ScreenVeritAI
    ScreenVeritAI · KYC Case Fileclassification: demo · case KYC-2024-04471
    KYC liitumine

    Kontrollige iga uut klienti enne lepingu allkirjastamist

    Üks kontrollimata klient võib teie ettevõttele maksta miljoneid trahve ja aastaid mainekahjustusi. ScreenVeritAI teostab täieliku KYC kontrolli — sanktsioonid, PEP, negatiivne meedia ja tegelik kasusaamine — alla viie minutiga. Teie vastavusmeeskond saab auditeeritava riskitoimiku enne lepingu allkirjastamist, mitte pärast regulaatori kõnet.

    Kontrolli klienti koheVaata hindu

    Subject of investigation

    p. 01 / 08

    A trading company in the UAE wants an account. What follows is what one €0.39 run returned, exhibit by exhibit.

    Case file — KYC investigation · REF KYC-2024-04471
    Under review
    EntityAl-Rashid Trading FZE
    CountryUnited Arab Emirates (UAE)
    TypeTrading Company
    Initiated4 Sep 2026 · 14:12 UTC
    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 1 — Sanctions screen

    p. 02 / 08

    The snapshot: 51 sanctions sources. Zero hits.

    A Quick Check now runs 59 sanctions and restriction sources in one pass — OFAC, EU, UN, UK, DFAT, SECO, Canada and the national and sectoral lists behind them. In this dated illustrative snapshot, Al-Rashid Trading FZE matched none of the 51 sources checked. The exhibit shows ten of those sources.

    "No sanctions match. The ownership chain and the media are where this case turns."

    Exhibit — Sanctions screen: Al-Rashid Trading FZE
    No match
    🇺🇸 OFAC SDNNo match
    🇪🇺 EU ConsolidatedNo match
    🇺🇳 UN Security CouncilNo match
    🇬🇧 UK HM TreasuryNo match
    🇦🇺 Australia DFATNo match
    🇨🇭 Switzerland SECONo match
    🇨🇦 Canada SEMANo match
    🇸🇬 MAS SingaporeNo match
    🇯🇵 METI JapanNo match
    🇫🇷 DGT FranceNo match

    Illustrative snapshot: 10 of 51 sanctions sources shown · 0 matches

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 2 — Ownership & PEP

    p. 03 / 08

    Who really owns this company?

    Corporate layers exist to obscure control. The €14.90 Deep Research Report follows owners and officers through them and cites a source URL for every entity and every relationship it draws.

    Exhibit 03Ownership & control — Al-Rashid Trading FZE
    PEP match · UBO
    Screened 2026-09-04 14:12 UTC59 sanctions sources · 16 criminal watchlists · 297 PEP/RCA datasetsSnapshot 2026-09-04 · point-in-time
    ClearReviewMatch / PEPverifiedunverified
    L0 · SubjectClear

    Al-Rashid Trading FZE

    Company · AE · Dubai (JAFZA)

    Reg. JAFZA-178423

    Director since 2019
    DirectorClear

    K. Al-Mansouri

    Person · AE · United Arab Emirates

    DOB 1979 · Emirates ID ···4471

    Owns 100%
    L1 · HoldingClear

    Gulf Ventures Holding Ltd

    Company · KY · Cayman Islands

    Reg. CR-342118

    45% · unverified
    ShareholderReview

    Undisclosed holder(s)

    Undisclosed · not in registry extract

    45% · no filing since 2021

    Owns 55%
    L2 · HoldingReview

    ATR International Ltd

    Company · VG · British Virgin Islands

    Co. no. 1927734

    Nominee director
    NomineeReview

    Harbourview Nominees Ltd

    Company · VG · British Virgin Islands

    Co. no. 1540021

    UBO 100%
    L3 · UBOPEP match

    F. Al-Rashid

    Person · SA · Saudi Arabia

    DOB 1971 · passport SA

    Father · primary PEP
    FamilyPEP

    M. Al-Rashid

    Person · SA · Saudi Arabia

    Former minister 2009–2014

    Findings register

    8 names · 4 layers · 2026-09-04 14:12 UTC

    01

    PEP — F. Al-Rashid, UBO (L3)

    Match · EDD

    Family member of a former minister (father, primary PEP). Reached through 3 corporate layers: KY → VG → UBO.

