ScreenVeritAI
    DOSSIER · SANCTIONS ENFORCEMENTPUBLIC RECORD

    Проверка по санкционни списъци

    Въпросът не е дали ще попаднете на санкциониран субект, а дали ще го откриете навреме.

    Глобалните регулаторни глоби достигнаха рекордните 19,3 милиарда долара през 2024 г. При обективна отговорност плащате дори без да сте знаели. ScreenVeritAI проверява във всяка основна санкционна юрисдикция — OFAC, ЕС, ООН, Обединено кралство и други — наведнъж, с нечетко съвпадение, което улавя транслитерации, псевдоними и посреднически схеми, които стандартното търсене пропуска.

    Стартирайте проверка сега Вижте цените

    Мулти-юрисдикционна следа

    Чисто в OFAC. Чисто в ЕС. Санкционирана в Полша от 2022 г.

    Субект може да премине всеки списък, за който се сещате да проверите, и въпреки това да е санкциониран в още една юрисдикция. Наблюдавайте една проверка, която обхожда всички режими наведнъж.

    MULTI-JURISDICTION TRACE
    t+6.70s
    insubject> ████████████████

    Субект · анонимизирано

    01> Проверка на субекта във всички санкционни юрисдикции, наведнъж
    • OFACUS · OFAC SDNCLEAR
    • EUEU CONSOLIDATEDCLEAR
    • UNUN SECURITY COUNCILCLEAR
    • UKUK · OFSICLEAR
    • CACANADA · OSFICLEAR
    • PLPOLAND · MSWiAзамразяване на активи · 2022LISTED
    VERDICT· С една юрисдикция повече — разкрито, защото всички юрисдикции се проверяват в една и съща проверка.

    Проверка само в една юрисдикция би пропуснала този субект.

    §01Цената на пропуска

    01 / 10

    Това не са хипотетични сценарии. Всеки от случаите по-долу завърши с реални глоби, реални разследвания или реална присъда лишаване от свобода.

    CASE 01ENFORCED

    $216M

    GVA Capital (2025)

    Инвестиции от името на санкциониран руски гражданин. Липсваща проверка на крайните действителни собственици през множество корпоративни нива.

    What went wrong

    Без проверка на действителната собственост. Санкционираното лице бе скрито зад фирми посредници, които минаваха само проверка по име.

    OFAC — принудително изпълнение
    CASE 02ENFORCED

    $9.6M

    3M Company

    Нарушения на санкциите срещу Иран, прехвърлени чрез дъщерни дружества в Дубай и Швейцария. Компанията майка носи отговорност за действията на дъщерните структури.

    What went wrong

    Дъщерните дружества работеха извън санкционната програма на майката. Посредническите юрисдикции прикриваха крайната дестинация.

    OFAC — споразумение
    CASE 03ENFORCED

    GBP 1.16M

    Unnamed UK company (2025)

    Рекордна глоба във Великобритания за предоставяне на стоки на Русия. Първата значима мярка на OFSI, показваща готовността на Лондон да преследва нарушители.

    What went wrong

    Допускането, че британските санкции са само на хартия. OFSI вече активно разследва и глобява — включително ретроактивно.

    Правителство на Обединеното кралство
    CASE 04ENFORCED

    5 years prison

    German exporter (2025)

    Наказателно преследване за износ на луксозни автомобили за Русия чрез посредници. Конфискация на активи. Ефективна присъда лишаване от свобода.

    What went wrong

    Разчитане на уверенията на посредника за крайния получател. Без самостоятелна проверка на веригата на доставки.

    Duane Morris
    CASE 05ENFORCED

    $300K

    Milwaukee electronics company

    Доставки на телевизори към панамска фирма със скрити връзки с кубинското правителство. Компанията не е знаела — и въпреки това плати пълната глоба.

    What went wrong

    Без проверка на собственическата структура на купувача. Връзката с кубинското правителство не личеше нито в името, нито в регистрацията на фирмата.

