ScreenVeritAI
    DOSSIER · SANCTIONS ENFORCEMENTPUBLIC RECORD

    Έλεγχος κυρώσεων

    Το ερώτημα δεν είναι αν θα συναντήσετε κυρωμένη οντότητα. Είναι αν θα την εντοπίσετε έγκαιρα.

    Τα παγκόσμια ρυθμιστικά πρόστιμα κατέρριψαν ρεκόρ φτάνοντας τα 19,3 δισεκατομμύρια δολάρια το 2024. Με καθεστώς αντικειμενικής ευθύνης, πληρώνετε ακόμα κι αν δεν γνωρίζατε. Το ScreenVeritAI ελέγχει κάθε σημαντική δικαιοδοσία κυρώσεων σε ένα πέρασμα — με ευέλικτη αντιστοίχιση που εντοπίζει μεταγραφές, ψευδώνυμα και ενδιάμεσα σχήματα που η ακριβής αναζήτηση αδυνατεί να πιάσει.

    Ξεκινήστε έλεγχο τώρα Δείτε τιμές

    Ανίχνευση πολλαπλών δικαιοδοσιών

    Καθαρό στο OFAC. Καθαρό στην ΕΕ. Υπό κυρώσεις στην Πολωνία από το 2022.

    Ένα υποκείμενο μπορεί να περάσει κάθε λίστα που σκεφτήκατε να ελέγξετε και να παραμένει υπό κυρώσεις σε μία δικαιοδοσία παραπέρα. Παρακολουθήστε έναν έλεγχο να διατρέχει κάθε καθεστώς σε ένα πέρασμα.

    MULTI-JURISDICTION TRACE
    t+6.70s
    insubject> ████████████████

    Υποκείμενο · ανωνυμοποιημένο

    01> Έλεγχος του υποκειμένου σε κάθε δικαιοδοσία κυρώσεων, σε ένα πέρασμα
    • OFACUS · OFAC SDNCLEAR
    • EUEU CONSOLIDATEDCLEAR
    • UNUN SECURITY COUNCILCLEAR
    • UKUK · OFSICLEAR
    • CACANADA · OSFICLEAR
    • PLPOLAND · MSWiAδέσμευση περιουσιακών στοιχείων · 2022LISTED
    VERDICT· Μία δικαιοδοσία παραπέρα — εντοπίστηκε επειδή κάθε δικαιοδοσία ελέγχεται στον ίδιο έλεγχο.

    Ο έλεγχος μίας μόνο δικαιοδοσίας θα είχε αθωώσει αυτό το υποκείμενο.

    §01Το κόστος μιας παράλειψης

    01 / 10

    Δεν πρόκειται για υποθετικά σενάρια. Κάθε υπόθεση παρακάτω κατέληξε σε πραγματικά πρόστιμα, πραγματικές έρευνες ή πραγματική φυλάκιση.

    CASE 01ENFORCED

    $216M

    GVA Capital (2025)

    Επένδυση για λογαριασμό κυρωμένου Ρώσου πολίτη. Αποτυχία ελέγχου των πραγματικών δικαιούχων μέσα από πολλαπλά εταιρικά στρώματα.

    What went wrong

    Κανένας έλεγχος πραγματικής ιδιοκτησίας. Το κυρωμένο πρόσωπο ήταν κρυμμένο πίσω από ενδιάμεσες οντότητες που περνούσαν μόνο ονομαστικούς ελέγχους.

    Ενέργεια OFAC
    CASE 02ENFORCED

    $9.6M

    3M Company

    Παραβάσεις κυρώσεων κατά του Ιράν μέσω θυγατρικών σε Ντουμπάι και Ελβετία. Η μητρική εταιρεία κρίθηκε υπεύθυνη για τη δράση των θυγατρικών.

