Screening PEP
Screening PEP s overiteľnou hĺbkou
750 000+ štruktúrovaných záznamov PEP zo 134 verejných zdrojov, doplnených o AI a OSINT zisťovanie — domáci, zahraniční aj medzinárodní PEP plus ich príbuzní a blízki spolupracovníci. Súčasť každej kontroly.
Zahraničný PEP — bývalý minister
Funkcia: 2016 – 2021 (historická)
Väzba RCA — syn
Vlastní 30 % preverovaného subjektu
134 verejných zdrojov
Skontrolované štruktúrované záznamy
OSINT zisťovanie
Signál nedávneho vymenovania
Problém
Kontrola mena vám o politickej expozícii nepovie nič
Screening PEP je proces preverovania osoby voči zoznamom politicky exponovaných osôb — jednotlivcov, ktorí zastávajú alebo zastávali významnú verejnú funkciu, a ich príbuzných a blízkych spolupracovníkov. Keďže ich postavenie prináša vyššie riziko úplatkárstva a korupcie, AML predpisy vyžadujú, aby firmy PEP identifikovali a uplatňovali na nich Enhanced Due Diligence.
Náročná nie je definícia, ale hĺbka. Významní predstavitelia málokedy obchodujú pod vlastným menom, expozícia sa prenáša cez rodinu a sprostredkovateľov a statické zoznamy zaostávajú za realitou o týždne. Plytký PEP príznak, ktorý skontroluje iba osobu z formulára, prehliadne syna, ktorý vlastní firmu, aj ministra vymenovaného minulý mesiac — presne tie väzby, na ktoré sa vás regulátor neskôr spýta, prečo ste ich nenašli.
Úrovne a pokrytie PEP
Regulátori očakávajú, že firmy poznajú celú taxonómiu PEP, nielen hlavy štátov. ScreenVeritAI pokrýva každú kategóriu aj vrstvu RCA okolo nej.
| Kategória PEP | Koho pokrýva | Príklady |
|---|---|---|
| Domáci PEP | Významní verejní funkcionári vo vašej krajine | Ministri, vyšší štátni úradníci, sudcovia, predstavitelia centrálnej banky |
| Zahraničný PEP | Významní verejní funkcionári iných krajín | Hlavy štátov, ministri zahraničných vecí, veľvyslanci, vysokí vojenskí velitelia |
| PEP medzinárodnej organizácie | Vysokí predstavitelia medzinárodných inštitúcií | Riaditelia, zástupcovia riaditeľov a členovia predstavenstiev OSN, MMF a inštitúcií EÚ |
| RCA — príbuzní a blízki spolupracovníci | Rodina a známi spolupracovníci ktoréhokoľvek PEP vyššie | Manželia/manželky, deti, rodičia, obchodní partneri a blízki poradcovia |
Pokrytie zahŕňa domácich, zahraničných a medzinárodných PEP a ich RCA väzby. Údaje k júnu 2026.
Ako funguje screening PEP v ScreenVeritAI
Samostatná doména PEP, hybridný dátový model a explicitné pokrytie vzťahov — nie zoznam mien pridaný k sankciám ako poznámka pod čiarou.
Samostatná doména PEP, nie doplnok
Dáta PEP žijú vo vlastnej screeningovej doméne ScreenVeritAI, nie ako poznámka pod čiarou pri sankciách. Obsahuje viac ako 750 000 štruktúrovaných záznamov zo 134 verejných zdrojov — úradné vestníky, parlamentné a vládne registre, regulátorov a povinné podania — normalizovaných do konzistentných entít s funkciami, jurisdikciami a časovými obdobiami. Keďže ide o plnohodnotnú doménu, každý Quick Check zahŕňa kontrolu PEP bez ďalšieho kroku a už od 0,79 €, namiesto účtovania samostatného vyhľadávania. Záznamy sú štruktúrované, takže zhoda vám povie funkciu osoby, krajinu a to, či je jej rola aktuálna alebo historická — presne ten kontext, ktorý analytik potrebuje na rozhodnutie, či sa má uplatniť Enhanced Due Diligence, namiesto holého nálezu mena bez vysvetlenia.
Hybrid: štruktúrované dáta plus AI/OSINT zisťovanie
Statické zoznamy PEP medzi aktualizáciami zastarávajú: nové menovanie, rezignácia alebo vznikajúca rodinná väzba sa na nich môžu objaviť až po týždňoch. ScreenVeritAI spája svoju štruktúrovanú základňu s objavovaním OSINT riadeným AI, ktoré hľadá čerstvé a kontextové signály — nové ministerské menovanie, práve spomenutého príbuzného, zmenu funkcie vyplávajúcu v miestnej tlači. Štruktúrované záznamy vám dávajú obhájiteľný, zdrojmi podložený záber; vrstva AI pridáva aktuálnosť a kontext. Toto hybridné objavovanie beží vnútri Full Search a Deep Research a každé zistenie možno dohľadať k jeho pôvodu, takže analytik môže objavenú väzbu potvrdiť pri zdroji namiesto toho, aby veril nevysvetlenému príznaku. Získate pokrytie na úrovni zoznamov bez ich oneskorenia.
RCA — príbuzní a blízki spolupracovníci
Predpisy sa nezastavia pri samotnom funkcionárovi: rozširujú Enhanced Due Diligence aj na príbuzných a blízkych spolupracovníkov PEP — vrstvu RCA — pretože vplyv aj majetok sa bežne držia prostredníctvom rodiny a dôveryhodných sprostredkovateľov. Doména PEP v ScreenVeritAI tieto vzťahy modeluje a prepája manželov/manželky, deti, rodičov, obchodných partnerov a blízkych poradcov s PEP, s ktorým súvisia. To znamená, že firma vlastnená synom ministra sa objaví ako prepojená s PEP, aj keď meno ministra nikdy nefiguruje na vašom formulári. Každý vzťah je označený svojím typom a dohľadateľný k zdrojovému záznamu, takže váš tím presne vidí, prečo sa osoba považuje za prepojenú s PEP, a môže toto zdôvodnenie zaznamenať do spisu. Tým sa uzatvára medzera, ktorá firmy nepríjemne prekvapí až mesiace po onboardingu.
Screening PEP je súčasťou — platíte za kontrolu alebo za mesačný balík
PEP sa kontroluje pri každom screeningu, nepredáva sa ako samostatný modul — zahrnuté už od 0,79 €. Vyberte úroveň, akú daný prípad potrebuje, a platíte pay-as-you-go bez mesačného záväzku, alebo kontroly čerpajte z mesačného balíka pre predvídateľné vyúčtovanie. V oboch prípadoch žiadny mesačný poplatok za platformu.
Quick Check
Kontrola PEP zahrnutá — 0,79 €, žiadne samostatné vyhľadávanie
Full Search
Deep Research Report
No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Funguje spolu s
Screening PEP beží súbežne s každou ďalšou doménou v tej istej kontrole.