    PEP register · 297 contributing datasets

    02

    Sanctions — 8 names screened

    No match

    0 candidates across 59 sanctions sources (OFAC SDN, EU, UN, UK HM Treasury and the rest of the register).

    Point-in-time snapshot 2026-09-04

    03

    Criminal watchlists — 8 names screened

    No match

    0 candidates across 16 wanted-person lists; Interpol Red Notices via live lookup.

    Point-in-time snapshot 2026-09-04

    04

    Ownership — 45% of L1 not disclosed

    Review

    Registry extract lists 45% of Gulf Ventures Holding Ltd as “other shareholders”; no filing since 2021. Beneficial holder unverified.

    Registry extract (KY) 2026-08-30 · company filings

    05

    Adverse media — 3 articles, 3 languages

    Review

    Maeil Business Newspaper (KO), Ziarul Financiar (RO), Al-Sharq Al-Awsat (AR): smuggling and sanctions-evasion allegations, 2023–2024.

    Exhibit 04 · cited sources

    Specimen output · entities fictitious · demoPer name: Quick Check €0.39 · ownership map: Deep Research Report €14.90

    UBO F. Al-Rashid identified as PEP — son of a former minister. 3 corporate layers traced to reach this finding.

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 3 — Adverse media

    p. 04 / 08

    What the press wrote, in the language it was written in

    A designation is the end of a story the local press usually runs first. A €0.99 Adverse Media Check reads those sources and puts a clickable link behind every finding.

    Exhibit 04Adverse media — Al-Rashid Trading FZE
    3 hits
    Searched 2026-09-04 14:12 UTCVariants: Al-Rashid · الراشد · 알라시드News · regulatory filings · court records
    KO

    Maeil Business Newspaper

    Jan 2024

    Review

    알라시드 트레이딩, 이란 부품 밀수 의혹

    Al-Rashid Trading suspected of Iran parts smuggling

    Match basis · Name + UAE + trading activity

    Sanctions evasion · Iran

    RO

    Ziarul Financiar

    Mar 2024

    Review

    Companie din EAU, legată de rețea de evaziune sancțiuni

    UAE company linked to sanctions evasion network

    Match basis · Name variant + UAE + network

    Sanctions evasion network

    AR

    Al-Sharq Al-Awsat

    Nov 2023

    Review

    تحقيق في شركة الراشد بشأن انتهاكات التصدير

    Investigation into Al-Rashid Co. over export violations

    Match basis · Arabic name form + UAE + exports

    Export-control violation

    3 hits · 3 languages · searched 50+ languagesAdverse Media Check €0.99 · cited sources · local-language expansion

    "Three languages. An English-only search returns an empty page and lets you read it as clean."

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    The verdict

    p. 05 / 08

    One run, €0.39, and a PDF that still says this in two years.

    Sanctions, PEP, criminal watchlists and the ownership chain land in one report. The snapshot is stored as it stood today and is never recalculated when a list moves, so the file an examiner opens is the decision you actually made.

    Final investigation report — Al-Rashid Trading FZE
    EDD Required
    human review · hitl
    SanctionsSnapshot: no match across 51 sanctions sources
    PEPMatch — UBO F. Al-Rashid
    Adverse Media3 hits across 3 languages
    Ownership3 layers traced, UBO identified

    Point-in-time snapshot · sources cited · never recalculated

    Kuidas kontrollida uut klienti — samm-sammult

    p. 06 / 08
    1

    Esitage kliendi andmed

    Sisestage kliendi nimi, riik ja saadaolevad identifikaatorid. Äriklientide puhul lisage registreeritud üksuse nimi ja jurisdiktsioon. Platvorm aktsepteerib nimesid mis tahes kirjasüsteemis.

    2

    TI agent teostab mitmeallikalise kontrolli

    TI agent kontrollib samaaegselt sanktsiooninimekirju, PEP andmebaase, negatiivse meedia allikaid ja äriregistreid. See translitereerib nimesid, genereerib variante ja jälgib omandiahela — kõik automaatselt.