    SGR Law
    CASE 06ENFORCED

    $50K

    California charter company

    Чартър на един-единствен кораб, чийто собственик имаше връзки с кубинското правителство. Една сделка — една глоба.

    What went wrong

    Една-единствена непроверена сделка. Данните за правителствените връзки на собственика бяха публично достъпни, но никой не ги провери.

    SGR Law

    §02Числата зад санкционните глоби

    02 / 10
    STAT 01

    $19.3B

    Рекордни глобални регулаторни глоби през 2024 г.

    Fintech Global
    STAT 02

    $377,700

    Максимална гражданска глоба за едно нарушение по OFAC (2025)

    Federal Register
    STAT 03

    $1M + 20 years

    Максимално наказание за умишлено нарушение по OFAC

    50 U.S.C. § 1705
    STAT 04

    10 years

    Задължителен срок за съхранение на документи по OFAC (удвоен от 5)

    Federal Register
    STAT 05

    9x

    Загуби от спад на акциите, средно 9 пъти над наложената глоба

    Armour, Mayer & Polo -- JFQA
    STAT 06

    2.71x

    Разходи за несъответствие спрямо инвестициите в съответствие

    Ponemon Institute
    CONTROLS
    CTRL 01

    Всяка основна санкционна юрисдикция в една проверка

    Проверявайте едновременно в OFAC, ЕС, ООН, Великобритания, Франция, Полша, Канада, Австралия, Швейцария, Южна Африка и Нова Зеландия — плюс допълнителни списъци. Едно търсене — пълно юрисдикционно покритие.

    CTRL 02

    Нечетко съвпадение, което улавя пропуските на точното търсене

    Транслитерация, разпознаване на псевдоними и фонетично съвпадение — улавят различия в изписването, разместване на имена и посредническите схеми, използвани в реални санкционни дела.

    CTRL 03

    Доказателства с регулаторно ниво за всяко решение

    Всяка проверка генерира доказателствен пакет с времеви печат — детайли за съвпадението, източник и обосновка на решението — създаден за 10-годишното изискване на OFAC за архивиране.

    CTRL 04

    Актуализации на списъците в реално време

    При добавяне на нови записи в SDN или промяна на съществуващи обозначения следващата ви проверка вече ги отразява. Без остарели данни, без пропуски между публикуването на списъка и вашия скрининг.

    §03От име до решение — за по-малко от две минути

    03 / 10

    Пет стъпки ви делят от напълно документирано санкционно решение.

    01

    Въведете данните за субекта

    Посочете името, известните псевдоними и държавата. Колкото повече идентификатори добавите, толкова по-прецизно е съвпадението.

    02

    Едновременна проверка в множество режими

    ScreenVeritAI изпраща заявки към всяка основна санкционна юрисдикция паралелно, прилагайки нечетко съвпадение, транслитерация и разпознаване на псевдоними.

    03

    Преглед на обяснимите съвпадения

    Всяко потенциално съвпадение показва изходния списък, санкционната програма, степента на съвпадение и конкретните полета, предизвикали сигнала.

    04

    Експорт на доказателствен пакет

    Генерирайте доклад с времеви печат, включващ резултати, препратки към източници и документирана обосновка — готов за досието по съответствие или регулаторен одит.

    05

    Настройте текущ мониторинг

    Конфигурирайте известия за нови обозначения, засягащи вече проверени субекти. При промяна на списъците получавате уведомление преди следващата си сделка.

