Conosca l'azienda — e chi c'è dietro

La verifica inizia ricostruendo come l'azienda è posseduta e controllata. Invece di leggere una singola riga di registro, la piattaforma mappa la struttura di titolarità e controllo come un grafo: l'azienda, le sue holding e controllanti, le controllate, e le relazioni di partecipazione e controllo che le collegano. Seguendo questi collegamenti verso l'alto si risolvono i titolari effettivi ultimi — le persone fisiche che possiedono o controllano l'azienda una volta rimossi i livelli societari. Poiché la struttura è un grafo, un veicolo offshore o una holding intermedia che nasconderebbe un titolare effettivo a un controllo basato solo sul nome diventa un nodo visibile sul percorso, con la sua relazione con l'azienda e la sua quota mostrate esplicitamente, così può vedere esattamente dove risiede realmente il controllo.

La titolarità è solo una parte di chi gestisce un'azienda. La verifica identifica anche gli amministratori e i dirigenti in carica e le entità correlate nel gruppo — controllate, affiliate e aziende che condividono titolari o controllori. Sono le parti la cui condotta un'autorità di vigilanza attribuirà alla controparte, e i collegamenti attraverso cui il rischio tipicamente viaggia. Farle emergere trasforma la ricerca di una singola azienda in un quadro della rete che la circonda, così un problema in una società sorella o un amministratore con precedenti negativi è visibile prima di diventare un Suo problema. Ogni parte correlata viene collocata nel grafo di titolarità con il proprio ruolo, offrendo agli analisti una mappa strutturata da cui partire invece di un elenco scollegato di nomi.

Scoprire i titolari effettivi e gli amministratori è utile solo se poi li sottopone a screening. Ogni persona correlata che la verifica fa emergere viene verificata rispetto alle fonti di sanzioni della piattaforma, al suo dominio PEP dedicato di 750.000+ record strutturati e alle sue liste di controllo penale — la stessa copertura di uno screening standard, applicata alle persone dietro l'azienda e non solo all'azienda stessa. Questo è ciò che coglie il caso che un controllo basato solo sul nome non vede: l'entità registrata è pulita, ma un titolare effettivo è sanzionato, un amministratore è una persona politicamente esposta, o un controllore compare su una lista di ricercati. Vede l'esposizione collegata alle persone che possiedono e gestiscono l'azienda, che è dove risiede realmente il rischio di onboarding e di investimento.

Ogni verifica KYB e UBO viene acquisita come dossier point-in-time ed esportata come PDF che riproduce il risultato esattamente com'era alla data del controllo — non viene mai ricalcolato. Il dossier registra il grafo di titolarità, i titolari effettivi e gli amministratori, le entità correlate e gli esiti dello screening per le persone dietro l'azienda, con le relative fonti. Questo è l'elemento che il Suo revisore, l'autorità di vigilanza o il comitato investimenti vogliono davvero: un resoconto datato e autonomo di chi possedeva e controllava la controparte e di cosa ha trovato, difendibile mesi o anni dopo quando una decisione viene messa in discussione. Scelga il livello — da Lite a Enhanced Due Diligence — che corrisponde al peso della decisione.