Faktúra je čistá. Vlastník nemusí byť.
Názov firmy vám o riziku nepovie takmer nič — sankcionovaná strana, PEP alebo osoba zo zoznamu hľadaných sedí o jednu či viac úrovní vyššie vo vlastníckom reťazci. Naši agenti sami čítajú registre, mapujú vlastníctvo, kým nenarazia na človeka, odhalia konateľov a prepojené subjekty a preveria každú osobu za biznisom. Dostanete dossier platné k danému okamihu. Hostované v EÚ.
Problém
Preverením schránkovej firmy ju nespravíte bezpečnou
Overenie KYB — Know Your Business — je firemný náprotivok KYC: proces potvrdenia, že firma je legitímna, a identifikácie ľudí, ktorí ju v konečnom dôsledku vlastnia a ovládajú. ScreenVeritAI mapuje vlastnícku a riadiacu štruktúru ako graf, určuje konečných užívateľov výhod a preveruje prepojené osoby za biznisom — nie iba subjekt na faktúre.
Preverenie samotného názvu firmy vám o riziku nepovie takmer nič. Sankcionovaná strana, PEP alebo osoba s trestným záznamom málokedy je registrovaným subjektom — sedí o jednu či viac úrovní vyššie vo vlastníckom reťazci, za holdingom, nominálnym konateľom alebo offshore vehiklom. Presne na tejto medzere stroskotávajú enforcement prípady: kontrola iba mena prejde ako čistá, zatiaľ čo osoba, ktorá firmu ovláda, je označenou osobou. Zisťovanie vlastníctva túto medzeru uzatvára tým, že odhalí vlastníkov a osoby s kontrolou a preverí ich, takže viete, s kým skutočne obchodujete ešte predtým, než klienta onboardujete, investujete alebo mu zaplatíte.
A „čisté" siaha len tak hlboko, koľko jurisdikcií preveríte. Firma môže prejsť kontrolou OFAC, prejsť kontrolou EÚ, a napriek tomu byť pod zmrazením majetku tam, kde sa nástroj preverujúci iba meno nikdy nepozrel — zatiaľ čo osoba, ktorá ju ovláda, je sankcionovaná ešte iným úradom. Zisťovanie vlastníctva a screening naprieč viacerými jurisdikciami sú spôsob, ako táto firma prestane byť neviditeľná.
Slepé miesto jednej jurisdikcie
Čistá v OFAC. Čistá v EÚ. Sankcionovaná od roku 2022.
Toto je skutočný vzorec z produkčného dossier. Výrobca nemá žiadny nález na zozname US OFAC ani podľa reštriktívnych opatrení EÚ — a od 26. apríla 2022 je pod národným zmrazením majetku v členskom štáte EÚ, pod kontrolou osoby, ktorú už sankcionovali EÚ aj Spojené kráľovstvo.
Kontrola iba mena, ktorá sa zastaví pri OFAC a konsolidovanom zozname EÚ, ju prepustí bez zaváhania. Firma ďalej obchoduje, spis vyzerá v súlade, a expozícia je totálna: v danej jurisdikcii je zmrazený každý majetok aj každá transakcia. Riziko nikdy nebolo na dvoch zoznamoch, ktoré si všetci kontrolujú — bolo o jeden zoznam ďalej a o jednu vlastnícku vrstvu vyššie.
Zisťovanie vlastníctva je to, čo to zachytí: preverenie subjektu naprieč každou jurisdikciou, dohľadanie vlastníckeho reťazca až k osobe s kontrolou a preverenie aj tejto osoby. Dve slepé miesta, uzatvorené jedným vyšetrovaním.
Zachytil by to váš súčasný nástroj?
Ako funguje overenie KYB a UBO
Platforma zostaví obraz vlastníctva, určí ľudí, ktorí firmu ovládajú, preverí ich — a celý výstup zabalí ako dôkaz.
