Нива на AI скрининг
Три нива на интелигентност при скрининга
От мигновена детерминирана Quick Check проверка до прегледани от AI съвпадения, които маркират вероятни фалшиво положителни резултати — изберете дълбочината, от която се нуждае всеки случай, за санкции, PEP и списъци на издирвани лица. Хостинг в ЕС.
Дмитрий Ковалёв → Dmitri Kovalev
Генериран транслитерационен вариант
Кандидат от OFAC SDN
Несъответствие в датата на раждане: 1971 срещу 1984
Кандидат от Консолидирания списък на ЕС
Името и националността съвпадат
Обосновка + индикатори
Изнесено в PDF с доказателства
Проблем ът
Повече съвпадения или по-малко фалшиви резултати — повечето инструменти ви карат да избирате
AI скринингът прилага машинна интелигентност към съпоставянето на имена при санкции и AML: разширява заявките, разрешава транслитерации и псевдоними и преценява дали дадено съвпадение е реално. Вместо едно твърдо съпоставяне на низове, ScreenVeritAI предлага три нива — така екипите улавят повече истински съвпадения, като отделят по-малко време за изчистване на шум.
Увеличите ли чувствителността на съвпадението, анализаторите потъват във фалшиво положителни резултати; намалите ли я, транслитерирано име се промъква в активен списък. Един-единствен фиксиран алгоритъм не може да обслужва едновременно мониторинг с милион реда и решение за приемане на високорисков клиент. ScreenVeritAI разделя проблема на три нива, които избирате за всяка проверка, така че обхватът на съвпаденията и времето за преглед да са съобразени с риска на конкретния случай, а не фиксирани за целия акаунт.
Трите нива, едно до друго
Всяко ниво проверява едни и същи официални източници. Това, което се променя, е начинът на съпоставяне на имената, обемът на приложената обосновка и дали изобщо нещо се изпраща към AI модели.
| Ниво на скрининг | Какво прави | Кога да го използвате | Данни, изпратени към AI модели | Цена на проверка |
|---|---|---|---|---|
| Quick Check | Детерминирано точно и структурирано съвпадение във всички източници — без AI в процеса. | Голям обем, нискорисков скрининг и масов мониторинг, където скоростта и цената са най-важни. | Никакви — данните никога не напускат платформата. | €0.79 |
| AI-Enhanced Check | Добавя разширяване на заявката, транслитерация и разпознаване на псевдоними, за да разшири обхвата. | Нелатински писмености, транслитерирани записи или навсякъде, където обикновената справка може да пропусне вариант на името. | Само разширените форми на името, чрез хоствани в ЕС модели с нулево задържане на данни. | €1.39 |
| AI Review Check | Добавя обосновка с помощта на AI и индикатори за фалшиво положителни резултати за всеки потенциален кандидат. | Приемане на високорискови клиенти, ескалации и всяко съвпадение, което трябва да обясните на одитор. | Само контекстът на съвпадението, чрез хоствани в ЕС модели с нулево задържане на данни. | €1.79 |
Цените са публични тарифи на плащане при използване за проверка. Прилагат се отстъпки за обем — вижте таблицата за обем по-долу. Данните са към юни 2026 г.
Примери за съвпадение
Имена, които обикновената справка пропуска — а AI-Enhanced улавя
Истинските записи за санкции и PEP рядко идват в точната форма, която въвеждате. Това са класовете варианти, които AI-Enhanced Check разрешава автоматично.
Обикновената справка пропуска това
Дмитрий Ковалёв
AI-Enhanced улавя
Dmitri Kovalev · Dmitriy Kovalyov · Dmytro Kovalov
Обикновената справка пропуска това
Abdul Rasheed
AI-Enhanced улавя
Abd al-Rashid · Abdurrashid
Обикновената справка пропуска това
William
AI-Enhanced улавя
Bill
Обикновената справка пропуска това
Eagle Pharmaceuticals
AI-Enhanced улавя
Eagle Pharma OÜ
Обикновената справка пропуска това
Łukasz Kowalski
AI-Enhanced улавя
Lukasz Kowalski
Обикновената справка пропуска това
Jürgen Müller
AI-Enhanced улавя
Juergen Mueller
Как работят AI нивата
Всяко ниво надгражда предходното, така че добавяте интелигентност само там, където случаят го изисква.
Разширяване на заявката и транслитерация
Обикновената справка сравнява точния низ, който сте въвели, със списък, а имената рядко идват толкова чисто. AI-Enhanced Check разширява всяка заявка във формите, които реален запис би могъл да използва: романизира кирилица, арабица и други писмености, генерира варианти на изписване и диакритици и отчита реда на думите и инициалите. Търсене на Дмитрий Ковалёв се проверява спрямо Dmitri Kovalev, Dmitriy Kovalyov и Dmytro Kovalov; Jürgen Müller се проверява спрямо Juergen Mueller. Това разширяване се изпълнява спрямо същите официални източници като детерминирания Quick Check, така че разширявате обхвата на съвпаденията, без да променяте покритието си. Легитимни съвпадения, скрити зад транслитерация или пропусната диакритика, се появяват като кандидати, вместо да преминат незабелязано — грешката, от която екипите по съответствие се страхуват най-много.