    What went wrong

    Οι θυγατρικές λειτουργούσαν εκτός του προγράμματος ελέγχου κυρώσεων της μητρικής. Οι ενδιάμεσες δικαιοδοσίες συγκάλυψαν τον τελικό προορισμό.

    Διακανονισμός OFAC
    CASE 03ENFORCED

    GBP 1.16M

    Unnamed UK company (2025)

    Ρεκόρ προστίμου στο Ηνωμένο Βασίλειο για διάθεση αγαθών στη Ρωσία. Η πρώτη σημαντική ενέργεια επιβολής του OFSI, που κατέδειξε τη βρετανική αποφασιστικότητα για δίωξη.

    What went wrong

    Η υπόθεση ότι η βρετανική επιβολή ήταν θεωρητική. Πλέον, το OFSI ερευνά ενεργά και επιβάλλει πρόστιμα — ακόμα και αναδρομικά.

    Κυβέρνηση Ηνωμένου Βασιλείου
    CASE 04ENFORCED

    5 years prison

    German exporter (2024)

    Ποινική δίωξη για εξαγωγές πολυτελών αυτοκινήτων στη Ρωσία μέσω μεσαζόντων. Κατάσχεση περιουσίας. Ποινή φυλάκισης.

    What went wrong

    Εμπιστοσύνη στις διαβεβαιώσεις του μεσάζοντα σχετικά με τον τελικό προορισμό. Κανένας ανεξάρτητος έλεγχος της εφοδιαστικής αλυσίδας.

    Duane Morris
    CASE 05ENFORCED

    $300K

    Milwaukee electronics company

    Αποστολές τηλεοράσεων σε εταιρεία στον Παναμά με κρυφούς δεσμούς προς την κουβανική κυβέρνηση. Η εταιρεία δεν γνώριζε — κι όμως πλήρωσε ολόκληρο το πρόστιμο.

    What went wrong

    Κανένας έλεγχος της ιδιοκτησιακής δομής του αγοραστή. Η σύνδεση με την κουβανική κυβέρνηση δεν ήταν ορατή στην επωνυμία ή την εγγραφή της εταιρείας.

    SGR Law
    CASE 06ENFORCED

    $50K

    California charter company

    Ναύλωση ενός και μόνο σκάφους του οποίου ο ιδιοκτήτης είχε δεσμούς με την κουβανική κυβέρνηση. Μία συναλλαγή, ένα πρόστιμο.

    What went wrong

    Μία μόνο μη ελεγμένη συναλλαγή. Οι κυβερνητικοί δεσμοί του ιδιοκτήτη ήταν δημοσίως διαθέσιμοι αλλά ουδέποτε ελέγχθηκαν.

    SGR Law

    §02Τα νούμερα πίσω από την επιβολή κυρώσεων

    02 / 10
    STAT 01

    $19.3B

    Ρεκόρ παγκόσμιων ρυθμιστικών προστίμων το 2024

    Fintech Global
    STAT 02

    $377,700

    Μέγιστο αστικό πρόστιμο ανά παράβαση OFAC (2025)

    Federal Register
    STAT 03

    $1M + 20 years

    Μέγιστη ποινική κύρωση ανά εκ προθέσεως παράβαση OFAC

    50 U.S.C. § 1705
    STAT 04

    10 years

    Υποχρεωτική τήρηση αρχείων κατά OFAC (διπλάσια από 5 έτη)

    Federal Register
    STAT 05

    9x

    Απώλειες μετοχικής αξίας κατά μέσο όρο 9 φορές μεγαλύτερες από το επιβληθέν πρόστιμο

    Armour, Mayer & Polo — JFQA
    STAT 06

    2.71x

    Κόστος μη συμμόρφωσης σε σχέση με τις επενδύσεις συμμόρφωσης

    Ponemon Institute
    CONTROLS
    CTRL 01

    Κάθε σημαντική δικαιοδοσία κυρώσεων σε έναν μόνο έλεγχο

    Ελέγξτε ταυτόχρονα σε OFAC, ΕΕ, ΟΗΕ, Ηνωμένο Βασίλειο, Γαλλία, Αυστραλία, Καναδά, Ελβετία, Νότια Αφρική, Νέα Ζηλανδία και Πολωνία. Μία αναζήτηση — πλήρης γεωγραφική κάλυψη.

