ScreenVeritAI · Customer Screeningclassification: reference · customer due diligence

Έλεγχος πελατών

Εμπιστεύεστε τους συνεργάτες σας. Αλλά γνωρίζετε πραγματικά ποιος κρύβεται πίσω από την εταιρική επωνυμία;

Κάθε επιχειρηματική σχέση κρύβει αόρατους κινδύνους. Εικονικές εταιρείες που αποκρύπτουν τους ιδιοκτήτες. Συνδέσεις PEP θαμμένες σε αλυσίδες ιδιοκτησίας. Δυσμενή δημοσιεύματα σε ξένες γλώσσες. Ο τυπικός έλεγχος κυρώσεων πιάνει τα προφανή. Το ScreenVeritAI αποκαλύπτει ολόκληρη την εικόνα — πραγματική ιδιοκτησία, πολιτική έκθεση, σήματα φήμης και δίκτυα σχέσεων — ώστε να ξέρετε με ποιον πραγματικά συναλλάσσεστε.

Ξεκινήστε έλεγχο τώρα Δείτε τιμές

§01Οι κίνδυνοι που δεν φαίνονται

p. 01 / 07

Οι λίστες κυρώσεων πιάνουν τα προφανή. Αυτά τα σενάρια δείχνουν τι τους ξεφεύγει.

Αδιαφάνεια ιδιοκτησίας

Το πρόβλημα των εικονικών εταιρειών

Ένας προμηθευτής περνά τον ονομαστικό σας έλεγχο. Καθαρό ιστορικό, αξιόπιστη στην εμφάνιση εγγραφή. Όμως, το 60% ανήκει σε εταιρεία συμμετοχών (holding) σε δικαιοδοσία αυξημένης μυστικότητας. Ο πραγματικός δικαιούχος αυτής της εταιρείας βρίσκεται σε λίστα κυρώσεων. Χωρίς χαρτογράφηση ιδιοκτησίας, ποτέ δεν θα το ανακαλύπτατε.

How ScreenVeritAI catches this: Το ScreenVeritAI ιχνηλατεί την ιδιοκτησία μέσα από πολλαπλά εταιρικά στρώματα και επισημαίνει τους UBO σε βάσεις δεδομένων κυρώσεων, PEP και δυσμενών δημοσιευμάτων.

Πολιτική έκθεση

Ο PEP που δεν αναζητήσατε

Στο διοικητικό συμβούλιο του νέου σας διανομέα συμμετέχει ο/η σύζυγος ανώτερου κυβερνητικού αξιωματούχου σε χώρα υψηλού κινδύνου διαφθοράς. Ο τυπικός έλεγχος κυρώσεων δεν θα τον εντοπίσει. Όταν όμως μια έρευνα για δωροδοκία γίνει πρωτοσέλιδο, η εταιρεία σας αναφέρεται ως επιχειρηματικός εταίρος.

How ScreenVeritAI catches this: Το ScreenVeritAI ελέγχει την ιδιότητα PEP και για μέλη οικογένειας και στενούς συνεργάτες — όχι μόνο για το ίδιο το πρόσωπο — σε παγκόσμιες βάσεις PEP.

Κίνδυνος φήμης

Το κενό στα δυσμενή δημοσιεύματα

Ένας αντισυμβαλλόμενος ερευνήθηκε για απάτη πριν από 18 μήνες — δημοσιεύτηκε σε ρουμανικό επιχειρηματικό μέσο. Καμία σημαία κυρώσεων. Καμία σημαία PEP. Αν όμως είχατε ελέγξει τα δυσμενή δημοσιεύματα σε πολλές γλώσσες, θα γνωρίζατε πριν υπογράψετε τη σύμβαση.

How ScreenVeritAI catches this: Το ScreenVeritAI σαρώνει δυσμενή δημοσιεύματα σε πολλαπλές γλώσσες, βαθμολογεί τη σχετικότητα και παραπέμπει στις πρωτογενείς πηγές, ώστε η ομάδα σας να εστιάζει σε ό,τι μετράει.

