ScreenVeritAI
    DOSSIER · SANCTIONS ENFORCEMENTPUBLIC RECORD

    Sanktsioonide kontrollimine

    Küsimus ei ole selles, kas puutute kokku sanktsioneeritud isikuga. Küsimus on selles, kas avastate ta õigel ajal.

    Ülemaailmsed regulatiivsed trahvid ulatusid 2024. aastal rekordilise 19,3 miljardi dollarini. Objektiivse vastutuse tingimustes maksate isegi siis, kui te ei teadnud. ScreenVeritAI kontrollib ühe töövoo raames iga suuremat sanktsioonijurisdiktsiooni — OFAC, EL, ÜRO, Ühendkuningriik ja rohkem — hägusa nimeotsinguga, mis tuvastab transliteratsioone, varjunimesid ja vahendajate skeeme, millest täpne otsing mööda läheb.

    Alusta kontrollimist Vaata hindu

    Mitme jurisdiktsiooni jälg

    Puhas OFAC-is. Puhas EL-is. Sanktsioneeritud Poolas alates 2022. aastast.

    Isik võib läbida iga nimekirja, mida oskasite kontrollida, ja olla siiski sanktsioneeritud ühe jurisdiktsiooni võrra edasi. Vaadake, kuidas üks kontrollimine läbib kõik režiimid ühe töövooga.

    MULTI-JURISDICTION TRACE
    t+6.70s
    insubject> ████████████████

    Isik · anonüümitud

    01> Isiku kontrollimine kõigi sanktsioonijurisdiktsioonide vastu, ühe töövooga
    • OFACUS · OFAC SDNCLEAR
    • EUEU CONSOLIDATEDCLEAR
    • UNUN SECURITY COUNCILCLEAR
    • UKUK · OFSICLEAR
    • CACANADA · OSFICLEAR
    • PLPOLAND · MSWiAvara külmutamine · 2022LISTED
    VERDICT· Üks nimekiri edasi — tabatud, sest iga jurisdiktsioon kontrollitakse samas kontrollimises.

    Ühe jurisdiktsiooni kontroll oleks selle isiku puhtaks tunnistanud.

    §01Eksimise hind

    01 / 10

    Need ei ole hüpoteetilised stsenaariumid. Iga allpool toodud juhtum tõi kaasa reaalsed trahvid, reaalsed uurimised või reaalse vangistuse.

    CASE 01ENFORCED

    $216M

    GVA Capital (2025)

    Investeeris sanktsioneeritud Vene isiku nimel. Ei kontrollinud tegelikke kasusaajaid läbi mitme ettevõttekihi.

    What went wrong

    Tegelike kasusaajate kontrollimine puudus. Sanktsioneeritud isik oli peidetud vaheühingute taha, mis läbisid ainult nimepõhise kontrolli.

    OFAC – jõustamismeede
    CASE 02ENFORCED

    $9.6M

    3M Company

    Iraani sanktsioonide rikkumised suunati läbi tütarettevõtete Dubais ja Šveitsis. Emaettevõte vastutas tütarettevõtte tegevuse eest.

    What went wrong

    Tütarettevõtted tegutsesid väljaspool emaettevõtte sanktsioonide kontrollimise programmi. Vahepealsed jurisdiktsioonid varjasid tegelikku sihtriiki.

    OFAC – kokkulepe
    CASE 03ENFORCED

    GBP 1.16M

    Unnamed UK company (2025)

    Ühendkuningriigi rekordtrahv kaupade Venemaale kättesaadavaks tegemise eest. Esimene suuremahuline OFSI järelevalvemeede, mis näitab Ühendkuningriigi valmisolekut rikkumisi menetleda.

    What went wrong

    Eeldati, et Ühendkuningriigi järelevalve on vaid teoreetiline. OFSI uurib ja karistab rikkumisi nüüd aktiivselt — ka tagasiulatuvalt.

    Ühendkuningriigi valitsus
    CASE 04ENFORCED

    5 years prison

    German exporter (2025)

    Kriminaalmenetlus luksusautode ekspordi eest Venemaale vahendajate kaudu. Vara konfiskeeriti. Isik mõisteti vangi.