    CTRL 02

    Ευέλικτη αντιστοίχιση που πιάνει ό,τι η ακριβής αναζήτηση χάνει

    Μεταγραφή, επίλυση ψευδωνύμων και φωνητική αντιστοίχιση εντοπίζουν ορθογραφικές παραλλαγές, αντιστροφές ονομάτων και ενδιάμεσα σχήματα που αξιοποιήθηκαν σε πραγματικές υποθέσεις επιβολής.

    CTRL 03

    Τεκμήρια ελεγκτικού επιπέδου για κάθε απόφαση

    Κάθε έλεγχος παράγει φάκελο τεκμηρίωσης με χρονοσήμανση — λεπτομέρειες αντιστοίχισης, αναφορές πηγών και τεκμηρίωση της απόφασης — σχεδιασμένο για τη δεκαετή υποχρέωση τήρησης αρχείων του OFAC.

    CTRL 04

    Ενημερώσεις λιστών σε πραγματικό χρόνο

    Μόλις προστεθούν νέες εγγραφές SDN ή τροποποιηθούν υφιστάμενοι χαρακτηρισμοί, ο επόμενος έλεγχός σας τις αντικατοπτρίζει αμέσως. Χωρίς ξεπερασμένα δεδομένα, χωρίς κενά μεταξύ δημοσίευσης λίστας και ελέγχου.

    §03Από το όνομα στην απόφαση σε λιγότερο από δύο λεπτά

    03 / 10

    Πέντε βήματα σας χωρίζουν από μια πλήρως ελέγξιμη απόφαση κυρώσεων.

    01

    Εισαγωγή στοιχείων οντότητας

    Καταχωρίστε την επωνυμία, γνωστά ψευδώνυμα και χώρα. Όσο περισσότερα αναγνωριστικά συμπεριλάβετε, τόσο ακριβέστερη η αντιστοίχιση.

    02

    Ταυτόχρονος έλεγχος σε πολλαπλά καθεστώτα

    Το ScreenVeritAI διερευνά παράλληλα κάθε σημαντική δικαιοδοσία κυρώσεων, εφαρμόζοντας ευέλικτη αντιστοίχιση, μεταγραφή και επίλυση ψευδωνύμων σε κάθε μία.

    03

    Αξιολόγηση τεκμηριωμένων αντιστοιχίσεων

    Κάθε πιθανή αντιστοίχιση εμφανίζει τη λίστα προέλευσης, το πρόγραμμα χαρακτηρισμού, τον βαθμό εμπιστοσύνης και τα συγκεκριμένα πεδία που ενεργοποίησαν το εύρημα.

    04

    Εξαγωγή φακέλου τεκμηρίωσης

    Δημιουργήστε αναφορά με χρονοσήμανση που περιλαμβάνει αποτελέσματα ελέγχου, αναφορές πηγών και την τεκμηριωμένη αιτιολόγησή σας — έτοιμη για αρχεία συμμόρφωσης ή ρυθμιστικό έλεγχο.

    05

    Ρύθμιση συνεχούς παρακολούθησης

    Ενεργοποιήστε ειδοποιήσεις για νέους χαρακτηρισμούς που αφορούν ελεγμένες οντότητες. Σε κάθε αλλαγή λίστας, ενημερώνεστε πριν από την επόμενη συναλλαγή σας.