Κίνδυνος συγκέντρωσης

Το τυφλό σημείο στο δίκτυο σχέσεων

Δύο από τους προμηθευτές σας μοιράζονται τον ίδιο πραγματικό δικαιούχο. Αυτό το πρόσωπο ελέγχει παράλληλα μια οντότητα υπό διερεύνηση. Μεμονωμένα, κάθε προμηθευτής φαίνεται καθαρός. Μαζί, αντιπροσωπεύουν επικίνδυνη συγκεντρωμένη έκθεση σε ένα πρόσωπο υψηλού κινδύνου.

How ScreenVeritAI catches this: Το ScreenVeritAI χαρτογραφεί τα δίκτυα σχέσεων μεταξύ αντισυμβαλλομένων σας, αποκαλύπτοντας κοινή ιδιοκτησία και κρυφές διασυνδέσεις.

§02Πέρα από τις κυρώσεις: η ολοκληρωμένη εικόνα

p. 02 / 07

Ο έλεγχος κυρώσεων απαντά σε ένα ερώτημα: βρίσκεται αυτή η οντότητα σε λίστα απαγορεύσεων; Ο έλεγχος πελατών αποκαλύπτει πέντε επίπεδα κινδύνου που οι λίστες κυρώσεων από μόνες τους δεν θα φανερώσουν ποτέ.

Κυρώσεις

Το νομικό ελάχιστο

Βρίσκονται σε λίστα απαγορεύσεων; Εδώ σταματούν οι περισσότεροι έλεγχοι — κι εδώ αρχίζει ο μεγαλύτερος κίνδυνος.

Έκθεση σε PEP

Το επίπεδο πολιτικού κινδύνου

Συνδέονται με πολιτική εξουσία; Τα PEP, τα μέλη της οικογένειάς τους και οι στενοί συνεργάτες τους φέρουν αυξημένο κίνδυνο δωροδοκίας και διαφθοράς που οι λίστες κυρώσεων δεν καλύπτουν.

Δυσμενή δημοσιεύματα

Το επίπεδο φήμης

Τι έχει δημοσιευτεί γι' αυτούς; Έρευνες για απάτη, ρυθμιστικές δράσεις και ποινικές υποθέσεις εμφανίζονται συχνά στα μέσα πολύ πριν εγγραφούν σε οποιαδήποτε λίστα.

Πραγματική ιδιοκτησία

Το επίπεδο διαφάνειας

Ποιος πραγματικά ελέγχει αυτή την οντότητα; Εικονικές εταιρείες και πολυεπίπεδες εταιρικές δομές μπορούν να κρύψουν κυρωμένα πρόσωπα, PEP ή πρόσωπα υπό έρευνα πίσω από αξιόπιστες στην εμφάνιση προσόψεις.

Δίκτυα σχέσεων

Το επίπεδο συγκέντρωσης

Πώς συνδέονται μεταξύ τους οι αντισυμβαλλόμενοί σας; Κοινή ιδιοκτησία, επικαλυπτόμενοι διοικητές και κοινοί UBO μπορούν να δημιουργήσουν κρυφό συγκεντρωμένο κίνδυνο στο χαρτοφυλάκιό σας.

§03Τι κάνει τον έλεγχο πελατών ξεχωριστό

p. 03 / 07

Τέσσερα επίπεδα ελέγχου εκτελούνται σε κάθε νέα σχέση. Παρακολουθήστε μία πραγματική ένταξη να διεκπεραιώνει τον έλεγχο.