    What went wrong

    Tugineti vahendaja kinnitustele lõppsihtkoha osas. Tarneahela sõltumatut kontrollimist ei tehtud.

    Duane Morris
    CASE 05ENFORCED

    $300K

    Milwaukee electronics company

    Televiisorite tarned Panama ettevõttele, millel olid varjatud sidemed Kuuba valitsusega. Ettevõte ei olnud sellest teadlik — ja maksis täistrahvi.

    What went wrong

    Ostja omandistruktuuri ei kontrollitud. Kuuba valitsusega seotust ei olnud võimalik tuvastada ettevõtte nime ega registriandmete põhjal.

    SGR Law
    CASE 06ENFORCED

    $50K

    California charter company

    Renditi üksainus paat, mille omanikul olid sidemed Kuuba valitsusega. Üks tehing, üks trahv.

    What went wrong

    Üksainus kontrollimata tehing. Aluse omaniku valitsussidemed olid avalikult kättesaadavad, kuid neid ei kontrollitud.

    SGR Law

    §02Sanktsioonide järelevalve arvudes

    02 / 10
    STAT 01

    $19.3B

    Rekordilised ülemaailmsed regulatiivsed trahvid 2024. aastal

    Fintech Global
    STAT 02

    $377,700

    Maksimaalne tsiviiltrahv OFAC-i rikkumise kohta (2025)

    Federal Register
    STAT 03

    $1M + 20 years

    Maksimaalne kriminaalkaristus tahtliku OFAC-i rikkumise eest

    50 U.S.C. § 1705
    STAT 04

    10 years

    OFAC-i nõutav dokumentide säilitustähtaeg (kahekordistatud varasemalt 5-lt)

    Federal Register
    STAT 05

    9x

    Aktsionäride kahjum keskmiselt 9 korda suurem määratud trahvist

    Armour, Mayer & Polo — JFQA
    STAT 06

    2.71x

    Mittevastavuse kulud võrreldes compliance-investeeringuga

    Ponemon Institute
    CONTROLS
    CTRL 01

    Iga suurem sanktsioonijurisdiktsioon ühe kontrolliga

    Kontrollige üheaegselt OFAC-i, EL-i, ÜRO, Ühendkuningriigi, Prantsusmaa, Poola, Kanada, Austraalia, Šveitsi, Lõuna-Aafrika ja Uus-Meremaa nimekirju. Üks otsing, täielik jurisdiktsiooniline katvus.

    CTRL 02

    Hägune nimeotsing, mis tuvastab selle, mida täpne otsing ei leia

    Transliteratsioon, varjunimede lahendamine ja foneetiline võrdlemine tuvastavad kirjaviisivariandid, nimede ümberpööramised ja vahendajate skeemid, mida tegelikud järelevalvejuhtumid ära kasutasid.

    CTRL 03

    Järelevalvekvaliteediga tõendusmaterjal iga otsuse kohta

    Iga kontrollimine loob ajatempliga tõendusmaterjali koos vastete üksikasjade, allikaviidete ja otsuse põhjendusega — kooskõlas OFAC-i 10-aastase dokumentide säilitamise nõudega.

    CTRL 04

    Reaalajas nimekirjade uuendused

    Kui SDN-i nimekirja lisatakse uusi kirjeid või olemasolevaid muudetakse, kajastab teie järgmine kontrollimine seda kohe. Aegunud andmeid ega lünki nimekirja avaldamise ja teie kontrollimise vahel ei teki.

    §03Nimest otsuseni alla kahe minuti

    03 / 10

    Viis sammu auditeeritava sanktsiooniotsuseni.

    01

    Sisestage isiku või ettevõtte andmed

    Sisestage nimi, teadaolevad varjunimed ja riik. Mida rohkem tunnuseid lisate, seda täpsem on tulemus.