    3

    Vaadake üle leiud ja tõendid

    Tulemused esitatakse vastavusskooridega, allikaviidatega ja otselinkidega algdokumentidele. Iga leid sisaldab põhjendusahelat, et teie meeskond mõistaks, miks see märgiti.

    4

    Riskitaseme otsus

    Kontrollimise tulemuste põhjal soovitab platvorm riskitaset: standardne hoolsuskohustus, tugevdatud hoolsuskohustus või keeldumine. Teie vastavusmeeskond teeb lõpliku otsuse, omades täielikke tõendeid.

    5

    Genereerige vastavustoimik

    Eksportige ajatempliga kontrollimisaruanne koos kõigi leidude, allikate, riskiklassifikatsiooni ja otsuse põhjendusega. Toimik on valmis teie vastavusdokumentide ja regulatiivsete auditite jaoks.

    By the numbers

    p. 07 / 08

    Iga

    Ametlik allikas kontrollitud samaaegselt

    ScreenVeritAI katvus

    50+

    Keelt, mida TI agent mõistab

    ScreenVeritAI mitmekeelne mootor

    <5min

    Keskmine aeg täielikuks kliendi riskiprofiiliks

    ScreenVeritAI võrdlustestid

    Kliendikontrolli KKK

    p. 08 / 08
    01Millist teavet on vaja uue kliendi kontrollimiseks?
    Minimaalselt kliendi täisnimi ja riik. Äriklientide puhul lisage registreeritud üksuse nimi ja registreerimise jurisdiktsioon. Täiendavad identifikaatorid nagu sünniaeg, registreerimisnumber või varjunimed parandavad vastete täpsust, kuid pole kontrollimise alustamiseks kohustuslikud.
    02Kui kaua kestab täielik kliendikontroll?
    Enamik kontrolle valmib alla viie minutiga. TI agent teostab sanktsioonide, PEP, negatiivse meedia ja omandikontrollid paralleelselt. Keerukamad ettevõttestruktuurid mitme omandikihiga võivad kesta veidi kauem, kuna agent jälgib iga ahelat.
    03Kas ma saan kontrollida kliente, kellel on mitteladina nimed?
    Jah. Sisestage nimi mis tahes kirjasüsteemis — araabia, kirillitsa, hangul, hiina või mõni muu. TI agent translitereerib nime automaatselt, genereerib levinud kirjaviisivariante ja otsib keelteüleselt. Te ei pea ise ladina transliteratsiooni esitama.
    04Mis juhtub, kui kontrollimine leiab võimaliku vaste?
    Platvorm esitab iga leiu usaldusskooriga, allikaga ja põhjendusahelaga, mis selgitab, miks see märgiti. Teie vastavusmeeskond vaatab tõendid üle ja otsustab, kas jätkata, eskaleerida EDD-le või keelduda kliendist. Lõplik otsus jääb alati teie meeskonnale.
    05Kas ma saan selle kontrollimise integreerida meie olemasolevasse liitumissüsteemi?
    Jah. ScreenVeritAI pakub REST API-t, mis aktsepteerib kliendi andmeid ja tagastab struktureeritud kontrollimistulemused. Saate selle integreerida oma CRM-i, liitumisportaali või juhtumihaldusse süsteemi, nii et kontrollimine käivitub automaatselt uue kliendi esitamisel.
    06Kas kontrollimisaruanne on regulatiivseteks audititeks piisav?
    Aruanne sisaldab ajatempliga tulemusi, allikaviiteid, vastavusskoore, riskitaseme klassifikatsiooni ja otsuse põhjendust. See on kavandatud vastama FATF, EL AMLR, FinCEN CDD reegli ja Ühendkuningriigi MLR 2017 dokumenteerimise nõuetele. Paljud vastavusmeeskonnad kasutavad seda oma peamise kontrollimisdokumentatsioonina.
    07Mille poolest erineb see lihtsast sanktsiooninimekirja kontrollist?
