Screening sanzioni
Le sanzioni globali per non conformità hanno raggiunto i 19,3 miliardi di dollari nel 2024. Con la responsabilità oggettiva, pagate anche se non ne eravate a conoscenza. ScreenVeritAI esegue lo screening su oltre 10 regimi sanzionatori in un unico flusso di lavoro, con fuzzy matching che rileva traslitterazioni, alias e schemi di intermediazione invisibili alla ricerca esatta.
Questi non sono scenari ipotetici. Ogni caso ha prodotto sanzioni reali, indagini reali o pene detentive reali.
$216M
Ha investito per conto di un soggetto russo sanzionato. Nessuna verifica dei titolari effettivi attraverso i diversi livelli societari.
What went wrong
Nessuno screening della titolarità effettiva. Il soggetto sanzionato era nascosto dietro entità intermedie che superavano i controlli basati solo sul nome.
$9.6M
Violazioni delle sanzioni contro l'Iran canalizzate attraverso filiali a Dubai e in Svizzera. La capogruppo è stata ritenuta responsabile della condotta delle filiali.
What went wrong
Le filiali operavano al di fuori del programma di screening sanzioni della capogruppo. Le giurisdizioni intermedie mascheravano la destinazione finale.
GBP 1.16M
Sanzione record nel Regno Unito per aver reso disponibili beni alla Russia. Prima grande azione di enforcement dell'OFSI, a dimostrazione della volontà del Regno Unito di perseguire le violazioni.
What went wrong
Si dava per scontato che l'enforcement nel Regno Unito fosse solo teorico. L'OFSI ora indaga e sanziona attivamente, anche in modo retroattivo.
5 years prison
Procedimento penale per l'esportazione di auto di lusso in Russia tramite intermediari. Beni confiscati. Condanna alla reclusione.
What went wrong
Ci si è affidati alle garanzie dell'intermediario sulla destinazione finale. Nessuna verifica indipendente della catena di fornitura.
$300K
Spedizioni di televisori a un'azienda panamense con legami nascosti con il governo cubano. L'azienda non ne sapeva nulla e ha pagato l'intera sanzione.
What went wrong
Nessuna verifica dell'assetto proprietario dell'acquirente. Il collegamento con il governo cubano non era visibile nel nome dell'azienda né nella registrazione.
$50K
Ha noleggiato una singola imbarcazione il cui proprietario aveva legami con il governo cubano. Una transazione, una multa.
What went wrong
Una singola operazione non verificata. I legami governativi del proprietario dell'imbarcazione erano di pubblico dominio, ma nessuno li ha controllati.
Screening simultaneo su OFAC, UE, ONU, Regno Unito, Australia, Canada, Svizzera, Sudafrica, Nuova Zelanda e Polonia. Una sola ricerca, copertura giurisdizionale completa.
Traslitterazione, risoluzione degli alias e matching fonetico catturano variazioni ortografiche, inversioni di nomi e schemi di intermediazione sfruttati in casi reali di enforcement.
Ogni screening genera evidenze con data e ora che includono dettagli della corrispondenza, riferimenti alle fonti e motivazione della decisione — progettate per il requisito di conservazione decennale di OFAC.
Quando vengono aggiunte nuove voci SDN o cambiano designazioni esistenti, il vostro prossimo screening lo riflette. Nessun dato obsoleto, nessun ritardo tra la pubblicazione della lista e il vostro controllo.
Cinque passaggi tra voi e una decisione sulle sanzioni verificabile e documentata.
Indicate il nome dell'entità, gli alias noti e il paese. Più identificativi fornite, più preciso sarà il risultato.
ScreenVeritAI interroga in parallelo oltre 10 regimi sanzionatori, applicando fuzzy matching, traslitterazione e risoluzione degli alias a ciascuno.
Ogni possibile corrispondenza indica la lista di origine, il programma di designazione, il livello di confidenza e i campi specifici che hanno generato l'alert.
Generate un report con data e ora contenente i risultati dello screening, i riferimenti alle fonti e la vostra motivazione documentata — pronto per il dossier di compliance o la revisione normativa.
Configurate gli alert per nuove designazioni relative alle entità già verificate. Quando le liste cambiano, sarete avvisati prima della vostra prossima operazione.
U.S. Department of the Treasury
U.S. Department of the Treasury
European External Action Service
United Nations Security Council
HM Treasury, UK Government
United States Code
Due diligence completa oltre le liste di sanzioni: UBO, PEP, adverse media e reti di relazioni.
Verificate centinaia o migliaia di voci in una sola volta, con lo stesso fuzzy matching e le stesse evidenze.
Tutti i regimi sanzionatori e le fonti dati coperti da ScreenVeritAI, a colpo d'occhio.
Alert automatici per nuove designazioni e modifiche delle liste, prima della vostra prossima operazione.
