Фактурата е чиста. Собственикът може да не е.
Името на компанията почти нищо не ви казва за риска — санкционираната страна, PEP лицето, човекът от списък на издирвани се намира едно или повече нива нагоре по веригата на собственост. Нашите агенти сами четат регистрите, картографират собствеността, докато стигнат до физическо лице, разкриват директори и свързани субекти и проверяват всеки човек зад бизнеса. Получавате досие към момента на проверката. Хостинг в ЕС.
Проблемът
Не можете да обезопасите фасадна компания само с проверка по име
KYB — Know Your Business — верификацията е фирменият еквивалент на KYC: процесът на потвърждаване, че една компания е легитимна, и идентифициране на хората, които в крайна сметка я притежават и контролират. ScreenVeritAI картографира структурата на собственост и контрол като графа, установява крайните действителни собственици и проверява свързаните с бизнеса лица, а не само субекта във фактурата.
Проверката само на името на компанията почти нищо не ви казва за риска. Санкционираната страна, PEP лицето или човекът с криминално досие рядко е самият регистриран субект — те се намират едно или повече нива нагоре по веригата на собственост, зад холдингова компания, номинален директор или офшорна структура. Правоприлагащите случаи опират точно до тази пропаст: проверка само по име на компанията излиза чиста, докато физическото лице, което я контролира, е посочено лице. Откриването затваря тази пропаст чрез установяване на собствениците и контролиращите лица и проверката им, така че да знаете с кого наистина правите бизнес, преди да приемете клиент, да инвестирате или да платите.
А „чисто“ е само толкова дълбоко, колкото проверените юрисдикции. Компания може да мине OFAC проверка, да мине проверка на ЕС и пак да е под замразяване на активи някъде, където инструмент само по име никога не е погледнал — докато лицето, което я контролира, е санкционирано от съвсем друг орган. Откриването на собствеността и проверката в множество юрисдикции са начинът този субект да престане да бъде невидим.
Слепата точка на единствената юрисдикция
Чисто в OFAC. Чисто в ЕС. Санкционирана от 2022 г.
Това е реален модел, извлечен от производствено досие. Производител не връща попадение в списъка на американския OFAC и не връща попадение по ограничителните мерки на ЕС — а от 26 април 2022 г. е под национално замразяване на активи в държава членка на ЕС, контролирана от лице, вече санкционирано от ЕС и Обединеното кралство.
Проверка само по име, която спира до OFAC и консолидирания списък на ЕС, я пропуска направо. Компанията продължава да търгува, досието изглежда съответстващо, а обвързаността е пълна: в тази юрисдикция всеки актив и всяка транзакция са замразени. Рискът никога не е бил в двата списъка, които всички проверяват — той е бил в един списък встрани и едно ниво нагоре по собствеността.
Откриването е това, което го улавя: проверка на субекта във всяка юрисдикция, установяване на веригата на собственост до контролиращото лице и проверка и на това лице. Две слепи точки, затворени от едно и също разследване.
Вашият текущ инструмент щеше ли да го улови?
Как работи KYB и UBO верификацията
Платформата изгражда картината на собствеността, установява хората, които контролират компанията, и ги проверява — след което пакетира всичко като доказателство.
Откриване на собствеността чрез графи
Верификацията започва с реконструиране на това как компанията е притежавана и контролирана. Вместо да чете един ред от регистър, платформата картографира структурата на собственост и контрол като графа: компанията, нейните дружества майки и холдингови структури, дъщерните дружества и взаимоотношенията на дялово участие и контрол, които ги свързват. Проследяването на тези връзки нагоре установява крайните действителни собственици — физическите лица, които притежават или контролират бизнеса, след като корпоративните нива бъдат премахнати. Тъй като структурата е графа, офшорна структура или междинна холдингова компания, която би скрила действителен собственик от проверка само по име, се превръща във видим възел по пътя, с изрично показани взаимоотношения и дял в компанията, така че виждате точно къде реално се намира контролът.
Директори, длъжностни лица и свързани субекти
Собствеността е само част от това кой управлява компанията. Верификацията идентифицира и вписаните директори и длъжностни лица, както и свързаните субекти в групата — дъщерни дружества, филиали и компании, споделящи собственици или контролиращи лица. Това са страните, чието поведение регулатор ще припише на контрагента, и връзките, през които рискът обичайно се разпространява. Разкриването им превръща една справка за компания в картина на мрежата около нея, така че проблем в сестринска компания или директор с негативна история е видим, преди да стане ваш проблем. Всяка свързана страна е поставена в графата на собствеността с ролята си, давайки на анализаторите структурирана карта, от която да работят, вместо несвързан списък с имена.
Поименно посочване на всяко открито свързано лице за скрининг
Идентифицираните собственици, директори и контролиращи лица се вписват в доклада като поименни препоръки за скрининг, всяка с цитирани доказателства и прикачена връзка на собственост — така анализаторите виждат защо всяко лице е от значение и могат да изпълнят всяка препоръка като самостоятелна проверка за санкции, PEP и криминални списъци.
PDF досие към момента на проверката
Всяка KYB и UBO верификация се записва като досие към момента на проверката и се изнася като PDF, който възпроизвежда резултата точно както е бил на датата на проверката — той никога не се преизчислява. Досието записва графата на собствеността, действителните собственици и директори, свързаните субекти и резултатите от проверката на хората зад компанията, заедно с източниците. Това е артефактът, от който одиторът, регулаторът или инвестиционният комитет наистина се нуждаят: датиран, самостоятелен разказ за това кой е притежавал и контролирал контрагента и какво сте открили, защитим месеци или години по-късно, когато дадено решение бъде поставено под въпрос. Изберете нивото — от Lite до Enhanced Due Diligence — което съответства на тежестта на решението.
Плащате за досие или чрез месечен пакет — без абонаментна такса
Започнете с фокусирано фирмено досие и ескалирайте само когато структурата на собствеността или рискът го изискват. Цените по-долу са публични тарифи на плащане при използване; лимитите на абонаментите се сравняват на страницата с цени.
Full Search
Фокусирано досие за един субект — верификация и ключови констатации за една компания.
€5.90
Deep Research Report
Пълно досие, съчетаващо структура на собственост и проучване на неблагоприятни медии.
€14.90
No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Работи заедно с
KYB използва същото покритие на скрининг, което останалата част от платформата прилага към хора и субекти.