    §04Τι κερδίζουν οι ομάδες συμμόρφωσης

    04 / 10
    • Τεκμηριωμένες αντιστοιχίσεις κυρώσεων με πηγή λίστας και βαθμό εμπιστοσύνης
    • Κάλυψη πολλαπλών καθεστώτων — χωρίς χειροκίνητο έλεγχο λίστα-λίστα
    • Ευέλικτη αντιστοίχιση που εντοπίζει μεταγραφές, ψευδώνυμα και φωνητικές παραλλαγές
    • Φάκελοι τεκμηρίωσης με χρονοσήμανση που πληρούν τη δεκαετή υποχρέωση τήρησης αρχείων OFAC
    • Ταχύτερη αξιολόγηση από τον αναλυτή χάρη σε πλαίσιο αντιστοίχισης και στοιχεία προγράμματος
    • Συνεχής παρακολούθηση για νέους χαρακτηρισμούς και αλλαγές λιστών
    • Μορφή εξόδου έτοιμη για ελεγκτική αξιολόγηση και ρυθμιστική εξέταση
    • Ενιαία ροή εργασίας ελέγχου για πελάτες, προμηθευτές και αντισυμβαλλομένους

    §05Επιλέξτε το βάθος ελέγχου σας

    05 / 10

    Κάθε έλεγχος κυρώσεων εκτελείται σε ένα από τρία επίπεδα. Ξεκινήστε ντετερμινιστικά για όγκο, κλιμακώστε σε AI όταν μια υπόθεση το απαιτεί — οι ίδιες παγκόσμιες πηγές κυρώσεων ελέγχονται σε κάθε επίπεδο.

    LVL 01

    Quick Check

    Ντετερμινιστική ακριβής και δομημένη αντιστοίχιση. Χωρίς AI στη ροή — τα δεδομένα δεν φεύγουν ποτέ από την πλατφόρμα.

    LVL 02

    AI-Enhanced Check

    Προσθέτει επέκταση ερωτήματος, μεταγραμματισμό και επίλυση ψευδωνύμων για ευρύτερη ανάκληση σε παραλλαγές ονομάτων.

    LVL 03

    AI Review Check

    Προσθέτει αιτιολόγηση αντιστοίχισης με υποστήριξη AI και ενδείξεις ψευδώς θετικών ευρημάτων που μπορείτε να διαβάσετε και να εξάγετε.

    Συγκρίνετε τα τρία επίπεδα ελέγχου

    §06Τιμολόγηση ελέγχου κυρώσεων

    06 / 10

    Δύο τρόποι πληρωμής. Πληρωμή ανά χρήση στο επίπεδο που επιλέγετε — από 0,79 € τον έλεγχο, χωρίς μηνιαία δέσμευση, ελέγξτε όσο χρειάζεστε. Ή μηνιαίο πακέτο: ένα προπληρωμένο όριο με τιμές πακέτου για προβλέψιμη χρέωση. Σε κάθε περίπτωση δεν υπάρχει μηνιαίο τέλος πλατφόρμας.

    • Quick Check

      Ντετερμινιστικός, χωρίς AI — τα δεδομένα δεν φεύγουν ποτέ από την πλατφόρμα

      €0.79

    • AI-Enhanced Check

      Επέκταση ερωτήματος, μεταγραμματισμός και επίλυση ψευδωνύμων

      €1.39

    • AI Review Check

      Αιτιολόγηση με υποστήριξη AI και ενδείξεις ψευδώς θετικών ευρημάτων

      €1.79

    No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.

