched none of the 51 sources checked. The exhibit shows ten of those sources.

    "No sanctions match. The ownership chain and the media are where this case turns."

    Exhibit — Sanctions screen: Al-Rashid Trading FZE
    No match
    🇺🇸 OFAC SDNNo match
    🇪🇺 EU ConsolidatedNo match
    🇺🇳 UN Security CouncilNo match
    🇬🇧 UK HM TreasuryNo match
    🇦🇺 Australia DFATNo match
    🇨🇭 Switzerland SECONo match
    🇨🇦 Canada SEMANo match
    🇸🇬 MAS SingaporeNo match
    🇯🇵 METI JapanNo match
    🇫🇷 DGT FranceNo match

    Illustrative snapshot: 10 of 51 sanctions sources shown · 0 matches

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 2 — Ownership & PEP

    p. 03 / 08

    Who really owns this company?

    Corporate layers exist to obscure control. The €14.90 Deep Research Report follows owners and officers through them and cites a source URL for every entity and every relationship it draws.

    Exhibit 03Ownership & control — Al-Rashid Trading FZE
    PEP match · UBO
    Screened 2026-09-04 14:12 UTC59 sanctions sources · 16 criminal watchlists · 297 PEP/RCA datasetsSnapshot 2026-09-04 · point-in-time
    ClearReviewMatch / PEPverifiedunverified
    L0 · SubjectClear

    Al-Rashid Trading FZE

    Company · AE · Dubai (JAFZA)

    Reg. JAFZA-178423

    Director since 2019
    DirectorClear

    K. Al-Mansouri

    Person · AE · United Arab Emirates

    DOB 1979 · Emirates ID ···4471

    Owns 100%
    L1 · HoldingClear

    Gulf Ventures Holding Ltd

    Company · KY · Cayman Islands

    Reg. CR-342118

    45% · unverified
    ShareholderReview

    Undisclosed holder(s)

    Undisclosed · not in registry extract

    45% · no filing since 2021

    Owns 55%
    L2 · HoldingReview

    ATR International Ltd

    Company · VG · British Virgin Islands

    Co. no. 1927734

    Nominee director
    NomineeReview

    Harbourview Nominees Ltd

    Company · VG · British Virgin Islands

    Co. no. 1540021

    UBO 100%
    L3 · UBOPEP match

    F. Al-Rashid

    Person · SA · Saudi Arabia

    DOB 1971 · passport SA

    Father · primary PEP
    FamilyPEP

    M. Al-Rashid

    Person · SA · Saudi Arabia

    Former minister 2009–2014

    Findings register

    8 names · 4 layers · 2026-09-04 14:12 UTC

    01

    PEP — F. Al-Rashid, UBO (L3)

    Match · EDD

    Family member of a former minister (father, primary PEP). Reached through 3 corporate layers: KY → VG → UBO.

    PEP register · 297 contributing datasets

    02

    Sanctions — 8 names screened

    No match

    0 candidates across 59 sanctions sources (OFAC SDN, EU, UN, UK HM Treasury and the rest of the register).

    Point-in-time snapshot 2026-09-04

    03

    Criminal watchlists — 8 names screened

    No match

    0 candidates across 16 wanted-person lists; Interpol Red Notices via live lookup.

    Point-in-time snapshot 2026-09-04

    04

    Ownership — 45% of L1 not disclosed

    Review

    Registry extract lists 45% of Gulf Ventures Holding Ltd as “other shareholders”; no filing since 2021. Beneficial holder unverified.

    Registry extract (KY) 2026-08-30 · company filings

    05

    Adverse media — 3 articles, 3 languages

    Review

    Maeil Business Newspaper (KO), Ziarul Financiar (RO), Al-Sharq Al-Awsat (AR): smuggling and sanctions-evasion allegations, 2023–2024.

    Exhibit 04 · cited sources

    Specimen output · entities fictitious · demoPer name: Quick Check €0.39 · ownership map: Deep Research Report €14.90

    UBO F. Al-Rashid identified as PEP — son of a former minister. 3 corporate layers traced to reach this finding.

