Lasku on puhdas. Omistaja ei välttämättä ole.
Yrityksen nimi ei kerro riskistä juuri mitään — pakotelistalla oleva osapuoli, PEP tai tarkkailulistan henkilö istuu yhden tai useamman tason ylempänä omistusketjussa. Agenttimme lukevat rekisterit itse, kartoittavat omistuksen aina luonnolliseen henkilöön asti, nostavat esiin johtajat ja sidosyritykset ja seulovat jokaisen yrityksen takana olevan henkilön. Saat aikaleimatun selvityksen. EU-isännöinti.
Ongelma
Pöytälaatikkoyhtiötä ei voi seuloa turvalliseksi
KYB — Know Your Business — -todentaminen on KYC:n yrityspuolen vastine: se tarkoittaa yrityksen laillisuuden varmistamista ja sen viime kädessä omistavien ja hallitsevien henkilöiden tunnistamista. ScreenVeritAI kartoittaa omistus- ja määräysvaltarakenteen graafina, ratkaisee tosiasialliset edunsaajat ja seuloo yrityksen takana olevat henkilöt — ei vain laskulla olevaa toimijaa.
Pelkän yrityksen nimen seulonta kertoo lähes ei mitään riskistä. Pakotelistalla oleva osapuoli, PEP tai rikosrekisterillinen henkilö on harvoin rekisteröity toimija itse — he istuvat yhden tai useamman tason ylempänä omistusketjussa, holdingyhtiön, nimellisjohtajan tai offshore-rakenteen takana. Täytäntöönpanotapaukset kaatuvat juuri tähän aukkoon: pelkkä nimitarkistus läpäisee, kun taas tosiasiallinen edunsaaja on nimetty henkilö. KYB-todentaminen sulkee aukon havaitsemalla omistajat ja hallitsijat ja seulomalla nämä henkilöt, jotta tiedät, kenen kanssa todella asioit ennen liittymistä, sijoittamista tai maksamista.
Ja 'puhdas' on vain niin syvä kuin lainkäyttöalue, jota tarkistit. Yritys voi läpäistä OFAC-tarkistuksen, läpäistä EU-tarkistuksen ja silti olla varojen jäädytyksen alla jossain, minne pelkkä nimitarkistus ei koskaan katsonut — samalla kun sitä hallitseva henkilö on toisen viranomaisen pakotelistalla. Omistuksen selvitys ja monen lainkäyttöalueen seulonta on tapa, jolla tuo toimija lakkaa olemasta näkymätön.
Yhden lainkäyttöalueen sokea piste
Puhdas OFACissa. Puhdas EU:ssa. Pakotelistalla vuodesta 2022.
Tämä on todellinen kaava, poimittu tuotantoselvityksestä. Valmistaja ei saa osumaa Yhdysvaltain OFAC-listalta eikä EU:n rajoittavien toimenpiteiden listalta — ja on ollut kansallisen varojen jäädytyksen alaisena EU-jäsenvaltiossa 26. huhtikuuta 2022 alkaen, hallitsijana henkilö, joka on jo EU:n ja Yhdistyneen kuningaskunnan pakotelistalla.
Pelkkä nimitarkistus, joka pysähtyy OFACiin ja EU:n konsolidoituun listaan, päästää sen suoraan läpi. Yritys jatkaa kauppaa, tiedosto näyttää vaatimustenmukaiselta, ja altistus on täydellinen: kyseisellä lainkäyttöalueella jokainen varallisuuserä ja liiketoimi on jäädytetty. Riski ei koskaan ollut niillä kahdella listalla, joita kaikki tarkistavat — se oli yksi lista sivummalla ja yksi omistustaso ylempänä.
Selvitys on se, mikä havaitsee sen: toimijan seulonta jokaisella lainkäyttöalueella, omistusketjun ratkaiseminen hallitsevaan henkilöön asti ja myös tuon henkilön seulonta. Kaksi sokeaa pistettä, suljettuna samalla tutkinnalla.
Olisiko nykyinen työkalusi havainnut sen?
Miten KYB- ja UBO-todentaminen toimii
Alusta rakentaa omistuskuvan, ratkaisee yritystä hallitsevat henkilöt ja seuloo heidät — ja pakkaa koko kokonaisuuden todistusaineistoksi.