ONBOARDING CHECK

t+6.90s

subsubject> Halcyon Trading Ltd · Cyprus · import / export

LAYER 01
Πραγματική ιδιοκτησία και χαρτογράφηση UBO
3 LAYERS TRACED
Ιχνηλασία ιδιοκτησίας μέσα από πολλαπλά εταιρικά στρώματα για τον εντοπισμό πραγματικών δικαιούχων. Αυτόματη αντιπαραβολή UBO σε βάσεις δεδομένων κυρώσεων, PEP και δυσμενών δημοσιευμάτων.
LAYER 02
Ανάλυση PEP και πολιτικής έκθεσης
PEP ASSOCIATE
Έλεγχος όχι μόνο του ιδίου του προσώπου αλλά και μελών οικογένειας και στενών συνεργατών. Κάλυψη εγχώριων και ξένων PEP σε παγκόσμιες βάσεις δεδομένων με πλαίσιο σχέσεων.
LAYER 03
Παρακολούθηση δυσμενών δημοσιευμάτων
2 MEDIA FINDINGS
Πολυγλωσσική σάρωση μέσων με παραπομπή πηγών και βαθμολόγηση σχετικότητας. Ανίχνευση αναφορών για απάτη, διαφθορά και ρυθμιστικές δράσεις σε πολλαπλές γλώσσες και δικαιοδοσίες.
LAYER 04
Έλεγχος κατά βαθμίδα κινδύνου: SDD, CDD και EDD
EDD TIER
Προσαρμογή του βάθους ελέγχου στον πραγματικό κίνδυνο. Απλοποιημένη δέουσα επιμέλεια για αντισυμβαλλομένους χαμηλού κινδύνου και ενισχυμένη όπου οι δείκτες κινδύνου απαιτούν βαθύτερη έρευνα.

RISK TIER · EDD· Τέσσερα επίπεδα ελέγχθηκαν. Η βαθμίδα κινδύνου ορίστηκε. Μια απόφαση ένταξης που μπορείτε να τεκμηριώσετε.

Ενδεικτικό παράδειγμα · το υποκείμενο και τα ευρήματα είναι επεξηγηματικά

§04Από την αρχική ένταξη στη συνεχή παρακολούθηση

p. 04 / 07

Η συμμόρφωση δεν τελειώνει στην ένταξη. Δείτε πώς το ScreenVeritAI εξελίσσεται μαζί με κάθε επιχειρηματική σχέση.

Ημέρα 1

Νέο αίτημα συνεργασίας με προμηθευτή

Εκτέλεση αρχικού ελέγχου σε βάσεις κυρώσεων, PEP, δυσμενών δημοσιευμάτων και ιδιοκτησίας. Αποτελέσματα σε λίγα λεπτά.

Εβδομάδα 1

Τα αποτελέσματα δείχνουν μέτριο κίνδυνο

Εφαρμογή τυπικής CDD. Χαρτογράφηση ιδιοκτησιακής δομής. Δημιουργία φακέλου τεκμηρίωσης για το αρχείο συμμόρφωσης.

Μήνας 3

Αλλαγή ιδιότητας PEP

Η συνεχής παρακολούθηση εντοπίζει νέα σύνδεση PEP στην αλυσίδα ιδιοκτησίας. Η ομάδα συμμόρφωσης ενημερώνεται αυτόματα.

Μήνας 6

Εμφανίζεται δυσμενές δημοσίευμα

Δημοσίευμα σε ξένη γλώσσα συνδέει τον UBO με έρευνα για απάτη. Ενεργοποίηση EDD. Πλήρης επαναξιολόγηση κινδύνου με τεκμηριωμένες πηγές.

§05Τι λαμβάνει η ομάδα σας μετά τον έλεγχο

p. 05 / 07

Ολοκληρωμένο προφίλ κινδύνου με αποτελέσματα κυρώσεων, PEP και δυσμενών δημοσιευμάτων

Χάρτης πραγματικής ιδιοκτησίας που ιχνηλατεί τους UBO μέσα από εταιρικά στρώματα

Αναφορά έκθεσης σε PEP που καλύπτει μέλη οικογένειας και στενούς συνεργάτες

Πολυγλωσσική σύνοψη δυσμενών δημοσιευμάτων με παραπομπή πηγών

Κατάταξη κατά βαθμίδα κινδύνου: σύσταση SDD, CDD ή EDD

Οπτικοποίηση δικτύου σχέσεων που δείχνει τις διασυνδέσεις μεταξύ αντισυμβαλλομένων

Φάκελος τεκμηρίωσης με χρονοσημάνσεις, πηγές και αιτιολόγηση απόφασης

Ειδοποιήσεις συνεχούς παρακολούθησης για αλλαγές κατάστασης και νέους δείκτες κινδύνου

§06Έλεγχος κυρώσεων έναντι ελέγχου πελατών

p. 06 / 07

Ο έλεγχος πελατών δεν ταυτίζεται με τον έλεγχο κυρώσεων. Δείτε γιατί χρειάζεστε και τα δύο.