Разрешаване на псевдоними, умалителни имена и субекти
Санкционирани и политически изложени лица се появяват под умалителни имена, фамилии по брак, корпоративни суфикси и форми на местния език. AI-Enhanced Check разрешава тези варианти: William се свързва с Bill, Abdul Rasheed с Abd al-Rashid и Abdurrashid, а Eagle Pharmaceuticals с Eagle Pharma OÜ. Вместо да се налага сами да се сетите за всеки вариант, платформата генерира набора от псевдоними и форми на субекта вместо вас и след това ги проверява заедно. За компаниите отчита и правно-организационни форми — OÜ, GmbH, ООД — които рутинно нарушават точното съвпадение. Всеки върнат кандидат може да бъде проследен до изходния запис и варианта, който го е задействал, така че анализаторът да разбере защо се е появило дадено име и бързо да го потвърди или отхвърли, вместо да гадае логиката на инструмента.
AI обосновка на съвпадението и индикатори за фалшиво положителни резултати
AI Review Check добавя слой на обосновка върху разширеното търсене. За всеки кандидат сравнява наличните идентификатори — име, дата на раждане, националност, вид на субекта — и създава кратка, четима обосновка защо записът е или не е вероятно съвпадение, заедно с изрични индикатори за фалшиво положителен резултат, например несъвпадаща година на раждане или различна държава. Именно това ниво атакува директно умората от сигнали: вместо опашка от недиференцирани съвпадения, екипът ви вижда кои кандидати си заслужава да бъдат ескалирани и кои имат ясни основания да бъдат изчистени. Обосновката и индикаторите се изнасят заедно с резултата, така че преценката е документирана за досието ви. Използвайте това ниво при приемане на високорискови клиенти, ескалации и всяко съвпадение, което анализатор трябва да защити.
Обяснимост по дизайн
Обосновка, която можете да прочетете и изнесете — никога непрозрачна оценка
AI Review никога не свежда съвпадението до непрозрачно число за риск. За всеки кандидат връща обосновката зад решението и конкретните индикатори за фалшиво положителен резултат, които е открил — несъвпадащи дати, различни националности, слабо припокриване на имена — на ясен език, който вашите анализатори и одитори могат да прочетат, оспорят и изнесат заедно с резултата.
- Кратка писмена обосновка за всяко кандидатстващо съвпадение
- Изрични индикатори за фалшиво положителен резултат, не просто число
- Всеки кандидат може да бъде проследен до изходния си запис и съвпадналия вариант
- Обосновката и индикаторите са включени в PDF доказателството към момента на проверката
Местоположение на данните в ЕС
Детерминираните режими не изпращат нищо към AI модели
ScreenVeritAI е хостван в ЕС, във Финландия, и съхраняваните данни никога не напускат Съюза. Детерминираният Quick Check и непрекъснатият мониторинг изобщо не изпращат данни към AI модели. Когато изберете ниво с помощта на AI, скринингът се изпълнява върху хоствани в ЕС модели с нулево задържане на данни.
- Quick Check и мониторинг: нула данни към AI модели
- AI-Enhanced и AI Review: хоствани в ЕС модели, нулево задържане
- Съхраняваните данни остават в ЕС (Финландия)
- Комбинирайте нива за всеки случай — плащате само за интелигентността, която използвате
Ценообразуване по обем
Цената на проверка намалява с нарастването на мес ечния обем. Едни и същи три нива са достъпни на всяко стъпало.
| Месечен обем | Quick Check | AI-Enhanced Check | AI Review Check |
|---|---|---|---|
| Up to 500 / mo | €0.79 | €1.39 | €1.79 |
| 500+ / mo | €0.59 | €1.09 | €1.69 |
| 1,000+ / mo | €0.49 | €0.89 | €1.59 |
| 1,500+ / mo | €0.39 | €0.69 | €1.49 |
Публични тарифи на плащане при използване за проверка, в евро. Данните са към юни 2026 г.
Плащате за проверка — без абонаментна такса
Изберете ниво за всяка проверка. Няма месечен абонамент за интелигентност на скрининга.
Quick Check
Детерминирано, без AI — данните никога не напускат платформата
AI-Enhanced Check
Разширяване на заявката, транслитерация и разпознаване на псевдоними
AI Review Check
Обосновка с помощта на AI и индикатори за фалшиво положителни резултати
No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Работи заедно с
AI нивата се изпълняват във всяка област на скрининг на платформата.