Arve on puhas. Omanik ehk mitte.
Ettevõtte nimi ei ütle riski kohta peaaegu midagi — sanktsioneeritud osapool, PEP või jälgimisnimekirjas olev isik asub ühe või mitme kihi kõrgemal omandiahelas. Meie agendid loevad registreid ise, kaardistavad omandit, kuni jõuavad füüsilise isikuni, toovad esile direktorid ja seotud üksused ning kontrollivad iga ettevõtte taga olevat isikut. Saate ajahetke toimiku. EL-is majutatud.
Probleem
Kontroll ei tee riiulifirmat turvaliseks
KYB ehk Know Your Business kinnitamine on KYC ettevõttepoolne vaste: see tõendab ettevõtte õiguspärasust ja tuvastab isikud, kes seda lõppkokkuvõttes omavad ja kontrollivad. ScreenVeritAI kaardistab omandi- ja kontrollstruktuuri graafikuna, lahendab tegelikud kasusaajad ning kontrollib ettevõtte taga olevaid seotud isikuid, mitte ainult arvel olevat üksust.
Ainult ettevõtte nime kontrollimine ei ütle riski kohta peaaegu midagi. Sanktsioneeritud osapool, PEP või kriminaalse taustaga isik on harva registreeritud üksus ise — nad asuvad ühe või mitme kihi kõrgemal omandiahelas, valdusühingu, nominaaldirektori või offshore-vahendi taga. Täitemenetlused põhinevad täpselt sellel lüngal: ainult nimepõhine ettevõtte kontroll tuleb puhtana tagasi, samal ajal kui seda kontrolliv isik on sanktsioneeritud isik. Tuvastamine sulgeb selle lünga, lahendades omanikud ja kontrollijad ning kontrollides neid isikuid, nii et teate, kellega tegelikult äri teete, enne kui liitute, investeerite või maksate.
Ja „puhas” ulatub vaid nii sügavale, kui jurisdiktsioone kontrolliti. Ettevõte võib läbida nii OFAC-i kui ka EL-i kontrolli ja olla siiski varade külmutuse all seal, kuhu ainult nimepõhine tööriist kunagi ei vaadanud — samal ajal kui seda kontrolliv isik on sanktsioneeritud hoopis teise ametiasutuse poolt. Omandi tuvastamine ja mitme jurisdiktsiooni kontroll on see, mis lõpetab selle üksuse nähtamatuse.
Ühe jurisdiktsiooni pime nurk
Puhas OFAC-is. Puhas EL-is. Sanktsioneeritud alates 2022. aastast.
See on tegelik muster ühest tootmistoimikust. Tootja ei anna vastet USA OFAC nimekirjas ega EL-i piiravate meetmete all — ja on olnud riikliku varade külmutuse all ühes EL-i liikmesriigis alates 26. aprillist 2022, kontrollituna isiku poolt, kes on juba sanktsioneeritud nii EL-i kui ka Ühendkuningriigi poolt.
Nimepõhine kontroll, mis peatub OFAC-i ja EL-i konsolideeritud nimekirja juures, laseb selle otse läbi. Ettevõte jätkab kauplemist, toimik näeb vastavuslik välja ja risk on täielik: selles jurisdiktsioonis on iga vara ja tehing külmutatud. Risk ei olnud kunagi neis kahes nimekirjas, mida kõik kontrollivad — see oli üks nimekiri edasi ja üks omandikiht kõrgemal.
Tuvastamine on see, mis selle tabab: üksuse kontrollimine kõigi jurisdiktsioonide vastu, omandiahela lahendamine kuni kontrolliva isikuni ning selle isiku kontrollimine samuti. Kaks pimenurka, suletud ühe ja sama uuringuga.
Kas teie praegune tööriist oleks selle tabanud?
Kuidas KYB ja UBO kinnitamine töötab
Platvorm ehitab omandi pildi, tuvastab ettevõtet kontrollivad isikud ja kontrollib neid — seejärel pakendab kogu selle tõendina.