    02

    Samaaegne kontrollimine mitme režiimi vastu

    ScreenVeritAI pärib paralleelselt iga suuremat sanktsioonijurisdiktsiooni, rakendades igaühele hägust nimeotsingut, transliteratsiooni ja varjunimede lahendamist.

    03

    Vaadake üle selgitatavad vasted

    Iga võimalik vaste näitab päritolunimekirja, sanktsioneerimisprogrammi, vaste usaldusväärsust ja konkreetseid välju, mis vaste käivitasid.

    04

    Eksportige tõendusmaterjal

    Looge ajatempliga aruanne kontrollimise tulemuste, allikaviidete ja dokumenteeritud põhjendusega — kohe valmis compliance-toimiku või järelevalveorgani ülevaatuse jaoks.

    05

    Seadistage pidev jälgimine

    Seadistage teavitused uute sanktsioonimääratluste kohta, mis puudutavad kontrollitud isikuid. Nimekirjade muutumisel teavitatakse teid enne järgmist tehingut.

    §04Mida compliance-meeskonnad saavad

    04 / 10
    • Selgitatavad sanktsioonivasted koos nimekirja allika ja usaldusskooridega
    • Mitme režiimi katvus — nimekirju ei pea enam eraldi kontrollima
    • Hägune nimeotsing, mis tuvastab transliteratsioone, varjunimesid ja foneetilisi variatsioone
    • Ajatempliga tõendusmaterjal, mis vastab OFAC-i 10-aastasele säilitamisnõudele
    • Kiirem analüütiku töö tänu vaste kontekstile ja programmi üksikasjadele
    • Pidev jälgimine uute sanktsioonimääratluste ja nimekirja muudatuste osas
    • Auditiks valmis väljundvorming nii sisemiseks ülevaatuseks kui regulatiivseks kontrolliks
    • Ühtlane kontrollimise töövoog klientide, tarnijate ja vastaspoolte jaoks

    §05Valige oma kontrolli sügavus

    05 / 10

    Iga sanktsioonide kontrollimine töötab ühel kolmest tasemest. Alustage deterministlikust tasemest mahu jaoks ja tõstke tehisintellekti tasemele, kui juhtum seda vajab — samu globaalseid sanktsiooniallikaid kontrollitakse igal tasemel.

    LVL 01

    Quick Check

    Deterministlik täpne ja struktureeritud sobitamine. Tehisintellekti ei kasutata — andmed ei lahku kunagi platvormist.

    LVL 02

    AI-Enhanced Check

    Lisab päringu laiendamise, transliteratsiooni ja varjunimede lahendamise, et laiendada nimevariantide katvust.

    LVL 03

    AI Review Check

    Lisab tehisintellektipõhise vaste põhjenduse ja valepositiivsete näitajad, mida saate lugeda ja eksportida.

    Võrrelge kolme kontrollitaset

    §06Sanktsioonide kontrollimise hinnad

    06 / 10

    Kaks makseviisi. Pay-as-you-go teie valitud taseme järgi — alates 0,79 € kontrolli kohta, ilma igakuise kohustuseta, kontrollige täpselt nii palju või vähe, kui vajate. Või kuupakett: ettemakstud maht paketihindadega prognoositava arvelduse jaoks. Kummalgi juhul igakuist platvormitasu ei ole.

    • Quick Check

      Deterministlik, ilma tehisintellektita — andmed ei lahku kunagi platvormist

      €0.79

    • AI-Enhanced Check

      Päringu laiendamine, transliteratsioon ja varjunimede lahendamine

      €1.39

    • AI Review Check

      Tehisintellektipõhine põhjendus ja valepositiivsete näitajad

      €1.79

    No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.