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 3 — Adverse media

    p. 04 / 08

    What the press wrote, in the language it was written in

    A designation is the end of a story the local press usually runs first. A €0.99 Adverse Media Check reads those sources and puts a clickable link behind every finding.

    Exhibit 04Adverse media — Al-Rashid Trading FZE
    3 hits
    Searched 2026-09-04 14:12 UTCVariants: Al-Rashid · الراشد · 알라시드News · regulatory filings · court records
    KO

    Maeil Business Newspaper

    Jan 2024

    Review

    알라시드 트레이딩, 이란 부품 밀수 의혹

    Al-Rashid Trading suspected of Iran parts smuggling

    Match basis · Name + UAE + trading activity

    Sanctions evasion · Iran

    RO

    Ziarul Financiar

    Mar 2024

    Review

    Companie din EAU, legată de rețea de evaziune sancțiuni

    UAE company linked to sanctions evasion network

    Match basis · Name variant + UAE + network

    Sanctions evasion network

    AR

    Al-Sharq Al-Awsat

    Nov 2023

    Review

    تحقيق في شركة الراشد بشأن انتهاكات التصدير

    Investigation into Al-Rashid Co. over export violations

    Match basis · Arabic name form + UAE + exports

    Export-control violation

    3 hits · 3 languages · searched 50+ languagesAdverse Media Check €0.99 · cited sources · local-language expansion

    "Three languages. An English-only search returns an empty page and lets you read it as clean."

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    The verdict

    p. 05 / 08

    One run, €0.39, and a PDF that still says this in two years.

    Sanctions, PEP, criminal watchlists and the ownership chain land in one report. The snapshot is stored as it stood today and is never recalculated when a list moves, so the file an examiner opens is the decision you actually made.

    Final investigation report — Al-Rashid Trading FZE
    EDD Required
    human review · hitl
    SanctionsSnapshot: no match across 51 sanctions sources
    PEPMatch — UBO F. Al-Rashid
    Adverse Media3 hits across 3 languages
    Ownership3 layers traced, UBO identified

    Point-in-time snapshot · sources cited · never recalculated

    Kuinka tarkistaa uusi asiakas — vaihe vaiheelta

    p. 06 / 08
    1

    Lähetä asiakkaan tiedot

    Syötä asiakkaan nimi, maa ja saatavilla olevat tunnisteet. Yritysasiakkaille lisää rekisteröity yhteisön nimi ja lainkäyttöalue. Alusta hyväksyy nimet millä tahansa kirjoitusjärjestelmällä.

    2

    Tekoälyagentti suorittaa monilähdetarkistuksen

    Tekoälyagentti tarkistaa samanaikaisesti pakoteluettelot, PEP-tietokannat, kielteisen julkisuuden lähteet ja yritysrekisterit. Se translitteroi nimet, luo variantteja ja seuraa omistusketjuja — kaikki automaattisesti.

    3

    Tarkista löydökset ja todisteet

    Tulokset esitetään vastaavuusluottamuspisteineen, lähdeviitteineen ja suorine linkkeineen alkuperäisdokumentteihin. Jokainen löydös sisältää päättelyketjun, jotta tiimisi ymmärtää, miksi se merkittiin.

    4

    Riskitasopäätös

    Tarkistustulosten perusteella alusta suosittelee riskitasoa: tavanomainen asiakkaan tuntemisvelvollisuus (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD) tai hylkäys. Vaatimustenmukaisuustiimisi tekee lopullisen päätöksen täysien todisteiden pohjalta.

    5

    Luo vaatimustenmukaisuustiedosto

    Vie aikaleimalla varustettu tarkistusraportti kaikkine löydöksineen, lähteineen, riskiluokituksineen ja päätöksen perusteluineen. Tiedosto on valmis vaatimustenmukaisuusarkistoillesi ja sääntelyauditointeihin.