Grafové zisťovanie vlastníctva
Overenie začína rekonštrukciou toho, ako je firma vlastnená a ovládaná. Namiesto čítania jedného riadku v registri platforma mapuje vlastnícku a riadiacu štruktúru ako graf: firmu, jej materské a holdingové subjekty, dcérske spoločnosti a akcionárske a kontrolné vzťahy, ktoré ich spájajú. Sledovaním týchto väzieb smerom nahor sa určia koneční užívatelia výhod — fyzické osoby, ktoré firmu vlastnia alebo ovládajú po odstránení korporátnych vrstiev. Keďže ide o graf, offshore vehikel alebo medzičlánkový holding, ktorý by pri kontrole iba mena skryl konečného vlastníka, sa stáva viditeľným uzlom na ceste, s explicitne zobrazeným vzťahom k firme a podielom, takže presne vidíte, kde kontrola skutočne leží.
Štatutári, konatelia a prepojené subjekty
Vlastníctvo je len časťou toho, kto firmu riadi. Overenie tiež identifikuje registrovaných štatutárov a konateľov a prepojené subjekty v skupine — dcérske spoločnosti, pridružené firmy a spoločnosti so spoločnými vlastníkmi alebo osobami s kontrolou. Sú to strany, ktorých konanie regulátor pripíše protistrane, a väzby, cez ktoré riziko typicky prechádza. Ich odhalenie mení jednoduché vyhľadávanie jednej firmy na obraz celej siete okolo nej, takže problém v sesterskej spoločnosti alebo konateľ s negatívnou minulosťou sú viditeľné skôr, než sa stanú vaším problémom. Každá prepojená strana je umiestnená v grafe vlastníctva so svojou úlohou, čo dáva analytikom štruktúrovanú mapu namiesto nesúrodého zoznamu mien.
Menovite uveďte každú zistenú prepojenú osobu na screening
Identifikovaní vlastníci, riaditelia a ovládajúce osoby sa zapisujú do reportu ako menovité odporúčania na screening — každé s citovanými dôkazmi a priradeným vlastníckym vzťahom — takže analytici vidia, prečo je daná osoba dôležitá, a každé odporúčanie môžu spustiť ako samostatnú kontrolu sankcií, PEP a zoznamov hľadaných osôb.
PDF dossier platné k danému okamihu
Každé overenie KYB a UBO sa zaznamená ako dossier platné k danému okamihu a exportuje sa ako PDF, ktoré verne zobrazuje výsledok presne tak, ako vyzeral k dátumu kontroly — nikdy sa neprepočítava. Dossier zaznamenáva graf vlastníctva, konečných užívateľov výhod a konateľov, prepojené subjekty a výsledky screeningu ľudí za firmou, so zdrojmi. Toto je artefakt, ktorý váš audítor, regulátor alebo investičný výbor skutočne chce: datovaný, samostatný záznam o tom, kto protistranu vlastnil a ovládal a čo ste zistili, obhájiteľný aj o mesiace či roky neskôr, keď sa rozhodnutie spochybní. Vyberte úroveň — od Lite po Enhanced Due Diligence — ktorá zodpovedá váhe rozhodnutia.
Platíte za dossier, alebo za mesačný balík — žiadny poplatok za platformu
Začnite cieleným dossier firmy a eskalujte len vtedy, keď si to vyžaduje vlastnícka štruktúra alebo riziko. Ceny nižšie sú verejné pay-as-you-go sadzby; objemy v predplatnom porovnáte na stránke s cenami.
Full Search
Cielené dossier pre jeden subjekt — overenie a kľúčové nálezy pre jednu firmu.
€5.90
Deep Research Report
Kompletné dossier spájajúce vlastnícku štruktúru a vyšetrovanie negatívnych médií.
€14.90
No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Funguje spolu s
KYB využíva rovnaké pokrytie screeningu, aké platforma používa pri osobách aj subjektoch.