Informe de muestra
Adverse Media CheckInforme de medios adversos
- Producto
- Adverse Media Check
- Fecha de evaluación
- Corte de información
- 2 oct 2026, fecha de la ejecución
- Cobertura de la investigación
- Global (inglés) · local (alemán) · seguimiento
- Fuentes
- 8 citadas, de 23 resultados obtenidos
- Clasificación
- Muestra · identidad del sujeto redactada
Esta es una versión web redactada de una Adverse Media Check ejecutada el 2 oct 2026 desde una cuenta de demostración, con la misma versión del software que utilizan los clientes. No es un resultado de screening actual: no cubre nada publicado después de la fecha de ejecución, y las páginas citadas pueden cambiar. El texto sigue al del informe; el nombre del sujeto y los nombres de las personas están redactados.
1 · Resumen ejecutivo
1900 millones de euros que probablemente nunca existieron
01Resumen ejecutivo
La información de fuentes públicas y las declaraciones oficiales vinculan a con un gran escándalo contable y de fraude. solicitó la insolvencia en junio de 2020 después de informar de que 1900 millones de euros registrados en sus cuentas probablemente no existían. La fiscalía alemana presentó posteriormente acusaciones contra antiguos directivos en relación con presunta falsedad en la información financiera, manipulación de mercado, estafa y administración desleal; estas acusaciones siguen pendientes de resolución judicial. Procedimientos relacionados en Singapur dieron lugar a condenas de antiguos empleados de Asia por delitos relacionados con la filial.
Hallazgos de un vistazo
- 3.1Solicitud de insolvencia
- 3.2Presunto esquema de falsedad en la información financiera, estafa y manipulación de mercado
- 3.3Acusaciones contra antiguos directivos y empleados
- 3.4Nuevos presuntos delitos de administración desleal
- 3.5Limitación del objeto del proceso penal de Múnich
- 3.6Condenas penales relacionadas con una filial
2 · Cobertura de la investigación
Cobertura de la investigación
02Se revisaron la cobertura global en inglés y la cobertura local en alemán, ambas completadas. Tras revisar la evidencia global, se completó una ronda de seguimiento específica.
- Global
- Inglés · completada · 10 resultados
- Local
- Alemán · completada · 10 resultados
- Seguimiento
- Inglés · completada · 10 resultados
- Fuentes
- 23 resultados únicos obtenidos · 8 citados en el informe
Una ronda completada sin resultados no prueba que la entidad esté limpia.
3 · Hallazgos clave
Hallazgos clave
03Cada hallazgo indica si se trata de una acusación publicada o de una actuación oficial y enlaza a la fuente en la que se basa.
3.1Solicitud de insolvencia
El 25 de junio de 2020, solicitó la apertura de un procedimiento de insolvencia. Según la nota informativa del Parlamento Europeo, la solicitud se produjo después de que anunciara que 1900 millones de euros supuestamente depositados en una cuenta de garantía (escrow) no existían. Reuters informó el 22 de junio de 2020 de que había declarado que los 1900 millones de euros registrados en sus cuentas probablemente nunca existieron.
3.2Presunto esquema de falsedad en la información financiera, estafa y manipulación de mercado
El 22 de julio de 2020, la Fiscalía de Múnich I anunció detenciones y la ampliación de la investigación a una presunta estafa profesional en banda organizada por unos 3200 millones de euros. La fiscalía sostuvo que determinados antiguos directivos de y otras personas acordaron en 2015 inflar el total del balance y los ingresos de mediante un supuesto negocio con adquirentes externos (third-party acquirers) y utilizar estados financieros presuntamente falsos para obtener financiación. Se trataba de acusaciones de la fiscalía, no de declaraciones de culpabilidad.
3.3Acusaciones contra antiguos directivos y empleados
El 10 de marzo de 2022, la Fiscalía de Múnich I presentó escrito de acusación contra el antiguo consejero delegado de , el antiguo responsable de contabilidad y un antiguo directivo de una filial indirecta con sede en Dubái. La fiscalía declaró que los hechos imputados, incluidos unos estados financieros consolidados presuntamente falsos de 2015 a 2018, aún debían probarse ante el tribunal. En diciembre de 2023 presentó nuevas acusaciones contra el antiguo director financiero (CFO) de por presunta presentación inexacta de información, manipulación de mercado, estafa profesional en banda organizada, administración desleal y complicidad en delitos.
3.4Nuevos presuntos delitos de administración desleal
El 31 de julio de 2024, la Fiscalía de Múnich I presentó acusación contra otros dos antiguos miembros del consejo de dirección de por múltiples presuntos delitos de administración desleal, incluidas acusaciones relativas a un «depósito de seguridad» de 40 millones de euros sin garantías, efectuado a través de filiales, y a acuerdos de préstamo de tipo merchant cash advance. La fiscalía declaró expresamente que los hechos imputados aún debían probarse ante el tribunal.