Βασικό ερώτημα

Έλεγχος κυρώσεων: Βρίσκεται η οντότητα σε λίστα απαγορεύσεων;
Έλεγχος πελατών: Ποιο είναι το ολοκληρωμένο προφίλ κινδύνου αυτής της οντότητας;

Πηγές δεδομένων

Έλεγχος κυρώσεων: Κρατικές λίστες κυρώσεων (OFAC, ΕΕ, ΟΗΕ, UK κ.λπ.)
Έλεγχος πελατών: Κυρώσεις + βάσεις PEP + δυσμενή δημοσιεύματα + εταιρικά μητρώα

Ανάλυση ιδιοκτησίας

Έλεγχος κυρώσεων: Μόνο αντιστοίχιση ονόματος και ψευδωνύμου
Έλεγχος πελατών: Πολυεπίπεδη χαρτογράφηση UBO μέσα από εταιρικές δομές

Κάλυψη PEP

Έλεγχος κυρώσεων: Μόνο αν ο PEP είναι παράλληλα κυρωμένος
Έλεγχος πελατών: PEP, μέλη οικογένειας και στενοί συνεργάτες

Πληροφόρηση μέσων

Έλεγχος κυρώσεων: Δεν περιλαμβάνεται
Έλεγχος πελατών: Πολυγλωσσικά δυσμενή δημοσιεύματα με βαθμολόγηση σχετικότητας

Διαβάθμιση κινδύνου

Έλεγχος κυρώσεων: Δυαδική: αντιστοίχιση ή μη
Έλεγχος πελατών: Κατά βαθμίδα κινδύνου: σύσταση SDD, CDD ή EDD

Συνεχής παρακολούθηση

Έλεγχος κυρώσεων: Μόνο νέες καταχωρίσεις σε λίστες
Έλεγχος πελατών: Κυρώσεις + αλλαγές PEP + νέα δυσμενή δημοσιεύματα + αλλαγές ιδιοκτησίας

Πτυχή

Έλεγχος κυρώσεων

Έλεγχος πελατών

Βασικό ερώτημα

Βρίσκεται η οντότητα σε λίστα απαγορεύσεων;

Ποιο είναι το ολοκληρωμένο προφίλ κινδύνου αυτής της οντότητας;

Πηγές δεδομένων

Κρατικές λίστες κυρώσεων (OFAC, ΕΕ, ΟΗΕ, UK κ.λπ.)

Κυρώσεις + βάσεις PEP + δυσμενή δημοσιεύματα + εταιρικά μητρώα

Ανάλυση ιδιοκτησίας

Μόνο αντιστοίχιση ονόματος και ψευδωνύμου

Πολυεπίπεδη χαρτογράφηση UBO μέσα από εταιρικές δομές

Κάλυψη PEP

Μόνο αν ο PEP είναι παράλληλα κυρωμένος

PEP, μέλη οικογένειας και στενοί συνεργάτες

Πληροφόρηση μέσων

Δεν περιλαμβάνεται

Πολυγλωσσικά δυσμενή δημοσιεύματα με βαθμολόγηση σχετικότητας

Διαβάθμιση κινδύνου

Δυαδική: αντιστοίχιση ή μη

Κατά βαθμίδα κινδύνου: σύσταση SDD, CDD ή EDD

Συνεχής παρακολούθηση

Μόνο νέες καταχωρίσεις σε λίστες

Κυρώσεις + αλλαγές PEP + νέα δυσμενή δημοσιεύματα + αλλαγές ιδιοκτησίας

Χρειάζεστε έλεγχο κυρώσεων; Δείτε την ειδική σελίδα μας για τον έλεγχο κυρώσεων.

