KYB ja UBO kinnitamine
Tundke ettevõtet — ja seda, kes on selle taga
Ettevõtte hoolsuskohustus, mis kaardistab tegelikud kasusaajad, direktorid ja seotud üksused graafikuna, kontrollib ettevõtte taga olevaid isikuid ning ekspordib ajahetke toimiku. EL-is majutatud.
Probleem
Puhas ettevõtte nimi peidab riskantset omanikku
KYB — Know Your Business — kinnitamine on protsess, mille käigus kinnitatakse ettevõtte õiguspärasus ja tuvastatakse isikud, kes seda lõppkokkuvõttes omavad ja kontrollivad. ScreenVeritAI kaardistab omandi- ja kontrollstruktuuri graafikuna, lahendab tegelikud kasusaajad ning kontrollib ettevõtte taga olevaid seotud isikuid, mitte ainult arvel olevat üksust.
Ainult ettevõtte nime kontrollimine ei ütle riski kohta peaaegu midagi. Sanktsioneeritud osapool, PEP või kriminaalse taustaga isik on harva registreeritud üksus ise — nad asuvad ühe või mitme kihi kõrgemal omandiahelas, valdusühingu, nominaaldirektori või offshore-vahendi taga. Täitemenetlused põhinevad täpselt sellel lüngal: ainult nimepõhine kontroll läbib, samal ajal kui tegelik kasusaaja on sanktsioneeritud isik. KYB kinnitamine sulgeb selle, tuvastades omanikud ja kontrollijad ning kontrollides neid isikuid, nii et teate, kellega tegelikult äri teete, enne kui liitute, investeerite või maksate.
Deep Research tasemed kõrvuti
KYB ja UBO kinnitamine toimub platvormi Deep Research tasemete kaudu. Valige iga vastaspoole jaoks vajalik sügavus — iga tase koostab ajahetke PDF-toimiku.
| Deep Research tase | Mis sisaldub | Hind |
|---|---|---|
| Deep Research Lite | Fokuseeritud ühe üksuse toimik — kinnitus ja peamised leiud ühe ettevõtte kohta. | €5.90 |
| Deep Research Report | Täielik toimik, mis ühendab omandistruktuuri ja negatiivse meedia uuringu. | €14.90 |
| KYB / UBO Deep Research | Ettevõtte kinnitus pluss tegelike kasusaajate tuvastamine ja seotud isikute kontroll. | €29.90 |
| Enhanced Due Diligence | Analüütikutasemel EDD kõrgeima riskiga vastaspoolte ja otsuste jaoks. | from €49.90 |
Avalikud pay-as-you-go määrad toimiku kohta, EUR. Näitajad seisuga juuni 2026.
Kuidas KYB ja UBO kinnitamine töötab
Platvorm ehitab omandi pildi, tuvastab ettevõtet kontrollivad isikud ja kontrollib neid — seejärel pakendab kogu selle tõendina.
Graafipõhine omandi tuvastamine
Kinnitamine algab sellest, kuidas ettevõte on omatud ja kontrollitud, taastamisest. Selle asemel et lugeda ühte registririda, kaardistab platvorm omandi- ja kontrollstruktuuri graafikuna: ettevõte, selle ema- ja valdusüksused, tütarettevõtted ning aktsionäri- ja kontrollisuhted, mis neid ühendavad. Neid servi ülespoole järgides lahendatakse tegelikud kasusaajad — füüsilised isikud, kes omavad või kontrollivad ettevõtet, kui ettevõttekihid on eemaldatud. Kuna struktuur on graafik, muutub offshore-vahend või vahepealne valdusühing, mis peidaks tegeliku kasusaaja ainult nimepõhise kontrolli eest, nähtavaks sõlmeks teel, koos oma suhte ja osalusega ettevõttes selgesõnaliselt näidatuna, nii et näete täpselt, kus kontroll tegelikult asub.
Direktorid, ametiisikud ja seotud üksused
Omand on vaid osa sellest, kes ettevõtet juhib. Kinnitamine tuvastab ka registreeritud direktorid ja ametiisikud ning grupi seotud üksused — tütarettevõtted, sidusettevõtted ja ettevõtted, millel on ühised omanikud või kontrollijad. Need on osapooled, kelle käitumist regulaator omistab vastaspoolele, ja seosed, mille kaudu risk tavaliselt liigub. Nende esiletoomine muudab üksiku ettevõtte päringu pildiks selle ümber olevast võrgustikust, nii et probleem sõsarettevõttes või direktor negatiivse ajalooga on nähtav enne, kui sellest saab teie probleem. Iga seotud osapool paigutatakse omandigraafikusse koos oma rolliga, andes analüütikutele struktureeritud kaardi, millega töötada, mitte ühendamata nimede nimekirja.
Seotud isikute kontroll
Tegelike kasusaajate ja direktorite tuvastamine on kasulik ainult siis, kui neid ka kontrollite. Iga kinnitamise käigus esile tulnud seotud isik kontrollitakse platvormi sanktsiooniallikate, eraldi PEP-domeeni (üle 750 000 struktureeritud kirje) ja kriminaalsete jälgimisnimekirjade vastu — sama katvus kui tavalisel kontrollimisel, rakendatuna ettevõtte taga olevatele isikutele, mitte ainult ettevõttele endale. See tabab juhtumi, mille ainult nimepõhine kontroll vahele jätab: registreeritud üksus on puhas, kuid tegelik kasusaaja on sanktsioneeritud, direktor on poliitiliselt oluline isik või kontrollija ilmub tagaotsitavate nimekirjas. Näete seotust, mis on seotud inimestega, kes ettevõtet omavad ja juhivad — täpselt sinna, kus liitumis- ja investeerimisrisk tegelikult elab.
Ajahetke PDF-toimik
Iga KYB ja UBO kinnitamine jäädvustatakse ajahetke toimikuna ja eksporditakse PDF-ina, mis taastoodab tulemuse täpselt sellisena, nagu see oli kontrolli kuupäeval — seda ei arvutata kunagi ümber. Toimik registreerib omandigraafiku, tegelikud kasusaajad ja direktorid, seotud üksused ning ettevõtte taga olevate isikute kontrollitulemused koos allikatega. See on artefakt, mida teie audiitor, regulaator või investeerimiskomitee tegelikult tahab: dateeritud, iseseisev ülevaade sellest, kes vastaspoolt omas ja kontrollis ning mida leidsite — kaitstav ka kuude või aastate pärast, kui otsus vaidlustatakse. Valige tase — Lite'ist kuni Enhanced Due Diligence'ini —, mis vastab otsuse kaalule.
Maksa toimiku eest — platvormitasu puudub
Valige Deep Research tase, mis vastab iga vastaspoole riskile. Iga tase on ajahetke PDF-toimik.
Deep Research Lite
Fokuseeritud ühe üksuse toimik
Deep Research Report
Täielik toimik — omand pluss negatiivne meedia
KYB / UBO Deep Research
Ettevõtte kinnitus, UBO tuvastamine ja seotud isikute kontroll
Enhanced Due Diligence
Analüütikutasemel EDD kõrgeima riskiga otsuste jaoks
No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Töötab koos
KYB tugineb samale kontrollikatvusele, mida ülejäänud platvorm kasutab isikute ja üksuste jaoks.