Lo screening sanzioni consiste nel verificare persone, aziende e transazioni rispetto alle liste governative di entità sanzionate. È obbligatorio perché la maggior parte delle giurisdizioni applica la responsabilità oggettiva per le violazioni sanzionatorie: la vostra organizzazione può essere sanzionata anche se la violazione è stata involontaria. Negli USA, OFAC può imporre sanzioni civili fino a 377.700 dollari per violazione, e le violazioni intenzionali ai sensi dell'IEEPA comportano sanzioni penali fino a 1 milione di dollari e 20 anni di reclusione.
Le conseguenze vanno da multe milionarie al procedimento penale. La sanzione civile massima OFAC è di 377.700 dollari per violazione, e le violazioni intenzionali possono arrivare a 1 milione di dollari e 20 anni di reclusione ai sensi dell'IEEPA. Nella pratica, le sanzioni raggiungono spesso milioni: GVA Capital ha affrontato 216 milioni di dollari per aver investito per conto di un soggetto russo sanzionato, e 3M ha pagato 9,6 milioni per violazioni legate all'Iran canalizzate tramite filiali. Oltre alle sanzioni finanziarie, le perdite azionarie sono in media 9 volte superiori alla sanzione imposta, e i costi della non-conformità sono 2,71 volte superiori all'investimento in compliance.
ScreenVeritAI esegue screening simultaneo su oltre 10 regimi sanzionatori globali: US OFAC (Liste SDN e Consolidata), EU Consolidated Financial Sanctions List, sanzioni del Consiglio di Sicurezza ONU, UK HM Treasury (OFSI), Australia DFAT Consolidated Sanctions List, Canada OSFI Consolidated, Svizzera SECO, Sudafrica FIC Targeted Financial Sanctions, Nuova Zelanda Police Designated Terrorists e Polonia MSWiA National List, oltre a fonti nazionali, settoriali e di adverse media.
Sì, ma solo con l'approccio giusto. Molti casi di enforcement — tra cui 3M (9,6 M$ per violazioni Iran tramite filiali a Dubai e in Svizzera) e l'esportatore tedesco (5 anni di reclusione per export di auto in Russia via intermediari) — coinvolgevano parti sanzionate nascoste dietro più livelli di intermediari. Il fuzzy matching e la risoluzione degli alias di ScreenVeritAI rilevano le variazioni ortografiche, le traslitterazioni e le strutture nominali che questi schemi tipicamente sfruttano.
Sì. Gli obblighi sanzionatori si applicano a praticamente tutte le aziende, non solo alle banche. Un'azienda di elettronica di Milwaukee ha pagato 300.000 dollari per aver spedito inconsapevolmente televisori a un'azienda con legami nascosti con il governo cubano. Un'azienda di charter californiana ha pagato 50.000 dollari per un singolo noleggio di imbarcazione. La giurisdizione OFAC si estende a qualsiasi soggetto o entità statunitense, e le sanzioni secondarie possono colpire aziende non americane che operano con parti sanzionate.
OFAC richiede ora 10 anni di conservazione documentale, il doppio rispetto al precedente requisito di 5 anni. Ogni decisione di screening, risultato di corrispondenza e documento di motivazione deve essere conservato e recuperabile per un intero decennio. ScreenVeritAI genera fascicoli probatori con data e ora, riferimenti alle fonti e motivazione documentata, progettati per soddisfare questo requisito.
Lo screening sanzioni verifica se un'entità compare in un elenco vietato: è un componente di un programma di compliance più ampio. L'adeguata verifica della clientela (CDD) comprende la valutazione completa del rischio: mappatura dei titolari effettivi, analisi dell'esposizione PEP, screening dei media avversi e classificazione per livello di rischio. Lo screening sanzioni risponde alla domanda se l'entità è vietata; la CDD risponde alla domanda se l'entità è rischiosa. La maggior parte dei quadri normativi richiede entrambi.
La corrispondenza esatta dei nomi non rileva traslitterazioni (es. dal cirillico al latino), variazioni di alias, inversioni di nomi e differenze ortografiche tra lingue. Il fuzzy matching applica algoritmi fonetici, tabelle di traslitterazione e risoluzione degli alias per catturare queste variazioni. È fondamentale perché l'evasione sanzionatoria sfrutta esattamente queste lacune: modifiche minime dei nomi che eludono la ricerca esatta ma restano identificabili da algoritmi avanzati.
La maggior parte degli screening si completa in meno di due minuti. Inserite il nome dell'entità, gli alias e il paese; ScreenVeritAI interroga simultaneamente oltre 10 regimi sanzionatori con fuzzy matching; e i risultati arrivano con contesto motivato della corrispondenza, punteggi di confidenza e riferimenti alle fonti. L'intero processo, dall'inserimento del nome al fascicolo probatorio esportabile, richiede minuti, non ore.
Ogni screening genera un fascicolo probatorio con data e ora contenente: i dati dell'entità verificata, tutti i regimi sanzionatori interrogati, ogni possibile corrispondenza con fonte della lista e punteggio di confidenza, i campi specifici che hanno generato ogni alert e la vostra motivazione documentata per la decisione. Questo output è progettato per soddisfare il requisito di conservazione decennale di OFAC e le aspettative normative in materia di documentazione di compliance verificabile.