    Δείτε την πλήρη τιμολόγηση

    §07Βασικοί όροι κυρώσεων

    07 / 10
    TERM 01OFAC (Office of Foreign Assets Control)
    Η υπηρεσία του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ αρμόδια για τη διαχείριση και επιβολή οικονομικών και εμπορικών κυρώσεων. Το OFAC τηρεί τη λίστα SDN και λοιπά προγράμματα κυρώσεων που στοχεύουν χώρες, φυσικά και νομικά πρόσωπα.
    TERM 02SDN List (Specially Designated Nationals)
    Η κύρια λίστα κυρώσεων του OFAC — περιλαμβάνει φυσικά και νομικά πρόσωπα των οποίων τα περιουσιακά στοιχεία έχουν δεσμευτεί. Οι αμερικανοί πολίτες απαγορεύεται κατά κανόνα να συναλλάσσονται με πρόσωπα στη λίστα SDN, ενώ κάθε τέτοια συναλλαγή υπόκειται σε αντικειμενική ευθύνη.
    TERM 03EU Consolidated Financial Sanctions List
    Η ενοποιημένη λίστα της ΕΕ με όλα τα πρόσωπα, ομάδες και οντότητες που υπόκεινται σε χρηματοοικονομικές κυρώσεις. Τηρείται από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή και είναι νομικά δεσμευτική σε όλα τα κράτη μέλη.
    TERM 04IEEPA (International Emergency Economic Powers Act)
    Ομοσπονδιακός νόμος των ΗΠΑ που εξουσιοδοτεί τον Πρόεδρο να ρυθμίζει το διεθνές εμπόριο σε περίπτωση εθνικής έκτακτης ανάγκης. Ο IEEPA αποτελεί τη νομική βάση για τα περισσότερα αμερικανικά προγράμματα κυρώσεων και προβλέπει ποινές έως 1 εκατ. $ και 20 ετών φυλάκιση ανά εκ προθέσεως παράβαση.
    TERM 05Έλεγχος κυρώσεων
    Η διαδικασία αντιπαραβολής φυσικών προσώπων, εταιρειών και συναλλαγών με κρατικές λίστες κυρωμένων οντοτήτων. Απαιτείται για τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς AML και υπόκειται σε αντικειμενική ευθύνη σε πολλές δικαιοδοσίες.
    TERM 06Δευτερογενείς κυρώσεις
    Κυρώσεις που πλήττουν μη αμερικανικά πρόσωπα για συγκεκριμένες συναλλαγές με κυρωμένα μέρη, ακόμα κι αν δεν υπάρχει άμεση σύνδεση με τις ΗΠΑ. Επεκτείνουν την εμβέλεια των αμερικανικών κυρώσεων σε παγκόσμιο επίπεδο.
    TERM 07Καταστρατήγηση κυρώσεων
    Η σκόπιμη παράκαμψη κυρωτικών περιορισμών μέσω μεσαζόντων, εικονικών εταιρειών, πλαστών εγγράφων ή άλλων σχημάτων που αποσκοπούν στην απόκρυψη απαγορευμένων συναλλαγών. Αποτελεί ποινικό αδίκημα στις περισσότερες δικαιοδοσίες.
    TERM 08Έλεγχος βάσει λιστών
    Η πρακτική αντιπαραβολής ονομάτων και αναγνωριστικών αντισυμβαλλομένων με δημοσιευμένες λίστες κυρώσεων και παρακολούθησης. Ο αποτελεσματικός έλεγχος βάσει λιστών απαιτεί ευέλικτη αντιστοίχιση, επίλυση ψευδωνύμων και μεταγραφή, ώστε να εντοπίζονται παραλλαγές που η ακριβής αναζήτηση δεν πιάνει.

    §08Έγκυρες πηγές

    08 / 10
    1. [01]
      OFAC Sanctions Programs and Information

      U.S. Department of the Treasury

    2. [02]
    3. [03]
      EU Financial Sanctions Database (FSD)

      European External Action Service

    4. [04]
      UN Security Council Consolidated List

      United Nations Security Council

    5. [05]
      UK OFSI Financial Sanctions

      HM Treasury, UK Government

    6. [06]

    Έλεγχος PEP

    Αποκλειστικός τομέας PEP — 750.000+ δομημένες εγγραφές από 134 δημόσιες πηγές.

    Έλεγχος λιστών ποινικής παρακολούθησης

    Επίσημες πηγές ποινικής παρακολούθησης και καταζητούμενων, ελεγμένες μαζί με τις κυρώσεις.