    Vaata täielikku hinnakirja

    §07Olulised sanktsioonide terminid

    07 / 10
    TERM 01OFAC (Office of Foreign Assets Control)
    USA rahandusministeeriumi amet, mis vastutab majandus- ja kaubandussanktsioonide haldamise ja jõustamise eest. OFAC peab SDN-i nimekirja ja muid sanktsiooniprogramme, mis on suunatud riikide, üksikisikute ja juriidiliste isikute vastu.
    TERM 02SDN List (Specially Designated Nationals)
    OFAC-i peamine sanktsioonide nimekirja, milles on loetletud isikud ja üksused, kelle varad on külmutatud. USA isikutel on üldreeglina keelatud SDN-i nimekirjas olevate osapooltega tehinguid teha ning selliste tehingute puhul kehtib objektiivne vastutus.
    TERM 03EU Consolidated Financial Sanctions List
    Euroopa Liidu ühtne nimekirja kõigist isikutest, rühmadest ja üksustest, kelle suhtes kehtivad EL-i finantssanktsioonid. Nimekirja peab Euroopa Komisjon ja see on õiguslikult siduv kõigis EL-i liikmesriikides.
    TERM 04IEEPA (International Emergency Economic Powers Act)
    USA föderaalseadus, mis annab presidendile õiguse reguleerida rahvusvahelist kaubandust riikliku hädaolukorra ajal. IEEPA on enamiku USA sanktsiooniprogrammide õiguslik alus ja näeb tahtlike rikkumiste eest ette kriminaalkaristusena kuni 1 miljon dollarit trahvi ja kuni 20 aastat vangistust.
    TERM 05Sanktsioonide kontrollimine
    Üksikisikute, ettevõtete ja tehingute kontrollimine riiklike sanktsiooninimekirjade vastu. Nõutav AML-regulatsiooni täitmiseks; paljudes jurisdiktsioonides kehtib rikkumiste korral objektiivne vastutus.
    TERM 06Sekundaarsed sanktsioonid
    Sanktsioonid, mis karistavad ka mitte-USA isikuid teatud tehingute eest sanktsioneeritud osapooltega, isegi kui tehingutel puudub otsene USA seos. Sekundaarsed sanktsioonid laiendavad USA sanktsiooniprogrammide mõjuala kogu maailmale.
    TERM 07Sanktsioonidest kõrvalehoie
    Sanktsioonipiirangute tahtlik kõrvalehoie vahendajate, variühingute, valedokumentide või muude skeemide kaudu, mille eesmärk on keelatud tehingute varjamine. Sanktsioonidest kõrvalehoie on enamikus jurisdiktsioonides kriminaalkuritegu.
    TERM 08Nimekirjapõhine kontrollimine
    Vastaspoole nimede ja tunnuste kontrollimine avaldatud sanktsioonide ja jälgimisnimekirjade vastu. Tõhus nimekirjapõhine kontrollimine eeldab hägust nimeotsingut, varjunimede lahendamist ja transliteratsiooni, et tuvastada variatsioone, mis täpse nimeotsinguga jääksid leidmata.

    §08Ametlikud allikad

    08 / 10
    1. [01]
      OFAC Sanctions Programs and Information

      U.S. Department of the Treasury

    2. [02]
    3. [03]
      EU Financial Sanctions Database (FSD)

      European External Action Service

    4. [04]
      UN Security Council Consolidated List

      United Nations Security Council

    5. [05]
      UK OFSI Financial Sanctions

      HM Treasury, UK Government

    6. [06]

    PEP kontrollimine

    Eraldi PEP-domeen — enam kui 750 000 struktureeritud kirjet 134 avalikust allikast.

    Kriminaalsete jälgimisnimekirjade kontrollimine

    Ametlikud kriminaal- ja tagaotsitavate nimekirjade allikad, kontrollitud koos sanktsioonidega.

    Klientide kontrollimine ja hoolsusmeetmed

    Minge sanktsiooninimekirjadest kaugemale — kaardistage omandiseosed, PEP-seotus ja negatiivne meedia.

    Hulgikontrollimine

    Kontrollige sadu isikuid kõigi sanktsioonirežiimide vastu ühe üleslaadimisega.

    Sanktsiooninimekirjade katvus

    Vaadake kõiki sanktsiooninimekirju ja jurisdiktsioone, mida ScreenVeritAI katab.

    Pidev sanktsioonide jälgimine

    Seadistage pidev jälgimine uute sanktsioonimääratluste ja nimekirja muudatuste jaoks.

    Portfelli pakktaaskontroll

    Kontrollige uuesti kogu oma kliendi- ja tarnijabaasi tundidega.

    Partneri hoolsuskohustus

    Süvakontroll ühinemiste, ühisettevõtete ja äripartnerluste jaoks.

    §10Sanktsioonide kontrollimise KKK

    10 / 10
    Q01Mis on sanktsioonide kontrollimine ja miks on see seadusega nõutud?
    Sanktsioonide kontrollimine on üksikisikute, ettevõtete ja tehingute kontrollimine riiklike sanktsiooninimekirjade vastu. See on seadusega nõutud, kuna enamik jurisdiktsioone kohaldab sanktsioonirikkumistele objektiivset vastutust — see tähendab, et teie organisatsiooni saab karistada ka siis, kui rikkumine oli tahtmatu. USA-s võib OFAC määrata tsiviiltrahve kuni $377,700 rikkumise kohta, tahtlike rikkumiste eest ähvardab IEEPA alusel kriminaalkaristusena kuni $1 miljon ja 20 aastat vangistust.
    Q02Mis juhtub, kui jätame sanktsioneeritud isiku tuvastamata?
    Tagajärjed ulatuvad suurtest trahvidest kriminaalmenetluseni. OFAC-i maksimaalne tsiviiltrahv on $377,700 rikkumise kohta, tahtlike rikkumiste eest ähvardab IEEPA alusel kuni $1 miljon ja 20 aastat vangistust. Praktikas on trahvid sageli miljonites: GVA Capital'ile määrati $216 miljonit sanktsioneeritud Vene isiku nimel investeerimise eest ning 3M maksis $9,6 miljonit Iraaniga seotud rikkumiste eest, mis suunati läbi tütarettevõtete. Lisaks rahalistele karistustele on akadeemilised uuringud näidanud, et aktsionäride kahjum on keskmiselt 9 korda suurem kui määratud trahv (Armour, Mayer & Polo, JFQA), ning mittevastavuse kulud on 2,71 korda suuremad kui compliance-programmi haldamine (Ponemon Institute).
    Q03Milliseid sanktsiooninimekirju ScreenVeritAI katab?
    ScreenVeritAI kontrollib üheaegselt iga suuremat sanktsioonirežiimi. Nende hulka kuuluvad USA OFAC (SDN ja konsolideeritud nimekirjad), EL-i konsolideeritud finantssanktsioonide nimekiri, ÜRO Julgeolekunõukogu sanktsioonid, Ühendkuningriigi HM Treasury (OFSI), Prantsusmaa, Poola (MSWiA riiklik nimekiri), Kanada (OSFI konsolideeritud nimekiri), Austraalia (DFAT konsolideeritud sanktsioonide nimekiri), Šveitsi SECO sanktsioonid, Lõuna-Aafrika FIC sihtotstarbelised finantssanktsioonid ja Uus-Meremaa politsei nimetatud terroristid — lisaks riiklikele ja sektoripõhistele nimekirjadele. Täielik allikaregister — sanktsioonid, kriminaalsed jälgimisnimekirjad ja PEP — on avaldatud meie katvuse lehel. Katvus seisuga juuni 2026.
    Q04Kas sanktsioonide kontrollimine suudab tuvastada kaudse riskipositsiooni vahendajate kaudu?
    Jah, kuid ainult õige lähenemisviisiga. Paljud järelevalvejuhtumid — sh 3M-i juhtum ($9,6M Iraani rikkumiste eest läbi Dubai ja Šveitsi tütarettevõtete) ning Saksa eksportija juhtum (5 aastat vangistust autode ekspordi eest Venemaale vahendajate kaudu) — hõlmasid sanktsioneeritud osapooli, kes olid peidetud vahenduskihtide taha. ScreenVeritAI hägune nimeotsing ja varjunimede lahendamine tuvastavad kirjaviisivariandid, transliteratsioonid ja nimestruktuurid, mida vahendajate skeemid tavaliselt ära kasutavad.
    Q05Kas vajame sanktsioonide kontrollimist, kui me ei ole finantsasutus?