Graafipohjainen omistuksen selvitys
Todentaminen alkaa rakentamalla uudelleen, miten yritys omistetaan ja hallitaan. Sen sijaan, että luettaisiin yksi rekisteririvi, alusta kartoittaa omistus- ja määräysvaltarakenteen graafina: yrityksen, sen emo- ja holdingyhtiöt, tytäryhtiöt sekä osakkuus- ja määräysvaltasuhteet, jotka yhdistävät ne. Näitä yhteyksiä ylöspäin seuraamalla ratkaistaan tosiasialliset edunsaajat — luonnolliset henkilöt, jotka omistavat tai hallitsevat yritystä, kun yhtiökerrokset poistetaan. Koska rakenne on graafi, offshore-rakenne tai väliyhtiö, joka piilottaisi tosiasiallisen edunsaajan pelkältä nimitarkistukselta, muuttuu näkyväksi solmuksi polulla, ja sen suhde yritykseen ja omistusosuus näytetään eksplisiittisesti, joten näet tarkalleen, missä määräysvalta todella sijaitsee.
Johtajat, toimihenkilöt ja sidosyritykset
Omistus on vain osa sitä, kuka yritystä johtaa. Todentaminen tunnistaa myös rekisteröidyt johtajat ja toimihenkilöt sekä konsernin sidosyritykset — tytäryhtiöt, sidosyhtiöt ja yritykset, joilla on yhteisiä omistajia tai hallitsijoita. Nämä ovat osapuolia, joiden toiminnan valvontaviranomainen liittää vastapuoleen ja joiden kautta riski tyypillisesti kulkee. Näiden nostaminen esiin muuttaa yksittäisen yrityshaun kuvaksi sitä ympäröivästä verkostosta, joten sisaryhtiön ongelma tai johtaja, jolla on kielteinen historia, näkyy ennen kuin siitä tulee sinun ongelmasi. Jokainen sidososapuoli sijoitetaan omistusgraafiin roolinsa kanssa, mikä antaa analyytikoille strukturoidun kartan sen sijaan, että he saisivat irrallisen nimilistan.
Nimeä jokainen esiin noussut lähihenkilö seulontaan
Tunnistetut omistajat, johtajat ja määräysvaltaa käyttävät kirjataan raporttiin nimettyinä seulontasuosituksina, kukin viitatuin todistein ja omistussuhteineen — jotta analyytikot näkevät, miksi kukin henkilö on merkityksellinen, ja voivat ajaa jokaisen suosituksen omana pakote-, PEP- ja rikostarkkailulistatarkistuksenaan.
Aikaleimattu PDF-selvitys
Jokainen KYB- ja UBO-todentaminen tallennetaan aikaleimattuna selvityksenä ja viedään PDF:nä, joka toistaa tuloksen täsmälleen sellaisena kuin se oli tarkistuspäivänä — sitä ei koskaan lasketa uudelleen. Selvitys tallentaa omistusgraafin, tosiasialliset edunsaajat ja johtajat, sidosyritykset sekä yrityksen takana olevien henkilöiden seulontatulokset lähteineen. Tämä on artefakti, jonka auditoijasi, valvontaviranomaisesi tai sijoituskomiteasi todella haluaa: päivätty, itsenäinen kertomus siitä, kuka omisti ja hallitsi vastapuolta ja mitä löysit, puolustettavissa kuukausien tai vuosien päästä, kun päätöstä kyseenalaistetaan. Valitse taso — Litestä Enhanced Due Diligenceen — joka vastaa päätöksen painoarvoa.
Maksa per selvitys tai kuukausipaketilla — ei alustamaksua
Aloita kohdennetulla yritysselvityksellä ja eskaloi vain, kun omistusrakenne tai riski sitä vaatii. Alla olevat hinnat ovat julkisia pay-as-you-go-hintoja; tilausten käyttömäärät vertaillaan hinnoittelusivulla.
Full Search
Kohdennettu yhden toimijan selvitys — todentaminen ja keskeiset löydökset yhdelle yritykselle.
€5.90
Deep Research Report
Täysi selvitys, joka yhdistää omistusrakenteen ja kielteisen julkisuuden tutkinnan.
€14.90
No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Toimii yhdessä näiden kanssa
KYB hyödyntää samaa seulontakattavuutta, jota loppu alustasta käyttää henkilöille ja toimijoille.