3.5Limitación del objeto del proceso penal de Múnich
El 27 de febrero de 2025, el Tribunal Regional de Múnich I limitó el alcance de la causa penal contra antiguos directivos y dejó de perseguir determinadas acusaciones, entre ellas las relativas a los estados financieros consolidados de 2015, determinadas garantías y préstamos, ciertas operaciones de financiación y 26 presuntos casos de manipulación de mercado. El tribunal declaró que los restantes presuntos delitos de estafa y administración desleal seguían implicando un perjuicio total previsto muy elevado. Esta limitación procesal no constituye un pronunciamiento sobre las acusaciones de fondo.
3.6Condenas penales relacionadas con una filial
El 20 de junio de 2023, un tribunal de Singapur condenó a dos antiguos empleados de Asia por delitos relacionados con la apropiación indebida de fondos de Asia. Una persona fue condenada a 10 meses de prisión por complicidad en una conspiración para apropiarse indebidamente de fondos de la cuenta bancaria de la filial; otra recibió 21 meses de prisión tras declararse culpable de delitos que incluían abuso de confianza, falsificación de una factura y transferencia de productos del delito.
4 · Cronología de eventos clave
Cronología de eventos clave
04Elaborada a partir de los hallazgos fechados anteriores. Cada entrada enlaza a la fuente que el informe cita para ella.
- afirma que los 1900 millones de euros registrados en sus cuentas probablemente nunca existieron.Fuente01
- solicita la apertura de un procedimiento de insolvencia.Fuente02
- La Fiscalía de Múnich I anuncia detenciones y amplía la investigación a una presunta estafa profesional en banda organizada por unos 3200 millones de euros.Fuente03
- La fiscalía acusa al antiguo consejero delegado, al antiguo responsable de contabilidad y a un antiguo directivo de una filial indirecta con sede en Dubái.Fuente04
- Un tribunal de Singapur condena a dos antiguos empleados de Asia por delitos relacionados con la apropiación indebida de fondos de la filial.Fuente08
- La fiscalía acusa al antiguo director financiero (CFO).Fuente05
- La fiscalía acusa a otros dos antiguos miembros del consejo de dirección de presunta administración desleal.Fuente06
- El Tribunal Regional de Múnich I acota la causa penal contra antiguos directivos; los cargos restantes de estafa y administración desleal siguen adelante.Fuente07
5 · Fuentes
Registro de fuentes
05Las 8 fuentes que cita el informe, en el orden del informe. Los títulos se mantienen en su idioma original; los nombres están redactados en los títulos, pero no en los enlaces.
- 01Reuters · 'Total disaster': Phantom billions plunge into chaosenhttps://www.reuters.com/article/technology/total-disaster-phantom-billions-plunge-wirecard-into-chaos-idUSKBN23T06V/
- 02European Parliament · EGOV briefing PE 659.639 · Update on case: public hearingenhttps://www.europarl.europa.eu/RegData/etudes/BRIE/2021/659639/IPOL_BRI%282021%29659639_EN.pdf
- 03Staatsanwaltschaft München I · Pressemitteilung 05/2020 · Weitere Festnahmen in Sachen , Ausweitung der Ermittlungen auf gewerbsmäßigen Bandenbetrug über ca. 3,2 Mrd. Eurodehttps://www.justiz.bayern.de/gerichte-und-behoerden/staatsanwaltschaft/muenchen-1/presse/2020/5.php
- 04Staatsanwaltschaft München I · Pressemitteilung 02/2022 · Erste Anklageerhebung im Komplex „“ gegen und zwei weitere Angeschuldigtedehttps://www.bayern.verfassungsgerichtshof.de/gerichte-und-behoerden/staatsanwaltschaft/muenchen-1/presse/2022/2.php
- 05Staatsanwaltschaft München I · Pressemitteilung 09/2023 · Anklageerhebung im Komplex "" gegen ehemaligen Finanzvorstanddehttps://www.justiz.bayern.de/gerichte-und-behoerden/staatsanwaltschaft/muenchen-1/presse/2023/9.php
- 06Staatsanwaltschaft München I · Pressemitteilung 04/2024 · Weitere Anklageerhebung gegen ehemalige Vorstände der wegen Untreue (und Beihilfe zur Untreue)dehttps://www.justiz.bayern.de/gerichte-und-behoerden/staatsanwaltschaft/muenchen-1/presse/2024/4.php
- 07Oberlandesgericht München · Pressemitteilung 15/2025 · Landgericht München I: Strafverfahren gegen u.a. wegen des Verdachts des gewerbsmäßigen Bandenbetrugsdehttps://www.justiz.bayern.de/gerichte-und-behoerden/oberlandesgerichte/muenchen/presse/2025/15.php
- 08CNA · Duo jailed for helping finance vice-president embezzle funds in first convictionenhttps://www.channelnewsasia.com/singapore/wirecard-asia-first-global-conviction-embezzle-3573846
Cada hallazgo enlaza a la página en la que se basa el informe. Los 8 enlaces se abrieron y se cotejaron con los hallazgos antes de la publicación.
Informe de muestra · Adverse Media Check · identidad del sujeto redactada