§07Συχνές ερωτήσεις για τον έλεγχο πελατών

p. 07 / 07

01Τι είναι ο έλεγχος πελατών και πώς διαφέρει από τον έλεγχο κυρώσεων;

Ο έλεγχος πελατών είναι ολοκληρωμένη αξιολόγηση κινδύνου που υπερβαίνει τον έλεγχο λιστών κυρώσεων. Ενώ ο έλεγχος κυρώσεων εξετάζει αν μια οντότητα βρίσκεται σε λίστα απαγορεύσεων, ο έλεγχος πελατών αξιολογεί το πλήρες προφίλ κινδύνου: δομές πραγματικής ιδιοκτησίας, έκθεση σε PEP (μαζί με οικογένεια και συνεργάτες), δυσμενή δημοσιεύματα σε πολλαπλές γλώσσες και δίκτυα σχέσεων. Ο έλεγχος κυρώσεων αποτελεί ένα μέρος του ελέγχου πελατών — δεν τον αντικαθιστά.

02Γιατί πρέπει να χαρτογραφήσουμε την πραγματική ιδιοκτησία;

Εικονικές εταιρείες και πολυεπίπεδες δομές μπορούν να κρύψουν κυρωμένα πρόσωπα, PEP ή πρόσωπα υπό έρευνα πίσω από αξιόπιστες στην εμφάνιση προσόψεις. Ένας προμηθευτής μπορεί να περάσει τον τυπικό ονομαστικό έλεγχο, ενώ ο πραγματικός δικαιούχος του βρίσκεται σε λίστα κυρώσεων — κρυμμένος πίσω από δύο ή τρία στρώματα εταιρειών συμμετοχών σε δικαιοδοσίες αυξημένης μυστικότητας. Η χαρτογράφηση UBO ιχνηλατεί την ιδιοκτησία μέσα από αυτά τα στρώματα και αποκαλύπτει ποιος πραγματικά ελέγχει την οντότητα.

03Ποια είναι η διαφορά μεταξύ SDD, CDD και EDD;

Η Απλοποιημένη Δέουσα Επιμέλεια (SDD) εφαρμόζεται σε αντισυμβαλλομένους χαμηλού κινδύνου, όπου επιτρέπεται ελαφρύτερη επαλήθευση. Η Δέουσα Επιμέλεια Πελάτη (CDD) είναι η τυπική διαδικασία — ταυτοποίηση, εντοπισμός πραγματικής ιδιοκτησίας και αξιολόγηση κινδύνου. Η Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD) απαιτείται για σχέσεις υψηλότερου κινδύνου — με PEP, δικαιοδοσίες υψηλού κινδύνου ή δυσμενή δημοσιεύματα — και περιλαμβάνει βαθύτερη ανάλυση ιδιοκτησίας, επαλήθευση προέλευσης κεφαλαίων και συχνότερη παρακολούθηση.

04Πώς εντοπίζει το ScreenVeritAI την έκθεση σε PEP;

Το ScreenVeritAI ελέγχει όχι μόνο το πρόσωπο αλλά και τα μέλη της οικογένειάς του και τους στενούς συνεργάτες σε παγκόσμιες βάσεις PEP. Ο/η σύζυγος μέλους ΔΣ που είναι ανώτερος κυβερνητικός αξιωματούχος, ή μέτοχος που είναι τέκνο ξένου υπουργού, θα επισημανθεί με πλαίσιο σχέσης. Έτσι εντοπίζεται πολιτική έκθεση που ο τυπικός ονομαστικός έλεγχος αδυνατεί να πιάσει.

05Τι είναι η παρακολούθηση δυσμενών δημοσιευμάτων και γιατί είναι σημαντική;

Η παρακολούθηση δυσμενών δημοσιευμάτων αναζητά σε ειδησεογραφικές πηγές, κανονιστικές βάσεις και δημόσια αρχεία αρνητικές πληροφορίες για μια οντότητα. Υποθέσεις απάτης, καταγγελίες δωροδοκίας και ρυθμιστικές δράσεις εμφανίζονται συχνά στα μέσα μήνες ή χρόνια πριν οδηγήσουν σε εγγραφή σε λίστα κυρώσεων ή ποινική καταδίκη. Το ScreenVeritAI σαρώνει δυσμενή δημοσιεύματα σε πολλαπλές γλώσσες — μια αναφορά απάτης σε ρουμανικό επιχειρηματικό μέσο εμφανίζεται μαζί με αποτελέσματα στα αγγλικά.