    By the numbers

    p. 07 / 08

    Jokainen

    Virallinen lähde tarkistettu samanaikaisesti

    ScreenVeritAI kattavuus

    50+

    Kieltä, jota tekoälyagentti ymmärtää

    ScreenVeritAI monikielinen moottori

    <5min

    Keskimääräinen aika täydelliseen asiakkaan riskiprofiiliin

    ScreenVeritAI vertailuarvot

    Asiakastarkistuksen UKK

    p. 08 / 08
    01Mitä tietoja tarvitsen uuden asiakkaan tarkistamiseen?
    Vähintään asiakkaan koko nimi ja maa. Yritysasiakkaille lisää rekisteröity yhteisön nimi ja rekisteröinnin lainkäyttöalue. Lisätunnisteet kuten syntymäaika, rekisterinumero tai aliakset parantavat vastaavuustarkkuutta, mutta eivät ole pakollisia tarkistuksen aloittamiseksi.
    02Kuinka kauan täydellinen asiakastarkistus kestää?
    Useimmat tarkistukset valmistuvat alle viidessä minuutissa. Tekoälyagentti suorittaa pakote-, PEP-, kielteisen julkisuuden ja omistustarkistukset rinnakkain. Monimutkaiset yritysrakenteet useilla omistuskerroksilla voivat kestää hieman pidempään agentin seuratessa jokaista ketjua.
    03Voinko tarkistaa asiakkaita, joilla on ei-latinalaiset nimet?
    Kyllä. Syötä nimi millä tahansa kirjoitusjärjestelmällä — arabiaksi, kyrillisin kirjaimin, hangulilla, kiinaksi tai millä tahansa muulla. Tekoälyagentti translitteroi nimen automaattisesti, luo yleisiä kirjoitusvariantteja ja hakee kielten välillä. Sinun ei tarvitse itse toimittaa latinalaista translitteraatiota.
    04Mitä tapahtuu, jos tarkistus löytää mahdollisen osuman?
    Alusta esittää jokaisen löydöksen luottamuspisteellä, lähteellä ja päättelyketjulla, joka selittää miksi se merkittiin. Vaatimustenmukaisuustiimisi tarkistaa todisteet ja päättää, jatketaanko, eskaloitiinko EDD:hen vai hylätäänkö asiakas. Lopullinen päätös on aina tiimilläsi.
    05Voinko integroida tämän tarkistuksen olemassa olevaan liittymisjärjestelmäämme?
    Kyllä. ScreenVeritAI tarjoaa REST API:n, joka vastaanottaa asiakastiedot ja palauttaa strukturoidut tarkistustulokset. Voit upottaa sen CRM:ään, liittymisportaaliin tai tapauksenhallinnan järjestelmään, jotta tarkistus käynnistyy automaattisesti uuden asiakkaan lähettämisen yhteydessä.
    06Riittääkö tarkistusraportti sääntelyauditointeihin?
    Raportti sisältää aikaleimalliset tulokset, lähdeviitteet, vastaavuusluottamuspisteet, riskitasoluokituksen ja päätöksen perustelut. Se on suunniteltu täyttämään FATF:n, EU:n AMLR:n, FinCEN CDD -säännön ja Yhdistyneen kuningaskunnan MLR 2017:n asiakirjojen säilytysvaatimukset. Monet vaatimustenmukaisuustiimit käyttävät sitä ensisijaisena tarkistusdokumentaationaan.
    07Miten tämä eroaa yksinkertaisesta pakoteluettelotarkistuksesta?
    Pakoteluettelotarkistus vastaa yhteen kysymykseen: onko tämä nimi kiellettyjen luettelossa? ScreenVeritAI menee pidemmälle — tarkistaa PEP-aseman ja perhesuhteet, hakee kielteistä julkisuutta yli 50 kielellä, kartoittaa tosiasiallisen omistajuuden ja kokoaa täydellisen riskiprofiilin. Tekoälyagentti analysoi kontekstin sen sijaan, että luottaisi tarkkaan merkkijonovertailuun.
    08Voinko tarkistaa uusien asiakkaiden erän kerralla?