    Έλεγχος πελατών και δέουσα επιμέλεια

    Πέρα από τις λίστες κυρώσεων — χαρτογράφηση ιδιοκτησίας, έκθεση σε PEP και δυσμενή δημοσιεύματα.

    Μαζικός έλεγχος

    Ελέγξτε εκατοντάδες οντότητες σε όλα τα καθεστώτα κυρώσεων με ένα μόνο αρχείο.

    Κάλυψη λιστών κυρώσεων

    Δείτε κάθε λίστα κυρώσεων και δικαιοδοσία που καλύπτει το ScreenVeritAI.

    Συνεχής παρακολούθηση κυρώσεων

    Ρυθμίστε συνεχή παρακολούθηση για νέους χαρακτηρισμούς και αλλαγές λιστών.

    Μαζικός επανέλεγχος χαρτοφυλακίου

    Επανελέγξτε ολόκληρη τη βάση πελατών και προμηθευτών σας μέσα σε ώρες.

    Δέουσα επιμέλεια συνεργατών

    Βαθύς έλεγχος για συγχωνεύσεις, εξαγορές, κοινοπραξίες και επιχειρηματικές συνεργασίες.

    §10Συχνές ερωτήσεις για τον έλεγχο κυρώσεων

    10 / 10
    Q01Τι είναι ο έλεγχος κυρώσεων και γιατί είναι νομικά υποχρεωτικός;
    Ο έλεγχος κυρώσεων είναι η αντιπαραβολή φυσικών προσώπων, εταιρειών και συναλλαγών με κρατικές λίστες κυρωμένων οντοτήτων. Είναι νομικά υποχρεωτικός επειδή οι περισσότερες δικαιοδοσίες εφαρμόζουν αντικειμενική ευθύνη — δηλαδή ο οργανισμός σας μπορεί να τιμωρηθεί ακόμα κι αν η παράβαση ήταν ακούσια. Στις ΗΠΑ, το OFAC μπορεί να επιβάλει αστικό πρόστιμο έως $377,700 ανά παράβαση, ενώ οι εκ προθέσεως παραβάσεις βάσει IEEPA επισύρουν ποινές έως $1 εκατ. και 20 ετών φυλάκιση.
    Q02Τι συμβαίνει αν δεν εντοπίσουμε μια κυρωμένη οντότητα;
    Οι συνέπειες κυμαίνονται από βαρύτατα πρόστιμα έως ποινική δίωξη. Το μέγιστο αστικό πρόστιμο OFAC ανέρχεται σε $377,700 ανά παράβαση, ενώ οι εκ προθέσεως παραβάσεις επισύρουν έως $1 εκατ. και 20 χρόνια φυλάκιση βάσει IEEPA. Στην πράξη τα πρόστιμα συχνά φτάνουν τα εκατομμύρια: η GVA Capital αντιμετώπισε κύρωση $216 εκατ. για επένδυση για λογαριασμό κυρωμένου Ρώσου πολίτη, ενώ η 3M πλήρωσε $9,6 εκατ. για παραβάσεις σχετικές με το Ιράν μέσω θυγατρικών. Πέραν των χρηματικών κυρώσεων, ακαδημαϊκές μελέτες δείχνουν ότι οι απώλειες μετοχικής αξίας υπερβαίνουν κατά μέσο όρο 9 φορές το επιβληθέν πρόστιμο (Armour, Mayer & Polo, JFQA), ενώ το κόστος μη συμμόρφωσης είναι 2,71 φορές υψηλότερο από τις επενδύσεις σε πρόγραμμα συμμόρφωσης (Ponemon Institute).
    Q03Ποιες λίστες κυρώσεων καλύπτει το ScreenVeritAI;