06Εφαρμόζεται ο έλεγχος πελατών και σε προμηθευτές, όχι μόνο σε πελάτες;

Ναι. Ο έλεγχος πελατών αφορά κάθε σχέση με αντισυμβαλλόμενο: πελάτες, προμηθευτές, διανομείς, αντιπροσώπους και μεσάζοντες. Ο κίνδυνος παραμένει ίδιος ανεξαρτήτως κατεύθυνσης — ένας προμηθευτής με κρυφή κυρωμένη ιδιοκτησία ενέχει τον ίδιο κίνδυνο συμμόρφωσης και φήμης με πελάτη ίδιου προφίλ.

07Χρειαζόμαστε συνεχή παρακολούθηση μετά τον αρχικό έλεγχο;

Ναι. Τα προφίλ κινδύνου αλλάζουν. Ένας αντισυμβαλλόμενος καθαρός κατά την ένταξη μπορεί τρεις μήνες αργότερα να αποκτήσει μέλος ΔΣ συνδεδεμένο με PEP, ή να εμφανιστούν δυσμενή δημοσιεύματα που συνδέουν τον UBO με έρευνα για απάτη. Η συνεχής παρακολούθηση διασφαλίζει ότι τα αρχεία συμμόρφωσής σας αντικατοπτρίζουν τον τρέχοντα κίνδυνο — όχι το στιγμιότυπο της ημέρας ένταξης.

08Πώς χειρίζεται το ScreenVeritAI σύνθετες εταιρικές δομές ιδιοκτησίας;

Το ScreenVeritAI ιχνηλατεί την ιδιοκτησία μέσα από πολλαπλά εταιρικά στρώματα, εντοπίζοντας ενδιάμεσες εταιρείες συμμετοχών, εικονικούς μετόχους και πραγματικούς δικαιούχους. Η πλατφόρμα απεικονίζει οπτικά αυτές τις σχέσεις και ελέγχει κάθε πρόσωπο και οντότητα σε βάσεις κυρώσεων, PEP και δυσμενών δημοσιευμάτων.

09Τι τεκμηρίωση λαμβάνουμε για ελεγκτική αξιολόγηση;

Κάθε έλεγχος παράγει φάκελο τεκμηρίωσης που περιέχει: αποτελέσματα ελέγχου με λεπτομέρειες αντιστοίχισης και βαθμούς εμπιστοσύνης, χάρτες πραγματικής ιδιοκτησίας, αναφορές έκθεσης PEP, συνόψεις δυσμενών δημοσιευμάτων με παραπομπές πηγών, κατάταξη κατά βαθμίδα κινδύνου, χρονοσημάνσεις και αιτιολόγηση απόφασης. Η τεκμηρίωση αυτή είναι σχεδιασμένη ώστε να ικανοποιεί τις κανονιστικές απαιτήσεις τήρησης αρχείων.

10Είναι ο έλεγχος πελατών κανονιστικά υποχρεωτικός;

Ναι. Οι κανονισμοί AML σε σχεδόν κάθε δικαιοδοσία απαιτούν δέουσα επιμέλεια πελατών ως προϋπόθεση σύναψης και διατήρησης επιχειρηματικών σχέσεων. Οι Οδηγίες κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων της ΕΕ, ο Bank Secrecy Act των ΗΠΑ και οι αντίστοιχοι κανονισμοί του UK απαιτούν CDD, με ενισχυμένα μέτρα για σχέσεις υψηλότερου κινδύνου. Η ανεπαρκής δέουσα επιμέλεια μπορεί να οδηγήσει σε κανονιστικές κυρώσεις και προσωπική ευθύνη των υπεύθυνων συμμόρφωσης.

Βασικοί όροι

CDD (Customer Due Diligence)

Η τυπική διαδικασία ταυτοποίησης του πελάτη, κατανόησης της φύσης της επιχείρησής του και αξιολόγησης του κινδύνου που ενέχει. Απαιτείται από τους κανονισμούς AML για τις περισσότερες επιχειρηματικές σχέσεις.