    Kyllä. Lataa CSV asiakastiedoilla ja alusta tarkistaa ne kaikki yhdellä eräajolla. Jokainen asiakas saa saman perusteellisen tarkistuksen kuin yksittäinen lähetys. Tulokset ovat ladattavissa yksittäisinä raportteina tai koottuna yhteenvetona.
    Keskeiset termit
    KYC (Tunne asiakkaasi)
    Sääntelyvaatimus asiakkaan henkilöllisyyden todentamiseksi ja riskin arvioimiseksi ennen liikesuhteen perustamista. KYC on rahanpesun torjunnan (AML) vaatimustenmukaisuuden perusta ja koskee pankkeja, fintech-yrityksiä, vakuutusyhtiöitä ja kaikkia säänneltyjä tahoja, jotka ottavat asiakkaita.
    CDD (asiakkaan tuntemisvelvollisuus)
    Liittymisen yhteydessä suoritettavien vakiotarkistusten kokonaisuus: henkilöllisyyden todentaminen, tosiasiallisen omistajuuden tunnistaminen, riskin arviointi ja liikesuhteen tarkoituksen ymmärtäminen. Pakollinen kaikille asiakkaille AML-sääntelyn nojalla.
    Enhanced Due Diligence (EDD)
    Lisäselvitys, jota sovelletaan korkeamman riskin asiakkaisiin — kuten PEP-asema, kielteinen julkisuus tai yhteydet korkean riskin lainkäyttöalueisiin. Sisältää syvemmän omistusanalyysin, varojen alkuperän todentamisen ja ylimmän johdon hyväksynnän.
    UBO (tosiasiallinen omistaja)
    Luonnollinen henkilö, joka viime kädessä omistaa tai hallitsee oikeushenkilöä, tyypillisesti määriteltynä henkilöksi, joka omistaa 25 % tai enemmän osakkeista tai äänioikeuksista. Tosiasiallisten omistajien tunnistaminen on pakollista AML-sääntelyn nojalla EU:ssa, Yhdysvalloissa, Yhdistyneessä kuningaskunnassa ja useimmilla muilla lainkäyttöalueilla.
    PEP (poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö)
    Henkilö, joka hoitaa tai on hoitanut merkittävää julkista tehtävää. PEP-tarkistus ulottuu perheenjäseniin ja läheisiin liikekumppaneihin, koska heihin liittyy kohonnut lahjonnan ja korruption riski. Sääntelyviranomaiset vaativat tehostettua asiakkaan tuntemista kaikissa PEP-suhteissa.
    Kielteisen julkisuuden tarkistus
    Uutisten, sääntelydokumenttien ja julkisten tietojen haku asiakkaasta negatiivisen tiedon löytämiseksi — kutsutaan myös nimellä adverse media -tarkistus. Mukaan lukien petokset, korruptio, pakotteiden kiertäminen ja rikosasiat. Usein varhaisin riski-indikaattori, joka ilmaantuu kuukausia ennen virallista luettelointia.
    Sääntelylähteet
    1. 01
      FATF:n suositus 10 — Asiakkaan tunteminen

      Rahanpesun vastainen toimintaryhmä

    2. 02
      EU:n rahanpesun torjunta-asetus (AMLR) 2024/1624

      Euroopan unionin virallinen lehti

    3. 03
    4. 04
    5. 05
    Liittyvät työnkulut

    Uuden toimittajan tarkistus

    Tarkista myyjät ja toimittajat ennen ensimmäistä ostotilausta.

    Kumppanin huolellisuusvelvoite

    Syvätarkistus yritysostoille, yhteisyrityksille ja liikekumppanuuksille.

    Portfolion erätarkistus

    Tarkista uudelleen koko asiakaskuntasi tunneissa.

    API-integraatio

    Upota tarkistus liittymistyönkulkuusi API:n kautta.

    chk kyc-04471svai-case-filev13 figures · demo

    End of case file.

    Aloita seulonta minuuteissa.

    Valitse sopiva paketti ja aloita seulonta jo tänään.

    Katso hinnoittelu