Screening de sanciones
Las multas globales por incumplimiento alcanzaron los 19.300 millones de dólares en 2024. Con responsabilidad objetiva, usted paga aunque no lo supiera. ScreenVeritAI cruza más de 10 regímenes sancionadores en un solo flujo de trabajo, con fuzzy matching que detecta transliteraciones, alias y esquemas de intermediación que la búsqueda exacta pasa por alto.
Estos no son escenarios hipotéticos. Cada caso resultó en sanciones reales, investigaciones reales o penas de prisión reales.
$216M
Invirtió en nombre de una persona rusa sancionada. No verificó a los beneficiarios finales a través de múltiples capas societarias.
What went wrong
Sin screening de titularidad real. La persona sancionada estaba oculta tras entidades intermediarias que superaron los controles de solo nombre.
$9.6M
Infracciones de sanciones contra Irán canalizadas a través de filiales en Dubái y Suiza. La matriz respondió por la conducta de las filiales.
What went wrong
Las filiales operaban fuera del programa de screening de la matriz. Las jurisdicciones intermediarias enmascararon el destino final.
GBP 1.16M
Multa récord en el Reino Unido por poner bienes a disposición de Rusia. Primera gran acción sancionadora de la OFSI, que demuestra la voluntad del Reino Unido de perseguir infracciones.
What went wrong
Se asumió que la aplicación en el Reino Unido era solo teórica. La OFSI ahora investiga y sanciona activamente, incluso de forma retroactiva.
5 years prison
Procesamiento penal por exportar coches de lujo a Rusia a través de intermediarios. Bienes confiscados. Condena a prisión.
What went wrong
Se fió de las garantías del intermediario sobre el destino final. Ninguna verificación independiente de la cadena de suministro.
$300K
Envíos de televisores a una empresa panameña con vínculos ocultos con el gobierno cubano. La empresa no lo sabía y pagó la multa íntegra.
What went wrong
No se verificó la estructura de propiedad del comprador. La conexión con el gobierno cubano no era visible en el nombre de la empresa ni en su registro.
$50K
Fletó un solo barco cuyo propietario tenía vínculos con el gobierno cubano. Una transacción, una multa.
What went wrong
Una sola operación sin verificar. Los vínculos gubernamentales del armador eran información pública, pero nadie los comprobó.
Screening simultáneo en OFAC, UE, ONU, Reino Unido, Australia, Canadá, Suiza, Sudáfrica, Nueva Zelanda y Polonia. Una sola búsqueda, cobertura jurisdiccional completa.
Transliteración, resolución de alias y coincidencia fonética capturan variaciones ortográficas, inversiones de nombres y esquemas de intermediación explotados en casos reales de enforcement.
Cada screening genera evidencia con fecha y hora que incluye detalles de la coincidencia, referencias a fuentes y justificación de la decisión, diseñada para cumplir el requisito de conservación de 10 años de OFAC.
Cuando se añaden nuevas entradas a la SDN o cambian designaciones, su próximo screening lo refleja. Sin datos obsoletos, sin brechas entre la publicación de la lista y su consulta.
Cinco pasos entre usted y una decisión de sanciones auditable.
Proporcione el nombre de la entidad, alias conocidos y país. Cuantos más identificadores incluya, más preciso será el resultado.
ScreenVeritAI consulta más de 10 regímenes sancionadores en paralelo, aplicando fuzzy matching, transliteración y resolución de alias a cada uno.
Cada posible coincidencia muestra la lista de origen, el programa de designación, el nivel de confianza y los campos concretos que dispararon la alerta.
Genere un informe con fecha y hora que incluya resultados del screening, referencias a fuentes y su justificación documentada, listo para el expediente de compliance o una revisión regulatoria.
Configure alertas para nuevas designaciones que afecten a las entidades verificadas. Cuando las listas cambien, recibirá aviso antes de su próxima operación.
U.S. Department of the Treasury
U.S. Department of the Treasury
European External Action Service
United Nations Security Council
HM Treasury, UK Government
United States Code
Due diligence integral más allá de las listas de sanciones: UBO, PEP, medios adversos y redes de relaciones.
Verifique cientos o miles de entradas a la vez, con el mismo fuzzy matching y la misma evidencia.
Todos los regímenes sancionadores y fuentes de datos que cubre ScreenVeritAI, de un vistazo.
Alertas automáticas ante nuevas designaciones y cambios en las listas, antes de su próxima operación.
El screening de sanciones consiste en comprobar personas, empresas y transacciones contra las listas gubernamentales de entidades sancionadas. Es obligatorio porque la mayoría de las jurisdicciones aplican responsabilidad objetiva ante infracciones sancionadoras: su organización puede ser sancionada incluso si el incumplimiento fue involuntario. En EE. UU., OFAC puede imponer multas civiles de hasta 377.700 dólares por infracción, y las infracciones dolosas bajo la IEEPA conllevan hasta 1 millón de dólares y 20 años de prisión.