EDD (Enhanced Due Diligence)

Βαθύτερο επίπεδο έρευνας για πελάτες υψηλότερου κινδύνου, που περιλαμβάνει αναλυτικότερο έλεγχο ιδιοκτησίας, επαλήθευση προέλευσης κεφαλαίων και εντατικότερη παρακολούθηση. Ενεργοποιείται από ιδιότητα PEP, δικαιοδοσία υψηλού κινδύνου ή ευρήματα δυσμενών δημοσιευμάτων.

UBO (Ultimate Beneficial Owner)

Το φυσικό πρόσωπο που τελικά κατέχει ή ελέγχει μια νομική οντότητα, συνήθως οριζόμενο ως κάτοχος 25% ή άνω των μετοχών ή δικαιωμάτων ψήφου. Η ταυτοποίηση του UBO αποτελεί θεμελιώδη απαίτηση των κανονισμών AML/KYC παγκοσμίως.

PEP (Politically Exposed Person)

Πρόσωπο που κατέχει ή κατείχε εξέχουσα δημόσια θέση — αρχηγός κράτους, ανώτερος κυβερνητικός αξιωματούχος, δικαστικός λειτουργός κ.ά. Η ιδιότητα PEP εκτείνεται σε μέλη οικογένειας και στενούς συνεργάτες λόγω αυξημένου κινδύνου δωροδοκίας και διαφθοράς.

KYC (Know Your Customer)

Η κανονιστική διαδικασία ταυτοποίησης πελατών πριν και κατά τη διάρκεια επιχειρηματικής σχέσης. Αποτελεί στοιχείο της ευρύτερης συμμόρφωσης AML και περιλαμβάνει ταυτοποίηση, αξιολόγηση κινδύνου και συνεχή παρακολούθηση.

KYB (Know Your Business)

Η διαδικασία επαλήθευσης της νομικής ύπαρξης, ιδιοκτησιακής δομής και προφίλ κινδύνου μιας επιχειρηματικής οντότητας. Το KYB επεκτείνει τις αρχές του KYC στους εταιρικούς αντισυμβαλλομένους και περιλαμβάνει ταυτοποίηση πραγματικής ιδιοκτησίας.

Παρακολούθηση δυσμενών δημοσιευμάτων

Η αναζήτηση σε ειδησεογραφικές πηγές, κανονιστικές βάσεις δεδομένων και δημόσια αρχεία αρνητικών πληροφοριών για μια οντότητα ή ένα πρόσωπο — γνωστό και ως έλεγχος αρνητικών ειδήσεων. Καλύπτει απάτη, διαφθορά, ρυθμιστικές δράσεις, ποινικές υποθέσεις και δείκτες κινδύνου φήμης.

Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Κανονιστική αρχή που απαιτεί από τους οργανισμούς να αξιολογούν τον κίνδυνο κάθε πελάτη ή αντισυμβαλλομένου και να εφαρμόζουν ανάλογα μέτρα δέουσας επιμέλειας. Σχέσεις υψηλότερου κινδύνου απαιτούν ενισχυμένο έλεγχο, ενώ οι χαμηλότερου μπορούν να πληρούν τις προϋποθέσεις για απλοποιημένα μέτρα.

Κανονιστικές και κλαδικές πηγές

01
Κανονισμός ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων (AMLR)
Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης
02
Κατευθύνσεις FATF για την πραγματική ιδιοκτησία και τη διαφάνεια
Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF)
03
Bank Secrecy Act / Απαιτήσεις AML των ΗΠΑ
Δίκτυο Καταπολέμησης Χρηματοοικονομικού Εγκλήματος (FinCEN)
04
Κανονισμοί του ΗΒ για τη νομιμοποίηση εσόδων 2017
Νομοθεσία Κυβέρνησης Ηνωμένου Βασιλείου
05
Πρότυπα Wolfsberg Group για KYC/CDD
The Wolfsberg Group
06
Νόμος περί Εταιρικής Διαφάνειας — Δήλωση πραγματικής ιδιοκτησίας
Δίκτυο Καταπολέμησης Χρηματοοικονομικού Εγκλήματος (FinCEN)

Εξερευνήστε περισσότερα

End of reference.