Overenie KYB a UBO
Poznajte firmu — aj toho, kto za ňou stojí
Hĺbková kontrola firiem, ktorá grafovo zmapuje konečných užívateľov výhod, štatutárov a prepojené subjekty, preverí ľudí za biznisom a exportuje dossier platné k danému okamihu. Hostované v EÚ.
Problém
Čistý názov firmy skrýva rizikového vlastníka
Overenie KYB — Know Your Business — je proces potvrdenia, že firma je legitímna, a identifikácie ľudí, ktorí ju v konečnom dôsledku vlastnia a ovládajú. ScreenVeritAI mapuje vlastnícku a riadiacu štruktúru ako graf, určuje konečných užívateľov výhod a preveruje prepojené osoby za biznisom — nielen subjekt na faktúre.
Preverenie samotného názvu firmy vám o riziku nepovie takmer nič. Sankcionovaná strana, PEP alebo osoba s trestným záznamom málokedy je registrovaným subjektom — sedí o jednu či viac úrovní vyššie vo vlastníckom reťazci, za holdingom, nominálnym konateľom alebo offshore vehiklom. Presne na tejto medzere stroskotávajú enforcement prípady: kontrola iba mena prejde, zatiaľ čo konečný užívateľ výhod je označenou osobou. Overenie KYB túto medzeru uzatvára tým, že odhalí vlastníkov a osoby s kontrolou a preverí ich, takže viete, s kým skutočne obchodujete ešte predtým, než klienta onboardujete, investujete alebo mu zaplatíte.
Úrovne Deep Research vedľa seba
Overenie KYB a UBO sa dodáva prostredníctvom úrovní Deep Research platformy. Vyberte hĺbku, akú si daná protistrana vyžaduje — každá úroveň vytvorí PDF dossier platné k danému okamihu.
| Úroveň Deep Research | Čo zahŕňa | Cena |
|---|---|---|
| Deep Research Lite | Cielené dossier pre jeden subjekt — overenie a kľúčové nálezy pre jednu firmu. | €5.90 |
| Deep Research Report | Kompletné dossier spájajúce vlastnícku štruktúru a vyšetrovanie negatívnych médií. | €14.90 |
| KYB / UBO Deep Research | Overenie firmy plus zisťovanie konečných užívateľov výhod a screening prepojených osôb. | €29.90 |
| Enhanced Due Diligence | Práca na úrovni analytika pre protistrany a rozhodnutia s najvyšším rizikom. | from €49.90 |
Verejné pay-as-you-go ceny za dossier, v EUR. Údaje k júnu 2026.
Ako funguje overenie KYB a UBO
Platforma zostaví obraz vlastníctva, určí ľudí, ktorí firmu ovládajú, preverí ich — a celý výstup zabalí ako dôkaz.
Grafové zisťovanie vlastníctva
Overenie začína rekonštrukciou toho, ako je firma vlastnená a ovládaná. Namiesto čítania jedného riadku v registri platforma mapuje vlastnícku a riadiacu štruktúru ako graf: firmu, jej materské a holdingové subjekty, dcérske spoločnosti a akcionárske a kontrolné vzťahy, ktoré ich spájajú. Sledovaním týchto väzieb smerom nahor sa určia koneční užívatelia výhod — fyzické osoby, ktoré firmu vlastnia alebo ovládajú po odstránení korporátnych vrstiev. Keďže ide o graf, offshore vehikel alebo medzičlánkový holding, ktorý by pri kontrole iba mena skryl konečného vlastníka, sa stáva viditeľným uzlom na ceste, s explicitne zobrazeným vzťahom k firme a podielom, takže presne vidíte, kde kontrola skutočne leží.
Štatutári, konatelia a prepojené subjekty
Vlastníctvo je len časťou toho, kto firmu riadi. Overenie tiež identifikuje registrovaných štatutárov a konateľov a prepojené subjekty v skupine — dcérske spoločnosti, pridružené firmy a spoločnosti so spoločnými vlastníkmi alebo osobami s kontrolou. Sú to strany, ktorých konanie regulátor pripíše protistrane, a väzby, cez ktoré riziko typicky prechádza. Ich odhalenie mení jednoduché vyhľadávanie jednej firmy na obraz celej siete okolo nej, takže problém v sesterskej spoločnosti alebo konateľ s negatívnou minulosťou sú viditeľné skôr, než sa stanú vaším problémom. Každá prepojená strana je umiestnená v grafe vlastníctva so svojou úlohou, čo dáva analytikom štruktúrovanú mapu namiesto nesúrodého zoznamu mien.
Screening prepojených osôb
Odhalenie konečných užívateľov výhod a konateľov je užitočné, iba ak ich následne preveríte. Každá prepojená osoba, ktorú overenie odhalí, sa kontroluje voči zdrojom sankcií platformy, jej samostatnej doméne PEP s 750 000+ štruktúrovanými záznamami a jej zoznamom hľadaných osôb — rovnaké pokrytie ako pri štandardnom screeningu, aplikované na ľudí za firmou, nielen na samotnú firmu. Práve toto zachytáva prípad, ktorý kontrola iba mena minie: registrovaný subjekt je čistý, ale konečný užívateľ výhod je sankcionovaný, konateľ je politicky exponovaná osoba alebo osoba s kontrolou figuruje na zozname hľadaných osôb. Vidíte expozíciu naviazanú na ľudí, ktorí firmu vlastnia a riadia — presne tam, kde reálne leží riziko onboardingu a investície.
PDF dossier platné k danému okamihu
Každé overenie KYB a UBO sa zaznamená ako dossier platné k danému okamihu a exportuje sa ako PDF, ktoré verne zobrazuje výsledok presne tak, ako vyzeral k dátumu kontroly — nikdy sa neprepočítava. Dossier zaznamenáva graf vlastníctva, konečných užívateľov výhod a konateľov, prepojené subjekty a výsledky screeningu ľudí za firmou, so zdrojmi. Toto je artefakt, ktorý váš audítor, regulátor alebo investičný výbor skutočne chce: datovaný, samostatný záznam o tom, kto protistranu vlastnil a ovládal a čo ste zistili, obhájiteľný aj o mesiace či roky neskôr, keď sa rozhodnutie spochybní. Vyberte úroveň — od Lite po Enhanced Due Diligence — ktorá zodpovedá váhe rozhodnutia.
Platíte za dossier — žiadny poplatok za platformu
Vyberte úroveň Deep Research, ktorá zodpovedá riziku danej protistrany. Každá úroveň je PDF dossier platné k danému okamihu.
Deep Research Lite
Cielené dossier pre jeden subjekt
Deep Research Report
Kompletné dossier — vlastníctvo plus negatívne médiá
KYB / UBO Deep Research
Overenie firmy, zisťovanie UBO a screening prepojených osôb
Enhanced Due Diligence
Práca na úrovni analytika pre rozhodnutia s najvyšším rizikom
No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Funguje spolu s
KYB využíva rovnaké pokrytie screeningu, aké platforma používa pri osobách aj subjektoch.