Graafipõhine omandi tuvastamine
Kinnitamine algab sellest, kuidas ettevõte on omatud ja kontrollitud, taastamisest. Selle asemel et lugeda ühte registririda, kaardistab platvorm omandi- ja kontrollstruktuuri graafikuna: ettevõte, selle ema- ja valdusüksused, tütarettevõtted ning aktsionäri- ja kontrollisuhted, mis neid ühendavad. Neid servi ülespoole järgides lahendatakse tegelikud kasusaajad — füüsilised isikud, kes omavad või kontrollivad ettevõtet, kui ettevõttekihid on eemaldatud. Kuna struktuur on graafik, muutub offshore-vahend või vahepealne valdusühing, mis peidaks tegeliku kasusaaja ainult nimepõhise kontrolli eest, nähtavaks sõlmeks teel, koos oma suhte ja osalusega ettevõttes selgesõnaliselt näidatuna, nii et näete täpselt, kus kontroll tegelikult asub.
Direktorid, ametiisikud ja seotud üksused
Omand on vaid osa sellest, kes ettevõtet juhib. Kinnitamine tuvastab ka registreeritud direktorid ja ametiisikud ning grupi seotud üksused — tütarettevõtted, sidusettevõtted ja ettevõtted, millel on ühised omanikud või kontrollijad. Need on osapooled, kelle käitumist regulaator omistab vastaspoolele, ja seosed, mille kaudu risk tavaliselt liigub. Nende esiletoomine muudab üksiku ettevõtte päringu pildiks selle ümber olevast võrgustikust, nii et probleem sõsarettevõttes või direktor negatiivse ajalooga on nähtav enne, kui sellest saab teie probleem. Iga seotud osapool paigutatakse omandigraafikusse koos oma rolliga, andes analüütikutele struktureeritud kaardi, millega töötada, mitte ühendamata nimede nimekirja.
Nimetage iga leitud seotud isik kontrollimiseks
Tuvastatud omanikud, juhid ja kontrolli teostajad kantakse aruandesse nimeliste kontrollisoovitustena, igaüks viidatud tõendite ja oma omandisuhtega — nii näevad analüütikud, miks iga isik on oluline, ja saavad iga soovituse käivitada eraldi sanktsioonide, PEP-i ja kriminaalsete jälgimisnimekirjade kontrollina.
Ajahetke PDF-toimik
Iga KYB ja UBO kinnitamine jäädvustatakse ajahetke toimikuna ja eksporditakse PDF-ina, mis taastoodab tulemuse täpselt sellisena, nagu see oli kontrolli kuupäeval — seda ei arvutata kunagi ümber. Toimik registreerib omandigraafiku, tegelikud kasusaajad ja direktorid, seotud üksused ning ettevõtte taga olevate isikute kontrollitulemused koos allikatega. See on artefakt, mida teie audiitor, regulaator või investeerimiskomitee tegelikult tahab: dateeritud, iseseisev ülevaade sellest, kes vastaspoolt omas ja kontrollis ning mida leidsite — kaitstav ka kuude või aastate pärast, kui otsus vaidlustatakse. Valige tase — Lite'ist kuni Enhanced Due Diligence'ini —, mis vastab otsuse kaalule.
Maksa toimiku eest või kuupaketiga — platvormitasu puudub
Alustage fokuseeritud ettevõtte toimikuga ja eskaleeruge ainult siis, kui omandistruktuur või risk seda nõuab. Allolevad hinnad on avalikud pay-as-you-go määrad; tellimuste mahtusid võrreldakse hinnalehel.
Full Search
Fokuseeritud ühe üksuse toimik — kinnitus ja peamised leiud ühe ettevõtte kohta.
€5.90
Deep Research Report
Täielik toimik, mis ühendab omandistruktuuri ja negatiivse meedia uuringu.
€14.90
No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Töötab koos
KYB tugineb samale kontrollikatvusele, mida ülejäänud platvorm kasutab isikute ja üksuste jaoks.