    Το ScreenVeritAI ελέγχει ταυτόχρονα κάθε κορυφαίο παγκόσμιο καθεστώς κυρώσεων: US OFAC (SDN και Ενοποιημένες Λίστες), Ενοποιημένη Λίστα Χρηματοοικονομικών Κυρώσεων ΕΕ, Κυρώσεις Συμβουλίου Ασφαλείας ΟΗΕ, UK HM Treasury (OFSI), Γαλλία Direction Générale du Trésor, Ενοποιημένη Λίστα Κυρώσεων Αυστραλίας DFAT, Καναδάς OSFI, Ελβετία SECO, Νότια Αφρική FIC, Αστυνομία Νέας Ζηλανδίας — Καθορισμένοι Τρομοκράτες, Πολωνία MSWiA — καθώς και περαιτέρω εθνικές και τομεακές λίστες. Το πλήρες μητρώο πηγών — κυρώσεις, ποινικές λίστες παρακολούθησης και PEP — δημοσιεύεται στη σελίδα κάλυψής μας. Κάλυψη ενημερωμένη τον Ιούνιο του 2026.
    Q04Μπορεί ο έλεγχος κυρώσεων να εντοπίσει έμμεση έκθεση μέσω μεσαζόντων;
    Ναι, αρκεί να χρησιμοποιήσετε τη σωστή προσέγγιση. Πολλές υποθέσεις — συμπεριλαμβανομένης αυτής της 3M ($9,6 εκατ. για παραβάσεις σχετικές με το Ιράν μέσω θυγατρικών σε Ντουμπάι και Ελβετία) και του Γερμανού εξαγωγέα (5 χρόνια φυλάκιση για εξαγωγές αυτοκινήτων στη Ρωσία μέσω μεσαζόντων) — αφορούσαν κυρωμένα μέρη κρυμμένα πίσω από πολλαπλά στρώματα μεσαζόντων. Η ευέλικτη αντιστοίχιση και η επίλυση ψευδωνύμων του ScreenVeritAI εντοπίζουν ορθογραφικές παραλλαγές, μεταγραφές και δομές ονομάτων που τα ενδιάμεσα σχήματα τυπικά εκμεταλλεύονται.
    Q05Χρειαζόμαστε έλεγχο κυρώσεων αν δεν είμαστε χρηματοπιστωτικός οργανισμός;
    Ναι. Οι υποχρεώσεις κυρώσεων ισχύουν για σχεδόν κάθε επιχείρηση, όχι μόνο για τράπεζες. Μια εταιρεία ηλεκτρονικών στο Milwaukee πλήρωσε $300.000 επειδή εν αγνοία της απέστειλε τηλεοράσεις σε εταιρεία με κρυφούς δεσμούς προς την κουβανική κυβέρνηση. Μια εταιρεία ναύλωσης στην Καλιφόρνια πλήρωσε $50.000 για μία μόνο ναύλωση. Η δικαιοδοσία του OFAC εκτείνεται σε κάθε αμερικανό πολίτη ή οντότητα, ενώ οι δευτερογενείς κυρώσεις μπορούν να πλήξουν μη αμερικανικές εταιρείες που συναλλάσσονται με κυρωμένα μέρη.
    Q06Για πόσο χρόνο πρέπει να τηρούμε αρχεία ελέγχου κυρώσεων;
    Το OFAC απαιτεί πλέον 10 έτη τήρησης αρχείων — διπλάσια από την προηγούμενη πενταετή υποχρέωση. Κάθε απόφαση ελέγχου, αποτέλεσμα αντιστοίχισης και αιτιολόγηση πρέπει να φυλάσσεται και να είναι ανακτήσιμη για μία ολόκληρη δεκαετία. Το ScreenVeritAI δημιουργεί φακέλους τεκμηρίωσης με χρονοσήμανση, αναφορές πηγών και τεκμηριωμένη αιτιολόγηση, σχεδιασμένους να πληρούν αυτή ακριβώς την υποχρέωση.