    §04Какво получават екипите по съответствие

    04 / 10
    • Прозрачни санкционни съвпадения с посочен източник и степен на съвпадение
    • Покритие на множество режими — без нужда от ръчна проверка списък по списък
    • Нечетко съвпадение, което улавя транслитерации, псевдоними и фонетични вариации
    • Доказателствени пакети с времеви печат, покриващи 10-годишното изискване на OFAC
    • По-бърза работа на анализаторите с контекст на съвпадението и данни за програмата
    • Текущ мониторинг за нови обозначения и промени в списъците
    • Изходен формат, готов за одит — за вътрешен преглед и регулаторна инспекция
    • Единен работен процес за проверка на клиенти, доставчици и контрагенти

    §05Изберете дълбочината на проверката

    05 / 10

    Всяка проверка по санкции се изпълнява на едно от три нива. Започнете с детерминирано ниво за обем, преминете към AI, когато случаят го изисква — на всяко ниво се проверяват едни и същи глобални санкционни източници.

    LVL 01

    Quick Check

    Детерминирано точно и структурирано съвпадение. Без AI в процеса — данните никога не напускат платформата.

    LVL 02

    AI-Enhanced Check

    Добавя разширяване на заявката, транслитерация и разпознаване на псевдоними, за да разшири обхвата за вариантите на имена.

    LVL 03

    AI Review Check

    Добавя обосновка на съвпадението с помощта на AI и индикатори за фалшиво положителни резултати, които можете да прочетете и изнесете.

    Сравнете трите нива на скрининг

    §06Цени за проверка по санкционни списъци

    06 / 10

    Два начина на плащане. Плащане при използване на избраното от вас ниво — от €0,79 на проверка, без месечен ангажимент, извършвайте толкова проверки, колкото са ви нужни. Или месечен пакет: предплатен лимит по пакетни тарифи за предвидимо таксуване. И в двата случая няма месечна абонаментна такса.

    • Quick Check

      Детерминирано, без AI — данните никога не напускат платформата

      €0.79

    • AI-Enhanced Check

      Разширяване на заявката, транслитерация и разпознаване на псевдоними

      €1.39

    • AI Review Check

      Обосновка с помощта на AI и индикатори за фалшиво положителни резултати

      €1.79

    No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.

    Вижте пълните цени

    §07Ключови термини за санкциите

    07 / 10
    TERM 01OFAC (Office of Foreign Assets Control)
    Агенция към Министерството на финансите на САЩ, която администрира и прилага икономическите и търговските санкции. OFAC поддържа SDN списъка и множество други санкционни програми, насочени към държави, физически и юридически лица.
    TERM 02SDN List (Specially Designated Nationals)
    Основният санкционен списък на OFAC — съдържа лица и организации, чиито активи са блокирани. На американските субекти като правило е забранено да извършват сделки с включените в SDN, а транзакциите с тях подлежат на обективна отговорност.
    TERM 03EU Consolidated Financial Sanctions List
    Единният списък на Европейския съюз с всички лица, групи и организации, обект на финансови санкции на ЕС. Поддържа се от Европейската комисия и е правно обвързващ за всички държави членки.
    TERM 04IEEPA (International Emergency Economic Powers Act)
    Федерален закон на САЩ, овластяващ президента да регулира международната търговия при национални извънредни ситуации. IEEPA е правната основа за повечето американски санкционни програми и предвижда до 1 млн. долара глоба и 20 години затвор за умишлено нарушение.
    TERM 05Проверка по санкционни списъци
    Процесът на проверка на физически лица, фирми и транзакции спрямо правителствените списъци със санкционирани субекти. Задължителна по силата на AML регулациите и подлежаща на обективна отговорност в множество юрисдикции.
    TERM 06Вторични санкции
    Санкции, насочени срещу лица извън САЩ за определени сделки със санкционирани страни, дори когато няма пряка връзка със САЩ. Вторичните санкции разширяват обхвата на американските санкционни програми в световен мащаб.
    TERM 07Заобикаляне на санкции
    Умишлено избягване на санкционните ограничения чрез посредници, кухи компании, подправени документи или други схеми за прикриване на забранени сделки. Заобикалянето е наказуемо престъпление в повечето юрисдикции.
    TERM 08Скрининг по списъци
    Практиката за проверка на имена и идентификатори на контрагенти спрямо публикувани санкционни и наблюдателни списъци. За ефективен скрининг е необходимо нечетко съвпадение, разпознаване на псевдоними и транслитерация, за да се уловят вариации, които точното съвпадение по име пропуска.

    §08Авторитетни източници

    08 / 10
    1. [01]
      OFAC Sanctions Programs and Information

      U.S. Department of the Treasury

    2. [02]
    3. [03]
      EU Financial Sanctions Database (FSD)

      European External Action Service

    4. [04]
      UN Security Council Consolidated List

      United Nations Security Council

    5. [05]
      UK OFSI Financial Sanctions

      HM Treasury, UK Government

    6. [06]

    PEP проверка

    Самостоятелен PEP домейн — 750 000+ структурирани записа от 134 публични източника.

    Проверка в списъци на издирвани лица

    Официални списъци на издирвани и криминално проявени лица, проверявани заедно със санкциите.

    Проверка на клиенти и комплексна проверка

    Отвъд санкционните списъци — установяване на собственост, PEP излагане и неблагоприятни медии.

    Пакетна проверка

    Проверете стотици субекти във всички санкционни режими с едно качване.

    Покритие на санкционни списъци

    Вижте всеки санкционен списък и юрисдикция, покрити от ScreenVeritAI.

    Текущ мониторинг на санкции

    Настройте непрекъснато наблюдение за нови обозначения и промени в списъците.

    Пакетно повторно сканиране на портфолио

    Пренаправете скрининг на цялата база от клиенти и доставчици за часове.

    Комплексна проверка на партньори

    Задълбочен скрининг за сливания, съвместни предприятия и бизнес партньорства.

    §10Често задавани въпроси за проверката по санкционни списъци

    10 / 10
    Q01Какво представлява проверката по санкционни списъци и защо е законово задължителна?
    Проверката по санкционни списъци е процесът, при който физически лица, фирми и транзакции се сверяват с правителствените списъци на санкционирани субекти. Тя е задължителна, защото повечето юрисдикции прилагат обективна отговорност за нарушения — организацията ви може да бъде глобена дори при неумишлено нарушение. В САЩ OFAC може да наложи гражданска глоба до $377,700 за едно нарушение, а умишлените нарушения по IEEPA носят до $1 милион глоба и 20 години затвор.
    Q02Какво се случва, ако пропуснем санкциониран субект?
    Последствията варират от значителни глоби до наказателно преследване. Максималната гражданска глоба на OFAC е $377,700 за нарушение, а умишлените нарушения -- до $1 милион и 20 години затвор по IEEPA. На практика глобите нерядко надхвърлят милиони: GVA Capital бе изправена пред санкция от $216 милиона за инвестиции от името на санкциониран руски гражданин, а 3M плати $9,6 милиона за нарушения, свързани с Иран, през дъщерни дружества. Извън финансовите глоби академичните изследвания показват, че загубите от спад на акциите надхвърлят средно 9 пъти наложената глоба (Armour, Mayer & Polo, JFQA), а разходите за несъответствие са 2,71 пъти по-високи от инвестициите в програма за съответствие (Ponemon Institute).
    Q03Кои санкционни списъци покрива ScreenVeritAI?
    ScreenVeritAI проверява едновременно във всяка основна санкционна юрисдикция. Те включват: US OFAC (SDN и Консолидирани списъци), Консолидиран списък на финансовите санкции на ЕС, Санкции на Съвета за сигурност на ООН, UK HM Treasury (OFSI), Франция, Полша (национален списък на MSWiA), Канада OSFI, Консолидиран санкционен списък на Австралия (DFAT), Швейцария SECO, Южна Африка FIC, и Полиция на Нова Зеландия — Определени терористи — заедно с допълнителни национални и секторни списъци. Пълният регистър на източниците — санкции, списъци на издирвани лица и PEP — е публикуван на нашата страница за покритие. Данните са актуални към юни 2026 г.
    Q04Може ли проверката по санкции да засече косвено излагане чрез посредници?
    Да, но само с правилния инструмент. Множество реални дела — сред тях случаят на 3M ($9,6 млн. за нарушения, свързани с Иран, през дъщерни дружества в Дубай и Швейцария) и на германски износител (5 години затвор за износ на коли за Русия чрез посредници) — включват санкционирани лица, скрити зад слоеве от посредници. Нечеткото съвпадение и разпознаването на псевдоними на ScreenVeritAI улавят правописните разлики, транслитерациите и структурите на имена, които посредническите схеми обикновено експлоатират.
    Q05Нужна ли ни е проверка по санкции, ако не сме финансова институция?
    Да. Задълженията по санкции важат за практически всеки бизнес, не само за банките. Електронна компания от Милуоки плати $300,000 за несъзнателна доставка на телевизори на фирма, свързана с кубинското правителство. Чартърна компания от Калифорния плати $50,000 за един-единствен наем на кораб. Юрисдикцията на OFAC обхваща всяко американско лице или субект, а вторичните санкции могат да засегнат и неамерикански компании, работещи със санкционирани страни.
    Q06Колко дълго трябва да пазим документите от проверките?
    OFAC вече изисква 10 години архивиране — двойно спрямо предишния 5-годишен срок. Всяко решение за проверка, резултат от съвпадение и обосновка трябва да се съхранява и да е достъпно цяло десетилетие. ScreenVeritAI генерира доказателствени пакети с времеви печат, включващи препратки към източници и документирана обосновка, създадени точно за това изискване.
    Q07Каква е разликата между проверка по санкции и комплексна проверка на клиента (due diligence)?
    Проверката по санкции установява дали даден субект фигурира в забранителен списък — тя е само един елемент от по-широка програма за съответствие. Комплексната проверка на клиента (CDD) обхваща пълната оценка на риска: установяване на действителни собственици, анализ на PEP излагане, мониторинг на негативни медии и класификация по ниво на риск. Проверката по санкции отговаря на въпроса «Забранен ли е?», а CDD — «Рисков ли е?». Повечето нормативни рамки изискват и двете.
    Q08Как нечеткото съвпадение подобрява точността на проверката?
    Точното съвпадение по име пропуска транслитерации (напр. от кирилица на латиница), варианти на псевдоними, разместване на имена и правописни различия между езиците. Нечеткото съвпадение използва фонетични алгоритми, таблици за транслитерация и разпознаване на псевдоними, за да улови тези разлики. Това е критично, защото заобикалянето на санкции съзнателно експлоатира точно тези слабости — минимални промени в имената, които заблуждават стандартното търсене, но остават разпознаваеми за усъвършенстваните алгоритми.
    Q09Колко бързо можем да проверим нов субект?
    Повечето проверки завършват за по-малко от две минути. Въвеждате името, псевдонимите и държавата; ScreenVeritAI едновременно проверява във всяка основна санкционна юрисдикция с нечетко съвпадение; и получавате резултати с обясним контекст, степен на съвпадение и препратки към източници. Целият процес от въвеждане до готов доказателствен пакет отнема минути, а не часове.
    Q10Какви доказателства предоставя ScreenVeritAI за всяка проверка?
    Всяка проверка генерира доказателствен пакет с времеви печат, съдържащ: въведените данни за субекта, всички проверени санкционни режими, всяко потенциално съвпадение с посочен списък и степен на съвпадение, конкретните полета, предизвикали сигнала, и документираната обосновка за решението. Този формат е създаден да покрие 10-годишното изискване на OFAC за архивиране и регулаторните очаквания за проследима документация по съответствие.

    Започнете скрининг за минути.

    Изберете план и започнете скрининг още днес.

    Вижте цените