Въпросът не е дали ще попаднете на санкциониран субект, а дали ще го откриете навреме.

Това не са хипотетични сценарии. Всеки от случаите по-долу завърши с реални глоби, реални разследвания или реална присъда лишаване от свобода.

Пет стъпки ви делят от напълно документирано санкционно решение.

• Прозрачни санкционни съвпадения с посочен източник и степен на съвпадение
• Покритие на множество режими — без нужда от ръчна проверка списък по списък
• Нечетко съвпадение, което улавя транслитерации, псевдоними и фонетични вариации
• Доказателствени пакети с времеви печат, покриващи 10-годишното изискване на OFAC
• По-бърза работа на анализаторите с контекст на съвпадението и данни за програмата
• Текущ мониторинг за нови обозначения и промени в списъците
• Изходен формат, готов за одит — за вътрешен преглед и регулаторна инспекция
• Единен работен процес за проверка на клиенти, доставчици и контрагенти

Всяка проверка по санкции се изпълнява на едно от три нива. Започнете с детерминирано ниво за обем, преминете към AI, когато случаят го изисква — на всяко ниво се проверяват едни и същи глобални санкционни източници.

Два начина на плащане. Плащане при използване на избраното от вас ниво — от 0,39 € на проверка, без месечен ангажимент, извършвайте толкова проверки, колкото са ви нужни. Или месечен пакет: предплатен лимит по пакетни тарифи за предвидимо таксуване. И в двата случая няма месечна абонаментна такса.

No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.

OFAC (Office of Foreign Assets Control)

Агенция към Министерството на финансите на САЩ, която администрира и прилага икономическите и търговските санкции. OFAC поддържа SDN списъка и множество други санкционни програми, насочени към държави, физически и юридически лица.

SDN List (Specially Designated Nationals)

Основният санкционен списък на OFAC — съдържа лица и организации, чиито активи са блокирани. На американските субекти като правило е забранено да извършват сделки с включените в SDN, а транзакциите с тях подлежат на обективна отговорност.

EU Consolidated Financial Sanctions List

Единният списък на Европейския съюз с всички лица, групи и организации, обект на финансови санкции на ЕС. Поддържа се от Европейската комисия и е правно обвързващ за всички държави членки.

IEEPA (International Emergency Economic Powers Act)

Федерален закон на САЩ, овластяващ президента да регулира международната търговия при национални извънредни ситуации. IEEPA е правната основа за повечето американски санкционни програми и предвижда до 1 млн. долара глоба и 20 години затвор за умишлено нарушение.

Проверка по санкционни списъци

Процесът на проверка на физически лица, фирми и транзакции спрямо правителствените списъци със санкционирани субекти. Задължителна по силата на AML регулациите и подлежаща на обективна отговорност в множество юрисдикции.

Вторични санкции

Санкции, насочени срещу лица извън САЩ за определени сделки със санкционирани страни, дори когато няма пряка връзка със САЩ. Вторичните санкции разширяват обхвата на американските санкционни програми в световен мащаб.

Заобикаляне на санкции

Умишлено избягване на санкционните ограничения чрез посредници, кухи компании, подправени документи или други схеми за прикриване на забранени сделки. Заобикалянето е наказуемо престъпление в повечето юрисдикции.

Скрининг по списъци

Практиката за проверка на имена и идентификатори на контрагенти спрямо публикувани санкционни и наблюдателни списъци. За ефективен скрининг е необходимо нечетко съвпадение, разпознаване на псевдоними и транслитерация, за да се уловят вариации, които точното съвпадение по име пропуска.

1. [01]
   OFAC Sanctions Programs and Information

   U.S. Department of the Treasury

2. [02]
   OFAC Civil Penalties and Enforcement Information

   U.S. Department of the Treasury

3. [03]
   EU Financial Sanctions Database (FSD)

   European External Action Service

4. [04]
   UN Security Council Consolidated List

   United Nations Security Council

5. [05]
   UK OFSI Financial Sanctions

   HM Treasury, UK Government

6. [06]
   International Emergency Economic Powers Act (IEEPA)

   United States Code

A01

Как работи проверката в санкционни списъци?

Проверката в санкционни списъци сравнява дадено име — заедно с известните псевдоними, датата на раждане и държавата — с консолидираните списъци на санкционирани лица, компании и плавателни съдове, публикувани от държавните органи. Системата нормализира името, прилага размито, фонетично и транслитерационно съпоставяне, оценява всяко възможно съвпадение и записва решението като датирано доказателство, което одитор може да отвори отново по всяко време.

A02

В кои санкционни списъци трябва да проверявате?

Като минимум проверявайте в санкционните списъци на всяка юрисдикция, с която бизнесът ви има допирни точки: OFAC на САЩ (SDN и консолидирания списък), консолидирания списък с финансови санкции на ЕС, санкциите на Съвета за сигурност на ООН и списъка на HM Treasury (OFSI) на Обединеното кралство. ScreenVeritAI ги проверява едновременно, заедно с още национални и секторни списъци, а пълният регистър на източниците е публикуван на страницата за покритието.

A03

Колко струва една проверка по санкции?

ScreenVeritAI таксува санкционния скрининг на проверка, без месечна такса за платформата. Quick Check — детерминирано съпоставяне в санкции, криминални списъци и PEP записи, с датирано PDF доказателство — струва €0.39. Full Search, който добавя разширяване на заявката, съпоставяне на псевдоними и транслитерации, както и AI преглед на всяко възможно съвпадение, струва €5.90.

A04

Колко често трябва да проверявате клиентите повторно в санкционните списъци?

Проверявайте всеки клиент, доставчик и партньор при започване на отношенията, а след това преглеждайте съществуващото портфолио по график, защото нови включвания в списъците се правят непрекъснато и чистият резултат остарява веднага щом даден списък се промени. ScreenVeritAI държи субектите под постоянно наблюдение, изпълнява проверките автоматично и ви известява в приложението, когато резултатът се промени.