Опознайте компанията — и кой стои зад нея

Верификацията започва с реконструиране на това как компанията е притежавана и контролирана. Вместо да чете един ред от регистър, платформата картографира структурата на собственост и контрол като графа: компанията, нейните дружества майки и холдингови структури, дъщерните дружества и взаимоотношенията на дялово участие и контрол, които ги свързват. Проследяването на тези връзки нагоре установява крайните действителни собственици — физическите лица, които притежават или контролират бизнеса, след като корпоративните нива бъдат премахнати. Тъй като структурата е графа, офшорна структура или междинна холдингова компания, която би скрила действителен собственик от проверка само по име, се превръща във видим възел по пътя, с изрично показани взаимоотношения и дял в компанията, така че виждате точно къде реално се намира контролът.

Собствеността е само част от това кой управлява компанията. Верификацията идентифицира и вписаните директори и длъжностни лица, както и свързаните субекти в групата — дъщерни дружества, филиали и компании, споделящи собственици или контролиращи лица. Това са страните, чието поведение регулатор ще припише на контрагента, и връзките, през които рискът обичайно се разпространява. Разкриването им превръща една справка за компания в картина на мрежата около нея, така че проблем в сестринска компания или директор с негативна история е видим, преди да стане ваш проблем. Всяка свързана страна е поставена в графата на собствеността с ролята си, давайки на анализаторите структурирана карта, от която да работят, вместо несвързан списък с имена.

Откриването на действителните собственици и директорите е полезно само ако след това ги проверите. Всяко свързано лице, разкрито от верификацията, се проверява спрямо санкционните източници на платформата, самостоятелния ѝ PEP домейн с над 750 000 структурирани записа и списъците ѝ на издирвани лица — същото покритие като стандартна проверка, приложено към хората зад компанията, а не само към самата компания. Именно това улавя случая, който проверката само по име пропуска: регистрираният субект е чист, но действителен собственик е санкциониран, директор е политически значимо лице или контролиращо лице фигурира в списък на издирвани лица. Виждате обвързаността, прикачена към хората, които притежават и управляват бизнеса — там, където реално живее рискът от приемане на клиент или инвестиция.

Всяка KYB и UBO верификация се записва като досие към момента на проверката и се изнася като PDF, който възпроизвежда резултата точно както е бил на датата на проверката — той никога не се преизчислява. Досието записва графата на собствеността, действителните собственици и директори, свързаните субекти и резултатите от проверката на хората зад компанията, заедно с източниците. Това е артефактът, от който одиторът, регулаторът или инвестиционният комитет наистина се нуждаят: датиран, самостоятелен разказ за това кой е притежавал и контролирал контрагента и какво сте открили, защитим месеци или години по-късно, когато дадено решение бъде поставено под въпрос. Изберете нивото — от Lite до Enhanced Due Diligence — което съответства на тежестта на решението.