    Sanktsiooninimekirja kontroll vastab ühele küsimusele: kas see nimi on keelatud nimekirjas? ScreenVeritAI läheb kaugemale — kontrollib PEP-staatust ja perekonnasidemeid, otsib negatiivset meediat enam kui 50 keeles, kaardistab tegeliku kasusaamise ja koostab täieliku riskiprofiili. TI agent analüüsib konteksti, selle asemel et tugineda täpsele sõnesobitusele.
    08Kas ma saan kontrollida uute klientide paketti korraga?
    Jah. Laadige üles CSV kliendi andmetega ja platvorm kontrollib neid kõiki ühe pakkoperatsiooniga. Iga klient saab sama põhjaliku kontrollimise kui individuaalne esitus. Tulemused on allalaaditavad individuaalsete aruannetena või koondkokkuvõttena.
    Põhiterminid
    KYC (Tunne oma klienti)
    Regulatiivne nõue kontrollida kliendi identiteeti ja hinnata tema riski enne ärisuhte loomist. KYC on rahapesu tõkestamise (AML) nõuetele vastavuse alus ja kehtib pankadele, fintech-ettevõtetele, kindlustusandjatele ning igale reguleeritud üksusele, mis võtab kliente vastu.
    CDD (Kliendi hoolsuskohustus)
    Standardsete kontrollide kogum, mis teostatakse liitumisel: identiteedi kontrollimine, tegeliku kasusaamise tuvastamine, riski hindamine ja ärisuhte eesmärgi mõistmine. Kohustuslik kõikide klientide puhul AML-regulatsioonide alusel.
    EDD (Tugevdatud hoolsuskohustus)
    Täiendav uurimine, mida kohaldatakse kõrgema riskiga klientide puhul — näiteks PEP-staatus, negatiivne meedia või seosed kõrge riskiga jurisdiktsioonidega. Hõlmab süvaomandi analüüsi, rahaliste vahendite päritolu kontrolli ja kõrgema juhtkonna heakskiitu.
    UBO (tegelik kasusaaja)
    Füüsiline isik, kes lõppkokkuvõttes omab või kontrollib juriidilist isikut, tavaliselt määratletud kui isik, kellele kuulub 25% või enam aktsiatest või hääleõigustest. Tegelike kasusaajate tuvastamine on kohustuslik AML-regulatsioonide alusel ELis, USAs, Ühendkuningriigis ja enamikus teistes jurisdiktsioonides.
    PEP (poliitiliselt seotud isik)
    Isik, kes täidab või on täitnud olulist avalikku funktsiooni. PEP-kontrolli ulatus laieneb pereliikmetele ja lähedastele kaastöötajatele, kuna neile on omane kõrgem altkäemaksu- ja korruptsioonirisk. Regulaatorid nõuavad kõigi PEP-suhete puhul tugevdatud hoolsuskohustust.
    Negatiivse meedia kontroll
    Uudiste, regulatiivsete dokumentide ja avalike andmete otsing, et leida kliendi kohta negatiivset teavet — tuntud ka kui adverse media kontroll. Sealhulgas pettust, korruptsiooni, sanktsioonidest kõrvalehoidmist ja kriminaalmenetlusi. Sageli varaseim riskiindikaator, ilmudes kuid enne ametlikku nimekirja kandmist.
    Regulatiivsed allikad
    1. 01
    2. 02
    3. 03
      FinCEN kliendi hoolsuskohustuse reegel (31 CFR 1010.230)

      Finantskuritegude tõkestamise võrgustik

    4. 04
    5. 05
    Seotud töövood

    Uue tarnija kontroll

    Kontrollige müüjaid ja tarnijaid enne esimest ostutellimust.

    Partneri hoolsuskohustus

    Süvakontroll ühinemiste, ühisettevõtete ja äripartnerluste jaoks.

    Portfelli pakktaaskontroll

    Kontrollige uuesti kogu oma klientuuri tundidega.

    API integratsioon

    Integreerige kontrollimine oma liitumise töövoole API kaudu.

    chk kyc-04471svai-case-filev13 figures · demo

    End of case file.

    Alustage kontrollimist minutitega.

    Valige plaan ja alustage kontrollimist juba täna.

    Vaata hindu