SCREENVERITAI · INTERPRETIVE NOTES

    Συχνές ερωτήσεις

    Όλα όσα πρέπει να γνωρίζουν οι ομάδες συμμόρφωσης και οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων σχετικά με τον έλεγχο κυρώσεων, τις ροές εργασίας AML/KYC και τις κανονιστικές απαιτήσεις.

    §01Έλεγχος κυρώσεων

    NOTE · 01 / 06
    Ο έλεγχος κυρώσεων είναι η διαδικασία ελέγχου φυσικών προσώπων, εταιρειών και συναλλαγών έναντι κυβερνητικών καταλόγων κυρώσεων για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τους διεθνείς κανονισμούς. Οι οργανισμοί στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, του εμπορίου και άλλων ρυθμιζόμενων τομέων υποχρεούνται νομικά να ελέγχουν πελάτες και αντισυμβαλλόμενους για να αποτρέψουν τη διεξαγωγή επιχειρηματικών δραστηριοτήτων με κυρωμένες οντότητες. Η μη διενέργεια ελέγχου μπορεί να οδηγήσει σε βαριά πρόστιμα, ποινική ευθύνη και ζημία στη φήμη. Ο αποτελεσματικός έλεγχος καλύπτει καταλόγους από OFAC, ΕΕ, ΟΗΕ, Ηνωμένο Βασίλειο και άλλους παγκόσμιους ρυθμιστικούς φορείς. Το ScreenVeritAI ελέγχει παγκόσμιες λίστες κυρώσεων, λίστες ποινικής παρακολούθησης και PEP σε κάθε έλεγχο — το πλήρες μητρώο πηγών δημοσιεύεται στη σελίδα κάλυψής μας.
    Κάθε οργανισμός που θα μπορούσε να διευκολύνει συναλλαγές με κυρωμένα πρόσωπα ή οντότητες πρέπει να διενεργεί έλεγχο κυρώσεων. Αυτό περιλαμβάνει τράπεζες, παρόχους πληρωμών, ασφαλιστικές εταιρείες, εταιρείες fintech, ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων, δικηγορικά γραφεία, λογιστικά γραφεία, μεσιτικά γραφεία ακινήτων και επιχειρήσεις εισαγωγών/εξαγωγών. Στην ΕΕ, ο κατάλογος υπόχρεων οντοτήτων συνεχίζει να διευρύνεται στο πλαίσιο των διαδοχικών Οδηγιών για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες. Ακόμη και μικρές επιχειρήσεις μπορούν να αντιμετωπίσουν σημαντικές κυρώσεις — οι υποχρεώσεις κυρώσεων ισχύουν ανεξάρτητα από το μέγεθος της εταιρείας.
    Τουλάχιστον, πρέπει να ελέγχετε έναντι των καταλόγων που απαιτεί η δικαιοδοσία σας. Για επιχειρήσεις με έδρα στην ΕΕ, αυτό περιλαμβάνει τον Ενοποιημένο Κατάλογο Χρηματοοικονομικών Κυρώσεων της ΕΕ, καθώς και τους καταλόγους του Συμβουλίου Ασφαλείας του ΟΗΕ. Πολλοί οργανισμοί ελέγχουν επίσης έναντι OFAC (ΗΠΑ), HM Treasury (Ηνωμένο Βασίλειο) και πρόσθετων εθνικών καταλόγων. Το ScreenVeritAI καλύπτει όλους τους βασικούς διεθνείς καταλόγους κυρώσεων, λίστες ποινικής παρακολούθησης, βάσεις δεδομένων PEP και πηγές δυσμενών δημοσιευμάτων σε μία αναζήτηση — δείτε τη σελίδα κάλυψής μας για τον πλήρη κατάλογο πηγών.
    Ο έλεγχος κυρώσεων πρέπει να διενεργείται κατά την ενσωμάτωση πελατών και στη συνέχεια σε συνεχή βάση όποτε ενημερώνονται οι κατάλογοι κυρώσεων. Σημαντικοί κατάλογοι όπως αυτοί του OFAC και των κυρώσεων της ΕΕ ενημερώνονται συχνά — μερικές φορές πολλές φορές την εβδομάδα. Η βέλτιστη πρακτική είναι ο συνεχής ή καθημερινός μαζικός επανέλεγχος ολόκληρης της πελατειακής σας βάσης, σε συνδυασμό με έλεγχο σε πραγματικό χρόνο για νέους πελάτες και συναλλαγές. Το ScreenVeritAI υποστηρίζει τόσο αναζητήσεις σε πραγματικό χρόνο όσο και μαζικό έλεγχο για συνεχή παρακολούθηση.
    Οι ποινές για παραβιάσεις κυρώσεων είναι αυστηρές σε όλες τις δικαιοδοσίες. Στην ΕΕ, τα πρόστιμα μπορούν να φτάσουν τα EUR 5 million ή το 10% του ετήσιου κύκλου εργασιών, όποιο είναι υψηλότερο. Οι ποινές του OFAC (ΗΠΑ) μπορούν να υπερβούν τα $20 million ανά παράβαση, με ποινικές κυρώσεις που περιλαμβάνουν φυλάκιση. Το 2025, ο OFAC επέβαλε πρόστιμο $216 million σε μία μόνο υπόθεση. Τα πρόστιμα μη συμμόρφωσης με τον πολωνικό CRBR μπορούν να φτάσουν τα PLN 1 million. Πέρα από τα πρόστιμα, οι παραβιάσεις μπορούν να οδηγήσουν σε απώλεια τραπεζικών σχέσεων, ανάκληση άδειας και σημαντική ζημία στη φήμη.
    Κάθε αποτέλεσμα ελέγχου του ScreenVeritAI αποθηκεύεται ως στιγμιότυπο με χρονοσήμανση τη στιγμή που εκτελέστηκε ο έλεγχος. Όταν εξάγετε μια αναφορά ως PDF, αναπαράγει ακριβώς ό,τι βρέθηκε κατά την ημερομηνία του ελέγχου — δεν επανυπολογίζεται ή ενημερώνεται σιωπηλά αργότερα, ακόμη κι αν αλλάξουν οι υποκείμενες λίστες. Αυτό έχει σημασία για τους ελέγχους: αν μια ρυθμιστική αρχή ρωτήσει τι έδειξε το σύστημά σας όταν εντάξατε έναν πελάτη πριν από δεκαοκτώ μήνες, μπορείτε να προσκομίσετε το πρωτότυπο αποδεικτικό αντί για μια επανεκτέλεση που αντικατοπτρίζει τα σημερινά δεδομένα. Το ιστορικό ελέγχου διατηρείται μαζί με κάθε στιγμιότυπο για ανασκόπηση.
    NEED MORE?

    Έχετε ακόμα ερωτήσεις;

    Οι ειδικοί συμμόρφωσης μας είναι εδώ για να βοηθήσουν.

    Εξερευνήστε περισσότερα

    Εμβαθύνετε σε συγκεκριμένα θέματα συμμόρφωσης: