Примерен доклад

Adverse Media Check

Доклад за неблагоприятни медии

Субект: — германски платежен процесор

CONFIDENTIAL / SAMPLE

Продукт: Adverse Media Check
Дата на оценката: 2.10.2026 г.
Крайна дата на информацията: 2.10.2026 г., датата на проверката
Обхват на проучването: Глобално (английски) · местно (немски) · допълнителен кръг
Източници: 8 цитирани от 23 извлечени резултата
Класификация: Пример · заличена самоличност на субекта

Това е заличена уеб версия на Adverse Media Check, извършен на 2.10.2026 г. от демонстрационен акаунт, със същата версия на софтуера, която използват клиентите. Това не е актуален резултат от скрининг: публикуваното след датата на проверката не е обхванато, а цитираните страници може да се променят. Формулировките следват доклада; наименованието на субекта и имената на физическите лица са заличени.

Изтеглете PDF

1 · Обобщение за ръководството

1,9 млрд. евро, които вероятно никога не са съществували

Обобщение за ръководството

Публикации от публични източници и официални изявления свързват дружеството с мащабен счетоводен скандал, свързан с измами. През юни 2020 г. дружеството подаде молба за откриване на производство по несъстоятелност, след като съобщи, че 1,9 млрд. евро, отразени в счетоводството му, вероятно не съществуват. Впоследствие германската прокуратура внесе обвинителни актове срещу бивши ръководители във връзка с твърдяно невярно финансово отчитане, пазарна манипулация, измама и злоупотреба с доверие; по тези обвинения предстои произнасяне на съда. Свързани производства в Сингапур завършиха с осъдителни присъди за бивши служители на дружеството Asia за престъпления, засягащи това дъщерно дружество.

Констатации накратко

3.1Молба за откриване на производство по несъстоятелност
3.2Твърдяна схема за невярно финансово отчитане, измама и пазарна манипулация
3.3Обвинителни актове срещу бивши ръководители и служители
3.4Други твърдени престъпления – злоупотреба с доверие
3.5Ограничаване на предмета на наказателното производство в Мюнхен
3.6Осъдителни присъди, свързани с дъщерно дружество

Дата на оценката2.10.2026 г.

2 · Обхват на проучването

Обхват на проучването

Прегледани бяха завършеното глобално проучване на английски език и завършеното местно проучване на немски език. След прегледа на глобалните доказателства беше завършен и целенасочен допълнителен кръг.

Кръгове на търсене

Глобален: Английски · завършен · 10 резултата
Местен: Немски · завършен · 10 резултата
Допълнителен: Английски · завършен · 10 резултата
Източници: 23 уникални извлечени резултата · 8 цитирани в доклада

Завършен кръг без резултат не е доказателство, че субектът е чист.

3 · Ключови констатации

Ключови констатации

При всяка констатация е посочено дали става дума за съобщено твърдение, или за публично действие, с препратка към източника, на който се основава.

Публично действие25.06.2020 г.

3.1Молба за откриване на производство по несъстоятелност

На 25 юни 2020 г. дружеството подаде молба за откриване на производство по несъстоятелност. Според аналитичната бележка на Европейския парламент молбата е последвала съобщението на дружеството , че 1,9 млрд. евро, за които се твърдеше, че се държат по ескроу (escrow) сметка, не съществуват. Reuters съобщи на 22 юни 2020 г., че според дружеството 1,9 млрд. евро, отразени в счетоводството му, вероятно никога не са съществували.

Източници02 01

Твърдение и действие на прокуратурата22.07.2020 г.

3.2Твърдяна схема за невярно финансово отчитане, измама и пазарна манипулация

На 22 юли 2020 г. Прокуратурата на Мюнхен I обяви арести и разширяване на разследването по подозрение в измама, извършена по занаят от организирана група, в размер на около 3,2 млрд. евро. Прокуратурата твърдеше, че някои бивши ръководители на дружеството и други лица са се споразумели през 2015 г. да завишат сумата на баланса и приходите на дружеството чрез твърдяна дейност с трети акцептиращи страни и да използват твърдяно неверни финансови отчети за получаване на финансиране. Това бяха твърдения на прокуратурата, а не установяване на вина.

Източник03

Публично действие10.03.2022 г.

3.3Обвинителни актове срещу бивши ръководители и служители

На 10 март 2022 г. Прокуратурата на Мюнхен I внесе обвинителен акт срещу бившия главен изпълнителен директор на дружеството , бившия ръководител на счетоводството и бивш мениджър на непряко дъщерно дружество със седалище в Дубай. Прокуратурата заяви, че твърдяните факти, включително твърдяно неверните консолидирани финансови отчети за 2015–2018 г., тепърва трябва да бъдат доказани в съда. През декември 2023 г. тя внесе и обвинителен акт срещу бившия финансов директор (CFO) на дружеството , като му вменява невярно представяне на финансовите отчети, пазарна манипулация, измама, извършена по занаят от организирана група, злоупотреба с доверие и помагачество в престъпления.

Източници04 05

Публично действие31.07.2024 г.

3.4Други твърдени престъпления – злоупотреба с доверие

На 31 юли 2024 г. Прокуратурата на Мюнхен I внесе обвинителен акт срещу още двама бивши членове на управителния съвет на дружеството за твърдени многократни злоупотреби с доверие, включително твърдения относно необезпечен „гаранционен депозит“ (security deposit) от 40 млн. евро чрез дъщерни дружества и договорености, свързани с кредитиране от типа merchant cash advance. Прокуратурата изрично заяви, че твърдяните факти тепърва трябва да бъдат доказани в съда.

Източник06

Действие на съда27.02.2025 г.

3.5Ограничаване на предмета на наказателното производство в Мюнхен

На 27 февруари 2025 г. Областният съд Мюнхен I ограничи обхвата на наказателното дело срещу бившите ръководители, като се отказа от по-нататъшно преследване по някои обвинения, включително обвиненията, свързани с консолидираните финансови отчети за 2015 г., определени гаранции и заеми, някои финансиращи сделки и 26 твърдени случая на пазарна манипулация. Съдът посочи, че останалите твърдени престъпления – измама и злоупотреба с доверие – продължават да включват очаквана много висока обща щета. Това процесуално ограничение не представлява произнасяне по същество на обвиненията.

Източник07

Осъдителна присъда20.06.2023 г.

3.6Осъдителни присъди, свързани с дъщерно дружество

На 20 юни 2023 г. съд в Сингапур осъди двама бивши служители на дружеството Asia за престъпления, свързани с присвояване на средства от Asia. Единият беше осъден на 10 месеца лишаване от свобода за помагачество в сговор за присвояване на средства от банковата сметка на дъщерното дружество; другият получи 21 месеца лишаване от свобода, след като се призна за виновен в престъпления, включително престъпна злоупотреба с доверие, подправяне на фактура и прехвърляне на имущество, придобито от престъпна дейност.

Източник08

4 · Хронология на ключовите събития

Хронология на ключовите събития

Съставена въз основа на датираните констатации по-горе. Всеки запис препраща към източника, който докладът цитира за него.

22.06.2020 г.Дружеството заявява, че 1,9 млрд. евро, отразени в счетоводството му, вероятно никога не са съществували.Източник01
25.06.2020 г.Дружеството подава молба за откриване на производство по несъстоятелност.Източник02
22.07.2020 г.Прокуратурата на Мюнхен I обявява арести и разширява разследването по подозрение в измама, извършена по занаят от организирана група, в размер на около 3,2 млрд. евро.Източник03
10.03.2022 г.Прокуратурата внася обвинителен акт срещу бившия главен изпълнителен директор, бившия ръководител на счетоводството и бивш мениджър на непряко дъщерно дружество със седалище в Дубай.Източник04
20.06.2023 г.Съд в Сингапур осъжда двама бивши служители на дружеството Asia за престъпления, свързани с присвояване на средства от дъщерното дружество.Източник08
12.2023 г.Прокуратурата внася обвинителен акт срещу бившия финансов директор (CFO).Източник05
31.07.2024 г.Прокуратурата внася обвинителен акт срещу още двама бивши членове на управителния съвет за твърдени злоупотреби с доверие.Източник06
27.02.2025 г.Областният съд Мюнхен I стеснява наказателното дело срещу бившите ръководители; производството по останалите обвинения за измама и злоупотреба с доверие продължава.Източник07

5 · Източници

Регистър на източниците

Цитираните в доклада 8 източника, в реда, в който са посочени в доклада. Заглавията са на оригиналния език; имената са заличени в заглавията, но не и във връзките.

Всяка констатация препраща към страницата, на която се основава докладът. Всички 8 връзки бяха отворени и проверени спрямо констатациите преди публикуване.

END OF SAMPLE

Примерен доклад · Adverse Media Check · заличена самоличност на субекта