Las consecuencias van de multas millonarias a responsabilidad penal. La multa civil máxima de OFAC es de 377.700 dólares por infracción, y las infracciones dolosas pueden alcanzar 1 millón de dólares y 20 años de prisión bajo la IEEPA. En la práctica, las sanciones suelen ascender a millones: GVA Capital afrontó 216 millones de dólares por invertir en nombre de una persona rusa sancionada, y 3M pagó 9,6 millones por infracciones contra Irán canalizadas a través de filiales. Más allá de las multas, las pérdidas bursátiles son en promedio 9 veces superiores a la multa impuesta, y el coste del incumplimiento es 2,71 veces superior a la inversión en compliance.
ScreenVeritAI cruza simultáneamente más de 10 regímenes sancionadores globales: US OFAC (Listas SDN y Consolidada), EU Consolidated Financial Sanctions List, sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU, UK HM Treasury (OFSI), Australia DFAT Consolidated Sanctions List, Canadá OSFI Consolidated, Suiza SECO, Sudáfrica FIC Targeted Financial Sanctions, Nueva Zelanda Police Designated Terrorists y Polonia MSWiA National List, además de fuentes nacionales, sectoriales y de medios adversos.
Sí, pero solo con el enfoque adecuado. Muchos casos de enforcement, como el de 3M (9,6 M$ por infracciones contra Irán canalizadas por filiales en Dubái y Suiza) y el del exportador alemán (5 años de prisión por exportar coches a Rusia vía intermediarios), involucraron a partes sancionadas ocultas tras capas de intermediarios. El fuzzy matching y la resolución de alias de ScreenVeritAI capturan las variaciones ortográficas, transliteraciones y estructuras de nombres que estos esquemas explotan.
Sí. Las obligaciones en materia de sanciones se aplican a prácticamente todas las empresas, no solo a los bancos. Una empresa de electrónica de Milwaukee pagó 300.000 dólares por enviar televisores, sin saberlo, a una empresa con vínculos ocultos con el gobierno cubano. Una empresa de chárter californiana pagó 50.000 dólares por un solo fletamento. La jurisdicción de OFAC alcanza a cualquier persona o entidad estadounidense, y las sanciones secundarias pueden afectar a empresas de fuera de EE. UU. que operen con partes sancionadas.
OFAC exige ahora 10 años de conservación de registros, el doble del requisito anterior de 5 años. Cada decisión de screening, resultado de coincidencia y justificación debe conservarse y ser recuperable durante una década completa. ScreenVeritAI genera dossiers de evidencia con fecha y hora, referencias a fuentes y justificación documentada, diseñados para cumplir este requisito.
El screening de sanciones comprueba si una entidad figura en una lista prohibida: es un componente de un programa de compliance más amplio. La debida diligencia del cliente (CDD) abarca la evaluación integral del riesgo: mapeo de beneficiarios finales, análisis de exposición a PEP, screening de medios adversos y clasificación por nivel de riesgo. El screening de sanciones responde si la entidad está prohibida; la CDD responde si la entidad entraña riesgo. La mayoría de los marcos regulatorios exigen ambos.
La búsqueda exacta por nombre no detecta transliteraciones (p. ej., del cirílico al latín), variaciones de alias, inversiones de nombres ni diferencias ortográficas entre idiomas. El fuzzy matching aplica algoritmos fonéticos, tablas de transliteración y resolución de alias para capturar estas variaciones. Esto es crítico porque la evasión de sanciones explota precisamente estas brechas: cambios sutiles de nombre que esquivan la búsqueda exacta pero son identificables por algoritmos avanzados.
La mayoría de los screenings se completan en menos de dos minutos. Introduzca el nombre de la entidad, alias y país; ScreenVeritAI consulta simultáneamente más de 10 regímenes sancionadores con fuzzy matching; y los resultados llegan con contexto explicativo de la coincidencia, nivel de confianza y referencias a fuentes. Todo el proceso, desde la introducción del nombre hasta el dossier de evidencia exportable, lleva minutos, no horas.
Cada screening genera un dossier de evidencia con fecha y hora que incluye: datos de la entidad consultada, todos los regímenes sancionadores cruzados, cada posible coincidencia con fuente de la lista y nivel de confianza, los campos concretos que dispararon cada alerta y la justificación documentada de la decisión. Este output está diseñado para cumplir el plazo de conservación de 10 años de OFAC y las exigencias regulatorias de documentación de compliance auditable.