    Jah. Sanktsioonikohustused kehtivad praktiliselt kõigile ettevõtetele, mitte ainult pankadele. Milwaukee'i elektroonikaettevõte maksis $300,000 telerite teadmatu saatmise eest ettevõttele, millel olid varjatud sidemed Kuuba valitsusega. California rendifirma maksis $50,000 üheainsa paadirenditehingu eest. OFAC-i jurisdiktsioon laieneb igale USA isikule ja üksusele ning sekundaarsed sanktsioonid võivad puudutada ka mitte-USA ettevõtteid, kes teevad tehinguid sanktsioneeritud osapooltega.
    Q06Kui kaua peame sanktsioonide kontrollimise dokumente säilitama?
    OFAC nõuab nüüd 10-aastast dokumentide säilitamist — varasema 5-aastase nõude kahekordistamine. See tähendab, et iga kontrollimise otsus, vaste tulemus ja põhjendusdokument peab olema säilitatud ja kättesaadav terve kümnendi jooksul. ScreenVeritAI loob ajatempliga tõendusmaterjali koos allikaviidete ja dokumenteeritud põhjendusega, mis on loodud selle nõude täitmiseks.
    Q07Mis vahe on sanktsioonide kontrollimisel ja kliendi hoolsusmeetmetel?
    Sanktsioonide kontrollimine teeb kindlaks, kas isik esineb keelatud nimekirjas — see on laiema compliance-programmi üks osa. Kliendi hoolsusmeetmed (CDD) hõlmavad terviklikku riskihindamist: tegelike kasusaajate kaardistamine, PEP-seotuse analüüs, negatiivse meedia kontrollimine ja riskitaseme klassifitseerimine. Sanktsioonide kontrollimine vastab küsimusele, kas isik on keelatud; CDD vastab küsimusele, kas isik on riskantne. Enamik compliance-raamistikke nõuab mõlemat.
    Q08Kuidas parandab hägune nimeotsing sanktsioonide kontrollimise täpsust?
    Täpne nimeotsing jätab vahele transliteratsioonid (nt kirillitsast ladina kirja), varjunimede variatsioonid, nimede ümberpööramised ja eri keeltes esinevad kirjaviisierinevused. Hägune nimeotsing rakendab foneetilisi algoritme, transliteratsioonitabeleid ja varjunimede lahendamist nende variatsioonide tuvastamiseks. See on ülimalt oluline, sest sanktsioonidest kõrvalehoie kasutab sageli just neid lünki — väikesed nimemuudatused, mis petavad täpse otsingu, kuid jäävad tuvastatavaks keerukamate algoritmide jaoks.
    Q09Kui kiiresti saame uue isiku sanktsioonide kontrollimise läbi viia?
    Enamik kontrollimisi valmib alla kahe minuti. Sisestate isiku nime, varjunimed ja riigi; ScreenVeritAI pärib samaaegselt iga suuremat sanktsioonirežiimi hägusa nimeotsinguga; tulemused tagastatakse koos selgitatava vaste konteksti, usaldusskooride ja allikaviidetega. Kogu protsess nime sisestamisest eksporditava tõendusmaterjali saamiseni võtab minuteid, mitte tunde.
    Q10Millist tõendusmaterjali pakub ScreenVeritAI iga kontrollimise kohta?
    Iga kontrollimine loob ajatempliga tõenduspaketi, mis sisaldab: esitatud isiku andmed, kõik kontrollitud sanktsioonirežiimid, iga võimaliku vaste koos nimekirja allika ja usaldusskooriga, konkreetsed väljad, mis iga vaste käivitasid, ning teie dokumenteeritud otsuse põhjenduse. See väljund on kooskõlas OFAC-i 10-aastase dokumentide säilitamise nõude ja regulatiivse ootusega auditeeritava compliance-dokumentatsiooni osas.

    Alustage kontrollimist minutitega.

    Valige plaan ja alustage kontrollimist juba täna.

    Vaata hindu