    Q07Ποια είναι η διαφορά μεταξύ ελέγχου κυρώσεων και δέουσας επιμέλειας πελατών;
    Ο έλεγχος κυρώσεων εξετάζει αν μια οντότητα εμφανίζεται σε λίστα απαγορεύσεων — αποτελεί ένα μόνο μέρος ενός ευρύτερου προγράμματος συμμόρφωσης. Η δέουσα επιμέλεια πελατών (CDD) περιλαμβάνει ολοκληρωμένη αξιολόγηση κινδύνου: χαρτογράφηση πραγματικής ιδιοκτησίας, ανάλυση έκθεσης σε PEP, παρακολούθηση δυσμενών δημοσιευμάτων και κατάταξη κατά βαθμίδα κινδύνου. Ο έλεγχος κυρώσεων απαντά αν η οντότητα είναι απαγορευμένη. Η CDD απαντά αν η οντότητα είναι επικίνδυνη. Τα περισσότερα κανονιστικά πλαίσια απαιτούν και τα δύο.
    Q08Πώς η ευέλικτη αντιστοίχιση βελτιώνει την ακρίβεια του ελέγχου;
    Η ακριβής αντιστοίχιση ονομάτων χάνει μεταγραφές (π.χ. κυριλλικά σε λατινικά), παραλλαγές ψευδωνύμων, αντιστροφές ονομάτων και ορθογραφικές διαφορές μεταξύ γλωσσών. Η ευέλικτη αντιστοίχιση εφαρμόζει φωνητικούς αλγόριθμους, πίνακες μεταγραφής και επίλυση ψευδωνύμων για τον εντοπισμό αυτών των παραλλαγών. Αυτό είναι κρίσιμο, διότι η καταστρατήγηση κυρώσεων εκμεταλλεύεται ακριβώς αυτά τα κενά — μικρές αλλαγές ονομάτων που ξεφεύγουν από την ακριβή αναζήτηση αλλά παραμένουν αναγνωρίσιμες από εξελιγμένους αλγόριθμους.
    Q09Πόσο γρήγορα μπορούμε να ελέγξουμε μια νέα οντότητα;
    Οι περισσότεροι έλεγχοι ολοκληρώνονται σε λιγότερο από δύο λεπτά. Εισάγετε επωνυμία, ψευδώνυμα και χώρα· το ScreenVeritAI ελέγχει ταυτόχρονα κάθε σημαντική δικαιοδοσία κυρώσεων με ευέλικτη αντιστοίχιση· και τα αποτελέσματα επιστρέφονται με τεκμηριωμένο πλαίσιο, βαθμό εμπιστοσύνης και αναφορές πηγών. Η όλη ροή — από την εισαγωγή ονόματος ως τον εξαγώγιμο φάκελο τεκμηρίωσης — διαρκεί λεπτά, όχι ώρες.
    Q10Τι τεκμήρια παρέχει το ScreenVeritAI για κάθε έλεγχο;
    Κάθε έλεγχος παράγει φάκελο τεκμηρίωσης με χρονοσήμανση που περιέχει: τα στοιχεία οντότητας που υποβλήθηκαν, τα καθεστώτα κυρώσεων που ελέγχθηκαν, κάθε πιθανή αντιστοίχιση με πηγή λίστας και βαθμό εμπιστοσύνης, τα πεδία που ενεργοποίησαν κάθε εύρημα, και την τεκμηριωμένη αιτιολόγησή σας. Ο φάκελος αυτός είναι σχεδιασμένος ώστε να ικανοποιεί τη δεκαετή υποχρέωση τήρησης αρχείων του OFAC και τις ρυθμιστικές απαιτήσεις για ελέγξιμη τεκμηρίωση συμμόρφωσης.

    Ξεκινήστε τον έλεγχο σε λίγα λεπτά.

    Επιλέξτε πρόγραμμα και ξεκινήστε τον έλεγχο σήμερα.

    Δείτε τιμές